INSUR INVEST SP. Z O.O. | KRS: 0000151191

Podsumowanie

aktywa

6,1 mln

przychód

18,6 mln

zysk

2,2 mln

wartość firmy

25,3 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

MOGILNO

Adres

UL. KOŚCIUSZKI, 18

Kod pocztowy

88-300

Rejestracja

2003-02-11

Rozpoczęcie działalności

2003-03-30

Kapitał zakładowy

729000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BYDGOSZCZY, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

PREZES ZARZĄDU SAMOISTNIE, KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PREZESEM LUB PROKURENTEM LUB PROKURENT SAMOISTNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Insur Invest osiągnęła 18 606 445 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 18 605 445 zł. Pozostałe przychody to 1000 zł.

Całkowite koszty wyniosły 16 427 113 zł.

Zysk netto wyniósł 2 178 331 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 1 904 863 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 18 606 445 zł w 2024 roku.
• 17 782 453 zł w 2023 roku.
• 17 637 359 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 271 666 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 2 178 331 zł w 2024 roku.
• 1 471 154 zł w 2023 roku.
• 210 110 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

5272401.65

276667.03

7556506.3

274470.55

9818457.32

8275.32

12454101.08

10534.85

15146715.52

282689.06

17637359.15

210110.45

17782452.65

1471153.96

18606444.54

2178331.35

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Insur Invest wynosi 2,18 mln zł.

EBITDA Insur Invest wynosi 2,33 mln zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 261 832 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 2 183 329 zł w 2024 roku.
• 1 478 471 zł w 2023 roku.
• 277 087 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 273 260 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 2 328 308 zł w 2024 roku.
• 1 623 243 zł w 2023 roku.
• 375 616 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Insur Invest wynosi 25 320 627 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 4 203 005 zł a 46 516 111 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 2 890 449 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 25 320 627 zł w 2024 roku.
• 20 387 591 zł w 2023 roku.
• 14 143 352 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

465879.65

5087482.21

13181004.13

1068571.06

7204124.13

18891265.75

82753.2

7653517.05

24546143.3

105348.5

9520997.32

31135252.7

1431796.67

12660363.25

37866788.8

1544671.25

14143352.49

44093397.88

2648006.72

20387591

44456131.63

4203005.23

25320626.99

46516111.35

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Insur Invest wynosi 1,90%. To oznacza, że firma ma szansę 1,90% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,90% w 2024 roku.
• 1,90% w 2023 roku.
• 1,90% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Insur Invest wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,008% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,05% w 2024 roku.
• 0,09% w 2023 roku.
• 0,48% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Insur Invest charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Insur Invest wynosi 763 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 327 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,39 mln zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 327 tys. zł a 1,39 mln zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 93 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 763 tys. zł w 2024 roku.
• 516 tys. zł w 2023 roku.
• 309 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 327 tys. zł w 2024 roku.
• 222 tys. zł w 2023 roku.
• 42 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 1,39 mln zł w 2024 roku.
• 711 tys. zł w 2023 roku.
• 705 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 630 826 zł.

Koszty operacyjne Insur Invest wyniosły 16 422 115 zł.

Wynagrodzenia stanowią 10% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 181 717 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 630 826 zł w 2024 roku
• 1 317 987 zł w 2023 roku
• 1 181 614 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 10% w 2024 roku
• 8% w 2023 roku
• 7% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Insur Invest wyniosła 6 142 005 zł.

a

ktywa trwałe to 1 628 536 zł.

a

ktywa obrotowe to 4 513 470 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 6 142 005 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 5 604 007 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 537 998 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 656 501 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 6 142 005 zł w 2024 roku.
• 5 966 316 zł w 2023 roku.
• 6 016 432 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

1546500.53

2420558.17

3286599.69

3657310.42

3612609.4

6016431.89

5966316.17

6142005.3

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 35%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 39%.

Marża operacyjna wyniosła 12%.

Marża netto wyniosła 12%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.18

0.45

0.07

0.05

0.11

0.19

0.05

0.04

0

0.01

0

0.01

0

0.08

0.15

0.03

0.02

0.03

0.1

0.02

0.01

0.25

0.42

0.08

0.35

0.39

0.12

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Insur Invest wyniosły 537 998 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 6 142 005 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 9%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -55 333 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 537 998 zł w 2024 roku
• 2 435 641 zł w 2023 roku
• 3 956 870 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 7.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 9% w 2024 roku
• 41% w 2023 roku
• 66% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

1546500.53

925327.66

0.6

2420558.17

995796.75

0.41

3286599.69

1853562.95

0.56

3657310.42

2089145.26

0.57

3612609.4

1703547.18

0.47

6016431.89

3956870.22

0.66

5966316.17

2435640.54

0.41

6142005.3

537998.32

0.09

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Insur Invest wykazała przychody na poziomie 18 606 445 zł.

