Finansowanie samochodów w formie leasingu i najmu długoterminowego|Oferowanie zarówno nowych, jak i poleasingowych pojazdów|Brak konieczności przedstawiania dodatkowych dokumentów przy wniosku o finansowanie|Możliwość uzyskania finansowania do 300 tys. zł netto bez wpłaty własnej|Pakiet ubezpieczeń wliczony w ratę leasingową
ZEN Lease Sp. z o.o. to dynamicznie rozwijająca się firma, która specjalizuje się w finansowaniu pojazdów oraz oferowaniu usług leasingowych i najmu długoterminowego. Działa na rynku finansowym od ponad 15 lat jako część Holdingu Zen Financial, który posiada imponujące aktywa przekraczające 70 miliardów euro. ZEN Lease oferuje swoim klientom elastyczność w zakresie wyboru pojazdów, umożliwiając zarówno leasing nowych aut, jak i tych poleasingowych, co stanowi dużą zaletę dla przedsiębiorców poszukujących zróżnicowanych rozwiązań. Jednym z kluczowych elementów ofert ostatnich lat jest szybka decyzja o przyznaniu finansowania bez konieczności zbierania dodatkowych dokumentów, co znacząco przyspiesza proces. Dodatkowe atuty, takie jak możliwość uzyskania finansowania aż do 300 tys. zł netto bez wpłaty własnej oraz pakiet ubezpieczeń wliczony w ratę, wyróżniają ZEN Lease na tle konkurencji. Klienci mają także opcję wykupu, zwrotu lub ponownego finansowania pojazdu po zakończeniu umowy, co dodaje elastyczności do oferty. ZEN Lease obsługuje klientów w różnych krajach, w tym w Chorwacji, Wielkiej Brytanii, Czechach, Chinach, Rumunii, Słowacji i Węgrzech, co potwierdza ich szeroką obecność na rynku europejskim.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja ZEN Lease osiągnęła 12 654 272 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 12 654 272 zł.
Całkowite koszty wyniosły 12 647 682 zł.
Zysk netto wyniósł 6590 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
23 117 282 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 12 654 272 zł w 2024 roku. • 35 771 554 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
121 285 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 6590 zł w 2024 roku. • 127 875 zł w 2023 roku.
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji ZEN Lease wynosi 9 022 304 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
63 843 zł a 30 646 915 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
4 141 377 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 9 022 304 zł w
2024 roku. • 25 042 461 zł w
2023 roku. • 739 549 zł w
2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT ZEN Lease wynosi 15 tys. zł.
EBITDA ZEN Lease wynosi 15 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
144 892 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 14 893 zł w
2024 roku. • 159 785 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
144 892 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 14 893 zł w
2024 roku. • 159 785 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Brak zatrudnionych osób odnotowano w ZEN Lease.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 4 obwieszczenia
dotyczące organizacji ZEN Lease.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 19 listopada 2024 (MSiG nr 224/2024).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
4
obwieszczenia w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
4 mniej istotne obwieszczeniaZwiń obwieszczenia
Poz. 1361459. ZEN LEASE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001007141. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.12.2022.
[RDF/683595/24/70]
MSiG 224/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.10.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 09.12.2022 DO 31.12.2023
Poz. 1361458. ZEN LEASE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001007141. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.12.2022.
nie [RDF/683595/24/669]
MSiG 224/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.10.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 09.12.2022 DO 31.12.2023
Poz. 1361457. ZEN LEASE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001007141. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.12.2022.
[RDF/683595/24/268]
MSiG 224/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 17.10.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 17.10.2024 okres O
09.12.2022 DO 31.12.2023
Poz. 1255180. ZEN LEASE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001007141. SĄD REJONOWY GDAŃSK - PÓŁNOC
W GDAŃSKU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
09.12.2022.
