PARTNER SP. Z O.O. | KRS: 0000271595

Podsumowanie

aktywa

5,3 mln

przychód

2,4 mln

zysk

657 tys.

wartość firmy

8,1 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

PODLASKIE

Miejscowość

BIAŁYSTOK

Adres

WARSZAWSKA, 6A

Kod pocztowy

15-063

Rejestracja

2007-01-09

Rozpoczęcie działalności

2007-01-15

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIAŁYMSTOKU, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE LUB DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ŁĄCZNIE LUB CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Badanie rynku i opinii publicznej Działalność związana z wyszukiwaniem miejsc pracy i pozyskiwaniem pracowników Leasing finansowy Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Stosunki międzyludzkie (public relations) i komunikacja Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność wspomagająca edukację Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostała działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność rachunkowo-księgowa; doradztwo podatkowe Pozostałe formy udzielania kredytów

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Partner osiągnęła 2 361 837 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 2 230 634 zł. Pozostałe przychody to 131 202 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 573 727 zł.

Zysk netto wyniósł 656 907 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 270 445 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 361 837 zł w 2023 roku.
• 2 030 093 zł w 2022 roku.
• 1 934 500 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 117 462 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 656 907 zł w 2023 roku.
• 626 572 zł w 2022 roku.
• 972 132 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

739168.92

-47864.71

803315.46

87368.91

868838.16

102693.56

1535996.6

501543.01

1934500.43

972131.91

2030093.15

626571.87

2361836.84

656907.11

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Partner wynosi 604 tys. zł.

EBITDA Partner wynosi 637 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 114 639 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 604 440 zł w 2023 roku.
• 671 116 zł w 2022 roku.
• 1 044 853 zł w 2021 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 114 887 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 636 760 zł w 2023 roku.
• 727 239 zł w 2022 roku.
• 1 068 848 zł w 2021 roku.

EBIT

EBITDA

-83392.04

-52560.79

48355.17

79882.34

112079.74

148307.2

545568.83

577688.61

1044852.91

1068848.42

671115.91

727239.29

604439.58

636759.91

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Partner wynosi 8 049 326 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 3 542 755 zł a 20 518 076 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 986 637 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 8 049 326 zł w 2023 roku.
• 7 214 142 zł w 2022 roku.
• 8 062 725 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

2129506.3

8729210.76

873689.1

2587272.98

9078686.4

1026935.6

2769273.55

9489460.64

2155431.13

5185600.9

11495632.68

2884530.06

8062724.65

15384160.32

3045139.72

7214141.88

17890447.8

3542755.26

8049325.63

20518076.24

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Partner wynosi 3,08%. To oznacza, że firma ma szansę 3,08% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,08% w 2023 roku.
• 3,08% w 2022 roku.
• 3,08% w 2021 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.0309488

0.0309435

0.0309365

0.0308712

0.0308436

0.0308359

0.030807

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Partner wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,007% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.0006411

0.0002461

0.0003186

0.0002679

0.0001821

0.0002005

0.0002023

Wiarygodność firmy

dane za rok

Partner charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 6 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Partner wynosi 394 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 71 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,03 mln zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 71 tys. zł a 1,03 mln zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 43 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 394 tys. zł w 2023 roku.
• 311 tys. zł w 2022 roku.
• 305 tys. zł w 2021 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 71 tys. zł w 2023 roku.
• 61 tys. zł w 2022 roku.
• 58 tys. zł w 2021 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 1,03 mln zł w 2023 roku.
• 895 tys. zł w 2022 roku.
• 769 tys. zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

134745.22

436460.54

7253.28

195445.68

639737.46

16811.96

215841.32

722595.01

46079.9

169527.57

574781.63

58035.01

305214.17

769208.02

60902.79

311294.77

894522.39

70855.11

394194.97

1025903.81

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 263 617 zł.

Koszty operacyjne Partner wyniosły 1 626 195 zł.

Wynagrodzenia stanowią 78% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 110 341 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 263 617 zł w 2023 roku
• 1 060 064 zł w 2022 roku
• 658 079 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 78% w 2023 roku
• 79% w 2022 roku
• 74% w 2021 roku

Wartość wynagrodzeń

601573.41

528432.17

542737.57

689946.31

658079.29

1060064.15

1263616.72

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Partner wyniosła 5 285 479 zł.

a

ktywa trwałe to 2 394 839 zł.

a

ktywa obrotowe to 2 890 640 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 5 285 479 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 5 129 519 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 155 960 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 506 970 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 5 285 479 zł w 2023 roku.
• 4 609 935 zł w 2022 roku.
• 3 999 455 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

2243658.28

2325450.19

2469932.35

3226183.35

3999455.46

4609934.65

5285478.98

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 12%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 13%.

Marża operacyjna wyniosła 27%.

Marża netto wyniosła 28%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.5 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.5 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.02

-0.12

-0.06

0.04

0.06

0.11

0.04

0.13

0.12

0.16

0.17

0.36

0.33

0.24

0.25

0.54

0.5

0.14

0.33

0.31

0.12

0.13

0.27

0.28

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Partner wyniosły 155 960 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 5 285 479 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 3%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 15 767 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 155 960 zł w 2023 roku
• 137 323 zł w 2022 roku
• 153 415 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 3% w 2023 roku
• 3% w 2022 roku
• 4% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

2243658.28

61355.59

0.03

2325450.19

55778.59

0.02

2469932.35

97567.19

0.04

3226183.35

352275.18

0.11

3999455.46

153415.38

0.04

4609934.65

137322.7

0.03

5285478.98

155959.92

0.03

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Partner wykazała przychody na poziomie 2 361 837 zł.

