Podsumowanie
Podstawowe wyniki
EBIT i EBITDA
Wycena
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko niewypłacalności
Wiarygodność firmy
Kredyt kupiecki
Wynagrodzenia
Bilans
Rentowność
Zadłużenie
Podatek dochodowy
Wyniki na tle rynku
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Podobne organizacje

MERITUM UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000346562 NIP
8141663310 REGON
180522894

Podsumowanie

aktywa

1,1 mln

przychód

8,7 mln

zysk

-89 tys.

wartość firmy

5,8 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

PODKARPACKIE

Miejscowość

RZESZÓW

Adres

UL. STANISŁAWA STASZICA, 6

Kod pocztowy

35-051

Rejestracja

2010-01-20

Rozpoczęcie działalności

2010-02-01

Kapitał zakładowy

100000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.meritumubezpieczenia.eu

Email

biuro@grupa-meritum.eu

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W RZESZOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO LUB PROKURENT, PRZY CZYM W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ DOTYCZĄCYCH ROZPORZĄDZENIA PRAWEM LUB ZACIĄGANIA ZOBOWIĄZAŃ O WARTOŚCI PRZEKRACZAJĄCEJ KWOTĘ 50 000,00 ZŁ (PIĘĆDZIESIĄT TYSIĘCY ZŁOTYCH) POTRZEBNE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU LUB CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Leasing finansowy Pozostała działalność usługowa w zakresie informacji, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania

Opis

Agencja pośrednictwa ubezpieczeniowego
Szeroka oferta ubezpieczeń dla osób prywatnych i firm
Współpraca z czołowymi towarzystwami ubezpieczeniowymi
Kompleksowe doradztwo i wsparcie przy formalnościach
Specjalistyczne produkty, w tym ubezpieczenia flotowe i inwestycyjne

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Meritum Ubezpieczenia osiągnęła 8 666 671 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 8 665 919 zł. Pozostałe przychody to 752 zł.

Całkowite koszty wyniosły 8 755 072 zł.

Strata netto wyniosła 89 152 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 623 672 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 8 666 671 zł w 2023 roku.
• 7 493 687 zł w 2022 roku.
• 6 580 771 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -18 168 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -89 152 zł w 2023 roku.
• -60 026 zł w 2022 roku.
• 45 348 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

4924638.23

19855.19

5574775.47

115075.44

5757844.28

164008.73

5659285.25

-345590.68

6580771.17

45347.83

7493687.44

-60025.77

8666671.04

-89152.38

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Meritum Ubezpieczenia wynosi -57 tys. zł.

EBITDA Meritum Ubezpieczenia wynosi 11 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 14 720 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -57 001 zł w 2023 roku.
• -19 526 zł w 2022 roku.
• 55 310 zł w 2021 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 19 262 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 11 246 zł w 2023 roku.
• 54 377 zł w 2022 roku.
• 171 225 zł w 2021 roku.

EBIT

EBITDA

31319

126815.81

157534.17

231490.62

225945.19

328234.97

-337828.11

-195236.66

55310.12

171224.73

-19525.77

54376.67

-57000.91

11245.54

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Meritum Ubezpieczenia wynosi 5 777 781 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 21 666 678 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 401 720 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 5 777 781 zł w 2023 roku.
• 4 995 792 zł w 2022 roku.
• 4 568 572 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

4950.29

3367463.2

12311595.58

12506.87

4189325.6

13936938.67

135513.41

4630111.19

14394610.7

0

3772856.83

14148213.13

0

4568572.1

16451927.93

0

4995791.63

18734218.6

0

5777780.69

21666677.6

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Meritum Ubezpieczenia wynosi 2,89%. To oznacza, że firma ma szansę 2,89% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,89% w 2023 roku.
• 2,89% w 2022 roku.
• 2,90% w 2021 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.0290116

0.0289892

0.0289843

0.0289872

0.0289615

0.0289279

0.0288914

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Meritum Ubezpieczenia wynosi 0,75%. To oznacza, że firma ma szansę 0,75% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,075% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,75% w 2023 roku.
• 0,40% w 2022 roku.
• 0,36% w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.0030017

0.0023014

0.001841

0.0136967

0.0036276

0.0040025

0.0075181

Wiarygodność firmy

dane za rok

Meritum Ubezpieczenia charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).

Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2021 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Meritum Ubezpieczenia wynosi 72 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 347 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 347 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 6 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 72 tys. zł w 2023 roku.
• 65 tys. zł w 2022 roku.
• 60 tys. zł w 2021 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 347 tys. zł w 2023 roku.
• 300 tys. zł w 2022 roku.
• 263 tys. zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

33688.42

196985.53

0

53127.6

222991.02

0

71672.49

230313.77

0

16033.71

226313.86

0

60437.8

263225.97

0

64509.17

299715.13

0

72072.06

346636.78

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 540 492 zł.

Koszty operacyjne Meritum Ubezpieczenia wyniosły 8 722 920 zł.

Wynagrodzenia stanowią 18% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 143 136 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 540 492 zł w 2023 roku
• 1 233 334 zł w 2022 roku
• 1 048 624 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 18% w 2023 roku
• 16% w 2022 roku
• 16% w 2021 roku

Wartość wynagrodzeń

681674.58

724075.39

865734.99

1019435.97

1048623.57

1233334.01

1540492.44

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Meritum Ubezpieczenia wyniosła 1 134 169 zł.

a

ktywa trwałe to 54 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 134 115 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 134 169 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -268 736 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 402 905 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 9241 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 134 169 zł w 2023 roku.
• 1 161 335 zł w 2022 roku.
• 980 017 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

1078725.62

1201710.23

1344531.35

1003330.41

980016.77

1161334.73

1134168.89

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -8%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 33%.

Marża operacyjna wyniosła -1%.

Marża netto wyniosła -1%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -44.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.2 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.02

3.01

0.01

0

0.1

6.9

0.03

0.02

0.12

0.91

0.04

0.03

-0.34

2.1

-0.06

-0.06

0.05

-0.38

0.01

0.01

-0.05

0.33

0

-0.01

-0.08

0.33

-0.01

-0.01

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Meritum Ubezpieczenia wyniosły 1 402 905 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 134 169 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 124%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 55 130 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 402 905 zł w 2023 roku
• 1 340 919 zł w 2022 roku
• 1 099 575 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 124% w 2023 roku
• 115% w 2022 roku
• 112% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

1078725.62

1072125.24

0.99

1201710.23

1185034.41

0.99

1344531.35

1163846.8

0.87

1003330.41

1168236.54

1.16

980016.77

1099575.07

1.12

1161334.73

1340918.8

1.15

1134168.89

1402905.34

1.24

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Meritum Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 8 666 671 zł.

Organizacja zarobiła -87 861 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 1291 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -89 152 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -1% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -1319 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1291 zł w 2023 roku
• 10 348 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Wartość

9204

35114

52020

0

0

10348

1291

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Meritum Ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 4% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 94% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 84% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 91% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 20% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 20% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 17% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 58% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 50% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.09%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 4% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 94% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 84% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 91% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 20% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 20% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 17% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 58% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 50% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0.09%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.6944

