AF PARTNER SP. Z O.O. | KRS: 0000350991

Podsumowanie

aktywa

2,7 mln

przychód

3,2 mln

zysk

135 tys.

wartość firmy

4,3 mln

Branża główna: Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Info

Województwo

PODKARPACKIE

Miejscowość

RZESZÓW

Adres

UL. WRZESŁAWA ROMAŃCZUKA, 6

Kod pocztowy

35-302

Rejestracja

2010-03-10

Rozpoczęcie działalności

2010-03-15

Kapitał zakładowy

10000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.afpartner.com.pl/

Email

biuro@afpartner.com.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W RZESZOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU UPRAWNIONY JEST DO SAMODZIELNEJ REPREZENTACJI

Branże

Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostałe pośrednictwo pieniężne Działalność związana z doradztwem w zakresie informatyki Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z organizacją targów, wystaw i kongresów Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność związana z zarządzaniem funduszami Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Opis

Doradztwo finansowe i ubezpieczeniowe dla klientów indywidualnych i instytucjonalnych
Oferowanie produktów ubezpieczeniowych, w tym na życie i majątkowych
Elastyczne dostosowywanie oferty do potrzeb klientów
Specjalistyczna analiza finansowa dostarczana bezpłatnie przez doradców
Plany emerytalne i ochrona majątku

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja AF Partner osiągnęła 3 217 274 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 3 214 260 zł. Pozostałe przychody to 3014 zł.

Całkowite koszty wyniosły 3 078 889 zł.

Zysk netto wyniósł 135 371 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -184 999 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 217 274 zł w 2024 roku.
• 3 957 172 zł w 2023 roku.
• 3 663 570 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -95 349 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 135 371 zł w 2024 roku.
• 705 881 zł w 2023 roku.
• 844 501 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

4512267.39

802815.9

4522630.16

42604.03

3583830.46

489869.44

3000346.04

-143796.73

2454134.76

-35627.57

3663570.33

844501.04

3957171.98

705880.91

3217274.09

135370.81

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT AF Partner wynosi 166 tys. zł.

EBITDA AF Partner wynosi 271 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 112 000 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 165 936 zł w 2024 roku.
• 807 149 zł w 2023 roku.
• 917 578 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 97 879 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 270 960 zł w 2024 roku.
• 828 637 zł w 2023 roku.
• 939 952 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji AF Partner wynosi 4 254 770 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 1 353 708 zł a 8 364 997 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -452 400 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 4 254 770 zł w 2024 roku.
• 7 457 958 zł w 2023 roku.
• 7 920 669 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

1202125.03

7421566.89

11280668.47

426040.3

4343931.4

11306575.4

1786316.19

6135014.26

9527019.68

0

3580163.55

8426308.56

0

3102998.74

7823514.16

2100284.69

7920669.07

11823014.56

1996319.59

7457957.88

10647037.8

1353708.1

4254769.65

8364997.4

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji AF Partner wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

AF Partner charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 414 078 zł.

Koszty operacyjne AF Partner wyniosły 3 048 324 zł.

Wynagrodzenia stanowią 14% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 6003 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 414 078 zł w 2024 roku
• 516 622 zł w 2023 roku
• 400 868 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 14% w 2024 roku
• 16% w 2023 roku
• 15% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów AF Partner wyniosła 2 709 883 zł.

a

ktywa trwałe to 243 612 zł.

a

ktywa obrotowe to 2 466 272 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 709 883 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 2 091 249 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 618 634 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 104 280 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 709 883 zł w 2024 roku.
• 3 207 800 zł w 2023 roku.
• 2 895 442 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

1979920.96

1791645.8

2381754.92

2106577.14

1996355.56

2895442

3207800.42

2709883.45

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 5%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 6%.

Marża operacyjna wyniosła 5%.

Marża netto wyniosła 4%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.41

0.5

0.21

0.18

0.02

0.03

0.01

0.21

0.23

0.15

0.14

-0.07

-0.05

-0.02

-0.01

0.29

0.3

0.25

0.23

0.22

0.27

0.2

0.18

0.05

0.06

0.05

0.04

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania AF Partner wyniosły 618 634 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 709 883 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 23%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 34 507 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 618 634 zł w 2024 roku
• 546 041 zł w 2023 roku
• 95 062 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 23% w 2024 roku
• 17% w 2023 roku
• 3% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

1979920.96

377087.59

0.19

1791645.8

247074.46

0.14

2381754.92

0

2106577.14

0

1996355.56

40477.02

0.02

2895442

95062.42

0.03

3207800.42

546040.97

0.17

2709883.45

618634.1

0.23

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja AF Partner wykazała przychody na poziomie 3 217 274 zł.

Organizacja zarobiła 162 099 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 26 728 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 135 371 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 16% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -17 207 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 26 728 zł w 2024 roku
• 100 421 zł w 2023 roku
• 72 893 zł w 2022 roku

Wartość

147178

8451

59206

0

72893

100421

26728

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne" (66.29.Z)

dane za rok

Organizacja AF Partner wykazała zysk netto większy niż 85% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne".

