SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
JEŻELI ZARZĄD SKŁADA SIĘ Z WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB, DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI UPRAWNIENI SĄ DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE, JEŻELI ZARZĄD JEST JEDNOOSOBOWY, DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST SAMODZIELNIE JEDYNY CZŁONEK ZARZĄDU.
Ubezpieczenia komunikacyjne, na życie, zdrowotne i mienia|Szeroka oferta funduszy inwestycyjnych i rozwiązań emerytalnych|Szybki proces zakupu polis online i likwidacji szkód|Wsparcie dla Ruchu Olimpijskiego i Paralimpijskiego|Lider TFI 2023 w rankingu Gazety Giełdy i Inwestorów
ALLIANZ EDUKACJA to firma oferująca szeroki wachlarz usług ubezpieczeniowych oraz inwestycyjnych, dedykowanych zarówno osobom prywatnym, jak i przedsiębiorstwom. Specjalizuje się w różnych rodzajach ubezpieczeń, w tym komunikacyjnych, na życie, zdrowotnych oraz ubezpieczeń mienia, co pozwala jej klientom zabezpieczyć siebie oraz swoje bliskie osoby w wielu życiowych sytuacjach. Allianz wyróżnia się kompleksową ofertą rozwiązań emerytalnych i funduszy inwestycyjnych, które pozwalają na oszczędzanie oraz inwestowanie w przyszłość. Dzięki dostępności produktów online, klienci mogą w prosty sposób kalkulować i nabywać polisy, co znacząco przyspiesza cały proces. Ponadto, Allianz Edukacja kładzie duży nacisk na jakość obsługi klienta oraz szybkość likwidacji szkód, co przekłada się na wysoką satysfakcję wśród ubezpieczonych. Firma aktywnie wspiera Ruch Olimpijski oraz Ruch Paralimpijski jako Oficjalny Partner Ubezpieczeniowy. Dodatkowo, Allianz Edukacja zdobyła pierwsze miejsce w rankingu TFI roku 2023, co podkreśla jej silną pozycję na rynku oraz uznanie dla jakości świadczonych usług.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Allianz Edukacja osiągnęła 4 116 488 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 4 085 850 zł. Pozostałe przychody to 30 638 zł.
Całkowite koszty wyniosły 4 785 739 zł.
Strata netto wyniosła 669 251 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
103 794 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 4 116 488 zł w 2019 roku. • 4 710 005 zł w 2018 roku. • 4 324 075 zł w 2017 roku.
Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
48 056 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -669 251 zł w 2019 roku. • -726 133 zł w 2018 roku. • -765 363 zł w 2017 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Allianz Edukacja wynosi 3 190 108 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
453 192 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 3 190 108 zł w
2019 roku. • 3 545 041 zł w
2018 roku. • 4 096 493 zł w
2017 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Allianz Edukacja wynosi -665 tys. zł.
EBITDA Allianz Edukacja wynosi -344 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
193 378 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -664 911 zł w
2019 roku. • -551 823 zł w
2018 roku. • -1 051 667 zł w
2017 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
140 087 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -343 932 zł w
2019 roku. • -126 959 zł w
2018 roku. • -624 106 zł w
2017 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Allianz Edukacja wynosi 7 osób.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 7 os. w 2019 roku. • 9 os. w 2018 roku. • 10 - 50 os. (szac.) w 2017 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 22 obwieszczenia
dotyczące organizacji Allianz Edukacja. W tym 1 oznaczone jako istotne („UWAGA”) - ostatnie istotne obwieszczenie pochodzi z dnia 5 października 2023.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 5 października 2023 (MSiG nr 193/2023).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
22
obwieszczenia w MSiG, w tym 1 istotne - ostatnie istotne:
Poz. 1244738. ALLIANZ EDUKACJA SPÓŁKA
AKCYJNA. KRS 0000013146. SĄD REJONOWY DLA
M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 21.05.2001.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/46336/23/137]
UWAGAMSiG 193/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.09.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 50 następującej treści:
WYKREŚLENIE WSZYSTKICH WPISÓW Z KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO. WPIS NIE JEST
PRAWOMOCNY.
Pozostałe obwieszczenia (21) - mniej istotneZwiń pozostałe obwieszczenia
Poz. 1074314. ALLIANZ EDUKACJA SPÓŁKA
AKCYJNA. KRS 0000013146. SĄD REJONOWY DLA
M. ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 21.05.2001.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/53000/20/250]
Rzuć okiemMSiG 219/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.11.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 49 następującej treści:
Dz. 6. Rub. 4. Informacja o połączeniu, podziale lub
przekształceniu wpisać: 1 1. PRZEJĘCIE PRZEZ INNĄ
SPÓŁKĘ 2. WZMIANKA: POŁĄCZENIE SPÓŁEK
W TRYBIE ART. 492 § 1 PKT 1 KODEKSU SPÓŁEK
HANDLOWYCH PRZEZ PRZENIESIENIE CAŁEGO
MAJĄTKU PRZEJMOWANEJ ALLIANZ EDUKACJA
S.A. („SPÓŁKA PRZEJMOWANA”) NA PRZEJMUJĄCĄ „ALLIANZ POLSKA SERVICES” SP. Z O.O.
(„SPÓŁKA PRZEJMUJĄCA”) W DRODZE SUKCESJI UNIWERSALNEJ. SPÓŁKA PRZEJMOWANA
ZOSTAJE ROZWIĄZANA BEZ PRZEPROWADZENIA JEJ LIKWIDACJI. Z DNIEM WPISANIA POŁĄCZENIA DO REJESTRU WŁAŚCIWEGO WEDŁUG
SIEDZIBY SPÓŁKI PRZEJMUJĄCEJ (DZIEŃ POŁĄCZENIA) SPÓŁKA PRZEJMUJĄCA WSTĘPUJE WE
WSZYSTKIE PRAWA I OBOWIĄZKI SPÓŁKI PRZEJMOWANEJ. UCHWAŁA O POŁĄCZENIU PODJĘTA
ZOSTAŁA W DNIU 29 WRZEŚNIA 2020 ROKU PRZEZ
NADZWYCZAJNE ZGROMADZENIE WSPÓLNIKÓW
„ALLIANZ POLSKA SERVICES” SP. Z O.O. ORAZ
W TYM SAMYM DNIU PRZEZ NADZWYCZAJNE
WALNE ZGROMADZENIE ALLIANZ EDUKACJA S.A.
W dniu 24.06.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 48 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
W dniu 24.06.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 47 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
W dniu 24.06.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 46 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
W dniu 24.06.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 45 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 24.06.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 1187233. ALLIANZ EDUKACJA SPÓŁKA
AKCYJNA. KRS 0000013146. SĄD REJONOWY DLA
M. ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 21.05.2001.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/71069/19/683]
Rzuć okiemMSiG 248/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.12.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 44 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD SPÓŁKI) PRub.
Dane osób wchodzących w skład organu wykreślić: 1 1. DUNIA 2. MICHAŁ JAKUB 3. [ukryto]
5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE wpisać: 2 1. BĄBOL
2. ŁUKASZ SŁAWOMIR 3. [ukryto] 5. PREZES
ZARZĄDU 6. NIE
X V. W P I S Y D
W dniu 19.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 43 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
W dniu 19.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 42 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
W dniu 19.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 41 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
W dniu 19.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 40 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 19.06.2019 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
X V. W P I S Y D O
Poz. 1125033. ALLIANZ EDUKACJA SPÓŁKA
AKCYJNA. KRS 0000013146. SĄD REJONOWY DLA
M. ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 21.05.2001.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/63481/18/653]
Rzuć okiemMSiG 226/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
AKT W dniu 05.11.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 39 następującej treści:
Dz. 2. Rub. 2. Organ nadzoru 1 (dla pozycji: 1. RADA
NADZORCZA) PRub. Dane osób wchodzących
w skład organu wykreślić: 1 1. STUTZ 2. VEIT
VALENTIN 3. [ukryto] 2 1. KULIK 2. GRZEGORZ JAN 3. [ukryto] wpisać: 3 1. KRAWIEC
2. GRZEGORZ WOJCIECH 3. [ukryto] 4 1. BALTIN 2. MATTHIAS FLORIANUS PAUL 3. [ukryto]
Poz. 311094. ALLIANZ EDUKACJA SPÓŁKA
AKCYJNA. KRS 0000013146. SĄD REJONOWY DLA
M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 21.05.2001.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/29555/18/793]
Rzuć okiemMSiG 152/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 20.06.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 38 następującej treści:
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD SPÓŁKI) PRub.
