KFI SP. Z O.O. | KRS: 0000386325

Podsumowanie

aktywa

880 tys.

przychód

5,8 mln

zysk

4,4 mln

wartość firmy

22,1 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

POMORSKIE

Miejscowość

RUMIA

Adres

ŚWIĘTOJAŃSKA, 34

Kod pocztowy

84-230

Rejestracja

2011-05-17

Rozpoczęcie działalności

2011-05-09

Kapitał zakładowy

10000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

JEŻELI ZARZĄD JEST WIELOOSOBOWY DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ I PODPISYWANIA PISM W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIENI SĄ DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU ŁĄCZNIE. JEŻELI ZARZĄD JEST JEDNOOSOBOWY DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ I PODPISYWANIA PISM W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST SAMODZIELNIE CZŁONEK ZARZĄDU NAZYWANY "PREZESEM ZARZĄDU".

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych NAPRAWA I KONSERWACJA KOMPUTERÓW I ARTYKUŁÓW UŻYTKU OSOBISTEGO I DOMOWEGO WYNAJEM I DZIERŻAWA POZOSTAŁA INDYWIDUALNA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z ADMINISTRACYJNĄ OBSŁUGĄ BIURA I POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA PROWADZENIE DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OBSŁUGĄ RYNKU NIERUCHOMOŚCI Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OPROGRAMOWANIEM I DORADZTWEM W ZAKRESIE INFORMATYKI ORAZ DZIAŁALNOŚĆ POWIĄZANA DZIAŁALNOŚĆ FIRM CENTRALNYCH (HEAD OFFICES); DORADZTWO ZWIĄZANE Z ZARZĄDZANIEM Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja KFI osiągnęła 5 792 811 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 5 741 737 zł. Pozostałe przychody to 51 074 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 350 534 zł.

Zysk netto wyniósł 4 391 202 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 877 486 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 5 792 811 zł w 2023 roku.
• 1 995 024 zł w 2022 roku.
• 1 588 358 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 724 769 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 4 391 202 zł w 2023 roku.
• 772 218 zł w 2022 roku.
• 392 641 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

527897.6

42585.76

912669.04

355369.91

1013965.85

434242.3

1244979.98

394077.76

1588357.66

392640.72

1995024.46

772217.56

5792810.96

4391202.3

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji KFI wynosi 22 068 523 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 641 840 zł a 61 476 832 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3 579 376 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 22 068 523 zł w 2023 roku.
• 5 008 066 zł w 2022 roku.
• 3 195 984 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

69993.95

592268.73

1319744

336521.39

2366447.05

4975178.74

662203.11

3075149.54

6079392.2

587390.43

2993688.12

5517088.64

566516.22

3195984.21

5496970.08

589179.39

5008065.94

10811045.84

641839.76

22068522.94

61476832.2

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji KFI wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.
• 1,84% w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji KFI wynosi 0,08%. To oznacza, że firma ma szansę 0,08% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,012% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,08% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

KFI charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).

Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 6 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla KFI wynosi 409 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 171 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 878 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 171 tys. zł a 878 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 66 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 409 tys. zł w 2023 roku.
• 140 tys. zł w 2022 roku.
• 66 tys. zł w 2021 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 171 tys. zł w 2023 roku.
• 60 tys. zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 878 tys. zł w 2023 roku.
• 260 tys. zł w 2022 roku.
• 151 tys. zł w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 182 243 zł.

Koszty operacyjne KFI wyniosły 950 776 zł.

Wynagrodzenia stanowią 19% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 7725 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 182 243 zł w 2023 roku
• 325 193 zł w 2022 roku
• 403 249 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 19% w 2023 roku
• 29% w 2022 roku
• 35% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów KFI wyniosła 879 507 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 40 443 zł.

a

ktywa obrotowe to 839 064 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 879 507 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 855 786 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 23 721 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 124 999 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 879 507 zł w 2023 roku.
• 829 966 zł w 2022 roku.
• 796 518 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

129511.8

476866.14

912019

830303.43

796517.52

829966.13

879507.47

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 499%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 513%.

Marża operacyjna wyniosła 83%.

Marża netto wyniosła 76%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 77.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 77.8 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 12.2 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 11.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.33

0.46

0.1

0.08

0.75

0.79

0.46

0.39

0.48

0.49

0.48

0.43

0.47

0.5

0.33

0.32

0.49

0.52

0.28

0.25

0.93

0.98

0.43

0.39

4.99

5.13

0.83

0.76

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania KFI wyniosły 23 721 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 879 507 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 3%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -2078 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 23 721 zł w 2023 roku
• 44 394 zł w 2022 roku
• 41 163 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 4.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 3% w 2023 roku
• 5% w 2022 roku
• 5% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

129511.8

36186.53

0.28

476866.14

28170.96

0.06

912019

29081.52

0.03

830303.43

47116.19

0.06

796517.52

41162.56

0.05

829966.13

44393.61

0.05

879507.47

23721.12

0.03

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja KFI wykazała przychody na poziomie 5 792 811 zł.

