INSOS SP. Z O.O. SP. K. | KRS: 0000751908

Podsumowanie

aktywa

1 mln

przychód

1,8 mln

zysk

518 tys.

wartość firmy

4 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

PODLASKIE

Miejscowość

ŁOMŻA

Adres

UL. HENRYKA SIENKIEWICZA, 10

Kod pocztowy

18-400

Rejestracja

2018-10-11

Rozpoczęcie działalności

2018-10-11

Organ reprezentujący

WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ

Strona www

www.dobrzeubezpieczony.pl

Email

biuro@dobrzeubezpieczony.pl

Forma prawna

SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIAŁYMSTOKU, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KOMPLEMENTARIUSZ SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność wspomagająca edukację Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Badanie rynku i opinii publicznej Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe

Opis

Multi-agencja ubezpieczeniowa w Łomży.
Szeroka oferta ubezpieczeń: komunikacyjne, domowe, firmowe, rolne, zdrowotne i inne.
Indywidualne podejście do każdego klienta.
Zespół z zaangażowaniem i regularnymi szkoleniami.
Własne oprogramowanie do zarządzania obsługą klienta.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Insos osiągnęła 1 813 070 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 812 739 zł. Pozostałe przychody to 331 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 294 616 zł.

Zysk netto wyniósł 518 124 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 259 010 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 813 070 zł w 2024 roku.
• 1 440 331 zł w 2023 roku.
• 1 060 780 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 74 018 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 518 124 zł w 2024 roku.
• 394 393 zł w 2023 roku.
• 319 490 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

78296.37

28469.86

709702

290102.27

863765.56

353679.41

1000109.51

0

1060779.98

319489.94

1440331.36

394392.94

1813070.31

518123.61

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Insos wynosi 4 018 899 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 737 691 zł a 7 253 731 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 574 128 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 4 018 899 zł w 2024 roku.
• 3 095 965 zł w 2023 roku.
• 2 337 632 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

22852.39

188929.41

398578.04

240429.1

1873972.84

4061431.78

336788.66

2327350

4951511.74

0

970057.84

2500273.77

352485.12

2337631.53

4472859.16

558172.57

3095965.24

5521501.16

737690.78

4018898.76

7253730.54

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Insos wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,101% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2024 roku.
• 1,83% w 2023 roku.
• 1,83% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Insos wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,007% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Insos charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Insos wynosi 143 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 54 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 344 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 54 tys. zł a 344 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 20 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 143 tys. zł w 2024 roku.
• 109 tys. zł w 2023 roku.
• 75 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 54 tys. zł w 2024 roku.
• 43 tys. zł w 2023 roku.
• 32 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 344 tys. zł w 2024 roku.
• 260 tys. zł w 2023 roku.
• 164 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 170 088 zł.

Koszty operacyjne Insos wyniosły 1 242 816 zł.

Wynagrodzenia stanowią 14% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 24 298 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 170 088 zł w 2024 roku
• 142 067 zł w 2023 roku
• 126 072 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 14% w 2024 roku
• 14% w 2023 roku
• 18% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Insos wyniosła 1 000 712 zł.

a

ktywa obrotowe to 998 712 zł.

u

działy (akcje) własne to 2000 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 000 712 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 983 588 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 17 124 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 142 959 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 000 712 zł w 2024 roku.
• 756 852 zł w 2023 roku.
• 484 145 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

0

41590.52

330761.86

454929.59

461162.41

484144.93

756852.02

1000711.66

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 52%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 53%.

Marża operacyjna wyniosła 31%.

Marża netto wyniosła 29%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.68

0.93

0.36

0.88

0.91

0.41

0.78

0.79

0.34

0.41

0

0.33

0

0.66

0.68

0.33

0.3

0.52

0.53

0.3

0.27

0.52

0.53

0.31

0.29

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Insos wyniosły 17 124 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 000 712 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 2%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2446 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 17 124 zł w 2024 roku
• 12 622 zł w 2023 roku
• 14 165 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 2% w 2024 roku
• 2% w 2023 roku
• 3% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

41590.52

11120.66

0.27

330761.86

10189.73

0.03

454929.59

5878.05

0.01

461162.41

56738.19

0.12

484144.93

14164.77

0.03

756852.02

12621.92

0.02

1000711.66

17123.95

0.02

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Insos wykazała przychody na poziomie 1 813 070 zł.

