Dostęp do szerokiego wachlarza usług ubezpieczeniowych
Compensa Dystrybucja Sp. z o.o. to firma specjalizująca się w doradztwie finansowym, a szczególnie w dystrybucji różnorodnych produktów oraz rozwiązań finansowych. Obsługuje klientów w Polsce, a jej współpraca obejmuje prominentne towarzystwa ubezpieczeniowe, takie jak Compensa Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. oraz InterRisk Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. Działalność firmy koncentruje się na ubezpieczeniach na życie, ubezpieczeniach grupowych oraz indywidualnych, co pozwala jej na dostosowanie ofert do specyficznych potrzeb klientów. Compensa Dystrybucja wyróżnia się na rynku dzięki oferowaniu usług doradztwa ubezpieczeniowego oraz szerokiego zakresu ubezpieczeń, co czyni ją atutem dla osób poszukujących kompleksowej ochrony finansowej. W ramach swojej działalności spółka przedstawia różne opcje ubezpieczeń, takie jak „Compensa Zdrowie”, oferujące szybki dostęp do specjalistycznych konsultacji oraz badań diagnostycznych, oraz „Bezpieczna Grupa”, które zapewniają ubezpieczenia zdrowotne dla pracowników. To podejście odzwierciedla misję spółki, która ma na celu nie tylko zabezpieczenie życia i zdrowia swoich klientów, ale również ich bliskich, co osiąga dzięki atrakcyjnym i elastycznym produktom ubezpieczeniowym.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Vienna life partners osiągnęła 21 264 120 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 21 245 925 zł. Pozostałe przychody to 18 196 zł.
Całkowite koszty wyniosły 23 625 733 zł.
Strata netto wyniosła 2 379 808 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 1 431 486 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 21 264 120 zł w 2024 roku.
• 30 039 874 zł w 2023 roku.
• 26 494 352 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -310 576 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -2 379 808 zł w 2024 roku.
• -633 274 zł w 2023 roku.
• 40 796 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Vienna life partners wynosi -2,02 mln zł.
EBITDA Vienna life partners wynosi -2 mln zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
282 746 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -2 019 931 zł w
2024 roku.
• 466 462 zł w
2023 roku.
• -802 581 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
290 777 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -2 000 990 zł w
2024 roku.
• 512 745 zł w
2023 roku.
• -709 536 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Vienna life partners wynosi 14 176 080 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 53 160 300 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 954 324 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 14 176 080 zł w 2024 roku.
• 20 026 583 zł w 2023 roku.
• 17 826 084 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Vienna life partners wynosi 13,0%. To oznacza, że firma ma szansę 13,0% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 1,102% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 13,0% w 2024 roku.
• 6,3% w 2023 roku.
• 3,95% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 19 684 542
zł.
Koszty operacyjne Vienna life partners wyniosły 23 265 855
zł.
Wynagrodzenia stanowią 85%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
1 524 657 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 19 684 542 zł w 2024 roku
• 25 907 564 zł w 2023 roku
• 21 472 174 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
4.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
85% w 2024 roku
•
85% w 2023 roku
•
82% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Vienna life partners wyniosła 932 400 zł.
a
ktywa trwałe to 1395 zł.
a
ktywa obrotowe to 931 004 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 932 400 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -5 750 913 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 6 683 312 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 64 848 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 932 400 zł w 2024 roku.
• 1 073 228 zł w 2023 roku.
• 2 211 151 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -255%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 41%.
Marża operacyjna wyniosła -10%.
Marża netto wyniosła -11%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -30.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Vienna life partners wyniosły 6 683 312 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 932 400 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 717%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 73 474 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 6 683 312 zł w 2024 roku
• 9 044 332 zł w 2023 roku
• 9 548 981 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 81.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 717% w 2024 roku
• 843% w 2023 roku
• 432% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Vienna life partners wykazała przychody na poziomie 21 264 120 zł.
Organizacja zarobiła -2 048 333 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 331 475 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -2 379 808 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -16% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 331 475 zł w 2024 roku
• 34 402 zł w 2023 roku
• 81 915 zł w 2022 roku
Największym udziałowcem od 28.11.2024 jest
Vienna Life Towarzystwo Ubezpieczeń Na Życie
kontrolujący 91% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 11.03.2024 do 28.11.2024
był Vienna Life Towarzystwo Ubezpieczeń Na Życie
kontrolując 91% udziałów.
W okresie od 03.08.2021 do 11.03.2024 najwięcej udziałów posiadał Vienna Life Towarzystwo Ubezpieczeń Na Życie . Jego udziały w tym czasie wynosiły 86%.