DOM BROKERSKI FIDELIORA MURIAS I CZERNICCY SP. Z O.O. | KRS: 0000563600

Podsumowanie

aktywa

2,2 mln

przychód

532 tys.

zysk

30 tys.

wartość firmy

1,9 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

PODKARPACKIE

Miejscowość

RZESZÓW

Adres

UL. REFORMACKA, 6

Kod pocztowy

35-026

Rejestracja

2015-06-19

Rozpoczęcie działalności

2015-06-19

Kapitał zakładowy

120000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD SPÓŁKI

Email

dominik@gal-finanse.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W RZESZOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ LUB REPREZENTOWANIA SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, A W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO-ŁĄCZNIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU LUB CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Praktyka lekarska ogólna Działalność agencji reklamowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Praktyka lekarska dentystyczna Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Praktyka lekarska specjalistyczna Działalność fizjoterapeutyczna

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja DOM Brokerski Fideliora osiągnęła 532 469 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 532 469 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 502 031 zł.

Zysk netto wyniósł 30 437 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 756 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 532 469 zł w 2024 roku.
• 734 092 zł w 2023 roku.
• 1 906 003 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -8777 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 30 437 zł w 2024 roku.
• 123 448 zł w 2023 roku.
• 529 777 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

527179.19

91879.13

1730638.31

56872.25

1949225.81

104616.56

2198187.24

403020.14

2507013.64

367577.38

1906003.4

529776.88

734091.78

123448.32

532468.51

30437.35

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT DOM Brokerski Fideliora wynosi 41 tys. zł.

EBITDA DOM Brokerski Fideliora wynosi 203 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 9667 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 40 565 zł w 2024 roku.
• 147 574 zł w 2023 roku.
• 610 081 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 13 538 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 203 000 zł w 2024 roku.
• 295 044 zł w 2023 roku.
• 772 420 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji DOM Brokerski Fideliora wynosi 1 868 953 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 304 374 zł a 7 425 196 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 138 510 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 868 953 zł w 2024 roku.
• 2 352 584 zł w 2023 roku.
• 4 666 587 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

180413.16

899382.47

1317947.97

223067.35

1604315.22

4326595.78

301529.77

2019479.88

4873064.53

603794.87

3681333.59

5642281.96

879477.91

4021129.85

6267534.1

1276810.05

4666586.5

7416876.32

1101137.67

2352584.09

7303446.88

304373.5

1868952.71

7425196.28

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji DOM Brokerski Fideliora wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,004% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,05% w 2024 roku.
• 0,06% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

DOM Brokerski Fideliora charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 54 562 zł.

Koszty operacyjne DOM Brokerski Fideliora wyniosły 491 904 zł.

Wynagrodzenia stanowią 11% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -14 105 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 54 562 zł w 2024 roku
• 162 499 zł w 2023 roku
• 313 579 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 11% w 2024 roku
• 28% w 2023 roku
• 24% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów DOM Brokerski Fideliora wyniosła 2 160 621 zł.

a

ktywa trwałe to 30 160 zł.

a

ktywa obrotowe to 2 130 461 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 160 621 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 856 299 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 304 322 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 270 789 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 160 621 zł w 2024 roku.
• 2 430 528 zł w 2023 roku.
• 2 522 102 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

265096.2

755548.08

1821392.74

2361493.48

2390290.6

2522101.87

2430527.68

2160620.86

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 1%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 2%.

Marża operacyjna wyniosła 8%.

Marża netto wyniosła 6%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.9 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.35

0.38

0.21

0.17

0.08

0.19

0.04

0.03

0.06

0.26

0.07

0.05

0.17

0.5

0.21

0.18

0.15

0.31

0.16

0.15

0.21

0.31

0.32

0.28

0.05

0.07

0.2

0.17

0.01

0.02

0.08

0.06

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania DOM Brokerski Fideliora wyniosły 304 322 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 160 621 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 14%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 39 968 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 304 322 zł w 2024 roku
• 604 666 zł w 2023 roku
• 819 688 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 14% w 2024 roku
• 25% w 2023 roku
• 33% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

265096.2

24545.32

0.09

755548.08

458124.95

0.61

1821392.74

1419353.05

0.78

2361493.48

1556433.65

0.66

2390290.6

1217653.39

0.51

2522101.87

819688.47

0.33

2430527.68

604665.96

0.25

2160620.86

304321.79

0.14

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja DOM Brokerski Fideliora wykazała przychody na poziomie 532 469 zł.