Organizacja wykazała przychód większy niż 84% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 87% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 39% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 51% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 47% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 51% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 47% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 80% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.4%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 85% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 84% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 87% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 39% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 51% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 47% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 51% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 47% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 80% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.4%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.94326

0.90977

0.90071

0.27869

0.79798

0.80435

0.85246

0.72

0.95276

0.7875

0.91275

0.9

0.23358

0.39474

0.39048

0.50365

0.37143

0.80714

0.92121

0.91083

0.90303

0

0.67213

0.68142

0.70199

0.52

0.93919

0.03529

0.90184

0.91176

0.00649

0.25397

0.27119

0.28387

0.16667

0

0.10588

0.88485

0.90588

0.13043

0.29008

0.2562

0.29193

0.22222

0

0.92571

0.90419

0.92

0.15094

0.75385

0.73333

0.7625

0.63125

0.91026

0.92208

0.875

0.88961

0.34014

0.71795

0.69091

0.71333

0.57143

0.91241

0.84615

0.84071

0.87179

0.39286

0.50515

0.46667

0.50893

0.47368

0.80392

Powiązania

W MACIEJ - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

10.03.2010

17.03.2011

K Damian

Wrzesień 1978

Osoba

wspólnik

10.03.2010

17.03.2011

M Piotr

Marzec 1967

Osoba

wspólnik

17.07.2020

05.08.2020

W Maciej

Maj 1972

Osoba

wspólnik

17.03.2011

17.07.2020

W Maciej

Maj 1972

Osoba

wspólnik

05.08.2020

W Maciej

Maj 1972

Osoba

wspólnik

23.12.2014

17.07.2020

W Jowita

Lipiec 1974

Osoba

wspólnik

17.03.2011

23.12.2014

W Jowita

Lipiec 1974

Osoba

reprezentacja

10.03.2010

17.03.2011

K Damian

Wrzesień 1978

Osoba

reprezentacja

17.03.2011

W Maciej

Maj 1972

Osoba

reprezentacja

04.04.2017

29.07.2019

W Jowita

Lipiec 1974

Osoba

Udziałowcy

Wawrzkiewicz Maciej posiada 200 udziałów, które stanowią 100% firmy.

Największym udziałowcem od 05.08.2020 jest Wawrzkiewicz Maciej kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 17.07.2020 do 05.08.2020 był Wawrzkiewicz Maciej kontrolując 100% udziałów.

W okresie od 23.12.2014 do 17.07.2020 najwięcej udziałów posiadał Wawrzkiewicz Maciej . Jego udziały w tym czasie wynosiły 90%.

Podobne organizacje do AF PARTNER

	Organizacja	Numer KRS
1	IDONEUM SP. Z O.O. SP. K.	0000596316
2	CENTRUM POMOCY OSOBOM POSZKODOWANYM SP. Z O.O.	0000003315
3	EXPERT SERVICE SP. Z O.O.	0000327700
4	RAMIUS SP. Z O.O.	0000657554
5	CFB SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000503591
6	ACTIVITY SERVICE SP. Z O.O.	0000784467
7	GARDIA BROKER SP. Z O.O.	0000089465
8	ASEKURO24 SP. Z O.O.	0000699692
9	NORD SERWIS SP. Z O.O.	0000028190
10	POLISA - ŻYCIE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000732802
11	IN ALIUM SP. Z O.O.	0000717722
12	INTER ASSISTANCE SP. Z O.O.	0000066328
13	ONITRA SP. Z O.O.	0000705843
14	EASIT SP. Z O.O.	0000322869
15	CEDRU SP. Z O.O.	0000405545
16	SPRIMAT SPRINGER MATUSZEWSKI SP. Z O.O.	0000350350
17	INTEGRUM BROKER SP. Z O.O.	0000763543
18	UBEZPIECZENIA PLUS SP. Z O.O.	0000173055
19	LCD TRADE SP. Z O.O.	0000591634
20	GALICJA BROKERS SP. Z O.O.	0000595357
21	V & A SP. Z O.O.	0000273432
22	KANCELARIA PIONIER SP. Z O.O.	0000731467
23	T-NOW CONSULTING SP. Z O.O.	0000755062
24	RISKONET POLSKA SP. Z O.O.	0000631201
25	MENTOR UBEZPIECZENIA INDYWIDUALNE SP. Z O.O.	0000188502
26	AGENCJA FLORAND SP. Z O.O.	0000176209
27	DOM BROKERSKI VECTOR SP. Z O.O.	0000393788
28	ACTIOBROKER SP. Z O.O.	0000548612
29	PROGRESS POLSKA KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000437706
30	INS SERVICES SP. Z O.O.	0000754412

AF PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000350991 NIP 8133614828 REGON 180539245

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne" (66.29.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do AF PARTNER

AF PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000350991 NIP
8133614828 REGON
180539245