IDONEUM SP. Z O.O. SP. K. | KRS: 0000596316

Podsumowanie

aktywa

922 tys.

przychód

4,1 mln

zysk

850 tys.

wartość firmy

6,6 mln

Branża główna: Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Info

Województwo

POMORSKIE

Miejscowość

GDYNIA

Adres

UL. STEFANA ŻEROMSKIEGO, 45-47

Kod pocztowy

81-349

Rejestracja

2016-01-14

Rozpoczęcie działalności

2016-01-14

Organ reprezentujący

WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ

Strona www

www.ubezpieczeniaallianz.pl/

Email

drazkiewicz@onet.pl

Forma prawna

SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO REPREZENTACJI SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST KOMPLEMENTARIUSZ - IDONEUM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ DZIAŁAJĄCA PRZEZ ORGAN - PREZESA ZARZĄDU

Branże

Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność agentów zajmujących się sprzedażą towarów różnego rodzaju Działalność agentów i pośredników turystycznych oraz organizatorów turystyki Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe pośrednictwo pieniężne HANDEL DETALICZNY, Z WYŁĄCZENIEM HANDLU DETALICZNEGO POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pozostała działalność pocztowa i kurierska Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Opis

Oferowanie ponad 120 rodzajów ubezpieczeń majątkowych, grupowych i indywidualnych.
Specjalizacja w ubezpieczeniach grupowych dla instytucji i służb mundurowych.
Obsługa klientów z sektora publicznego, w tym Policji oraz jednostek wojskowych.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Idoneum osiągnęła 4 111 246 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 4 107 314 zł. Pozostałe przychody to 3932 zł.

Całkowite koszty wyniosły 3 257 383 zł.

Zysk netto wyniósł 849 931 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 348 695 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 111 246 zł w 2024 roku.
• 3 777 200 zł w 2023 roku.
• 3 607 413 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 94 551 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 849 931 zł w 2024 roku.
• 942 166 zł w 2023 roku.
• 957 119 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

1670383.12

188071.97

2484414.57

888653.91

3504900.36

1169301.1

3172089.27

969038.02

3369109.37

1018196.45

3607412.74

957119.33

3777199.97

942165.99

4111246.14

849931.08

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Idoneum wynosi 6 610 421 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 469 866 zł a 11 899 035 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 648 297 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 6 610 421 zł w 2024 roku.
• 6 605 557 zł w 2023 roku.
• 6 276 578 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

206464.39

2072341.01

4175957.8

109454.82

5320346.84

12441154.74

163567.49

7177372.13

16370215.4

76812.67

6067690.93

13566532.28

105970.22

6424828.94

14254750.3

43159.18

6276578.33

13399670.62

318760.18

6605557.45

13190323.86

469865.76

6610420.84

11899035.12

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Idoneum wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2024 roku.
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Idoneum wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,19% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Idoneum charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Idoneum wynosi 156 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 123 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 214 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 123 tys. zł a 214 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 15 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 156 tys. zł w 2024 roku.
• 139 tys. zł w 2023 roku.
• 104 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 123 tys. zł w 2024 roku.
• 85 tys. zł w 2023 roku.
• 11 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 214 tys. zł w 2024 roku.
• 188 tys. zł w 2023 roku.
• 191 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 146 798 zł.

Koszty operacyjne Idoneum wyniosły 3 174 020 zł.

Wynagrodzenia stanowią 36% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 140 894 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 146 798 zł w 2024 roku
• 963 599 zł w 2023 roku
• 832 187 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 36% w 2024 roku
• 35% w 2023 roku
• 33% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Idoneum wyniosła 922 402 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 13 807 zł.

a

ktywa obrotowe to 908 595 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 922 402 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 626 488 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 295 915 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 72 209 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 922 402 zł w 2024 roku.
• 682 017 zł w 2023 roku.
• 286 425 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

416936.48

289289.86

380883.09

288551.35

322125.19

286425.36

682017.02

922402.22

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 92%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 136%.

Marża operacyjna wyniosła 23%.

Marża netto wyniosła 21%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.45

0.68

0.11

3.07

6.09

0.07

0.36

3.07

5.36

0.33

3.36

9.46

0.29

0.31

3.16

7.21

0.32

0.3

3.34

16.63

0.29

0.27

1.38

2.22

0.27

0.25

0.92

1.36

0.23

0.21

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Idoneum wyniosły 295 915 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 922 402 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 32%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 22 038 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 295 915 zł w 2024 roku
• 257 003 zł w 2023 roku
• 228 880 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 32% w 2024 roku
• 38% w 2023 roku
• 80% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

416936.48

141650.63

0.34

289289.86

143350.1

0.5

380883.09

162793.1

0.43

288551.35

186134.46

0.65

322125.19

180831.56

0.56

286425.36

228879.78

0.8

682017.02

257003.45

0.38

922402.22

295914.54

0.32

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Idoneum wykazała przychody na poziomie 4 111 246 zł.