Dane osób wchodzących w skład organu wpisać:
1 1. GÓRECKA 2. DOROTA IZABELA 3. [ukryto]
5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
W dniu 14.06.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 37 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
W dniu 14.06.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 36 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
W dniu 14.06.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 35 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
W dniu 14.06.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 34 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 14.06.2018 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 267520. ALLIANZ EDUKACJA SPÓŁKA
AKCYJNA. KRS 0000013146. SĄD REJONOWY DLA
M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 21.05.2001.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/44375/17/889]
Rzuć okiemMSiG 167/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.08.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 33 następującej treści:
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD SPÓŁKI) wykreślić: 2.
REPREZENTOWANIA SPÓŁKI UPRAWNIENI SĄ DWAJ
CZŁONKOWIE ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE wpisać: 2. JEŻELI ZARZĄD SKŁADA SIĘ Z WIĘKSZEJ LICZBY
OSÓB, DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI UPRAWNIENI
SĄ DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY
ŁĄCZNIE, JEŻELI ZARZĄD JEST JEDNOOSOBOWY,
DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST
SAMODZIELNIE JEDYNY CZŁONEK ZARZĄDU.
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.06.2017 okres OD
01.01.2016 DO 31.12.2016 1 2. OD 01.01.2016 DO
31.12.2016 1 3. OD 01.01.2016 DO 31.12.2016 1 4. OD
01.01.2016 DO 31.12.2016
Poz. 73722. ALLIANZ EDUKACJA SPÓŁKA
AKCYJNA. KRS 0000013146. SĄD REJONOWY DLA
M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 21.05.2001.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/7124/17/866]
Rzuć okiemMSiG 56/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.03.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 32 następującej treści:
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD SPÓŁKI) PRub.
Dane osób wchodzących w skład organu wykreślić:
1 1. GÓRAJ 2. MARCIN ARTUR 3. [ukryto]
5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
017
Poz. 209865. ALLIANZ EDUKACJA SPÓŁKA
AKCYJNA. KRS 0000013146. SĄD REJONOWY DLA
M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 21.05.2001.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/34350/16/232]
Rzuć okiemMSiG 143/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 19.07.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 31 następującej treści:
Dz. 2. Rub. 2. Organ nadzoru 1 (dla pozycji: 1. RAD
NADZORCZA) PRub. Dane osób wchodzących
w skład organu wykreślić: 1 1. ŚWIĄTEK 2. ZBIGNIEW 3. [ukryto] wpisać: 2 1. KULIK 2. GRZEGORZ JAN 3. [ukryto]
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 29.06.2016 okres OD
01.01.2015 DO 31.12.2015 1 2. OD 01.01.2015 DO
31.12.2015 1 3. OD 01.01.2015 DO 31.12.2015 1 4. OD
01.01.2015 DO 31.12.2015
Poz. 41795. ALLIANZ EDUKACJA SPÓŁKA AKCYJNA.
