Pełen zakres ubezpieczeń dla klientów indywidualnych i biznesowych|Pierwsze w Polsce ubezpieczenia OZE|Kompleksowa obsługa szkód w różnych dziedzinach|Integracja sprzedaży z technologią dla lepszych doświadczeń klientów|Obecność na 30 europejskich rynkach z 28 milionami klientów
Vienna Insurance Group Polska jest częścią wiodącej grupy ubezpieczeniowej w Europie Środkowo-Wschodniej, działającej od niemal 200 lat. Grupa VIG oferuje pełen zakres ubezpieczeń, które obejmują polisy dla klientów indywidualnych, małych firm oraz korporacji. W polskim oddziale firma kładzie duży nacisk na dostarczanie efektywnych rozwiązań w zakresie ubezpieczeń na życie oraz ubezpieczeń związanych z działalnością gospodarczą. Wśród ich ofert na uwagę zasługują pierwsze w Polsce ubezpieczenia odnoszące się do odnawialnych źródeł energii (OZE), co świadczy o ich zaangażowaniu w rozwój ekologicznych rozwiązań. Działalność firmy jest również wspomagana przez sieć spółek dystrybucyjnych i serwisowych, co umożliwia integration of sales and comprehensive claims management in areas such as Moto, Home, Travel, and Medical Assistance. VIG Polska wyróżnia się także zaawansowanymi technologiami, które mają na celu podnoszenie doświadczeń klientów oraz profesjonalną likwidację szkód. Grupa, która działa w 30 krajach Europy, pomimo wyzwań rynku, cieszy się zaufaniem aż 28 milionów klientów, oferując im wsparcie i bezpieczeństwo finansowe. Z oceną A+ od Standard & Poor’s, Vienna Insurance Group Polska może poszczycić się solidną reputacją w branży ubezpieczeniowej.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Vienna Insurance Group Polska osiągnęła 136 272 000 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 136 023 000 zł. Pozostałe przychody to 249 000 zł.
Całkowite koszty wyniosły 132 867 000 zł.
Zysk netto wyniósł 3 156 000 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 13 412 304 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 136 272 000 zł w 2024 roku. • 123 966 000 zł w 2023 roku. • 108 929 000 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 445 818 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 3 156 000 zł w 2024 roku. • -24 980 000 zł w 2023 roku. • 82 000 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Vienna Insurance Group Polska wynosi 151 283 750 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
31 560 000 zł a 340 680 000 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 14 544 591 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 151 283 750 zł w 2024 roku. • 127 998 750 zł w 2023 roku. • 137 037 833 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Vienna Insurance Group Polska wynosi 4,83 mln zł.
EBITDA Vienna Insurance Group Polska wynosi 23,77 mln zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
613 411 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 4 831 000 zł w
2024 roku. • 1 416 000 zł w
2023 roku. • 1 134 000 zł w
2022 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
2 593 220 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 23 765 000 zł w
2024 roku. • 19 800 000 zł w
2023 roku. • 19 949 000 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Vienna Insurance Group Polska wynosi 158 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
7 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 158 os. w 2024 roku. • 130 os. w 2023 roku. • 124 os. w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Vienna Insurance Group Polska wynosi 2,29%. To oznacza, że firma ma szansę 2,29% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,033% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,29% w 2024 roku. • 2,30% w 2023 roku. • 2,31% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Vienna Insurance Group Polska wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,033% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,04% w 2024 roku. • 0,49% w 2023 roku. • 0,08% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Vienna Insurance Group Polska charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Vienna Insurance Group Polska wynosi 4,55 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 631 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 12,75 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 631 tys. zł a 12,75 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
476 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 4,55 mln zł w 2024 roku. • 2,85 mln zł w 2023 roku. • 4,02 mln zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 631 tys. zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 12,75 mln zł w 2024 roku. • 12,09 mln zł w 2023 roku. • 17,09 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Vienna Insurance Group Polska wyniosły
131 191 000
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 0 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0% w 2024 roku •
0% w 2023 roku •
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Vienna Insurance Group Polska wyniosła 97 411 000 zł.
a
ktywa trwałe to 53 311 000 zł.
a
ktywa obrotowe to 44 100 000 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 97 411 000 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 63 749 000 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 33 662 000 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 3 497 818 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 97 411 000 zł w 2024 roku. • 102 700 000 zł w 2023 roku. • 137 989 000 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 3%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 5%.
Marża operacyjna wyniosła 4%.
Marża netto wyniosła 2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Vienna Insurance Group Polska wyniosły 33 662 000 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 97 411 000 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 35%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -1 595 227 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 33 662 000 zł w 2024 roku • 42 227 000 zł w 2023 roku • 52 535 000 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 3.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 35% w 2024 roku • 41% w 2023 roku • 38% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Vienna Insurance Group Polska wykazała przychody na poziomie 136 272 000 zł.
Organizacja zarobiła 3 858 000 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 702 000 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 3 156 000 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 18% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 85 304 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 702 000 zł w 2024 roku • 306 000 zł w 2023 roku • 136 000 zł w 2022 roku
Organizacja Vienna Insurance Group Polska wykazała zysk netto większy niż 97% organizacji z branży "Działalność związana z zarządzaniem urządzeniami informatycznymi".
Organizacja wykazała przychód większy niż 99% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 99% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 50% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 35% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 39% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 40% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 34% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 98% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 3%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 97% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 99% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 99% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 50% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 35% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 39% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 40% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 34% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 98% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 3%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 8 sprawozdań finansowych, 4 złożono po terminie, a 4 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 34 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 115 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+34
dni względem terminu
4
w terminie
4
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
+3 mies. 25 dni07-11-2025
2023
−7 dni08-07-2024
2022
+13 dni28-07-2023
2021
−3 mies. 4 dni13-07-2022
2020
+5 mies. 10 dni24-03-2022
2019
−3 mies. 16 dni01-07-2020
2018
−4 dni11-07-2019
2017
+6 mies. 14 dni25-01-2019
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Vienna Insurance Group Ag Wiener Versicherung Gruppe posiada 92285
udziałów,
które stanowią
51.4% firmy.
Największym udziałowcem od 11.03.2025 jest Vienna Insurance Group Ag Wiener Versicherung Gruppe kontrolujący 51% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 02.10.2019 do 11.03.2025
był Vienna Insurance Group Ag Wiener Versicherung Gruppe kontrolując 51% udziałów.
W okresie od 08.08.2019 do 02.10.2019 najwięcej udziałów posiadał Vienna Insurance Group Ag Wiener Versicherung Gruppe. Jego udziały w tym czasie wynosiły 51%.