SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST JEDYNY CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE. W PRZYPADKU USTANOWIENIA PROKURENTA, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST PROKURENT DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z CZŁONKIEM ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST PREZES ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z CZŁONKIEM ZARZĄDU LUB DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE LUB PREZES ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM LUB CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Oferowanie wysoko wyspecjalizowanych ubezpieczeń dla sektora agro.
Zabezpieczenie szklarni, produkcji zwierzęcej i koni.
Wsparcie klientów w wyborze, zakupie i likwidacji szkód.
Aktualizacja informacji o zagrożeniach związanych z warunkami pogodowymi.
AgroRisk Polska to wyspecjalizowana firma ubezpieczeniowa, która powstała w wyniku połączenia bogatej wiedzy i doświadczenia najlepszych europejskich ubezpieczycieli. Jej misją jest wsparcie sektora agro w Polsce poprzez oferowanie kompleksowych i dostosowanych do indywidualnych potrzeb rozwiązań ubezpieczeniowych, które obejmują różnorodne aspekty działalności związanej z ogrodnictwem oraz hodowlą zwierząt. W ofercie AgroRisk Polska znajdują się specjalistyczne ubezpieczenia szklarni, produkcji zwierzęcej oraz ubezpieczenia koni, co czyni ją unikalnym graczem na rynku. Podczas współpracy z klientami, AgroRisk Polska zapewnia pomoc na każdym etapie — od wyboru odpowiedniej polisy, przez jej realizację, aż po proces likwidacji szkód. Przez obserwację zmieniających się warunków pogodowych, firma aktywnie informuje o zagrożeniach, jakie one niosą, oraz o odpowiednich możliwościach ubezpieczeniowych, co stanowi ważny element ich działalności oraz zapewnia poczucie bezpieczeństwa właścicielom gospodarstw ogrodniczych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Agrorisk Polska osiągnęła 2 117 509 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 117 509 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 012 405 zł.
Zysk netto wyniósł 105 104 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 529 377 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 117 509 zł w 2024 roku.
• 2 016 992 zł w 2023 roku.
• 1 759 609 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 26 276 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 105 104 zł w 2024 roku.
• -104 662 zł w 2023 roku.
• -97 690 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Agrorisk Polska wynosi 135 tys. zł.
EBITDA Agrorisk Polska wynosi 259 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Agrorisk Polska wynosi 2 128 952 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
296 863 zł a 5 293 774 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 532 238 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 128 952 zł w 2024 roku.
• 1 562 697 zł w 2023 roku.
• 1 469 604 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Agrorisk Polska wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,176% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2024 roku.
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Agrorisk Polska wynosi 0,09%. To oznacza, że firma ma szansę 0,09% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,008% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,09% w 2024 roku.
• 0,33% w 2023 roku.
• 0,35% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Agrorisk Polska charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 1 poziom w ciągu 4 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Agrorisk Polska wynosi 62 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 20 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 104 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 20 tys. zł a 104 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
16 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 62 tys. zł w 2024 roku.
• 32 tys. zł w 2023 roku.
• 31 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 20 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 104 tys. zł w 2024 roku.
• 81 tys. zł w 2023 roku.
• 79 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 616 360
zł.
Koszty operacyjne Agrorisk Polska wyniosły 1 982 998
zł.
Wynagrodzenia stanowią 31%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
154 090 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 616 360 zł w 2024 roku
• 640 437 zł w 2023 roku
• 613 381 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
7.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
31% w 2024 roku
•
30% w 2023 roku
•
33% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Agrorisk Polska wyniosła 1 108 792 zł.
a
ktywa trwałe to 99 832 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 008 960 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 108 792 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 395 818 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 712 974 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 277 198 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 108 792 zł w 2024 roku.
• 705 373 zł w 2023 roku.
• 1 042 541 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 9%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 27%.
Marża operacyjna wyniosła 6%.
Marża netto wyniosła 5%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.8 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Agrorisk Polska wyniosły 712 974 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 108 792 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 64%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 178 244 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 712 974 zł w 2024 roku
• 414 659 zł w 2023 roku
• 647 166 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 64% w 2024 roku
• 59% w 2023 roku
• 62% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Agrorisk Polska wykazała przychody na poziomie 2 117 509 zł.
Organizacja zarobiła 133 131 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 28 027 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 105 104 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 21% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 7007 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 28 027 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku