Wsparcie dla agentów ubezpieczeniowych|Szeroka oferta ubezpieczeń z różnych towarzystw|Porównywarka ubezpieczeń i narzędzia marketingowe|Organizacja szkoleń dla partnerów|Dynamiczny rozwój i przyjazne warunki współpracy
Grupa RBG to dynamicznie rozwijająca się struktura agencyjna z siedzibą w Łodzi, która od 15 lat wspiera agentów ubezpieczeniowych w Polsce. Głównym celem organizacji jest dostarczenie agentom efektywnych rozwiązań, które upraszczają ich pracę oraz poprawiają satysfakcję z współpracy. Grupa RBG współpracuje z 500 agencjami, a w ostatnim roku przybyło ponad 100 nowych agentów. Oferują szeroki wachlarz ubezpieczeń z wielu towarzystw ubezpieczeniowych, co umożliwia agentom elastyczne dostosowanie oferty do potrzeb klientów. W ramach wsparcia, Grupa RBG zapewnia swoim partnerom dostęp do porównywarki ubezpieczeń, narzędzi marketingowych oraz szkoleń, które mają na celu rozwój kompetencji i efektywności. Organizacja jest znana z transparentnych i przyjaznych warunków współpracy oraz dużego zaangażowania w rozwój swoich partnerów, co przekłada się na liczne pozytywne doświadczenia zarówno ze strony agentów, jak i ich klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja RBG osiągnęła 5 467 539 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 5 466 755 zł. Pozostałe przychody to 784 zł.
Całkowite koszty wyniosły 5 534 954 zł.
Strata netto wyniosła 68 199 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 779 849 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 5 467 539 zł w 2024 roku. • 4 218 686 zł w 2023 roku. • 3 178 127 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 10 145 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -68 199 zł w 2024 roku. • -70 580 zł w 2023 roku. • 46 026 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji RBG wynosi 3 645 026 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 13 668 847 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 519 899 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 3 645 026 zł w 2024 roku. • 2 812 457 zł w 2023 roku. • 2 302 854 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT RBG wynosi -54 tys. zł.
EBITDA RBG wynosi -25 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
11 689 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -53 826 zł w
2024 roku. • -53 508 zł w
2023 roku. • 64 496 zł w
2022 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
15 732 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -25 095 zł w
2024 roku. • -53 508 zł w
2023 roku. • 64 496 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Brak danych o zatrudnieniu.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji RBG wynosi 2,68%. To oznacza, że firma ma szansę 2,68% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,68% w 2024 roku. • 2,69% w 2023 roku. • 2,69% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji RBG wynosi 0,73%. To oznacza, że firma ma szansę 0,73% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,064% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,73% w 2024 roku. • 0,68% w 2023 roku. • 0,38% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
RBG charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla RBG wynosi 28 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 219 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 219 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
4 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 28 tys. zł w 2024 roku. • 20 tys. zł w 2023 roku. • 22 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 219 tys. zł w 2024 roku. • 169 tys. zł w 2023 roku. • 127 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
710 698
zł.
Koszty operacyjne RBG wyniosły
5 520 581
zł.
Wynagrodzenia stanowią
13%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
100 097 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 710 698 zł w 2024 roku • 445 529 zł w 2023 roku • 171 809 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
13% w 2024 roku •
10% w 2023 roku •
6% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów RBG wyniosła 631 036 zł.
a
ktywa trwałe to 16 656 zł.
a
ktywa obrotowe to 614 380 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 631 036 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -341 346 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 972 382 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 83 368 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 631 036 zł w 2024 roku. • 423 986 zł w 2023 roku. • 409 475 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -11%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 20%.
Marża operacyjna wyniosła -1%.
Marża netto wyniosła -1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 40.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -11.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 225.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 231.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania RBG wyniosły 972 382 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 631 036 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 154%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 112 676 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 972 382 zł w 2024 roku • 697 133 zł w 2023 roku • 612 042 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 33.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 154% w 2024 roku • 164% w 2023 roku • 149% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja RBG wykazała przychody na poziomie 5 467 539 zł.
Organizacja zarobiła -64 785 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 3414 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -68 199 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -5% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 488 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 3414 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Redzynia Rafał posiada 200
udziałów,
które stanowią
33.3% firmy.
Wolski Bartosz posiada 200
udziałów,
które stanowią
33.3% firmy.
Największymi udziałowcami w organizacji są: • Wolski Bartosz (33% udziałów) • Bykowski Grzegorz (33% udziałów) • Redzynia Rafał (33% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 20.03.2017 do 20.01.2022: • Wolski Bartosz (50% udziałów) • Redzynia Rafał (50% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 14.03.2011 do 20.03.2017: • Wolski Bartosz (33% udziałów) • Bykowski Grzegorz (33% udziałów) • Redzynia Rafał (33% udziałów)