Podsumowanie
Podstawowe wyniki
EBIT i EBITDA
Wycena
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko niewypłacalności
Wiarygodność firmy
Kredyt kupiecki
Wynagrodzenia
Bilans
Rentowność
Zadłużenie
Podatek dochodowy
Wyniki na tle rynku
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Podobne organizacje

C.M.F. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000096277 NIP
9491980000 REGON
277809209

Podsumowanie

aktywa

4,1 mln

przychód

27,6 mln

zysk

436 tys.

wartość firmy

21,4 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

CZĘSTOCHOWA

Adres

ŚW. ROCHA, 151

Kod pocztowy

42-202

Rejestracja

2002-03-01

Rozpoczęcie działalności

2002-06-01

Kapitał zakładowy

155000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

Email

biuro@cmf.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W CZĘSTOCHOWIE, XVII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

UPRAWNIONYMI DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI SĄ PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE ORAZ KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Organ nadzoru

RADA NADZORCZA

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Zarządzanie rynkami finansowymi Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność związana z udostępnianiem pracowników Działalność związana z zarządzaniem funduszami

Opis

Oferowanie szerokiego zakresu ubezpieczeń: samochodowych, zdrowotnych, na życie, dla firm.
Współpraca z renomowanymi towarzystwami ubezpieczeniowymi i instytucjami finansowymi.
Zespół składający się z ponad 3000 agentów dostępnych w Polsce.
Doskonała jakość usług i konkurencyjność na rynku.
Oferowanie programów inwestycyjnych i emerytalnych oraz ubezpieczeń grupowych.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja C.M.F osiągnęła 27 643 691 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 27 622 902 zł. Pozostałe przychody to 20 789 zł.

Całkowite koszty wyniosły 27 186 800 zł.

Zysk netto wyniósł 436 102 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 2 444 621 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 27 643 691 zł w 2024 roku.
• 24 425 927 zł w 2023 roku.
• 21 261 499 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -35 363 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 436 102 zł w 2024 roku.
• 437 084 zł w 2023 roku.
• 514 784 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

10531345.06

683640.19

12220674.8

595560.29

14819326.75

558168.13

16713072.85

813963.21

19052894.76

742154.84

21261499.38

514784.08

24425926.76

437084.13

27643691.27

436102.41

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT C.M.F wynosi 650 tys. zł.

EBITDA C.M.F wynosi 715 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 34 749 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 650 120 zł w 2024 roku.
• 689 317 zł w 2023 roku.
• 749 492 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 29 778 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 714 764 zł w 2024 roku.
• 740 043 zł w 2023 roku.
• 1 011 908 zł w 2022 roku.

EBIT

EBITDA

893364.48

923211.7

805255.68

835817.03

814919.33

859164.51

1079180.74

1218230.91

949048.41

1301712.2

749491.86

1011908.05

689316.72

740043.42

650119.61

714764.18

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji C.M.F wynosi 21 345 214 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 1 171 677 zł a 69 109 228 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 502 426 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 21 345 214 zł w 2024 roku.
• 19 348 358 zł w 2023 roku.
• 17 718 655 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

1072771.68

10828229.15

26328362.65

1156711.76

11686069.45

30551687

1203667.64

13315891.32

37048316.88

1470513.94

15868415.35

41782682.13

1624292.23

17294841.44

47632236.9

1485186.1

17718655.34

53153748.45

1316070.14

19348357.83

61064816.9

1171676.53

21345213.69

69109228.17

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji C.M.F wynosi 2,87%. To oznacza, że firma ma szansę 2,87% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,021% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,87% w 2024 roku.
• 2,89% w 2023 roku.
• 2,92% w 2022 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.0300893

0.0299399

0.0297192

0.0295537

0.02936

0.0291877

0.0289128

0.0286515

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji C.M.F wynosi 0,17%. To oznacza, że firma ma szansę 0,17% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,015% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,17% w 2024 roku.
• 0,14% w 2023 roku.
• 0,09% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.0005859

0.0009104

0.0009104

0.0008777

0.0009369

0.0009369

0.0013886

0.0016534

Wiarygodność firmy

dane za rok

C.M.F charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).

Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla C.M.F wynosi 480 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 87 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,1 mln zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 87 tys. zł a 1,1 mln zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 27 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 480 tys. zł w 2024 roku.
• 462 tys. zł w 2023 roku.
• 456 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 87 tys. zł w 2024 roku.
• 87 tys. zł w 2023 roku.
• 103 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 1,1 mln zł w 2024 roku.
• 976 tys. zł w 2023 roku.
• 850 tys. zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

134004.67

289665.36

444300.62

119112.06

310736.16

488485.76

111633.63

344125.76

592291.54

161877.11

384903.36

667562.86

142357.26

444514.08

761845.39

102956.82

455539.54

850216.85

87416.83

462186.54

975714.51

87220.48

480023.05

1104916.08

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 4 183 543 zł.

Koszty operacyjne C.M.F wyniosły 26 972 782 zł.

Wynagrodzenia stanowią 16% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 444 728 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 4 183 543 zł w 2024 roku
• 3 656 109 zł w 2023 roku
• 2 966 204 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 16% w 2024 roku
• 15% w 2023 roku
• 14% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

1070450.08

1167381.26

1498963.48

1972883.35

2218003.4

2966203.89

3656109.3

4183542.67

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów C.M.F wyniosła 4 073 021 zł.

a

ktywa trwałe to 280 161 zł.

a

ktywa obrotowe to 3 792 859 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 4 073 021 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 562 235 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 510 785 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 226 020 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 4 073 021 zł w 2024 roku.
• 4 119 883 zł w 2023 roku.
• 3 688 900 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

2490878.86

2887789.04

3137409.43

3815872.61

4103036.36

3688900.43

4119882.96

4073020.59

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 11%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 28%.

Marża operacyjna wyniosła 2%.

Marża netto wyniosła 2%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.27

0.48

0.08

0.06

0.21

0.39

0.07

0.05

0.18

0.35

0.06

0.04

0.21

0.42

0.06

0.05

0.18

0.34

0.05

0.04

0.14

0.26

0.04

0.02

0.11

0.25

0.03

0.02

0.11

0.28

0.02

0.02

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania C.M.F wyniosły 2 510 785 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 4 073 021 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 62%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 207 181 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 2 510 785 zł w 2024 roku
• 2 365 123 zł w 2023 roku
• 1 708 652 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 62% w 2024 roku
• 57% w 2023 roku
• 46% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

2490878.86

1060516.62

0.43

2887789.04

1345506.7

0.47

3137409.43

1532519.25

0.49

3815872.61

1855187.35

0.49

4103036.36

1937313.38

0.47

3688900.43

1708652.3

0.46

4119882.96

2365122.78

0.57

4073020.59

2510785.21

0.62

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja C.M.F wykazała przychody na poziomie 27 643 691 zł.

Organizacja zarobiła 669 091 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 232 989 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 436 102 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 35% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 2352 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 232 989 zł w 2024 roku
• 285 134 zł w 2023 roku
• 239 980 zł w 2022 roku

Wartość

216526

218126

268610

284326

212113

239980

285134

232989

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja C.M.F wykazała zysk netto większy niż 86% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 96% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 92% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 78% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 31% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 29% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 46% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 52% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 94% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.3%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 86% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 96% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 92% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 78% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 31% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 29% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 46% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 52% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 94% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.3%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.94236

