PARTNER SP. Z O.O. | KRS: 0000271595

Podsumowanie

aktywa

5,8 mln

przychód

2,8 mln

zysk

846 tys.

wartość firmy

9,5 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

PODLASKIE

Miejscowość

BIAŁYSTOK

Adres

WARSZAWSKA, 6A

Kod pocztowy

15-063

Rejestracja

2007-01-09

Rozpoczęcie działalności

2007-01-15

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIAŁYMSTOKU, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE LUB DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ŁĄCZNIE LUB CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność rachunkowo-księgowa; doradztwo podatkowe Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność związana z wyszukiwaniem miejsc pracy i pozyskiwaniem pracowników Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Działalność wspomagająca edukację Pozostałe formy udzielania kredytów Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Leasing finansowy Stosunki międzyludzkie (public relations) i komunikacja Badanie rynku i opinii publicznej Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Partner osiągnęła 2 789 304 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 2 563 286 zł. Pozostałe przychody to 226 018 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 717 331 zł.

Zysk netto wyniósł 845 956 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 292 876 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 789 304 zł w 2024 roku.
• 2 361 837 zł w 2023 roku.
• 2 030 093 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 127 689 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 845 956 zł w 2024 roku.
• 656 907 zł w 2023 roku.
• 626 572 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

739168.92

-47864.71

803315.46

87368.91

868838.16

102693.56

1535996.6

501543.01

1934500.43

972131.91

2030093.15

626571.87

2361836.84

656907.11

2789303.92

845955.58

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Partner wynosi 776 tys. zł.

EBITDA Partner wynosi 792 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 122 805 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 776 243 zł w 2024 roku.
• 604 440 zł w 2023 roku.
• 671 116 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 120 693 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 792 287 zł w 2024 roku.
• 636 760 zł w 2023 roku.
• 727 239 zł w 2022 roku.

EBIT

EBITDA

-83392.04

-52560.79

48355.17

79882.34

112079.74

148307.2

545568.83

577688.61

1044852.91

1068848.42

671115.91

727239.29

604439.58

636759.91

776242.92

792286.88

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Partner wynosi 9 537 464 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 4 183 956 zł a 22 901 899 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 058 280 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 9 537 464 zł w 2024 roku.
• 8 049 326 zł w 2023 roku.
• 7 214 142 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

2129506.3

8729210.76

873689.1

2587272.98

9078686.4

1026935.6

2769273.55

9489460.64

2155431.13

5185600.9

11495632.68

2884530.06

8062724.65

15384160.32

3045139.72

7214141.88

17890447.8

3542755.26

8049325.63

20518076.24

4183955.88

9537464.25

22901898.56

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Partner wynosi 2,67%. To oznacza, że firma ma szansę 2,67% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,67% w 2024 roku.
• 2,68% w 2023 roku.
• 2,68% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Partner wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,004% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Partner charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Partner wynosi 460 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 84 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,15 mln zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 84 tys. zł a 1,15 mln zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 46 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 460 tys. zł w 2024 roku.
• 394 tys. zł w 2023 roku.
• 311 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 84 tys. zł w 2024 roku.
• 71 tys. zł w 2023 roku.
• 61 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 1,15 mln zł w 2024 roku.
• 1,03 mln zł w 2023 roku.
• 895 tys. zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

134745.22

436460.54

7253.28

195445.68

639737.46

16811.96

215841.32

722595.01

46079.9

169527.57

574781.63

58035.01

305214.17

769208.02

60902.79

311294.77

894522.39

70855.11

394194.97

1025903.81

83679.12

460058.55

1145094.93

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 449 764 zł.

Koszty operacyjne Partner wyniosły 1 787 043 zł.

Wynagrodzenia stanowią 81% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 121 170 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 449 764 zł w 2024 roku
• 1 263 617 zł w 2023 roku
• 1 060 064 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 81% w 2024 roku
• 78% w 2023 roku
• 79% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

601573.41

528432.17

542737.57

689946.31

658079.29

1060064.15

1263616.72

1449764.09

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Partner wyniosła 5 835 491 zł.

a

ktywa trwałe to 2 458 565 zł.

a

ktywa obrotowe to 3 376 926 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 5 835 491 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 5 725 475 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 110 017 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 513 119 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 5 835 491 zł w 2024 roku.
• 5 285 479 zł w 2023 roku.
• 4 609 935 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

2243658.28

2325450.19

2469932.35

3226183.35

3999455.46

4609934.65

5285478.98

5835491.17

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 14%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 15%.

Marża operacyjna wyniosła 30%.

Marża netto wyniosła 30%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.02

-0.12

-0.06

0.04

0.06

0.11

0.04

0.13

0.12

0.16

0.17

0.36

0.33

0.24

0.25

0.54

0.5

0.14

0.33

0.31

0.12

0.13

0.27

0.28

0.14

0.15

0.3

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Partner wyniosły 110 017 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 5 835 491 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 2%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 6952 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 110 017 zł w 2024 roku
• 155 960 zł w 2023 roku
• 137 323 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 2% w 2024 roku
• 3% w 2023 roku
• 3% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

2243658.28

61355.59

0.03

2325450.19

55778.59

0.02

2469932.35

97567.19

0.04

3226183.35

352275.18

0.11

3999455.46

153415.38

0.04

4609934.65

137322.7

0.03

5285478.98

155959.92

0.03

5835491.17

110016.53

0.02

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Partner wykazała przychody na poziomie 2 789 304 zł.

