BPO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0001027346 NIP
8992955892 REGON
524831439

Podsumowanie

aktywa

2,1 mln

przychód

11,4 mln

zysk

-1,2 mln

wartość firmy

7,6 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

DOLNOŚLĄSKIE

Miejscowość

WROCŁAW

Adres

UL. POWSTAŃCÓW ŚLĄSKICH, 9

Kod pocztowy

53-332

Rejestracja

2023-03-24

Rozpoczęcie działalności

2023-03-24

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU SPÓŁKI. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONYCH JEST: DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE LUB CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe formy udzielania kredytów Leasing finansowy Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność maklerska związana z rynkiem papierów wartościowych i towarów giełdowych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja BPO Finance osiągnęła 11 415 499 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 11 415 499 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 12 574 593 zł.

Strata netto wyniosła 1 159 094 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 5 707 750 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 11 415 499 zł w 2024 roku.
• 4 437 286 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -579 547 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -1 159 094 zł w 2024 roku.
• 10 339 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Przychody i zysk netto — BPO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

4437286.19

10339.44

11415499.22

-1159094.24

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji BPO Finance wynosi 7 610 333 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 28 538 748 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3 805 166 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 7 610 333 zł w 2024 roku.
• 3 011 053 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Szacowana wartość spółki — BPO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

11504.58

3011053.13

11093215.48

7610332.81

28538748.05

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT BPO Finance wynosi -1,03 mln zł.

EBITDA BPO Finance wynosi -1,03 mln zł.

EBIT i EBITDA — BPO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

49990.14

-1031565.16

Zatrudnienie

dane za rok

Zatrudnienie BPO Finance wynosi 66 osób.

Zatrudnienie rośnie w czasie. Przeciętna zmiana wynosi 18 os. rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło:
• 66 os. w 2024 roku.
• 48 os. w 2023 roku.

Zatrudnienie w czasie — BPO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Rok

Zatrudnienie

2023

2024

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji BPO Finance wynosi 3,00%. To oznacza, że firma ma szansę 3,00% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,751% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,00% w 2024 roku.
• 3,00% w 2023 roku.
• 4,50% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji BPO Finance wynosi 3,69%. To oznacza, że firma ma szansę 3,69% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 1,817% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 3,69% w 2024 roku.
• 0,26% w 2023 roku.
• 0,06% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

BPO Finance charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).

Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 2 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla BPO Finance wynosi 0 zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 457 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 457 tys. zł.

Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.

Standardowy kredyt kupiecki nie zmienia się w czasie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 55 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 2 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 457 tys. zł w 2024 roku.
• 177 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Kredyt kupiecki — BPO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

2067.89

54764.13

177491.45

456619.97

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 7 218 439 zł.

Koszty operacyjne BPO Finance wyniosły 12 447 064 zł.

Wynagrodzenia stanowią 58% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 3 609 220 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 7 218 439 zł w 2024 roku
• 3 489 125 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 29 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 58% w 2024 roku
• 80% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Wynagrodzenia — BPO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

3489125.23

7218439.19

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów BPO Finance wyniosła 2 127 690 zł.

ktywa trwałe to 42 084 zł.

ktywa obrotowe to 2 085 606 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 127 690 zł.

apitał (fundusz) własny to -1 143 755 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 3 271 445 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1 063 845 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 127 690 zł w 2024 roku.
• 1 224 939 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa — BPO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

1224939.11

2127690.09

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -54%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 101%.

Marża operacyjna wyniosła -9%.

Marża netto wyniosła -10%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -27 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 50.5 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.5 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — BPO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.01

0.67

0.01

-0.54

1.01

-0.09

-0.1

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania BPO Finance wyniosły 3 271 445 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 127 690 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 154%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 635 722 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 3 271 445 zł w 2024 roku
• 1 209 600 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 154% w 2024 roku
• 99% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Zadłużenie — BPO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

1224939.11

1209599.67

0.99

2127690.09

3271444.89

1.54

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja BPO Finance wykazała przychody na poziomie 11 415 499 zł.

