PROFIT DORADCY FINANSOWI SP. Z O.O. | KRS: 0000312333

Podsumowanie

aktywa

691 tys.

przychód

2,6 mln

zysk

61 tys.

wartość firmy

2,4 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŁÓDZKIE

Miejscowość

ŁÓDŹ

Adres

ALEJA KOŚCIUSZKI, 71

Kod pocztowy

90-436

Rejestracja

2008-08-26

Rozpoczęcie działalności

2008-10-15

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.profity.com.pl/

Email

centrala@profity.com.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA ŁODZI ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI UPOWAŻNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Przetwarzanie danych; zarządzanie stronami internetowymi (hosting) i podobna działalność Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność maklerska związana z rynkiem papierów wartościowych i towarów giełdowych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Zarządzanie rynkami finansowymi

Opis

Niezależne doradztwo finansowe
Programy inwestycyjne i alternatywne produkty inwestycyjne
Serwis kredytowy oraz emerytalny
Doradztwo w zakresie ubezpieczeń

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Profit Doradcy Finansowi osiągnęła 2 571 734 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 2 571 734 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 2 510 237 zł.

Zysk netto wyniósł 61 497 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -362 468 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 571 734 zł w 2024 roku.
• 2 494 756 zł w 2023 roku.
• 2 202 874 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -52 727 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 61 497 zł w 2024 roku.
• -55 922 zł w 2023 roku.
• -444 175 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

5109012.54

430586.05

4633258.17

250214.2

3104105.29

-287836.97

2641019.98

-45597.78

2895599.74

106016.26

2202874.16

-444174.57

2494755.56

-55921.93

2571734.42

61497.25

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Profit Doradcy Finansowi wynosi 67 tys. zł.

EBITDA Profit Doradcy Finansowi wynosi 68 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 61 043 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 66 933 zł w 2024 roku.
• -55 915 zł w 2023 roku.
• -449 637 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 63 032 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 67 797 zł w 2024 roku.
• -53 588 zł w 2023 roku.
• -444 335 zł w 2022 roku.

EBIT

EBITDA

494233.37

509023.68

282390.55

295340.95

-111649.88

-108038.27

-53956.58

-44516.24

102683.25

103547.55

-449637.07

-444334.58

-55915.11

-53588.21

66932.77

67797.07

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Profit Doradcy Finansowi wynosi 2 421 774 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 461 295 zł a 6 429 336 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 518 532 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 421 774 zł w 2024 roku.
• 2 078 343 zł w 2023 roku.
• 1 925 696 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

923147.75

6051500.31

12772531.35

1035808.4

5125503.98

11583145.43

0

2814334.19

7760263.22

0

2471412.32

6602549.95

790244.53

3144709.39

7238999.35

0

1925696.37

5507185.4

0

2078342.53

6236888.9

461295.09

2421773.7

6429336.05

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Profit Doradcy Finansowi wynosi 3,08%. To oznacza, że firma ma szansę 3,08% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,08% w 2024 roku.
• 3,08% w 2023 roku.
• 3,08% w 2022 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.0305772

0.0306173

0.0307464

0.03078

0.0307645

0.0308237

0.030798

0.0307917

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Profit Doradcy Finansowi wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,10% w 2023 roku.
• 0,21% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.0001661

0.0001701

0.0020978

0.0010115

0.0007349

0.0020598

0.0010151

0.0002467

Wiarygodność firmy

dane za rok

Profit Doradcy Finansowi charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Profit Doradcy Finansowi wynosi 73 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 10 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 123 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 10 tys. zł a 123 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi 12 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 73 tys. zł w 2024 roku.
• 60 tys. zł w 2023 roku.
• 38 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 10 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 123 tys. zł w 2024 roku.
• 111 tys. zł w 2023 roku.
• 122 tys. zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

74135.01

157129.14

246172.73

42358.58

153782.04

276215.57

0

83130.89

198648.18

0

82857.7

189528.62

15402.49

104412.15

210731.87

0

38167.25

121896.96

0

59528.25

110712.57

10039.92

73099.17

123012.02

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 454 565 zł.

Koszty operacyjne Profit Doradcy Finansowi wyniosły 2 504 802 zł.

Wynagrodzenia stanowią 18% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 9816 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 454 565 zł w 2024 roku
• 447 355 zł w 2023 roku
• 397 749 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 18% w 2024 roku
• 18% w 2023 roku
• 15% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

385856.07

401131.63

388260.93

462119.5

428828.97

397748.83

447355.49

454564.57

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Profit Doradcy Finansowi wyniosła 691 114 zł.

a

ktywa trwałe to 291 568 zł.

a

ktywa obrotowe to 399 546 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 691 114 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 615 060 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 76 054 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -83 250 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 691 114 zł w 2024 roku.
• 636 884 zł w 2023 roku.
• 667 895 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

1273865.37

1430250

1065370.79

1201907.66

1117794.92

667894.89

636883.89

691113.63

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 9%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 10%.

Marża operacyjna wyniosła 3%.

Marża netto wyniosła 2%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.34

0.35

0.1

0.08

0.17

0.18

0.06

0.05

-0.27

-0.29

-0.04

-0.09

-0.04

-0.05

-0.02

0.09

0.1

0.04

-0.67

-0.73

-0.21

-0.2

-0.09

-0.1

-0.02

0.09

0.1

0.03

0.02

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Profit Doradcy Finansowi wyniosły 76 054 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 691 114 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 11%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4722 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 76 054 zł w 2024 roku
• 83 321 zł w 2023 roku
• 58 410 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 11% w 2024 roku
• 13% w 2023 roku
• 9% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

1273865.37

43001.71

0.03

1430250

49172.14

0.03

1065370.79

72129.9

0.07

1201907.66

254264.55

0.21

1117794.92

64135.55

0.06

667894.89

58410.09

0.09

636883.89

83321.02

0.13

691113.63

76053.51

0.11

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Profit Doradcy Finansowi wykazała przychody na poziomie 2 571 734 zł.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

74358

43087

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Profit Doradcy Finansowi wykazała zysk netto większy niż 65% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 83% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 75% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 36% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 31% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 33% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 44% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 36% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 65% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 83% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 75% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 36% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 31% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 33% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 44% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 36% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż NaN% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.02%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.92496

0.93181

0.88913

0.13338

0.62077

0.62219

0.77293

0.60291

0.92377

0.90053

0.92817

0.89619

0.13244

0.50838

0.5111

0.64184

0.49382

0.89904

0.01557

0.9049

0.87134

0.22994

0.15658

0.19398

0.13814

0.09903

0

0.05629

0.89043

0.87115

0.42166

0.21937

0.23156

0.22529

0.18296

0.80193

0.88943

0.86152

0.22383

0.433

0.42155

0.50092

0.40708

0.01243

0.8534

0.79382

0.296

0.09587

0.09331

0.0694

0.05119

0.04743

0.8582

0.77628

0.38421

0.18552

0.1857

0.162

0.13708

0.64573

0.83454

0.75196

0.36013

0.30724

0.32527

0.43797

0.35802

Powiązania

M MICHAŁ - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

17.02.2025

M Michał

Sierpień 1970

Osoba

wspólnik

26.08.2008

17.02.2025

M Michał

Sierpień 1970

Osoba

wspólnik

26.08.2008

17.02.2025

W Agnieszka

Styczeń 1977

Osoba

wspólnik

26.08.2008

19.07.2024

K Tadeusz

Marzec 1950

Osoba

reprezentacja

26.08.2008

M Michał

Sierpień 1970

Osoba

reprezentacja

26.08.2008

17.02.2025

W Agnieszka

Styczeń 1977

Osoba

reprezentacja

26.08.2008

19.07.2024

K Tadeusz

Marzec 1950

Osoba

Udziałowcy

Marciniak Michał posiada 910 udziałów, które stanowią 91.0% firmy.

Największym udziałowcem od 17.02.2025 jest Marciniak Michał kontrolujący 91% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 19.07.2024 do 17.02.2025 był Marciniak Michał kontrolując 60% udziałów.

W okresie od 26.08.2008 do 19.07.2024 najwięcej udziałów posiadał Marciniak Michał . Jego udziały w tym czasie wynosiły 60%.

Podobne organizacje do PROFIT DORADCY FINANSOWI

	Organizacja	Numer KRS
1	ORLIS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000465108
2	ABRA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O. SP. K.	0000755374
3	BENEFIT BROKER SP. Z O.O.	0000181052
4	TAMAL SP. Z O.O.	0000213041
5	POLFINANCE SP. Z O.O.	0000284080
6	ARSMUNDII SP. Z O.O.	0000911817
7	GTM SP. Z O.O.	0000368181
8	XILIUM SP. Z O.O.	0000723271
9	"PROKURA" AGENCJA USŁUGOWA SP. Z O.O.	0000044284
10	G&P NIEZALEŻNE DORADZTWO FINANSOWE SP. Z O.O.	0000333113
11	ATHENA SERVICE SP. Z O.O.	0000007359
12	BIURO BROKERSKIE "CONSENSUS" SP. Z O.O.	0000181713
13	KANCELARIA BROKERSKA ASEKO SP. Z O.O.	0000576586
14	BUSINESS INSURANCE BROKERS SP. Z O.O.	0000669072
15	MAJKOWSKI BROKERS SP. Z O.O.	0000043175
16	CONSTANS BROKER - SP. Z O.O.	0000139067
17	SUPERPOLISA STBU SP. Z O.O.	0000104671
18	BENEFIT CONSULTING SP. Z O.O.	0000679191
19	DOM BROKERSKI BANKOWOŚCI SPÓŁDZIELCZEJ SP. Z O.O.	0000677802
20	ŁUŻYCKIE CENTRUM UBEZPIECZENIOWO-KREDYTOWE SP. Z O.O.	0000274335
21	MARKET POLISA SP. Z O.O.	0000251474
22	POLISAOC SP. Z O.O.	0000786776
23	CANADA BROKERS POLSKA SP. Z O.O.	0000576883
24	CERTO BROKER SP. Z O.O.	0000668230
25	AGRORISK POLSKA SP. Z O.O.	0000852029
26	HOLDING "DORADCA" SP. Z O.O.	0000056001
27	E&M INVEST SP. Z O.O.	0000569342
28	UBEZPIECZENIA KANIAFINANSE SP. Z O.O. SP. K.	0000731906
29	AB BROKER SP. Z O.O.	0000166089
30	KODAR POLSKA SP. Z O.O.	0000288354

PROFIT DORADCY FINANSOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000312333 NIP 7251983736 REGON 100583837

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do PROFIT DORADCY FINANSOWI

PROFIT DORADCY FINANSOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000312333 NIP
7251983736 REGON
100583837