Organizacja zarobiła 945 621 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 99 665 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 845 956 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 14 238 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 99 665 zł w 2024 roku
• 78 692 zł w 2023 roku
• 60 365 zł w 2022 roku

Wartość

0

9906

14122

53306

72874

60365

78692

99665

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Partner wykazała zysk netto większy niż 91% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 85% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 94% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 13% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 79% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 77% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 50% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 40% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 90% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 91% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 85% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 94% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 13% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 79% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 77% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 40% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 90% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.03%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.06029

0.76188

0.92454

0.13329

0.19279

0.14496

0.26185

0.1943

0

0.8302

0.77405

0.92619

0.11516

0.64724

0.51173

0.47177

0.36983

0.79776

0.82288

0.7808

0.92586

0.16496

0.63991

0.63742

0.44172

0.34082

0.84985

0.91692

0.83872

0.93407

0.30546

0.81629

0.81714

0.56342

0.44562

0.91715

0.95008

0.85632

0.94505

0.17889

0.92102

0.92269

0.67875

0.53911

0.92808

0.92326

0.84722

0.94844

0.15647

0.79735

0.79169

0.53374

0.42914

0.90384

0.91748

0.854

0.94642

0.17077

0.76514

0.73507

0.49061

0.40466

0.91202

0.90987

0.84514

0.94051

0.1308

0.79341

0.77129

0.50092

0.40139

0.89914

Powiązania

M ŁUKASZ - wspólnik, reprezentacja

M JAN - wspólnik, reprezentacja

M ARTUR - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

09.01.2007

16.07.2020

M Artur

Grudzień 1979

Osoba

wspólnik

09.01.2007

16.07.2020

M Łukasz

Październik 1983

Osoba

wspólnik

16.07.2020

M Łukasz

Październik 1983

Osoba

wspólnik

16.07.2020

M Jan

Styczeń 1952

Osoba

reprezentacja

12.04.2007

M Artur

Grudzień 1979

Osoba

reprezentacja

09.01.2007

12.04.2007

M Artur

Grudzień 1979

Osoba

reprezentacja

09.01.2007

M Łukasz

Październik 1983

Osoba

reprezentacja

12.04.2007

M Jan

Styczeń 1952

Osoba

Udziałowcy

Milewski Łukasz posiada 51 udziałów, które stanowią 51.0% firmy.

Milewski Jan posiada 49 udziałów, które stanowią 49.0% firmy.

Największym udziałowcem od 16.07.2020 jest Milewski Łukasz kontrolujący 51% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 09.01.2007 do 16.07.2020:
• Milewski Łukasz (46% udziałów)
• Milewski Artur (46% udziałów)

Reprezentacja

Milewski Łukasz

wspólnikzarząd

Funkcja: wiceprezes zarządu
Milewski Jan

wspólnikzarząd

Funkcja: prezes zarządu
Milewski Artur

zarząd

Funkcja: wiceprezes zarządu

Podobne organizacje do PARTNER

	Organizacja	Numer KRS
1	AFG BROKER SP. Z O.O.	0000411425
2	GRABSKI EXPERT SP. Z O.O.	0000402446
3	BS PARTNER SP. Z O.O.	0000330815
4	ARCUN BROKER SP. Z O.O.	0000451412
5	PROASEKURACJA SP. Z O.O.	0000542926
6	MP TRANSACTIONS SP. Z O.O.	0000339387
7	LCD TRADE SP. Z O.O.	0000591634
8	"PROSPECTOR" GRUPA KONSULTINGOWA SP. Z O.O.	0000093994
9	FIDES FINANCIAL GROUP SP. Z O.O.	0000277665
10	UNIEXPERT SP. Z O.O.	0000890268
11	MARKOWICZ BROKER SP. Z O.O.	0000412857
12	GARDIA BROKER SP. Z O.O.	0000089465
13	SEGURO AG SP. Z O.O.	0000408612
14	KLIM BROKERS SP. Z O.O.	0000264729
15	MBROKER NET SP. Z O.O.	0000311706
16	TRANSBROKERS.EU SP. Z O.O.	0000475034
17	SUPERPOLISA STBU SP. Z O.O.	0000104671
18	PROPACTA SP. Z O.O. SP. K.	0000770936
19	MARSHAL SP. Z O.O.	0000140079
20	OPERON POLSKA SP. Z O.O. SP. K.	0000695607
21	AGENCJA ALLIANZ 427 SP. Z O.O.	0000467680
22	CREDIT RISK BROKERS P.S.A.	0000981745
23	EXUS RE SP. Z O.O.	0000410803
24	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA A.ŚLIWA SP. K.	0000121703
25	PROJEKT POLISA SP. Z O.O.	0000479030
26	L+O INTERNATIONAL INSURANCE-BROKER SP. Z O.O.	0000141396
27	CREED SP. Z O.O.	0000427453
28	SPARTA SERVICES SP. Z O.O.	0000629336
29	POLSKA GRUPA ASEKURACYJNA SP. Z O.O.	0000570305
30	BSU - BIURO SOLIDNYCH UBEZPIECZEŃ MARCIN ROBACZEWSKI SPÓŁKA	0000977922

PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000271595 NIP 5423015454 REGON 200120703

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do PARTNER

PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000271595 NIP
5423015454 REGON
200120703