Organizacja Ubezpieczenia Kaniafinanse osiągnęła 2 663 946 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 654 813 zł. Pozostałe przychody to 9134 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 475 545 zł.
Zysk netto wyniósł 179 268 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 380 564 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 663 946 zł w 2024 roku.
• 2 290 157 zł w 2023 roku.
• 1 898 755 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 25 610 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 179 268 zł w 2024 roku.
• 44 918 zł w 2023 roku.
• 34 791 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczenia Kaniafinanse wynosi 2 669 924 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
176 887 zł a 6 659 866 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 381 418 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 669 924 zł w 2024 roku.
• 1 748 878 zł w 2023 roku.
• 1 413 747 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Ubezpieczenia Kaniafinanse wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,101% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2024 roku.
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczenia Kaniafinanse wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,007% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Ubezpieczenia Kaniafinanse charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Ubezpieczenia Kaniafinanse wynosi 64 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 32 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 106 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 32 tys. zł a 106 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
9 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 64 tys. zł w 2024 roku.
• 35 tys. zł w 2023 roku.
• 26 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 32 tys. zł w 2024 roku.
• 9 tys. zł w 2023 roku.
• 2 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 106 tys. zł w 2024 roku.
• 92 tys. zł w 2023 roku.
• 76 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 602 682
zł.
Koszty operacyjne Ubezpieczenia Kaniafinanse wyniosły 2 442 003
zł.
Wynagrodzenia stanowią 25%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
86 097 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 602 682 zł w 2024 roku
• 539 261 zł w 2023 roku
• 510 309 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
3.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
25% w 2024 roku
•
24% w 2023 roku
•
28% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Ubezpieczenia Kaniafinanse wyniosła 278 146 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 6288 zł.
a
ktywa obrotowe to 271 858 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 278 146 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 235 849 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 42 297 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 39 735 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 278 146 zł w 2024 roku.
• 86 589 zł w 2023 roku.
• 43 378 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 64%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 76%.
Marża operacyjna wyniosła 8%.
Marża netto wyniosła 7%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Ubezpieczenia Kaniafinanse wyniosły 42 297 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 278 146 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 15%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 6042 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 42 297 zł w 2024 roku
• 30 008 zł w 2023 roku
• 31 715 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 15% w 2024 roku
• 35% w 2023 roku
• 73% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Ubezpieczenia Kaniafinanse wykazała przychody na poziomie 2 663 946 zł.
Organizacja zarobiła 197 753 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 18 485 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 179 268 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 2641 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 18 485 zł w 2024 roku
• 5920 zł w 2023 roku
• 4853 zł w 2022 roku