0.95587

0.93098

0.5689

0.5648

0.58029

0.72676

0.68018

0.95498

0.93916

0.96332

0.93578

0.58606

0.50838

0.53655

0.68621

0.64481

0.95246

0.93498

0.96604

0.93864

0.62902

0.45634

0.49355

0.62613

0.59929

0.96545

0.93668

0.96579

0.94371

0.63491

0.44311

0.46484

0.62262

0.63987

0.96119

0.93789

0.96904

0.94713

0.63364

0.433

0.44972

0.61754

0.61714

0.95446

0.90975

0.96789

0.93542

0.65289

0.32534

0.38693

0.53383

0.53442

0.95584

0.88577

0.96702

0.93715

0.73179

0.32143

0.33436

0.47393

0.51915

0.95468

0.86374

0.96441

0.92379

0.77831

0.30724

0.28901

0.46429

0.52279

0.93602

Powiązania

GLS TRAVEL - wspólnik

G KATARZYNA - reprezentacja

C ADAM - organ nadzoru

S JOLANTA - organ nadzoru

J BARTŁOMIEJ - wspólnik

L ŁUKASZ - organ nadzoru

G JAROSŁAW - prokurent

J RYSZARD - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

19.08.2015

23.02.2017

Listopad 1972

Osoba

wspólnik

23.02.2017

Listopad 1972

Osoba

wspólnik

01.03.2002

19.08.2015

Listopad 1972

Osoba

wspólnik

01.03.2002

20.01.2006

Maj 1978

Osoba

wspólnik

21.09.2009

22.11.2013

Maj 1948

Osoba

wspólnik

17.08.2007

26.01.2009

Maj 1948

Osoba

wspólnik

19.08.2015

23.02.2017

Maj 1948

Osoba

wspólnik

26.01.2009

21.09.2009

Maj 1948

Osoba

wspólnik

20.01.2006

17.08.2007

Maj 1948

Osoba

wspólnik

23.02.2017

Maj 1948

Osoba

wspólnik

22.11.2013

19.08.2015

Maj 1948

Osoba

wspólnik

01.03.2002

20.01.2006

Maj 1948

Osoba

wspólnik

23.02.2017

23.01.2019

Organizacja

wspólnik

23.01.2019

19.02.2021

Organizacja

wspólnik

19.02.2021

Organizacja

wspólnik

19.08.2015

23.02.2017

Organizacja

organ nadzoru

22.11.2013

Styczeń 1970

Osoba

organ nadzoru

22.11.2013

13.05.2024

Czerwiec 1952

Osoba

organ nadzoru

22.11.2013

28.04.2021

Lipiec 1967

Osoba

organ nadzoru

28.04.2021

Wrzesień 1982

Osoba

organ nadzoru

13.05.2024

Październik 1959

Osoba

prokurent

14.02.2007

Kwiecień 1977

Osoba

reprezentacja

01.03.2002

21.09.2006

Listopad 1972

Osoba

reprezentacja

21.09.2006

Maj 1948

Osoba

reprezentacja

19.04.2022

Maj 1978

Osoba

Udziałowcy

Jurkowski Ryszard posiada 923 udziałów, które stanowią 29.8% firmy.

Gls Travel posiada 509 udziałów, które stanowią 16.4% firmy.

Jurkowski Bartłomiej posiada 456 udziałów, które stanowią 14.7% firmy.

Największym udziałowcem od 19.02.2021 jest Jurkowski Ryszard kontrolujący 30% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 23.01.2019 do 19.02.2021 był Jurkowski Ryszard kontrolując 30% udziałów.

W okresie od 23.02.2017 do 23.01.2019 najwięcej udziałów posiadał Jurkowski Ryszard . Jego udziały w tym czasie wynosiły 30%.

Podobne organizacje do C.M.F.

	Organizacja	Numer KRS
1	ALWIS & SECURA SP. Z O.O.	0000128406
2	SCT-BROKER SP. Z O.O.	0000516911
3	RESO EUROPA SERVICE SP. Z O.O.	0000243724
4	GRUPA BROKERSKA "QUANTUM" SP. Z O.O.	0000116725
5	HOWDEN POLSKA S.A.	0000509517
6	KJF BROKER SP. Z O.O.	0000271458
7	INTER-BROKER SP. Z O.O.	0000180910
8	EUROFINANCE SP. Z O.O.	0000345902
9	VIVIAMO SP. Z O.O. SP. K.	0000761079
10	DOM UBEZPIECZENIOWY SPECTRUM SP. Z O.O.	0000686973
11	STBU BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000090358
12	DCU SP. Z O.O.	0000529907
13	DIAMOND FINANCE SP. Z O.O.	0000477573
14	AXA PARTNERS S.A. ODDZIAŁ W POLSCE	0000670677
15	PBG SERVICES SP. Z O.O.	0000669105
16	DAMO UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000823655
17	GC BROKER SP. Z O.O.	0000549216
18	BEZPIECZNY.PL SP. Z O.O.	0000549919
19	BENEFIA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000134027
20	HARPIE & ORŁY SPRZEDAŻY SP. Z O.O.	0000916246
21	DCU INSURANCE PARTNER SP. Z O.O.	0000529140
22	ZNAJDZPOLISE.PL SP. Z O.O.	0000257858
23	VIENNA LIFE PARTNERS SP. Z O.O.	0000261977
24	R. KARLIK FINANCE SP. K.	0000625629
25	SCU SP. Z O.O.	0000690763
26	WE CARE INSURANCE SP. Z O.O.	0000751962
27	AON POLSKA SERVICES SP. Z O.O.	0000052652
28	INTERNATIONAL RISK & CORPORATE ADVISORY (IRCA) SP. Z O.O.	0000223259
29	PROMESA PLUS SP. Z O.O.	0000134340
30	UBEZPIECZENIA WŁODARCZYK S.K.A.	0000934092