Organizacja zarobiła 735 599 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 78 692 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 656 907 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 13 115 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 78 692 zł w 2023 roku
• 60 365 zł w 2022 roku
• 72 874 zł w 2021 roku

Wartość

0

9906

14122

53306

72874

60365

78692

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Partner wykazała zysk netto większy niż 92% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 85% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 95% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 17% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 77% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 74% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 49% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 40% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 91% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 92% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 85% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 95% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 17% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 77% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 74% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 49% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 40% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 91% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.02%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.05982

0.7616

0.92446

0.13338

0.19146

0.14352

0.26076

0.19379

0

0.83003

0.77382

0.92612

0.11528

0.6468

0.5111

0.47121

0.36916

0.79754

0.82326

0.78069

0.92582

0.16505

0.64028

0.63781

0.44194

0.34099

0.84977

0.91689

0.83865

0.93404

0.30561

0.81565

0.81704

0.56321

0.44535

0.91711

0.95006

0.85626

0.94503

0.17944

0.92152

0.9232

0.67952

0.53982

0.92805

0.92298

0.84664

0.94826

0.15511

0.79806

0.79283

0.53383

0.42895

0.90346

0.9166

0.85243

0.94585

0.16834

0.76637

0.73663

0.48901

0.40339

0.91105

Powiązania

M ŁUKASZ - wspólnik, reprezentacja

M JAN - wspólnik, reprezentacja

M ARTUR - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

09.01.2007

16.07.2020

M Artur

Grudzień 1979

Osoba

wspólnik

16.07.2020

M Łukasz

Październik 1983

Osoba

wspólnik

09.01.2007

16.07.2020

M Łukasz

Październik 1983

Osoba

wspólnik

16.07.2020

M Jan

Styczeń 1952

Osoba

reprezentacja

09.01.2007

12.04.2007

M Artur

Grudzień 1979

Osoba

reprezentacja

12.04.2007

M Artur

Grudzień 1979

Osoba

reprezentacja

09.01.2007

M Łukasz

Październik 1983

Osoba

reprezentacja

12.04.2007

M Jan

Styczeń 1952

Osoba

Udziałowcy

Milewski Łukasz posiada 51 udziałów, które stanowią 51.0% firmy.

Milewski Jan posiada 49 udziałów, które stanowią 49.0% firmy.

Największym udziałowcem od 16.07.2020 jest Milewski Łukasz kontrolujący 51% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 09.01.2007 do 16.07.2020:
• Milewski Łukasz (46% udziałów)
• Milewski Artur (46% udziałów)

Podobne organizacje do PARTNER

	Organizacja	Numer KRS
1	GRABSKI EXPERT SP. Z O.O.	0000402446
2	BS PARTNER SP. Z O.O.	0000330815
3	BSU - BIURO SOLIDNYCH UBEZPIECZEŃ MARCIN ROBACZEWSKI SPÓŁKA	0000977922
4	UBEZPIECZENIA ŁUKASZ RUSIN SP. K.	0000958511
5	AFG BROKER SP. Z O.O.	0000411425
6	PROASEKURACJA SP. Z O.O.	0000542926
7	POLSKA GRUPA ASEKURACYJNA SP. Z O.O.	0000570305
8	EXUS RE SP. Z O.O.	0000410803
9	PETRA SP. Z O.O.	0000142256
10	MP TRANSACTIONS SP. Z O.O.	0000339387
11	SPARTA SERVICES SP. Z O.O.	0000629336
12	KANCELARIA BROKERSKA MODUS SP. Z O.O.	0000254810
13	MARKOWICZ BROKER SP. Z O.O.	0000412857
14	MARSHAL SP. Z O.O.	0000140079
15	FIDES FINANCIAL GROUP SP. Z O.O.	0000277665
16	FSG BROKER SP. Z O.O.	0000437676
17	POLISA - ŻYCIE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000732802
18	SUPERPOLISA STBU SP. Z O.O.	0000104671
19	PROJEKT POLISA SP. Z O.O.	0000479030
20	MBROKER NET SP. Z O.O.	0000311706
21	CREED SP. Z O.O.	0000427453
22	PROPACTA SP. Z O.O. SP. K.	0000770936
23	LCD TRADE SP. Z O.O.	0000591634
24	OPERON POLSKA SP. Z O.O. SP. K.	0000695607
25	PROFFMAN BROKER SP. Z O.O.	0000094962
26	SEGURO AG SP. Z O.O.	0000408612
27	CFB SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000503591
28	GARDIA BROKER SP. Z O.O.	0000089465
29	KLIM BROKERS SP. Z O.O.	0000264729
30	"PROSPECTOR" GRUPA KONSULTINGOWA SP. Z O.O.	0000093994

PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000271595 NIP 5423015454 REGON 200120703

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do PARTNER

PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000271595 NIP
5423015454 REGON
200120703