KRS 0000013146. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do
rejestru: 21.05.2001.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/5848/16/674]
Rzuć okiemMSiG 38/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 18.02.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 30 następującej treści:
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD SPÓŁKI)
PRub. Dane osób wchodzących w skład organu
wykreślić: 1 1. KRAWIEC 2. GRZEGORZ WOJCIECH
3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE wpi-
016 sać: 2 1. DUNIA 2. MICHAŁ JAKUB 3. [ukryto]
3 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE
Poz. 12102. ALLIANZ EDUKACJA SPÓŁKA
AKCYJNA. KRS 0000013146. SĄD REJONOWY DLA
M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 21.05.2001.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/65414/15/742]
Rzuć okiemMSiG 12/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.01.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 29 następującej treści:
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD SPÓŁKI)
PRub. Dane osób wchodzących w skład organu
wykreślić: 1 1. JĘDRZEJEWSKI 2. RAFAŁ MARIAN
3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE wpisać: 2 1. GÓRAJ 2. MARCIN ARTUR 3. [ukryto]
RS 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
Rub. 2. Organ nadzoru 1 (dla pozycji: 1. RADA NADji ZORCZA) PRub. Dane osób wchodzących w skład
organu wykreślić: 1 1. CHWIERUT 2. SŁAWOMIR
MARCIN 3. [ukryto] wpisać: 2 1. STUTZ 2. VEIT
VALENTIN 3. [ukryto]
O- Rub. 3. Prokurenci wykreślić: 1 1. JAROSZ 2. IZABELA MARTA 3. [ukryto] 4. PROKURA ŁĄCZNA
DO DZIAŁANIA ŁĄCZNIE Z CZŁONKIEM ZARZĄDU
BĄDŹ INNYM PROKURENTEM
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 01.07.2015 okres OD
01.01.2014 DO 31.12.2014 1 2. OD 01.01.2014 DO
31.12.2014 1 3. OD 01.01.2014 DO 31.12.2014 1 4. OD
01.01.2014 DO 31.12.2014
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Allianz Edukacja nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Allianz Edukacja wynosi 1,67%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,550% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 1,67% w 2019 roku. • 4,65% w 2018 roku. • 2,77% w 2017 roku.
Wiarygodność firmy
Allianz Edukacja charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2019 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2018 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2017 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Allianz Edukacja wynosi 89 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 300 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 300 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wynosił: • 89 tys. zł w 2019 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 300 tys. zł w 2019 roku. • 315 tys. zł w 2018 roku. • 461 tys. zł w 2017 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
1 010 516 zł.
Koszty operacyjne Allianz Edukacja wyniosły
4 750 762 zł.
Wynagrodzenia stanowią
21,3%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
26 475 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 1 010 516 zł w 2019 roku • 966 726 zł w 2018 roku • 957 567 zł w 2017 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1,2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
21,3% w 2019 roku •
18,4% w 2018 roku •
18,9% w 2017 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Allianz Edukacja wyniosła 1 252 824 zł.
Aktywa trwałe to 50 212 zł.
Aktywa obrotowe to 1 202 612 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 252 824 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 907 734 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 345 090 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 2 918 553 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 697 692 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 1 252 824 zł sumy bilansowej i 907 734 zł kapitału własnego w 2019 roku. • 6 384 926 zł sumy bilansowej i 1 576 985 zł kapitału własnego w 2018 roku. • 7 089 931 zł sumy bilansowej i 2 303 118 zł kapitału własnego w 2017 roku.
Pozostali, 871 zł (poniżej 1%), to część, której sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od spółki dominującej lub spółek z nią powiązanych, siedzą tutaj).
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej, klientom spoza grupy kapitałowej.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
345 tys. zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
95%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
14 tys. zł
4%
Państwo
podatki, cła i ZUS
896 zł
<1%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela, w tym fundusze specjalne
329 tys. zł
95%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
871 zł
<1%
W roku 2019 największa część zobowiązań stanowią rezerwy i rozliczenia (bez konkretnego wierzyciela): 95% (w 2017: 11%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej nie zmienił się: 0% w 2017 i w 2019.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Allianz Edukacja wynosi 13,88 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Organizacja nie wykazała zapasów, więc płynność szybka jest równa bieżącej i wynosi 13,88.
Płynność gotówkowa wynosi 12,13 - same środki pieniężne wystarczają na pokrycie wszystkich zobowiązań krótkoterminowych.
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 2,65 miesiąca.
gotówka od ręki: 1,1 mln zł należności i inne: 152 tys. zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 13,88 zł, z czego 12,13 zł w gotówce.
13,88
płynność bieżąca
12,13
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 13,88 w 2019 roku • 1,14 w 2018 roku • 1,51 w 2017 roku
Obsługa długu
Organizacja Allianz Edukacja nie wykazała długu wobec banków i pożyczkodawców (0 zł); gotówka: 1 050 340 zł.
Koszty odsetek: 94 639 zł. Zysk operacyjny (EBIT) jest ujemny - odsetki bez pokrycia w zysku.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 345 090 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkabez długu
cała gotówka wolna od długu
0 zł1,1 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców0 zł
gotówka1,1 mln zł
Zysk a odsetkistrata operacyjna
nie starczamały zapasz zapasem
≪
0136+
Koszty odsetek: 95 tys. zł. Strata operacyjna - odsetki bez pokrycia w zysku.
