Podsumowanie
Podstawowe wyniki
EBIT i EBITDA
Wycena
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko niewypłacalności
Wiarygodność firmy
Kredyt kupiecki
Wynagrodzenia
Bilans
Rentowność
Zadłużenie
Podatek dochodowy
Wyniki na tle rynku
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Reprezentacja
Podobne organizacje

MERITUM UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000346562 NIP
8141663310 REGON
180522894

Podsumowanie

aktywa

1,1 mln

przychód

10,2 mln

zysk

-167 tys.

wartość firmy

6,8 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

PODKARPACKIE

Miejscowość

RZESZÓW

Adres

UL. STANISŁAWA STASZICA, 6

Kod pocztowy

35-051

Rejestracja

2010-01-20

Rozpoczęcie działalności

2010-02-01

Kapitał zakładowy

100000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.meritumubezpieczenia.eu

Email

biuro@grupa-meritum.eu

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W RZESZOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO LUB PROKURENT, PRZY CZYM W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ DOTYCZĄCYCH ROZPORZĄDZENIA PRAWEM LUB ZACIĄGANIA ZOBOWIĄZAŃ O WARTOŚCI PRZEKRACZAJĄCEJ KWOTĘ 50 000,00 ZŁ (PIĘĆDZIESIĄT TYSIĘCY ZŁOTYCH) POTRZEBNE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU LUB CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Leasing finansowy Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność usługowa w zakresie informacji, gdzie indziej niesklasyfikowana

Opis

Agencja pośrednictwa ubezpieczeniowego
Szeroka oferta ubezpieczeń dla osób prywatnych i firm
Współpraca z czołowymi towarzystwami ubezpieczeniowymi
Kompleksowe doradztwo i wsparcie przy formalnościach
Specjalistyczne produkty, w tym ubezpieczenia flotowe i inwestycyjne

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Meritum Ubezpieczenia osiągnęła 10 204 273 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 10 203 704 zł. Pozostałe przychody to 569 zł.

Całkowite koszty wyniosły 10 370 207 zł.

Strata netto wyniosła 166 503 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 754 234 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 10 204 273 zł w 2024 roku.
• 8 666 671 zł w 2023 roku.
• 7 493 687 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -26 623 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -166 503 zł w 2024 roku.
• -89 152 zł w 2023 roku.
• -60 026 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

4924638.23

19855.19

5574775.47

115075.44

5757844.28

164008.73

5659285.25

-345590.68

6580771.17

45347.83

7493687.44

-60025.77

8666671.04

-89152.38

10204273.13

-166503.2

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Meritum Ubezpieczenia wynosi -145 tys. zł.

EBITDA Meritum Ubezpieczenia wynosi -145 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 25 259 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -145 495 zł w 2024 roku.
• -57 001 zł w 2023 roku.
• -19 526 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 38 894 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -145 441 zł w 2024 roku.
• 11 246 zł w 2023 roku.
• 54 377 zł w 2022 roku.

EBIT

EBITDA

31319

126815.81

157534.17

231490.62

225945.19

328234.97

-337828.11

-195236.66

55310.12

171224.73

-19525.77

54376.67

-57000.91

11245.54

-145495.22

-145441.25

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Meritum Ubezpieczenia wynosi 6 802 849 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 25 510 683 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 490 769 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 6 802 849 zł w 2024 roku.
• 5 777 781 zł w 2023 roku.
• 4 995 792 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

4950.29

3367463.2

12311595.58

12506.87

4189325.6

13936938.67

135513.41

4630111.19

14394610.7

0

3772856.83

14148213.13

0

4568572.1

16451927.93

0

4995791.63

18734218.6

0

5777780.69

21666677.6

0

6802848.75

25510682.83

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Meritum Ubezpieczenia wynosi 2,90%. To oznacza, że firma ma szansę 2,90% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,90% w 2024 roku.
• 2,91% w 2023 roku.
• 2,91% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Meritum Ubezpieczenia wynosi 0,93%. To oznacza, że firma ma szansę 0,93% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,090% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,93% w 2024 roku.
• 0,66% w 2023 roku.
• 0,47% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Meritum Ubezpieczenia charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).

Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Meritum Ubezpieczenia wynosi 84 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 408 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 408 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 7 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 84 tys. zł w 2024 roku.
• 72 tys. zł w 2023 roku.
• 65 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 408 tys. zł w 2024 roku.
• 347 tys. zł w 2023 roku.
• 300 tys. zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

33688.42

196985.53

0

53127.6

222991.02

0

71672.49

230313.77

0

16033.71

226313.86

0

60437.8

263225.97

0

64509.17

299715.13

0

72072.06

346636.78

0

84399.1

408148.15

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 2 014 152 zł.

Koszty operacyjne Meritum Ubezpieczenia wyniosły 10 349 199 zł.

Wynagrodzenia stanowią 19% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 190 354 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 2 014 152 zł w 2024 roku
• 1 540 492 zł w 2023 roku
• 1 233 334 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 19% w 2024 roku
• 18% w 2023 roku
• 16% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

681674.58

724075.39

865734.99

1019435.97

1048623.57

1233334.01

1540492.44

2014151.68

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Meritum Ubezpieczenia wyniosła 1 092 910 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 092 910 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 092 910 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -277 740 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 370 649 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 2026 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 092 910 zł w 2024 roku.
• 1 134 169 zł w 2023 roku.
• 1 161 335 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

1078725.62

1201710.23

1344531.35

1003330.41

980016.77

1161334.73

1134168.89

1092909.78

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -15%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 60%.

Marża operacyjna wyniosła -1%.

Marża netto wyniosła -2%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -34.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.02

3.01

0.01

0

0.1

6.9

0.03

0.02

0.12

0.91

0.04

0.03

-0.34

2.1

-0.06

-0.06

0.05

-0.38

0.01

0.01

-0.05

0.33

0

-0.01

-0.08

0.33

-0.01

-0.01

-0.15

0.6

-0.01

-0.02

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Meritum Ubezpieczenia wyniosły 1 370 649 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 092 910 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 125%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 42 646 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 370 649 zł w 2024 roku
• 1 402 905 zł w 2023 roku
• 1 340 919 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 125% w 2024 roku
• 124% w 2023 roku
• 115% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

1078725.62

1072125.24

0.99

1201710.23

1185034.41

0.99

1344531.35

1163846.8

0.87

1003330.41

1168236.54

1.16

980016.77

1099575.07

1.12

1161334.73

1340918.8

1.15

1134168.89

1402905.34

1.24

1092909.78

1370649.43

1.25

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Meritum Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 10 204 273 zł.

Organizacja zarobiła -153 734 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 12 769 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -166 503 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -8% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 509 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 12 769 zł w 2024 roku
• 1291 zł w 2023 roku
• 10 348 zł w 2022 roku

Wartość

9204

35114

52020

0

0

10348

1291

12769

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Meritum Ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 2% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 93% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 81% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 91% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 16% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 18% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 13% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 73% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 71% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.09%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 2% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 93% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 81% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 91% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 16% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 18% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 13% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 73% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 71% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.09%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.69473

0.93074

0.87622

0.82186

0.27152

0.32403

0.43017

0.97215

0.78537

0.85094

0.9369

0.88519

0.827

0.39368

0.41591

0.55567

0.98604

0.88847

0.86682

0.93841

0.89108

0.79673

0.41419

0.43681

0.55378

0.84949

0.92292

0.01451

0.93022

0.85626

0.87047

0.18043

0.19371

0.11734

0.96006

0

0.71225

0.93501

0.84815

0.86875

0.3143

0.31419

0.44057

0.09451

0

0.04396

0.9335

0.84892

0.8914

0.20927

0.23198

0.19721

0.58935

0.75032

0.0364

0.93796

0.84344

0.9061

0.20651

0.20082

0.17009

0.58549

0.50273

0.02306

0.93173

0.80832

0.91252

0.16081

0.17742

0.13011

0.72689

0.71229

Powiązania

MERITUM FINANSE - wspólnik

O KRYSTIAN - reprezentacja

K DARIUSZ - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

20.01.2010

08.08.2011

Lipiec 1975

Osoba

wspólnik

08.08.2011

30.07.2015

Lipiec 1975

Osoba

wspólnik

30.07.2015

04.12.2019

Lipiec 1975

Osoba

wspólnik

08.08.2011

30.07.2015

Maj 1979

Osoba

wspólnik

30.07.2015

04.12.2019

Maj 1979

Osoba

wspólnik

20.01.2010

08.08.2011

Maj 1979

Osoba

wspólnik

08.08.2011

30.07.2015

Lipiec 1985

Osoba

wspólnik

20.01.2010

08.08.2011

Lipiec 1985

Osoba

wspólnik

30.07.2015

04.12.2019

Lipiec 1985

Osoba

wspólnik

20.01.2010

08.08.2011

Luty 1974

Osoba

wspólnik

08.08.2011

30.07.2015

Luty 1974

Osoba

wspólnik

04.12.2019

Meritum Finanse

Organizacja

reprezentacja

20.01.2010

25.08.2010

Listopad 1975

Osoba

reprezentacja

25.08.2010

30.07.2015

Maj 1979

Osoba

reprezentacja

25.08.2010

30.07.2015

Lipiec 1975

Osoba

reprezentacja

30.07.2015

Lipiec 1975

Osoba

reprezentacja

25.08.2010

Lipiec 1985

Osoba

reprezentacja

25.08.2010

30.07.2015

Luty 1974

Osoba

Udziałowcy

Meritum Finanse posiada 16 udziałów, które stanowią 80.0% firmy.

Największym udziałowcem od 04.12.2019 jest Meritum Finanse kontrolujący 80% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 30.07.2015 do 04.12.2019:
• Niziołek Dawid (30% udziałów)
• Kowal Dariusz (30% udziałów)
• Oleksowicz Krystian (30% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 08.08.2011 do 30.07.2015:
• Ziętek Lesław (25% udziałów)
• Niziołek Dawid (25% udziałów)
• Kowal Dariusz (25% udziałów)
• Oleksowicz Krystian (25% udziałów)

Reprezentacja

Kowal Dariusz

zarząd

Funkcja: prezes zarządu
Oleksowicz Krystian

zarząd

Funkcja: wiceprezes zarządu

Podobne organizacje do MERITUM UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	U4 SP. Z O.O.	0000416659
2	SUPERPOLISA COMO SP. Z O.O.	0000439265
3	GLOBAL UBEZPIECZENIA POLSKA SP. Z O.O.	0000733644
4	DB PATRON SP. Z O.O.	0000490545
5	UNIO SP. Z O.O.	0000754631
6	AKMA-BROKERS SP. Z O.O.	0000052138
7	GRUPA UBEZPIECZENIOWA MULTI 30 SP. Z O.O.	0000428781
8	SGU GROUP SP. Z O.O.	0000932874
9	HOWDEN M&A (GERMANY) GMBH ( SP. Z O.O.) ODDZIAŁ W POLSCE	0000791433
10	STRATTON BROKERS SP. Z O.O.	0000650499
11	SUPERUBEZPIECZENIA.PL SP. Z O.O. SP. K.	0000610104
12	WIELKOPOLSKA GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000735043
13	ATHENA SP. Z O.O.	0000166079
14	KANCELARIA BROKERSKA ASPERGO SP. Z O.O.	0000285649
15	EQUINUM BROKER SP. Z O.O.	0000109256
16	L+O INTERNATIONAL INSURANCE-BROKER SP. Z O.O.	0000141396
17	GENOA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZILNOŚCIĄ	0000315507
18	RISKMAN CENTRUM SP. Z O.O.	0000463302
19	INBROKER NET SP. Z O.O.	0000808967
20	FST-MANAGEMENT SP. Z O.O.	0000134758
21	SEDINA BROKER SP. Z O.O.	0000291362
22	PROPACTA SP. Z O.O. SP. K.	0000770936
23	WIKTORIA SP. Z O.O.	0000151674
24	SKP UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000942167
25	ANDAR SP. Z O.O.	0000431056
26	BIURO BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "MAXIMA FIDES" SP. Z O.O.	0000047653
27	FSG BROKER SP. Z O.O.	0000437676
28	CAPITAL BROKERS INSURANCE GROUP SP. Z O.O.	0000412405
29	EMULTICO SP. Z O.O.	0000723053
30	KDB BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ	0000391198