Organizacja zarobiła 4 839 501 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 448 299 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 4 391 202 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 73 240 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 448 299 zł w 2023 roku
• 89 963 zł w 2022 roku
• 54 735 zł w 2021 roku

Wartość

8860

63075

45039

41306

54735

89963

448299

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja KFI wykazała zysk netto większy niż 98% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 92% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 81% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 17% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 98% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 97% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 99% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 98% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 96% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.06%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 98% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 92% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 81% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 17% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 98% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 97% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 99% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 98% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 96% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.06%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.7624

0.70551

0.63453

0.46232

0.62168

0.62267

0.76687

0.66688

0.77992

0.91921

0.78776

0.79874

0.1914

0.89559

0.89673

0.93909

0.8266

0.91921

0.92431

0.79981

0.85596

0.13986

0.89096

0.89975

0.83191

0.68645

0.91625

0.9048

0.81334

0.83781

0.22007

0.80887

0.79908

0.81801

0.68485

0.90595

0.90576

0.83599

0.82751

0.20422

0.78407

0.78927

0.84952

0.71989

0.91648

0.93148

0.84557

0.82023

0.20054

0.85619

0.86039

0.95702

0.88071

0.92217

0.98002

0.91955

0.81095

0.16747

0.97506

0.97311

0.99479

0.98289

0.96315

Powiązania

K DOROTA - reprezentacja

K ŁUKASZ - wspólnik

K DAMIAN - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

17.05.2011

24.10.2012

K Dorota

Listopad 1963

Osoba

wspólnik

24.10.2012

27.11.2019

K Łukasz

Marzec 1990

Osoba

wspólnik

27.11.2019

K Łukasz

Marzec 1990

Osoba

wspólnik

27.11.2019

K Damian

Luty 1987

Osoba

reprezentacja

17.05.2011

K Dorota

Listopad 1963

Osoba

Udziałowcy

Kobiałka Damian posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Kobiałka Łukasz posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Kobiałka Łukasz (50% udziałów)
• Kobiałka Damian (50% udziałów)

Największym udziałowcem w okresie od 24.10.2012 do 27.11.2019 był Kobiałka Łukasz kontrolując 99% udziałów.

W okresie od 17.05.2011 do 24.10.2012 najwięcej udziałów posiadała Kobiałka Dorota . Jej udziały w tym czasie wynosiły 99%.

Podobne organizacje do KFI

	Organizacja	Numer KRS
1	L+O INTERNATIONAL INSURANCE-BROKER SP. Z O.O.	0000141396
2	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA PODKANOWICZ SP. J.	0000529373
3	PROFIKA BROKER SP. Z O.O.	0000446370
4	WIELKOPOLSKA GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000735043
5	AKMA-BROKERS SP. Z O.O.	0000052138
6	ATHENA SP. Z O.O.	0000166079
7	IN-SURE SP. Z O.O.	0000520907
8	POLSKI INSTYTUT FINANSOWY SP. Z O.O.	0000112570
9	MAXIMA TRADE NACHMAN SP. K.	0000444950
10	PETRA SP. Z O.O.	0000142256
11	PCU POLSKA SP. Z O.O.	0000616344
12	PROPACTA SP. Z O.O. SP. K.	0000770936
13	GRUPA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH GBU "GLOBAL" SP. Z O.O.	0000114536
14	AD UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000944227
15	EQUINUM BROKER SP. Z O.O.	0000109256
16	DB PATRON SP. Z O.O.	0000490545
17	SUPERPOLISA INSURANCE ALLIANCE SP. Z O.O.	0000723375
18	CE BROKERS SP. Z O.O.	0000878002
19	POLISARIUM SP. Z O.O.	0000565494
20	TANIO I WYGODNIE SP. Z O.O.	0000682881
21	OPERON POLSKA SP. Z O.O. SP. K.	0000695607
22	STAROPOLSKIE TOWARZYSTWO INWESTYCYJNE SP. Z O.O.	0000397039
23	CONSTANS BROKER - SP. Z O.O.	0000139067
24	PIERZCHALA.PL SP. Z O.O.	0000759414
25	TPU SP. Z O.O.	0000336322
26	BAK BROKER BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000176672
27	KANCELARIA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "ADVISOR" SP. Z O.O.	0000220947
28	PROASEKURACJA SP. Z O.O.	0000542926
29	"ASEKURACJA" DORADZTWO I POŚREDNICTWO SP. Z O.O.	0000193171
30	FSG BROKER SP. Z O.O.	0000437676

KFI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000386325 NIP 8971773660 REGON 021515140

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do KFI

KFI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000386325 NIP
8971773660 REGON
021515140