Organizacja zarobiła -1 117 010 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 42 084 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -1 159 094 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -4% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 21 042 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 42 084 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Podatek dochodowy — BPO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

42084.31

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja BPO Finance wykazała zysk netto większy niż 1% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 94% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 88% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 93% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 11% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 11% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 7% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 92% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 85% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.1%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 1% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 94% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 88% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 93% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 11% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 11% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 7% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 92% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 85% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.1%.

Wyniki na tle rynku — BPO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.25198

0.00125

0.50597

0.90759

0.85291

0.88044

0.22705

0.26849

0.35371

0.77172

0.00937

0.93733

0.88075

0.9274

0.1061

0.10871

0.07037

0.91564

0.8516

Sprawozdania finansowe

Spośród 2 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 1 w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 75 dni po ustawowym terminie.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 8 dni przed terminem.

średnie opóźnienie

+75

dni względem terminu

w terminie

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2024

−8 dni 07-07-2025

2023

+5 mies. 7 dni 19-12-2024

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

GI GROUP POLAND - wspólnik

Carvelli Antonio - reprezentacja

Historia powiązań

Historia powiązań — BPO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

24.03.2023

Gi Group Poland

Organizacja

reprezentacja

24.03.2023

02.02.2024

Tokarski Ziemowit

Maj 1974

Osoba

reprezentacja

02.02.2024

Carvelli Antonio

Maj 1976

Osoba

reprezentacja

24.03.2023

02.02.2024

Carvelli Antonio

Maj 1976

Osoba

Udziałowcy

Gi Group Poland posiada 10 udziałów, które stanowią 100.0% firmy.

Reprezentacja

Carvelli Antonio

zarząd

Funkcja: prezes zarządu

Podobne organizacje do BPO FINANCE

	Organizacja	Numer KRS
1	CREED SP. Z O.O.	0000427453
2	EUROBROKERS SP. Z O.O.	0000091223
3	SGU GROUP SP. Z O.O.	0000932874
4	LENDI CARE SP. Z O.O.	0000932977
5	MULTIPOLISA.PL S.A.	0000471759
6	SUPERPOLISA OPERATOR FINANSOWY SP. Z O.O.	0000337563
7	AGENCJA FLORAND SP. Z O.O.	0000176209
8	POLSKIE CENTRUM NAPRAW POJAZDÓW SP. Z O.O.	0000691650
9	KUROWSCY FINANSE SP. Z O.O.	0000889192
10	MERITUM UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000346562
11	SUPERPOLISA.PL PEGAZ SP. Z O.O.	0000437098
12	BIURO BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "MAXIMA FIDES" SP. Z O.O.	0000047653
13	ALFA STRATEGY SP. Z O.O.	0000319291
14	RISKMAN CENTRUM SP. Z O.O.	0000463302
15	RESOLUTIONS SP. Z O.O.	0000377817
16	POLSKIE CENTRUM BROKERSKIE SP. Z O.O.	0000589473
17	ROLA ART S.K.A.	0000952342
18	BATNA BROKERS SP. Z O.O.	0000542730
19	CARBO ASECURA S.A.	0000015735
20	ULTRA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000742493
21	ZDROWIE W FIRMIE SP. Z O.O.	0000474872
22	PROASEKURACJA SP. Z O.O.	0000542926
23	ATKL SP. Z O.O.	0000611588
24	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA A.ŚLIWA SP. K.	0000121703
25	SUPERPOLISA INSURANCE ALLIANCE SP. Z O.O.	0000723375
26	KANCELARIA BROKERSKA MODUS SP. Z O.O.	0000254810
27	GLOBAL UBEZPIECZENIA POLSKA SP. Z O.O.	0000733644
28	GRUPA UBEZPIECZENIOWA PARTNER SP. Z O.O. SP. K.	0000630902
29	INDEKA INSURANCE SP. Z O.O.	0001031110
30	Q8 SP. Z O.O.	0000531540

BPO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0001027346 NIP 8992955892 REGON 524831439

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Zatrudnienie

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do BPO FINANCE

BPO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0001027346 NIP
8992955892 REGON
524831439