[GD.VII NS-REJ.KRS/21213/22/819]
MSiG 245/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 09.12.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. ZEN LEASE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo POMORSKIE
powiat GDAŃSK gmina GDAŃSK miejscowość
GDAŃSK 2. miejscowość GDAŃSK ulica ALEJA
GRUNWALDZKA nr domu 56 nr lokalu 202 kod
pocztowy 80-241 poczta GDAŃSK kraj POLSKA
Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 17.11.2022 R.,
NOTARIUSZ MONIKA ZARZECKA, KANCELARIA
NOTARIALNA W ŚWIECIU PRZY ULICY KOPERNIKA
11, REPERTORIUM A NR 5717/2022 Rub. 5. 1. CZAS
NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW
Rub. 7. Dane wspólników 1 1. ZEN FINANCIAL
GROUP LTD 5. 99 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 990.000,00 ZŁ 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki
1. 1000000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA
OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY
JEST KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE PRub. Dane osób wchodzących w skład
organu 1 1. NOWACZEWSKI 2. JAN DOMINIK
3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 64 91
Z LEASING FINANSOWY 1 2. 45 11 Z SPRZEDAŻ
HURTOWA I DETALICZNA SAMOCHODÓW OSOBOWYCH I FURGONETEK 2 2. 45 19 Z SPRZEDAŻ HURTOWA I DETALICZNA POZOSTAŁYCH POJAZDÓW
SAMOCHODOWYCH, Z WYŁĄCZENIEM MOTOCYKLI 3 2. 46 61 Z SPRZEDAŻ HURTOWA MASZYN
I URZĄDZEŃ ROLNICZYCH ORAZ DODATKOWEGO
WYPOSAŻENIA 4 2. 46 63 Z SPRZEDAŻ HURTOWA
MASZYN WYKORZYSTYWANYCH W GÓRNICTWIE,
BUDOWNICTWIE ORAZ INŻYNIERII LĄDOWEJ
I WODNEJ 5 2. 64 92 Z POZOSTAŁE FORMY UDZIELANIA KREDYTÓW 6 2. 64 99 Z POZOSTAŁA FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, GDZIE INDZIEJ
NIESKLASYFIKOWANA, Z WYŁĄCZENIEM UBEZs PIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH 7 2. 77
11 Z WYNAJEM I DZIERŻAWA SAMOCHODÓW
OSOBOWYCH I FURGONETEK 8 2. 77 12 Z WYNAJEM I DZIERŻAWA POZOSTAŁYCH POJAZDÓW
SAMOCHODOWYCH, Z WYŁĄCZENIEM MOTOCYKLI 9 2. 77 32 Z WYNAJEM I DZIERŻAWA MASZYN
I URZĄDZEŃ BUDOWLANYCH
Krajowy Rejestr Zadłużonych
ZEN Lease nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji ZEN Lease wynosi 0,75%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,210% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,75% w 2024 roku. • 0,15% w 2023 roku. • 0,33% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
ZEN Lease charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla ZEN Lease wynosi 252 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 1 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 506 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 1 tys. zł a 506 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
80 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 252 tys. zł w 2024 roku. • 529 tys. zł w 2023 roku. • 92 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 1 tys. zł w 2024 roku. • 24 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 506 tys. zł w 2024 roku. • 1,43 mln zł w 2023 roku. • 350 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne ZEN Lease wyniosły
12 639 380 zł.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 32 520 zł w 2023 roku
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0,1% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów ZEN Lease wyniosła 3 236 008 zł.
Aktywa obrotowe to 3 236 008 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 236 008 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 1 134 465 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 101 543 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1 118 004 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 67 233 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 3 236 008 zł sumy bilansowej i 1 134 465 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 1 523 862 zł sumy bilansowej i 1 127 875 zł kapitału własnego w 2023 roku. • 1 000 000 zł sumy bilansowej i 1 000 000 zł kapitału własnego w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 0,2%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 0,58%.
Marża operacyjna wyniosła 0,12%.
Marża netto wyniosła 0,05%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji nie zmienia się w czasie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
0,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji nie zmienia się w czasie.
Marża netto organizacji nie zmienia się w czasie.
Zadłużenie
Zobowiązania ZEN Lease wyniosły 2 101 543 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 236 008 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 64,9%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 705 556 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 2 101 543 zł w 2024 roku • 395 987 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
32,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 65% w 2024 roku • 26% w 2023 roku • 0% w 2022 roku
Wierzyciele
Organizacja ZEN Lease ma 2 101 543 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna dostawcom: 1 566 642 zł (75%).
Dalej: klientom spoza grupy kapitałowej 417 570 zł (20%), państwu 77 908 zł (4%); bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej 7773 zł (poniżej 1%).
Pozostali, 31 650 zł (2%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
2,1 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
75%
20%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
1,6 mln zł
75%
Państwo
podatki, cła i ZUS
78 tys. zł
4%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
8 tys. zł
<1%
Klienci
zaliczki, klienci spoza grupy kapitałowej
418 tys. zł
20%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
32 tys. zł
2%
W roku 2024 największa część zobowiązań przypada dostawcom: 75% (w 2023: 58%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej wzrósł z 0% (2023) do poniżej 1% (2024).
