SĄD REJONOWY W GLIWICACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
JEŻELI ZARZĄD SPÓŁKI JEST WIELOOSOBOWY, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI ORAZ JEJ REPREZENTOWANIA UPOWAŻNIONYCH JEST DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE LUB JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM. JEŻELI ZARZĄD JEST JEDNOOSOBOWY, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI ORAZ JEJ REPREZENTOWANIA UPRAWNIONY JEST JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU.
Specjalizacja w ubezpieczeniach majątkowych, OC i komunikacyjnych.
Kompleksowa obsługa klientów i optymalizacja programów ubezpieczeniowych.
Współpraca z branżą górniczą oraz jednostkami samorządowymi.
Realizacja audytów ubezpieczeniowych.
Zarządzanie ryzykiem i proponowanie działań prewencyjnych.
Gardia Broker to doświadczona firma brokerska, która działa na rynku usług ubezpieczeniowych, oferując szeroki zakres produktów dostosowanych do potrzeb różnych branż. Broker specjalizuje się w kompleksowej obsłudze ubezpieczeń, w tym ubezpieczeń majątkowych, odpowiedzialności cywilnej oraz komunikacyjnych, co pozwala na zaspokojenie oczekiwań klientów z różnych sektorów, w tym przemysłu górniczego, samorządów terytorialnych oraz małych i średnich przedsiębiorstw. Firma z dumą wyróżnia się wysokim poziomem profesjonalizmu oraz zaangażowaniem swoich pracowników w budowanie długotrwałych relacji z klientami. Dzięki przeprowadzanym audytom ubezpieczeniowym oraz optymalizacji programów ochrony ubezpieczeniowej, Gardia Broker wzmacnia bezpieczeństwo klientów, jednocześnie minimalizując koszty. Współpraca z renomowanymi spółkami, takimi jak KGHM Polska Miedź S.A. czy WĘGLOKOKS S.A., potwierdza kompetencje i zaufanie, jakim cieszy się firma na rynku. Gardia Broker kładzie również duży nacisk na zarządzanie ryzykiem, oferując doradztwo w zakresie identyfikacji oraz oceny zagrożeń, co umożliwia wprowadzenie skutecznych działań prewencyjnych. Doświadczenie zdobyte w obszarze górnictwa sprawia, że Gardia Broker posiada unikalne podejście do skomplikowanych ubezpieczeń funkcjonujących w tej branży.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Gardia Broker osiągnęła 3 981 365 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 3 771 211 zł. Pozostałe przychody to 210 154 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 607 418 zł.
Zysk netto wyniósł 1 163 793 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 27 213 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 981 365 zł w 2024 roku.
• 3 960 613 zł w 2023 roku.
• 4 078 064 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 73 330 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 163 793 zł w 2024 roku.
• 634 248 zł w 2023 roku.
• 1 064 519 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Gardia Broker wynosi 1,09 mln zł.
EBITDA Gardia Broker wynosi 1,1 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
42 812 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1 086 823 zł w
2024 roku.
• 654 121 zł w
2023 roku.
• 1 109 156 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
41 175 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 098 533 zł w
2024 roku.
• 696 961 zł w
2023 roku.
• 1 118 602 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Gardia Broker wynosi 9 699 020 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
2 389 607 zł a 16 293 096 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 454 322 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 9 699 020 zł w 2024 roku.
• 7 227 984 zł w 2023 roku.
• 9 301 419 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Gardia Broker wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Gardia Broker wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Gardia Broker charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Gardia Broker wynosi 381 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 119 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 981 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 119 tys. zł a 981 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
23 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 381 tys. zł w 2024 roku.
• 297 tys. zł w 2023 roku.
• 363 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 119 tys. zł w 2024 roku.
• 98 tys. zł w 2023 roku.
• 122 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 981 tys. zł w 2024 roku.
• 735 tys. zł w 2023 roku.
• 897 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 558 477
zł.
Koszty operacyjne Gardia Broker wyniosły 2 684 387
zł.
Wynagrodzenia stanowią 58%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-45 284 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 558 477 zł w 2024 roku
• 1 768 984 zł w 2023 roku
• 1 699 234 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
58% w 2024 roku
•
55% w 2023 roku
•
59% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Gardia Broker wyniosła 3 928 135 zł.
a
ktywa trwałe to 384 639 zł.
a
ktywa obrotowe to 3 543 496 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 928 135 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 3 186 142 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 741 993 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 246 777 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 3 928 135 zł w 2024 roku.
• 3 435 706 zł w 2023 roku.
• 3 638 738 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 30%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 37%.
Marża operacyjna wyniosła 29%.
Marża netto wyniosła 29%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
nie zmienia się w czasie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Gardia Broker wyniosły 741 993 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 928 135 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 19%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 56 299 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 741 993 zł w 2024 roku
• 701 595 zł w 2023 roku
• 539 227 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 19% w 2024 roku
• 20% w 2023 roku
• 15% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Gardia Broker wykazała przychody na poziomie 3 981 365 zł.
Organizacja zarobiła 1 294 703 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 130 910 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 163 793 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -1865 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 130 910 zł w 2024 roku
• 75 998 zł w 2023 roku
• 117 519 zł w 2022 roku