0.93066

0.87609

0.82238

0.27025

0.32273

0.4292

0.97213

0.78511

0.8508

0.93683

0.88508

0.82681

0.39292

0.41514

0.5552

0.98603

0.88835

0.86676

0.93838

0.89103

0.79663

0.41502

0.43769

0.55455

0.8489

0.92288

0.01451

0.93019

0.8562

0.87041

0.17943

0.19325

0.11692

0.96004

0

0.71243

0.93496

0.84803

0.86869

0.31554

0.31547

0.44169

0.09502

0

0.04454

0.93322

0.84831

0.89106

0.20969

0.23259

0.19782

0.58985

0.74968

0.03677

0.93732

0.84263

0.90576

0.20447

0.19918

0.16983

0.58337

0.50085

Powiązania

MERITUM FINANSE - wspólnik

O KRYSTIAN - reprezentacja

K DARIUSZ - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

20.01.2010

08.08.2011

Lipiec 1975

Osoba

wspólnik

30.07.2015

04.12.2019

Lipiec 1975

Osoba

wspólnik

08.08.2011

30.07.2015

Lipiec 1975

Osoba

wspólnik

20.01.2010

08.08.2011

Maj 1979

Osoba

wspólnik

08.08.2011

30.07.2015

Maj 1979

Osoba

wspólnik

30.07.2015

04.12.2019

Maj 1979

Osoba

wspólnik

20.01.2010

08.08.2011

Lipiec 1985

Osoba

wspólnik

08.08.2011

30.07.2015

Lipiec 1985

Osoba

wspólnik

30.07.2015

04.12.2019

Lipiec 1985

Osoba

wspólnik

08.08.2011

30.07.2015

Luty 1974

Osoba

wspólnik

20.01.2010

08.08.2011

Luty 1974

Osoba

wspólnik

04.12.2019

Meritum Finanse

Organizacja

reprezentacja

20.01.2010

25.08.2010

Listopad 1975

Osoba

reprezentacja

25.08.2010

30.07.2015

Maj 1979

Osoba

reprezentacja

30.07.2015

Lipiec 1975

Osoba

reprezentacja

25.08.2010

30.07.2015

Lipiec 1975

Osoba

reprezentacja

25.08.2010

Lipiec 1985

Osoba

reprezentacja

25.08.2010

30.07.2015

Luty 1974

Osoba

Udziałowcy

Meritum Finanse posiada 16 udziałów, które stanowią 80.0% firmy.

Największym udziałowcem od 04.12.2019 jest Meritum Finanse kontrolujący 80% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 30.07.2015 do 04.12.2019:
• Niziołek Dawid (30% udziałów)
• Kowal Dariusz (30% udziałów)
• Oleksowicz Krystian (30% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 08.08.2011 do 30.07.2015:
• Ziętek Lesław (25% udziałów)
• Niziołek Dawid (25% udziałów)
• Kowal Dariusz (25% udziałów)
• Oleksowicz Krystian (25% udziałów)

Podobne organizacje do MERITUM UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	U4 SP. Z O.O.	0000416659
2	SUPERPOLISA COMO SP. Z O.O.	0000439265
3	GLOBAL UBEZPIECZENIA POLSKA SP. Z O.O.	0000733644
4	DB PATRON SP. Z O.O.	0000490545
5	UNIO SP. Z O.O.	0000754631
6	AKMA-BROKERS SP. Z O.O.	0000052138
7	GRUPA UBEZPIECZENIOWA MULTI 30 SP. Z O.O.	0000428781
8	SGU GROUP SP. Z O.O.	0000932874
9	HOWDEN M&A (GERMANY) GMBH ( SP. Z O.O.) ODDZIAŁ W POLSCE	0000791433
10	STRATTON BROKERS SP. Z O.O.	0000650499
11	SUPERUBEZPIECZENIA.PL SP. Z O.O. SP. K.	0000610104
12	WIELKOPOLSKA GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000735043
13	ATHENA SP. Z O.O.	0000166079
14	KANCELARIA BROKERSKA ASPERGO SP. Z O.O.	0000285649
15	EQUINUM BROKER SP. Z O.O.	0000109256
16	GENOA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZILNOŚCIĄ	0000315507
17	L+O INTERNATIONAL INSURANCE-BROKER SP. Z O.O.	0000141396
18	RISKMAN CENTRUM SP. Z O.O.	0000463302
19	INBROKER NET SP. Z O.O.	0000808967
20	FST-MANAGEMENT SP. Z O.O.	0000134758
21	SEDINA BROKER SP. Z O.O.	0000291362
22	PROPACTA SP. Z O.O. SP. K.	0000770936
23	WIKTORIA SP. Z O.O.	0000151674
24	SKP UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000942167
25	ANDAR SP. Z O.O.	0000431056
26	BIURO BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "MAXIMA FIDES" SP. Z O.O.	0000047653
27	CAPITAL BROKERS INSURANCE GROUP SP. Z O.O.	0000412405
28	FSG BROKER SP. Z O.O.	0000437676
29	KDB BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ	0000391198
30	EMULTICO SP. Z O.O.	0000723053