W roku 2022 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji ZEN Lease wynosi 1,54 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,97 - najbardziej płynne aktywa niemal w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,48, czyli same środki pieniężne pokrywają 48% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 0,96 miesiąca.
gotówka od ręki: 1 mln zł należności i inne: 1 mln zł zapasy (materiały, produkty, towary): 1,2 mln zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 1,54 zł, z czego 0,48 zł w gotówce.
1,54
płynność bieżąca
0,97
płynność szybka
0,48
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 1,54 w 2024 roku • 4,47 w 2023 roku
Obsługa długu
Dług organizacji ZEN Lease wobec banków i pożyczkodawców: 7773 zł, gotówka: 1 011 545 zł. Gotówka przewyższa dług o 1 003 773 zł - ujemny dług netto, sytuacja korzystna.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 0 zł.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 2 101 543 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkagotówka większa niż dług
nadwyżka gotówki 1 mln zł
0 zł1 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców8 tys. zł
gotówka1 mln zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkibez odsetek
Koszty odsetek: 0 zł.
Dług rośnie w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2024: nadwyżka gotówki 1 mln zł • 2023: bez długu, gotówka 1 mln zł • 2022: bez długu, gotówka 1 mln zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2024: bez kosztów odsetek • 2023: bez kosztów odsetek • 2022: bez kosztów odsetek
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji ZEN Lease wynosi 13 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Licząc razem z należnościami dochodzonymi w sądzie, rotacja należności wynosi 22 dni. Pozew przenosi należność poza pozycję handlową i obniża bazowy wskaźnik, więc sama liczba 13 dni może wyglądać korzystnie dokładnie wtedy, gdy ściągalność się pogarsza.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 45 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -32 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 35 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 443 110 zł, z czego 443 110 zł ma termin do 12 miesięcy.
322 853 zł należności organizacja dochodzi na drodze sądowej (wobec podmiotów niepowiązanych).
Luka płatnicza-32 dni
firma płaci dostawcom 32 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
13 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 13 dni
45 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 45 dniach
dochodzone przez firmę w sądzie (poza kwotą powyżej)323 tys. zł
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 13 dni w 2024 roku • 1 dzień w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji ZEN Lease wynoszą 12 610 971 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 12 149 845 zł, czyli 96% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 461 126 zł, czyli 4% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej12,6 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów12,1 mln zł · 96%
Usługi obce461 tys. zł · 4%
Amortyzacja0 zł · 0%
Zużycie materiałów i energii0 zł · 0%
Podatki i opłaty0 zł · 0%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)0 zł · 0%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia0 zł · 0%
Pozostałe koszty rodzajowe0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 12,6 mln zł w 2024 roku • 35,6 mln zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2024 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, usługi obce. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja ZEN Lease wykazała przychody na poziomie 12 654 272 zł.
Organizacja zarobiła 14 800 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 8210 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 6590 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 55,5% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
23 700 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 8210 zł w 2024 roku • 31 910 zł w 2023 roku
Organizacja ZEN Lease wykazała zysk netto większy niż 59% organizacji z branży "Leasing finansowy".
Organizacja wykazała przychód większy niż 77% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 55% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 48% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 42% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 38% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 38% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 40% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 70% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,22%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 59% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 77% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 55% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 48% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 42% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 38% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 38% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 40% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 70% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0,22%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:12 511 949,54
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów12 511 949,54
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej12 610 970,78
I. Amortyzacja0,00
II. Zużycie materiałów i energii0,00
III. Usługi obce461 126,09
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)0,00
V. Wynagrodzenia0,00
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)0,00
VII. Pozostałe koszty rodzajowe0,00
VIII. Wartość sprzedanych towarów12 149 844,69
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)-99 021,24
D. Pozostałe przychody operacyjne142 322,62
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne28 408,72
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne0,00
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)14 892,66
G. Przychody finansowe0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe92,42
I. Odsetki, w tym: (+1)0,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)14 800,24
J. Podatek dochodowy8 210,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)6 590,24
Pełne sprawozdania finansowe organizacji ZEN Lease składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 2 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono po terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 135 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 176 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+135
dni względem terminu
0
w terminie
2
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
+5 mies. 26 dni07-01-2026
2023
+3 mies. 4 dni17-10-2024
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Zen Financial Group LTD posiada 99 udziałów, które stanowią 99% firmy.
Pozostałe 1% udziałów nie zostało przypisane do ujawnionych udziałowców.
Największym udziałowcem od 09.12.2022 jest Zen Financial Group Ltd kontrolujący
99% udziałów.
