Oferowanie ponad 120 rodzajów ubezpieczeń majątkowych, grupowych i indywidualnych.
Specjalizacja w ubezpieczeniach grupowych dla instytucji i służb mundurowych.
Obsługa klientów z sektora publicznego, w tym Policji oraz jednostek wojskowych.
Idoneum to dynamicznie rozwijająca się agencja ubezpieczeniowa, która działa na rynku od 2001 roku, świadcząc usługi w zakresie ubezpieczeń grupowych, indywidualnych oraz funduszy emerytalnych i inwestycyjnych. Dzięki ponad 120 rodzajom ubezpieczeń, firma dostosowuje swoją ofertę do różnorodnych potrzeb klientów, obejmując nie tylko klientów indywidualnych, ale także różnorodne instytucje i służby mundurowe. Idoneum zdobyło zaufanie licznych partnerów, w tym Komend Wojewódzkich Policji oraz innych jednostek wojskowych. Długotrwała obecność na rynku umożliwiła firmie stworzenie zespołu doświadczonych profesjonalistów, którzy dostarczają kompleksowych rozwiązań w dziedzinie ubezpieczeń. Misją Idoneum jest nieustanne poszerzanie zakresu usług, aby jeszcze lepiej odpowiadać na oczekiwania klienta, co czyni ją kluczowym graczem w sektorze ubezpieczeniowym.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Idoneum osiągnęła 4 111 246 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 4 107 314 zł. Pozostałe przychody to 3932 zł.
Całkowite koszty wyniosły 3 257 383 zł.
Zysk netto wyniósł 849 931 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 348 695 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 111 246 zł w 2024 roku.
• 3 777 200 zł w 2023 roku.
• 3 607 413 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 94 551 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 849 931 zł w 2024 roku.
• 942 166 zł w 2023 roku.
• 957 119 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Idoneum wynosi 6 610 421 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
469 866 zł a 11 899 035 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 648 297 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 6 610 421 zł w 2024 roku.
• 6 605 557 zł w 2023 roku.
• 6 276 578 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Idoneum wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,10% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Idoneum charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 146 798
zł.
Koszty operacyjne Idoneum wyniosły 3 174 020
zł.
Wynagrodzenia stanowią 36%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
140 894 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 146 798 zł w 2024 roku
• 963 599 zł w 2023 roku
• 832 187 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
3.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
36% w 2024 roku
•
35% w 2023 roku
•
33% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Idoneum wyniosła 922 402 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 13 807 zł.
a
ktywa obrotowe to 908 595 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 922 402 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 626 488 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 295 915 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 72 209 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 922 402 zł w 2024 roku.
• 682 017 zł w 2023 roku.
• 286 425 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 92%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 136%.
Marża operacyjna wyniosła 23%.
Marża netto wyniosła 21%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Idoneum wyniosły 295 915 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 922 402 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 32%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 22 038 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 295 915 zł w 2024 roku
• 257 003 zł w 2023 roku
• 228 880 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 32% w 2024 roku
• 38% w 2023 roku
• 80% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Idoneum wykazała przychody na poziomie 4 111 246 zł.
Organizacja zarobiła 934 495 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 84 564 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 849 931 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 12 081 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 84 564 zł w 2024 roku
• 93 900 zł w 2023 roku
• 95 332 zł w 2022 roku