Porównywanie ofert ubezpieczeń z 30 towarzystw ubezpieczeniowych.
Oferowanie ubezpieczeń komunikacyjnych, turystycznych, majątkowych oraz zdrowotnych.
Zakup polis możliwy w placówkach stacjonarnych, online oraz telefonicznie.
Personalizacja produktów według indywidualnych potrzeb klienta.
Wsparcie działań wspólnotowych i sponsorowanie sztuki oraz sportu.
Superpolisa Ubezpieczenia to wiodąca multiagencja ubezpieczeniowa w Polsce, która specjalizuje się w porównywaniu ofert ubezpieczeń od ponad 30 wiodących towarzystw ubezpieczeniowych, takich jak PZU, Ergo Hestia, Allianz czy Uniqa. Dzięki rozbudowanej sieci placówek oraz nowoczesnym rozwiązaniom informatycznym, firma umożliwia klientom szybkie i wygodne porównanie oraz zakup polis ubezpieczeniowych zarówno w tradycyjnych biurach, online, jak i telefonicznie. Superpolisa oferuje szeroki wachlarz produktów, w tym ubezpieczenia komunikacyjne (OC, AC, Assistance), ubezpieczenia turystyczne, a także polisy na życie i zdrowie oraz ubezpieczenia mienia. Dodatkowo, Superpolisa stawia nacisk na personalizację ofert, co pozwala dostosować produkty do indywidualnych potrzeb klientów, oferując jednocześnie pełne wsparcie i profesjonalne doradztwo. Firma jest aktywna również w obszarze sponsorskich działań społecznych, wspierając kulturę i sport, stając się mecenasem Teatru 6. piętro oraz sponsorem wydarzeń sportowych. Działania te przyczyniają się do wzmocnienia pozycji Superpolisy jako zaufanego partnera w zakresie ubezpieczeń oraz jako aktywnego uczestnika życia społecznego.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Superpolisa Ubezpieczenia osiągnęła 17 499 445 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 17 412 837 zł. Pozostałe przychody to 86 608 zł.
Całkowite koszty wyniosły 19 399 216 zł.
Strata netto wyniosła 1 986 379 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 602 155 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 17 499 445 zł w 2024 roku.
• 17 718 068 zł w 2023 roku.
• 17 258 274 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -290 929 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -1 986 379 zł w 2024 roku.
• -181 615 zł w 2023 roku.
• 1 117 057 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Superpolisa Ubezpieczenia wynosi -1,91 mln zł.
EBITDA Superpolisa Ubezpieczenia wynosi -1,43 mln zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
304 367 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -1 905 328 zł w
2024 roku.
• -54 815 zł w
2023 roku.
• 1 562 222 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
335 824 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -1 427 660 zł w
2024 roku.
• 391 432 zł w
2023 roku.
• 2 095 858 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Superpolisa Ubezpieczenia wynosi 19 661 001 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 43 748 613 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 278 527 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 19 661 001 zł w 2024 roku.
• 21 296 534 zł w 2023 roku.
• 26 233 701 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Superpolisa Ubezpieczenia wynosi 0,53%. To oznacza, że firma ma szansę 0,53% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,060% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,53% w 2024 roku.
• 0,20% w 2023 roku.
• 0,06% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Superpolisa Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 10 006 076
zł.
Koszty operacyjne Superpolisa Ubezpieczenia wyniosły 19 318 165
zł.
Wynagrodzenia stanowią 52%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
548 258 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 10 006 076 zł w 2024 roku
• 8 503 491 zł w 2023 roku
• 7 369 725 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
52% w 2024 roku
•
48% w 2023 roku
•
47% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Superpolisa Ubezpieczenia wyniosła 15 130 990 zł.
a
ktywa trwałe to 11 550 924 zł.
a
ktywa obrotowe to 3 580 066 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 15 130 990 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 10 659 606 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 4 471 384 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -60 819 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 15 130 990 zł w 2024 roku.
• 16 682 696 zł w 2023 roku.
• 18 276 999 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -13%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -19%.
Marża operacyjna wyniosła -11%.
Marża netto wyniosła -11%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Superpolisa Ubezpieczenia wyniosły 4 471 384 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 15 130 990 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 30%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 64 871 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 4 471 384 zł w 2024 roku
• 4 036 711 zł w 2023 roku
• 4 597 058 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 30% w 2024 roku
• 24% w 2023 roku
• 25% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Superpolisa Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 17 499 445 zł.
Organizacja zarobiła -1 934 476 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 51 903 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -1 986 379 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -3% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -2082 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 51 903 zł w 2024 roku
• 28 939 zł w 2023 roku
• 343 338 zł w 2022 roku