POLISA - ŻYCIE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. | KRS: 0000732802

Podsumowanie

aktywa

3,7 mln

przychód

3,8 mln

zysk

727 tys.

wartość firmy

7,9 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

ALEJE JEROZOLIMSKIE, 162A

Kod pocztowy

02-342

Rejestracja

2018-05-18

Rozpoczęcie działalności

2018-04-30

Kapitał zakładowy

2500000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.polisa-zycie.pl/

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ PRYWATNA KRAJOWA POZOSTAŁA

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE ALBO JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM

Organ nadzoru

RADA NADZORCZA

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Opis

Oferowanie programów ubezpieczeniowych dla klientów indywidualnych i grupowych
Polisy ochronne dla dzieci i młodzieży zapewniające bezpieczeństwo i stabilność finansową
Wsparcie finansowe w trudnych sytuacjach życiowych
Rozwiązania dopasowane do potrzeb klientów związanych z ochroną zdrowia i życia

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Polisa - życie ubezpieczenia osiągnęła 3 835 539 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 3 690 542 zł. Pozostałe przychody to 144 997 zł.

Całkowite koszty wyniosły 2 963 307 zł.

Zysk netto wyniósł 727 235 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 547 934 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 835 539 zł w 2024 roku.
• 3 624 290 zł w 2023 roku.
• 2 969 061 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 103 891 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 727 235 zł w 2024 roku.
• 740 605 zł w 2023 roku.
• 400 721 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

388568.26

-785526.12

1948013.19

-103807.81

3203130.11

555387.45

3192707.21

747277.6

2969060.89

400721.48

3624290.33

740604.63

3835538.87

727235.26

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Polisa - życie ubezpieczenia wynosi 809 tys. zł.

EBITDA Polisa - życie ubezpieczenia wynosi 810 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Polisa - życie ubezpieczenia wynosi 7 886 393 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 2 420 426 zł a 12 908 941 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 126 628 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 7 886 393 zł w 2024 roku.
• 7 809 066 zł w 2023 roku.
• 5 757 801 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

1544900.92

6857895.52

0

2506675.01

6442664.28

1624540.14

5981510.01

8664214.08

2184998.34

7302580.21

11653324.48

2175541.11

5757800.96

11602885.92

2430453.47

7809065.55

12962418.52

2420426.45

7886393.4

12908941.04

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Polisa - życie ubezpieczenia wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,004% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 479 021 zł.

Koszty operacyjne Polisa - życie ubezpieczenia wyniosły 2 881 751 zł.

Wynagrodzenia stanowią 51% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 211 289 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 479 021 zł w 2024 roku
• 1 323 765 zł w 2023 roku
• 1 339 893 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 7.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 51% w 2024 roku
• 47% w 2023 roku
• 54% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Polisa - życie ubezpieczenia wyniosła 3 686 266 zł.

a

ktywa obrotowe to 3 686 266 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 686 266 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 3 227 235 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 459 031 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 526 609 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 3 686 266 zł w 2024 roku.
• 3 533 856 zł w 2023 roku.
• 3 251 923 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

0

1826960.67

1824607.03

2598512.38

3305438.82

3251923.18

3533855.77

3686265.95

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 20%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 23%.

Marża operacyjna wyniosła 22%.

Marża netto wyniosła 19%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.9 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.43

-0.46

-2.14

-2.02

-0.06

-0.05

0.21

0.26

0.2

0.17

0.23

0.26

0.23

0.12

0.14

0.17

0.14

0.21

0.3

0.22

0.2

0.23

0.22

0.19

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Polisa - życie ubezpieczenia wyniosły 459 031 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 686 266 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 12%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 65 576 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 459 031 zł w 2024 roku
• 293 251 zł w 2023 roku
• 351 202 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 12% w 2024 roku
• 8% w 2023 roku
• 11% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

1826960.67

112486.79

0.06

1824607.03

213940.96

0.12

2598512.38

432458.86

0.17

3305438.82

392107.7

0.12

3251923.18

351201.7

0.11

3533855.77

293251.14

0.08

3686265.95

459030.69

0.12

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Polisa - życie ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 3 835 539 zł.

Organizacja zarobiła 953 787 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 226 552 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 727 235 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 24% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 226 552 zł w 2024 roku
• 141 692 zł w 2023 roku
• 101 584 zł w 2022 roku

Wartość

71710.98

92871

101584

141692

226552

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Polisa - życie ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 87% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 86% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 92% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 41% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 63% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 64% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 50% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 41% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 93% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.2%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 87% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 86% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 92% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 41% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 63% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 64% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 41% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 93% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.2%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.26104

