Oferuje ubezpieczenia majątkowe, zdrowotne, na życie i komunikacyjne.|Dostarcza cyfrową aplikację do samodzielnej likwidacji szkód.|Zapewnia dostęp do ponad 2500 placówek medycznych w Polsce.|Współpracuje z 350 firmami holowniczymi w ramach własnej sieci Assistance.|Prowadzi ubezpieczenia rolnicze i oferty dla biznesu.
Compensa Towarzystwo Ubezpieczeń to dynamicznie rozwijająca się firma, oferująca kompleksowe rozwiązania ubezpieczeniowe dla klientów indywidualnych oraz biznesowych. W szerokim portfolio usług znajdują się ubezpieczenia majątkowe, na życie, zdrowotne, komunikacyjne oraz rolnicze, co czyni ją elastycznym partnerem dostosowującym się do różnych potrzeb ubezpieczeniowych. Na szczególną uwagę zasługują innowacyjne usługi, takie jak cyfrowa likwidacja szkód, która umożliwia klientom szybko i efektywnie załatwiać sprawy ubezpieczeniowe online. Compensa wyróżnia się także usługą Compensa MULTI Zdrowie, oferującą bezgotówkowy dostęp do szerokiej sieci placówek medycznych w Polsce. Historia działalności firmy sięga wielu lat, a jej misją jest zapewnienie klientom poczucia bezpieczeństwa oraz wsparcia na każdym etapie życia. Dzięki partnerstwu z Vienna Insurance Group, Compensa wprowadza na rynek nowatorskie rozwiązania oraz dba o transparentność i zaufanie w relacjach z klientami. Firma stawia na rozwój i jakość usług, dbając o potrzeby all-inclusive swoich klientów oraz zapewniając profesjonalną obsługę w każdej sytuacji.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Compensa Towarzystwo Ubezpieczeń Vienna Insurance Group osiągnęła 0 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 0 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły -49 790 000 zł.
Zysk netto wyniósł 49 790 000 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -1 550 286 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 49 790 000 zł w 2024 roku. • -109 777 000 zł w 2023 roku. • 57 137 000 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Compensa Towarzystwo Ubezpieczeń Vienna Insurance Group wynosi 597 480 000 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
497 900 000 zł a 697 060 000 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 18 603 429 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 597 480 000 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 685 644 000 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Zatrudnienie
Zatrudnienie Compensa Towarzystwo Ubezpieczeń Vienna Insurance Group wynosi 1532 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
176 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 1532 os. w 2024 roku. • 1084 os. w 2023 roku. • 1049 os. w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Compensa Towarzystwo Ubezpieczeń Vienna Insurance Group wynosi 4,15%. To oznacza, że firma ma szansę 4,15% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 4,15% w 2024 roku. • 4,15% w 2023 roku. • 4,15% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Compensa Towarzystwo Ubezpieczeń Vienna Insurance Group wynosi 0,69%. To oznacza, że firma ma szansę 0,69% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,69% w 2024 roku. • 4,25% w 2023 roku. • 0,69% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Compensa Towarzystwo Ubezpieczeń Vienna Insurance Group charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Compensa Towarzystwo Ubezpieczeń Vienna Insurance Group wynosi 11,96 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 9,96 mln zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 13,97 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 9,96 mln zł a 13,97 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
5 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 11,96 mln zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 11,21 mln zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 9,96 mln zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 10,99 mln zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 13,97 mln zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 11,43 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 0 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0% w 2024 roku •
0% w 2023 roku •
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Compensa Towarzystwo Ubezpieczeń Vienna Insurance Group wyniosła 5 779 779 000 zł.
a
ktywa netto ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający to -1000 zł.
w
artości niematerialne i prawne to 37 772 000 zł.
l
okaty to 4 226 077 000 zł.
n
ależności to 826 021 000 zł.
i
nne składniki aktywów to 99 056 000 zł.
r
ozliczenia międzyokresowe to 590 854 000 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 9 462 464 000 zł.
k
apitał własny to 678 068 000 zł.
z
obowiązania podporządkowane to 191 632 000 zł.
r
ezerwy techniczno-ubezpieczeniowe to 5 611 996 000 zł.
u
dział reasekuratorów w rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych (wartość ujemna) to 1 807 359 000 zł.
o
szacowane regresy i odzyski (wielkość ujemna) to 33 983 000 zł.
p
ozostałe rezerwy to 221 745 000 zł.
z
obowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów to 302 997 000 zł.
p
ozostałe zobowiązania i fundusze specjalne to 529 148 000 zł.
r
ozliczenia międzyokresowe to 85 536 000 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 499 506 143 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 5 779 779 000 zł w 2024 roku. • 3 396 122 000 zł w 2023 roku. • 3 370 293 000 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie.
Zadłużenie
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 5 779 779 000 zł.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 0 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 0% w 2024 roku • 0% w 2023 roku • 0% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja zarobiła 93 122 000 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 43 332 000 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 49 790 000 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 47% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3 680 714 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 43 332 000 zł w 2024 roku • 19 051 000 zł w 2023 roku • 16 143 000 zł w 2022 roku
Organizacja Compensa Towarzystwo Ubezpieczeń Vienna Insurance Group wykazała zysk netto większy niż 82% organizacji z branży "Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe".
Organizacja wykazała przychód większy niż 0% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 93% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 0% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 0% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 0% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 33% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 0% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 92% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 82% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż NaN% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 93% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż NaN% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 33% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 92% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on NaN%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 8 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 79 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 57 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-79
dni względem terminu
8
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−1 mies. 27 dni19-05-2025
2023
−1 mies. 25 dni21-05-2024
2022
−1 mies. 20 dni26-05-2023
2021
−4 mies. 28 dni20-05-2022
2020
−5 mies. 5 dni13-05-2021
2019
−28 dni17-09-2020
2018
−2 mies. 16 dni30-04-2019
2017
−2 mies. 2 dni14-05-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki