Finansowanie samochodów w formie leasingu i najmu długoterminowego
Oferowanie zarówno nowych, jak i poleasingowych pojazdów
Brak konieczności przedstawiania dodatkowych dokumentów przy wniosku o finansowanie
Możliwość uzyskania finansowania do 300 tys. zł netto bez wpłaty własnej
Pakiet ubezpieczeń wliczony w ratę leasingową
ZEN Lease Sp. z o.o. to dynamicznie rozwijająca się firma, która specjalizuje się w finansowaniu pojazdów oraz oferowaniu usług leasingowych i najmu długoterminowego. Działa na rynku finansowym od ponad 15 lat jako część Holdingu Zen Financial, który posiada imponujące aktywa przekraczające 70 miliardów euro. ZEN Lease oferuje swoim klientom elastyczność w zakresie wyboru pojazdów, umożliwiając zarówno leasing nowych aut, jak i tych poleasingowych, co stanowi dużą zaletę dla przedsiębiorców poszukujących zróżnicowanych rozwiązań. Jednym z kluczowych elementów ofert ostatnich lat jest szybka decyzja o przyznaniu finansowania bez konieczności zbierania dodatkowych dokumentów, co znacząco przyspiesza proces. Dodatkowe atuty, takie jak możliwość uzyskania finansowania aż do 300 tys. zł netto bez wpłaty własnej oraz pakiet ubezpieczeń wliczony w ratę, wyróżniają ZEN Lease na tle konkurencji. Klienci mają także opcję wykupu, zwrotu lub ponownego finansowania pojazdu po zakończeniu umowy, co dodaje elastyczności do oferty. ZEN Lease obsługuje klientów w różnych krajach, w tym w Chorwacji, Wielkiej Brytanii, Czechach, Chinach, Rumunii, Słowacji i Węgrzech, co potwierdza ich szeroką obecność na rynku europejskim.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja ZEN Lease osiągnęła 12 654 272 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 12 654 272 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 12 647 682 zł.
Zysk netto wyniósł 6590 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 6 327 136 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 12 654 272 zł w 2024 roku.
• 35 771 554 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 3295 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 6590 zł w 2024 roku.
• 127 875 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji ZEN Lease wynosi 9 313 391 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
65 902 zł a 31 635 680 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 4 281 696 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 9 313 391 zł w 2024 roku.
• 25 205 109 zł w 2023 roku.
• 750 000 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT ZEN Lease wynosi 15 tys. zł.
EBITDA ZEN Lease wynosi 15 tys. zł.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji ZEN Lease wynosi 3,23%. To oznacza, że firma ma szansę 3,23% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,762% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,23% w 2024 roku.
• 3,19% w 2023 roku.
• 4,75% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji ZEN Lease wynosi 0,37%. To oznacza, że firma ma szansę 0,37% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,168% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,37% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
ZEN Lease charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla ZEN Lease wynosi 252 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 1 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 506 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 1 tys. zł a 506 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
80 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 252 tys. zł w 2024 roku.
• 529 tys. zł w 2023 roku.
• 92 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 1 tys. zł w 2024 roku.
• 24 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 506 tys. zł w 2024 roku.
• 1,43 mln zł w 2023 roku.
• 350 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne ZEN Lease wyniosły 12 639 380
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 32 520 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów ZEN Lease wyniosła 3 236 008 zł.
a
ktywa obrotowe to 3 236 008 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 236 008 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 134 465 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 101 543 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1 118 004 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 3 236 008 zł w 2024 roku.
• 1 523 862 zł w 2023 roku.
• 1 000 000 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 0%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 1%.
Marża operacyjna wyniosła 0%.
Marża netto wyniosła 0%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
nie zmienia się w czasie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
nie zmienia się w czasie.
Marża netto organizacji
nie zmienia się w czasie.
Zadłużenie
Zobowiązania ZEN Lease wyniosły 2 101 543 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 236 008 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 65%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 050 771 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 2 101 543 zł w 2024 roku
• 395 987 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 32.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 65% w 2024 roku
• 26% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja ZEN Lease wykazała przychody na poziomie 12 654 272 zł.
Organizacja zarobiła 14 800 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 8210 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 6590 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 55% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 4105 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 8210 zł w 2024 roku
• 31 910 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku