Kompleksowe usługi ubezpieczeniowe dla firm i instytucji
Ubezpieczenia korporacyjne, komunikacyjne oraz na życie
Audyty ubezpieczeniowe oraz analiza ofert ubezpieczycieli
Zarządzanie procesem likwidacji szkód
Negocjacje warunków ubezpieczenia oraz administracja umów
DB PATRON sp. z o.o. to renomowana firma brokerska działająca w Polsce, specjalizująca się w kompleksowym świadczeniu usług ubezpieczeniowych. Funkcjonując na rynku od grudnia 2006 roku, firma zdobyła znaczącą pozycję jako jedna z wiodących instytucji w zakresie pośrednictwa ubezpieczeń gospodarczych, obsługując ponad 200 klientów z różnych branż. DB PATRON oferuje szeroką gamę produktów ubezpieczeniowych, w tym ubezpieczenia korporacyjne, komunikacyjne oraz życie i zdrowie. Szczególna uwaga poświęcana jest procesowi likwidacji szkód oraz doradztwu ubezpieczeniowemu, które obejmuje m.in. audyty oraz analizę ofert ubezpieczycieli. Klienci mogą liczyć na rzetelną pomoc w wyborze najlepszego rozwiązania, negocjację warunków oraz bieżącą obsługę umów ubezpieczeniowych. DB PATRON wyróżnia się także umiejętnością zabezpieczania kontraktów poprzez oferowanie gwarancji ubezpieczeniowych, co daje dodatkowy poziom bezpieczeństwa w realizacji zleceń na dużą skalę. Zaufanie oraz kompleksowa obsługa są fundamentem, na którym firma buduje relacje z klientami, co przyczynia się do jej długotrwałego sukcesu na rynku ubezpieczeń.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja DB Patron osiągnęła 9 258 767 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 9 256 630 zł. Pozostałe przychody to 2137 zł.
Całkowite koszty wyniosły 9 120 812 zł.
Zysk netto wyniósł 135 818 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 676 309 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 9 258 767 zł w 2024 roku.
• 8 236 390 zł w 2023 roku.
• 7 202 840 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 5836 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 135 818 zł w 2024 roku.
• 193 812 zł w 2023 roku.
• 221 431 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT DB Patron wynosi 161 tys. zł.
EBITDA DB Patron wynosi 163 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
6856 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 160 853 zł w
2024 roku.
• 212 897 zł w
2023 roku.
• 240 101 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji DB Patron wynosi 7 190 180 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
474 397 zł a 23 146 917 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 512 904 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 7 190 180 zł w 2024 roku.
• 6 783 458 zł w 2023 roku.
• 6 225 292 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji DB Patron wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2024 roku.
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji DB Patron wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
DB Patron charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla DB Patron wynosi 148 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 24 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 370 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 24 tys. zł a 370 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
9 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 148 tys. zł w 2024 roku.
• 144 tys. zł w 2023 roku.
• 159 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 24 tys. zł w 2024 roku.
• 32 tys. zł w 2023 roku.
• 36 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 370 tys. zł w 2024 roku.
• 329 tys. zł w 2023 roku.
• 288 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 2 858 425
zł.
Koszty operacyjne DB Patron wyniosły 9 095 777
zł.
Wynagrodzenia stanowią 31%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
408 346 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 2 858 425 zł w 2024 roku
• 2 130 980 zł w 2023 roku
• 1 733 861 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
4.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
31% w 2024 roku
•
27% w 2023 roku
•
25% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów DB Patron wyniosła 977 624 zł.
a
ktywa trwałe to 460 293 zł.
a
ktywa obrotowe to 517 331 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 977 624 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 632 530 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 345 094 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 84 052 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 977 624 zł w 2024 roku.
• 945 697 zł w 2023 roku.
• 924 331 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 14%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 21%.
Marża operacyjna wyniosła 2%.
Marża netto wyniosła 1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
nie zmienia się w czasie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania DB Patron wyniosły 345 094 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 977 624 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 35%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 32 471 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 345 094 zł w 2024 roku
• 255 985 zł w 2023 roku
• 207 431 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 35% w 2024 roku
• 27% w 2023 roku
• 22% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja DB Patron wykazała przychody na poziomie 9 258 767 zł.
Organizacja zarobiła 162 990 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 27 172 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 135 818 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 17% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1362 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 27 172 zł w 2024 roku
• 23 587 zł w 2023 roku
• 22 217 zł w 2022 roku