W latach 2017, 2018 organizacja miała też 4 mln zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (poza wykresem), więc długu netto za te lata nie podajemy.
W latach 2017-2019 dług wobec banków i pożyczkodawców: 0 zł.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2019: bez długu, gotówka 1,1 mln zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2019: strata operacyjna • 2018: strata operacyjna • 2017: strata operacyjna
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Allianz Edukacja wynosi 2 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 1 dzień - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 0,5 dnia. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 13 673 zł, z czego 13 673 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza0,5 dnia
firma płaci dostawcom 0,5 dnia wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
2 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 2 dni
1 dzień
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 1 dniu
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 2 dni w 2019 roku • 26 dni w 2018 roku • 29 dni w 2017 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Allianz Edukacja wynoszą 4 747 456 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 2 284 341 zł, czyli 48% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 854 397 zł, czyli 18% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 719 913 zł, czyli 15% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej4,7 mln zł
Usługi obce2,3 mln zł · 48%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)854 tys. zł · 18%
Zużycie materiałów i energii720 tys. zł · 15%
Amortyzacja321 tys. zł · 7%
Podatki i opłaty244 tys. zł · 5%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia156 tys. zł · 3%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów134 tys. zł · 3%
Pozostałe koszty rodzajowe34 tys. zł · <1%
Koszty działalności operacyjnej organizacji maleją w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 4,7 mln zł w 2019 roku • 5,2 mln zł w 2018 roku • 5,1 mln zł w 2017 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2019 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), zużycie materiałów i energii. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Allianz Edukacja wykazała przychody na poziomie 4 116 488 zł.
Organizacja poniosła stratę 810 131 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł -140 880 zł.
W rezultacie strata netto wyniosła 669 251 zł.
Ujemny podatek dochodowy nie oznacza pieniędzy otrzymanych od urzędu skarbowego. To pozycja księgowa (podatek odroczony), która w tym roku
podniosła wynik zamiast go obniżyć - najczęściej przez rozliczenie strat podatkowych z lat ubiegłych. Dlatego strata netto jest mniejsza niż strata brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
17 106 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • -140 880 zł w 2019 roku • 288 zł w 2018 roku • -175 092 zł w 2017 roku
Organizacja Allianz Edukacja wykazała zysk netto większy niż 5% organizacji z branży "Hotele i podobne obiekty zakwaterowania".
Organizacja wykazała przychód większy niż 79% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 53% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 35% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 28% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 26% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 9% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 4% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 1% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,03%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2019 był on wyższy niż 5% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2019 były wyższe niż 79% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2019 była ona wyższa niż 53% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2019 był wyższy niż 35% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2019 była wyższa niż 28% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2019 była wyższa niż 26% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2019 była wyższa niż 9% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2019 była wyższa niż 4% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2019 był on wyższy niż 1% organizacji w branży.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:3 052 385,62
– od jednostek powiązanych2 589 965,80
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów3 198 095,52
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)-145 709,90
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej4 747 455,81
I. Amortyzacja320 979,80
II. Zużycie materiałów i energii719 913,43
III. Usługi obce2 284 341,38
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)243 556,20
V. Wynagrodzenia854 396,89
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)156 119,52
VII. Pozostałe koszty rodzajowe33 921,17
VIII. Wartość sprzedanych towarów i materiałów134 227,42
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)-1 695 070,19
D. Pozostałe przychody operacyjne1 033 464,55
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne1 033 464,55
E. Pozostałe koszty operacyjne3 305,72
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych300,00
III. Inne koszty operacyjne3 005,72
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)-664 911,36
G. Przychody finansowe30 637,51
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)8 527,90
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne22 109,61
H. Koszty finansowe175 857,35
I. Odsetki, w tym: (+1)94 638,90
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne81 218,45
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)-810 131,20
J. Podatek dochodowy-140 880,23
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)-669 250,97
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Allianz Edukacja składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 3 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 57 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2019 zostało złożone 113 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-57
dni względem terminu
3
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2019
−3 mies. 23 dni24-06-2020
2018
−26 dni19-06-2019
2017
−1 mies. 3 dni12-06-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