0

0.00109

0.00968

0.65851

0.90997

0.19012

0.04404

0.03783

0.11646

0.10005

0.03355

0.87069

0.90809

0.30722

0.18812

0.17322

0.2278

0.17076

0.92318

0.90037

0.92318

0.37749

0.66082

0.68729

0.62166

0.51594

0.9285

0.93795

0.89693

0.93288

0.33349

0.77022

0.77328

0.67036

0.54916

0.93736

0.89382

0.88547

0.93043

0.33348

0.61479

0.638

0.50794

0.42781

0.92729

0.91517

0.88211

0.92348

0.28178

0.68299

0.68179

0.59419

0.55311

0.93327

0.86606

0.85849

0.92237

0.40735

0.63148

0.64419

0.49842

0.41017

0.9296

Powiązania

VIENNA LIFE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE - wspólnik

B BERNARD - reprezentacja

B TOMASZ - organ nadzoru

S WIESŁAW - organ nadzoru

M MICHAEL - organ nadzoru

T PIOTR - organ nadzoru

K KONRAD - organ nadzoru

W ELŻBIETA - prokurent

B EWA - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

18.05.2018

15.11.2024

Vienna Life Towarzystwo Ubezpieczeń Na Życie

Organizacja

wspólnik

15.11.2024

Vienna Life Towarzystwo Ubezpieczeń Na Życie

Organizacja

organ nadzoru

18.05.2018

16.07.2020

F Franz

Grudzień 1953

Osoba

organ nadzoru

18.05.2018

11.10.2022

B Artur

Październik 1973

Osoba

organ nadzoru

18.05.2018

S Wiesław

Listopad 1948

Osoba

organ nadzoru

18.05.2018

T Piotr

Październik 1973

Osoba

organ nadzoru

19.07.2019

02.02.2024

S Jarosław

Maj 1963

Osoba

organ nadzoru

23.08.2019

K Konrad

Czerwiec 1978

Osoba

organ nadzoru

11.10.2022

08.07.2024

W Moczkowska Anna

Grudzień 1971

Osoba

organ nadzoru

02.02.2024

B Tomasz

Marzec 1980

Osoba

organ nadzoru

08.07.2024

M Michael

Sierpień 1958

Osoba

prokurent

18.02.2025

W Elżbieta

Lipiec 1972

Osoba

reprezentacja

18.05.2018

14.11.2018

S Jadwiga

Maj 1966

Osoba

reprezentacja

18.05.2018

14.11.2018

C Rybska Dorota

Kwiecień 1973

Osoba

reprezentacja

18.05.2018

B Ewa

Listopad 1975

Osoba

reprezentacja

14.11.2018

16.08.2021

B Wojciech

Kwiecień 1972

Osoba

reprezentacja

14.11.2018

B Bernard

Luty 1973

Osoba

reprezentacja

16.08.2021

08.02.2023

K Beata

Luty 1971

Osoba

Udziałowcy

Vienna Life Towarzystwo Ubezpieczeń Na Życie posiada 2500 udziałów, które stanowią 100% firmy.

Największym udziałowcem od 15.11.2024 jest Vienna Life Towarzystwo Ubezpieczeń Na Życie kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 18.05.2018 do 15.11.2024 był Vienna Life Towarzystwo Ubezpieczeń Na Życie kontrolując 100% udziałów.

Podobne organizacje do POLISA - ŻYCIE UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	RISKMAN CENTRUM SP. Z O.O.	0000463302
2	KANCELARIA BROKERSKA MODUS SP. Z O.O.	0000254810
3	ACTIOBROKER SP. Z O.O.	0000548612
4	PROSTE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000576792
5	SEDINA BROKER SP. Z O.O.	0000291362
6	SEGURO AG SP. Z O.O.	0000408612
7	"PROSPECTOR" GRUPA KONSULTINGOWA SP. Z O.O.	0000093994
8	IN ALIUM SP. Z O.O.	0000717722
9	BROKER CONSULTING PARTNERS POLSKA SP. Z O.O.	0000508731
10	AGENCJA FLORAND SP. Z O.O.	0000176209
11	FMG INTERNATIONAL P.S.A.	0001107254
12	GARDIA BROKER SP. Z O.O.	0000089465
13	TRANSBROKERS.EU SP. Z O.O.	0000475034
14	CFB SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000503591
15	KJF BROKER SP. Z O.O.	0000271458
16	GSU POLISA SP. Z O.O.	0000279234
17	AFG BROKER SP. Z O.O.	0000411425
18	AD UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000944227
19	NORD SERWIS SP. Z O.O.	0000028190
20	INS SERVICES SP. Z O.O.	0000754412
21	SPRIMAT SPRINGER MATUSZEWSKI SP. Z O.O.	0000350350
22	BSU - BIURO SOLIDNYCH UBEZPIECZEŃ MARCIN ROBACZEWSKI SPÓŁKA	0000977922
23	ALFA STRATEGY SP. Z O.O.	0000319291
24	BS PARTNER SP. Z O.O.	0000330815
25	TSL BROKERS SP. Z O.O.	0000568620
26	POLSKI HOLDING BROKERSKI SP. Z O.O.	0000785354
27	FIDES FINANCIAL GROUP SP. Z O.O.	0000277665
28	PROGRESS POLSKA KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000437706
29	KANCELARIA BROKERSKA BŁASZCZYK SP. Z O.O.	0000389105
30	SUPERPOLISA OPERATOR FINANSOWY SP. Z O.O.	0000337563

POLISA - ŻYCIE UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000732802 NIP 7010817930 REGON 369953056

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do POLISA - ŻYCIE UBEZPIECZENIA

POLISA - ŻYCIE UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000732802 NIP
7010817930 REGON
369953056