Organizacja zarobiła 33 475 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 3038 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 30 437 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -1902 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 3038 zł w 2024 roku
• 12 689 zł w 2023 roku
• 52 447 zł w 2022 roku

Wartość

16355

12128

10491

23301

23860

52447

12689

3038

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja DOM Brokerski Fideliora wykazała zysk netto większy niż 55% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 56% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 88% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 42% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 41% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 44% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 30% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 26% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 51% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.006%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 55% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 56% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 88% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 42% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 41% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 44% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 30% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 26% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 51% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.006%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.83342

0.70528

0.72524

0.24225

0.75994

0.76822

0.78152

0.61787

0.83353

0.79304

0.86384

0.84139

0.6638

0.44196

0.45692

0.53069

0.50027

0.81818

0.82615

0.87123

0.9078

0.76498

0.49068

0.52858

0.47492

0.53579

0.82598

0.90573

0.87361

0.9163

0.72045

0.67433

0.69622

0.57524

0.68548

0.872

0.90189

0.87755

0.91832

0.65401

0.66649

0.65763

0.57946

0.59159

0.86438

0.91188

0.84014

0.91431

0.56312

0.77447

0.78549

0.61407

0.57067

0.89455

0.76216

0.69315

0.90438

0.50957

0.64332

0.65919

0.39956

0.34651

0.75532

0.54903

0.56316

0.87896

0.41684

0.40803

0.43678

0.30073

0.25998

0.50516

Powiązania

FIDES - powiązanie zwrotne

M DOMINIK - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

19.06.2015

M Dominik

Wrzesień 1988

Osoba

wspólnik

11.04.2018

04.11.2022

Dom Brokerski Fideliora Murias I Czerniccy

Organizacja

reprezentacja

19.06.2015

M Dominik

Wrzesień 1988

Osoba

powiązanie zwrotne

16.02.2021

03.04.2023

Domi

Organizacja

powiązanie zwrotne

26.04.2017

Fides

Organizacja

powiązanie zwrotne

30.05.2017

27.01.2021

Osteopathy World

Organizacja

Udziałowcy

Murias Dominik posiada 990 udziałów, które stanowią 99% firmy.

Największym udziałowcem od 04.11.2022 jest Murias Dominik kontrolujący 99% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 11.04.2018 do 04.11.2022 był Dom Brokerski Fideliora Murias I Czerniccy kontrolując 100% udziałów.

W okresie od 19.06.2015 do 11.04.2018 najwięcej udziałów posiadał Murias Dominik . Jego udziały w tym czasie wynosiły 99%.

Podobne organizacje do DOM BROKERSKI FIDELIORA MURIAS I CZERNICCY

	Organizacja	Numer KRS
1	POLFINANCE SP. Z O.O.	0000284080
2	CAPITALBROKER SP. Z O.O.	0000402926
3	PROGRESS POLSKA KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000437706
4	MULTIAGENCJA UBEZPIECZENIOWA MM SP. Z O.O.	0000519008
5	MAXIMA BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000438691
6	CANADA BROKERS SP. Z O.O.	0000093167
7	PROJEKT POLISA SP. Z O.O.	0000479030
8	ONEY SERVICES SP. Z O.O.	0000606377
9	MERCURIUS BROKERS SP. Z O.O.	0000593759
10	MARSCHALL KANCELARIE BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH SP. Z O.O.	0000095995
11	SPRIMAT SPRINGER MATUSZEWSKI SP. Z O.O.	0000350350
12	MD PARTNER UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502633
13	INTEGRUM BROKER SP. Z O.O.	0000763543
14	MAGNUS BROKER SP. Z O.O.	0000316561
15	KANCELARIA BROKERSKA CZECHOWICZ UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000572208
16	CZERNICCY SP. Z O.O.	0000498968
17	UBEZPIECZENIA RYDZYŃSKI SP. Z O.O.	0000736016
18	GRAND BROKER SP. Z O.O.	0000188648
19	TSL BROKERS SP. Z O.O.	0000568620
20	INTERPOLISA.PL SP. Z O.O.	0000506935
21	AB INSURANCE SP. Z O.O.	0000510796
22	KORPORACJA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "PROTEKTOR" BIURO	0000120786
23	GOODENERGY SP. Z O.O.	0000569738
24	TORUS SP. Z O.O.	0000024231
25	CRB SURETY BONDS P.S.A.	0001041647
26	SPARTA SERVICES SP. Z O.O.	0000629336
27	ROLA ART S.K.A.	0000952342
28	INS SERVICES SP. Z O.O.	0000754412
29	OGÓLNOPOLSKIE KONSORCJUM UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000767307
30	PIERWSZY POLSKI DOM BROKERSKI SAGA BROKERS SP. Z O.O.	0000251916

DOM BROKERSKI FIDELIORA MURIAS I CZERNICCY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000563600 NIP 8133705399 REGON 361808981

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do DOM BROKERSKI FIDELIORA MURIAS I CZERNICCY

DOM BROKERSKI FIDELIORA MURIAS I CZERNICCY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000563600 NIP
8133705399 REGON
361808981