Organizacja zarobiła 934 495 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 84 564 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 849 931 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 12 081 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 84 564 zł w 2024 roku
• 93 900 zł w 2023 roku
• 95 332 zł w 2022 roku

Wartość

0

47923

95332

93900

84564

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne" (66.29.Z)

dane za rok

Organizacja Idoneum wykazała zysk netto większy niż 93% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne".

Organizacja wykazała przychód większy niż 86% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 81% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 46% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 78% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 76% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 98% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 95% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 86% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.5%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 93% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 86% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 81% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 46% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 78% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 76% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 98% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 95% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 86% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.5%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.88732

0.87313

0.8169

0.40984

0.71717

0.69565

0.87705

0.76

0

0.95031

0.88

0.79503

0.5

0.84348

0.57547

0.98551

0.98582

0

0.95783

0.90506

0.77711

0.48

0.84553

0.84211

0.98026

0.98013

0

0.94737

0.91463

0.7076

0.63871

0.71654

0.72269

0.98077

0.98726

0

0.94737

0.92169

0.7193

0.59877

0.79545

0.77869

0.98148

0.98773

0.90323

0.9375

0.89881

0.69886

0.7125

0.79389

0.76033

0.99379

0.98137

0.92357

0.94304

0.87162

0.79114

0.49007

0.76033

0.72807

0.97403

0.93377

0.9078

0.928

0.8595

0.808

0.45833

0.78095

0.7551

0.975

0.95082

0.86364

Powiązania

IDONEUM - wspólnik, reprezentacja

D MAGDALENA - prokurent

D ADAM - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

14.01.2016

Idoneum

Organizacja

wspólnik

10.11.2016

D Adam

Lipiec 1969

Osoba

prokurent

14.01.2016

D Magdalena

Lipiec 1995

Osoba

reprezentacja

14.01.2016

Idoneum

Organizacja

Udziałowcy

Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki

Podobne organizacje do IDONEUM

	Organizacja	Numer KRS
1	ASEKURO24 SP. Z O.O.	0000699692
2	RAMIUS SP. Z O.O.	0000657554
3	AF PARTNER SP. Z O.O.	0000350991
4	EXPERT SERVICE SP. Z O.O.	0000327700
5	RISKMAN CENTRUM SP. Z O.O.	0000463302
6	KANCELARIA BROKERSKA BŁASZCZYK SP. Z O.O.	0000389105
7	POLONIA ADAM MICHALIK SP. K.	0000588801
8	HEMLECKI GROUP SP. Z O.O. SP. K.	0000446659
9	AUREUS PLUS S.KRÓLICZEK SP. K.	0000964670
10	CE BROKERS SP. Z O.O.	0000878002
11	ZESPÓŁ BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "GOŁĘBIEWSKA" SP. Z O.O.	0000036404
12	AD UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000944227
13	TSL BROKERS SP. Z O.O.	0000568620
14	EKSPERT UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000755457
15	ACTIVITY SERVICE SP. Z O.O.	0000784467
16	GARDIA BROKER SP. Z O.O.	0000089465
17	POLISA - ŻYCIE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000732802
18	NORD SERWIS SP. Z O.O.	0000028190
19	CENTRUM UBEZPIECZEŃ KATARZYNA ZAHEL- ŻUREK	0000976540
20	ADLER BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000130235
21	DB PATRON SP. Z O.O.	0000490545
22	PROFIT - FINANSE I UBEZPIECZENIA - SPÓŁKA Z ORANICZONĄ	0000106457
23	SEDINA BROKER SP. Z O.O.	0000291362
24	SPRIMAT SPRINGER MATUSZEWSKI SP. Z O.O.	0000350350
25	HALLEY.PL AKTUARIUSZE SP. Z O.O.	0000432388
26	EUROPARTNER SP. Z O.O.	0000050132
27	INTEGRUM BROKER SP. Z O.O.	0000763543
28	KANCELARIA BROKERSKA MODUS SP. Z O.O.	0000254810
29	BISKUP & JOKS BROKERS SP. Z O.O.	0000267116
30	XEXPERT.PL BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000420634

IDONEUM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS 0000596316 NIP 5862302925 REGON 363503122

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne" (66.29.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do IDONEUM

IDONEUM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS
0000596316 NIP
5862302925 REGON
363503122