Organizacja zarobiła 2 178 331 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2 178 331 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -9733 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 61 477 zł w 2022 roku

Wartość

68130

76790

8024

11402.57

91111

61477

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Insur Invest wykazała zysk netto większy niż 95% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 95% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 94% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 32% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 56% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 53% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 72% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 61% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.2%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 95% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 95% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 94% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 32% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 56% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 53% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 72% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 61% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.2%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.90463

0.93337

0.90523

0.66118

0.53137

0.55167

0.65

0.6599

0.91817

0.90614

0.94538

0.93033

0.54355

0.47823

0.48594

0.56886

0.50081

0.92452

0.56284

0.95479

0.94083

0.66189

0.27246

0.26954

0.29002

0.30077

0.80231

0.539

0.9569

0.94138

0.67765

0.25425

0.27434

0.27251

0.30019

0.82381

0.88552

0.96275

0.93981

0.63355

0.36471

0.39236

0.48757

0.45633

0.93607

0.84119

0.96138

0.95647

0.76552

0.28418

0.31164

0.39079

0.39468

0.90518

0.95244

0.9583

0.95164

0.64308

0.48553

0.46198

0.64742

0.63888

0

0.95309

0.95212

0.94256

0.31888

0.55818

0.5339

0.71811

0.60944

0

Powiązania

B MARTYNA - wspólnik, reprezentacja

B IZABELA - reprezentacja, wspólnik

B WACŁAW - prokurent, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

11.02.2003

20.03.2008

B Małgorzata

Październik 1962

Osoba

wspólnik

21.11.2006

09.08.2010

B Natalia

Kwiecień 1985

Osoba

wspólnik

02.11.2018

03.03.2022

B Martyna

Sierpień 1986

Osoba

wspólnik

20.03.2008

09.08.2010

B Martyna

Sierpień 1986

Osoba

wspólnik

09.08.2010

16.10.2013

B Martyna

Sierpień 1986

Osoba

wspólnik

03.03.2022

B Martyna

Sierpień 1986

Osoba

wspólnik

21.11.2006

20.03.2008

B Martyna

Sierpień 1986

Osoba

wspólnik

16.10.2013

02.11.2018

B Martyna

Sierpień 1986

Osoba

wspólnik

09.08.2010

30.09.2014

N Ryszard

Styczeń 1959

Osoba

wspólnik

30.09.2014

03.03.2022

B Izabela

Kwiecień 1995

Osoba

wspólnik

03.03.2022

B Izabela

Kwiecień 1995

Osoba

wspólnik

03.03.2022

B Wacław

Lipiec 1959

Osoba

prokurent

11.02.2003

02.11.2018

B Wacław

Lipiec 1959

Osoba

prokurent

03.03.2022

B Wacław

Lipiec 1959

Osoba

reprezentacja

11.02.2003

28.10.2024

B Małgorzata

Październik 1962

Osoba

reprezentacja

21.11.2006

30.09.2014

B Natalia

Kwiecień 1985

Osoba

reprezentacja

28.10.2008

03.03.2022

B Martyna

Sierpień 1986

Osoba

reprezentacja

30.09.2014

28.10.2024

B Izabela

Kwiecień 1995

Osoba

reprezentacja

28.10.2024

B Izabela

Kwiecień 1995

Osoba

reprezentacja

28.10.2024

B Martyna

Sierpień 1986

Osoba

Udziałowcy

Bukowski Wacław posiada 875 udziałów, które stanowią 60.0% firmy.

Bukowska Izabela posiada 437 udziałów, które stanowią 30.0% firmy.

Bukowska Martyna posiada 146 udziałów, które stanowią 10.0% firmy.

Największym udziałowcem od 03.03.2022 jest Bukowski Wacław kontrolujący 60% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 02.11.2018 do 03.03.2022 była Bukowska Martyna kontrolująca 97% udziałów.

W okresie od 30.09.2014 do 02.11.2018 najwięcej udziałów posiadała Bukowska Martyna . Jej udziały w tym czasie wynosiły 25%.

Podobne organizacje do INSUR INVEST

	Organizacja	Numer KRS
1	ALWIS & SECURA SP. Z O.O.	0000128406
2	POLSKA GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000483991
3	INTER-BROKER SP. Z O.O.	0000180910
4	SUPERPOLISA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000366006
5	SCU SP. Z O.O.	0000690763
6	SUPERPOLISA MULTI-AGENT GROUP SP. Z O.O.	0000661004
7	GRUPA BROKERSKA "QUANTUM" SP. Z O.O.	0000116725
8	DAMO UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000823655
9	POL-ASSUR SP. Z O.O.	0000285271
10	GRUPA UBEZPIECZENIOWO FINANSOWA SP. Z O.O.	0000466184
11	SPARTA BROKERS SP. Z O.O.	0000369306
12	PUNKTA SP. Z O.O.	0000488906
13	MAXIMUS BROKER SP. Z O.O.	0000030991
14	DOM UBEZPIECZENIOWY SPECTRUM SP. Z O.O.	0000686973
15	HOWDEN POLSKA S.A.	0000509517
16	RISKMAN SP. Z O.O.	0000431312
17	GEZET GABRYNIEWSKA SP. K.	0000946069
18	AON POLSKA SERVICES SP. Z O.O.	0000052652
19	RESO EUROPA SERVICE SP. Z O.O.	0000243724
20	PANTAENIUS GMBH (SP. Z O.O.) ODDZIAŁ W POLSCE	0000699878
21	PROEKSPERT SP. Z O.O.	0000449636
22	EUROFINANCE SP. Z O.O.	0000345902
23	DCU INSURANCE PARTNER SP. Z O.O.	0000529140
24	AXA PARTNERS S.A. ODDZIAŁ W POLSCE	0000670677
25	IEXPERT.PL S.A.	0000426530
26	BENEFIA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000134027
27	VIVIAMO SP. Z O.O. SP. K.	0000761079
28	DCU SP. Z O.O.	0000529907
29	SCANIA INSURANCE POLSKA SP. Z O.O.	0000478529
30	GC BROKER SP. Z O.O.	0000549216

INSUR INVEST SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000151191 NIP 5571605957 REGON 093116782

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do INSUR INVEST

INSUR INVEST SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000151191 NIP
5571605957 REGON
093116782