Organizacja zarobiła 569 367 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 51 243 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 518 124 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 51 243 zł w 2024 roku
• 39 006 zł w 2023 roku
• 31 837 zł w 2022 roku

Wartość

0

28572

31837

39006

51243

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Insos wykazała zysk netto większy niż 88% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 79% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 80% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 13% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 79% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 78% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 82% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 70% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 86% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 88% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 79% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 80% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 13% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 79% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 78% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 82% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 70% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 86% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.02%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.25995

0

0.00109

0.71408

0.39031

0.41606

0.43978

0.88316

0.85556

0.92426

0.86968

0.90642

0.75219

0.73945

0.13986

0.88222

0.869

0.95133

0.85013

0.89555

0.77119

0.76509

0.09549

0.85433

0.80653

0.92663

0.81371

0

0.27177

0.7766

0.76273

0.33536

0.2651

0.8219

0.27842

0.22362

0.87814

0.87545

0.77174

0.75615

0.15543

0.78915

0.7927

0.88114

0.76585

0.85826

0.8793

0.79617

0.79536

0.13363

0.7591

0.75905

0.82284

0.69855

0.86547

0.87692

0.78829

0.79712

0.13317

0.78678

0.77803

0.82103

0.6996

0.86329

Powiązania

INSOS - wspólnik, reprezentacja

G BARTOSZ - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

11.10.2018

G Bartosz

Lipiec 1985

Osoba

wspólnik

11.10.2018

Insos

Organizacja

reprezentacja

11.10.2018

Insos

Organizacja

Udziałowcy

Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki

Podobne organizacje do INSOS

	Organizacja	Numer KRS
1	PONIATOWSCY UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502788
2	INSURIS SP. Z O.O.	0000667280
3	TPU SP. Z O.O.	0000336322
4	UBEZPIECZENIA ZAHEL SP. Z O.O.	0000936832
5	INS SERVICE SP. Z O.O.	0000782604
6	NF UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000531940
7	CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O. SP. K.	0000808751
8	TORUS SP. Z O.O.	0000024231
9	BMK BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000269559
10	CLIFFSIDEBROKERS S.A.	0000548390
11	MIEDZIOWE CENTRUM UBEZPIECZEŃ MCU SILESIA SP. Z O.O.	0000888918
12	TC BROKER SP. Z O.O.	0000328864
13	MENTOR JAN RACZKOWSKI SP. Z O.O.	0000546880
14	ŁUŻYCKIE CENTRUM UBEZPIECZENIOWO-KREDYTOWE SP. Z O.O.	0000274335
15	PROCHOWSKI SP. Z O.O.	0000954387
16	UNITY CENTRUM UBEZPIECZEŃ NALEŻNOŚCI SP. Z O.O.	0000516001
17	GESTUM BROKER SP. Z O.O.	0000406167
18	VERSO - BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000395809
19	MAKURAT UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000750436
20	MLM GRABOWSKI SP. Z O.O.	0000688303
21	POLISARIUM SP. Z O.O.	0000565494
22	MEDRISK SP. Z O.O.	0000591507
23	SELECTUS SP. Z O.O.	0000706092
24	DM CONSULT SP. Z O.O.	0000814903
25	POLSKA KORPORACJA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000053776
26	WGB SP. Z O.O.	0000081824
27	MBA BROKERS SP. Z O.O.	0000928913
28	BISKUP & JOKS BROKERS SP. Z O.O.	0000267116
29	SECURUS FINANSE SP. Z O.O.	0000067742
30	BIURO BROKERSKIE "CONSENSUS" SP. Z O.O.	0000181713

INSOS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS 0000751908 NIP 7182149957 REGON 381558913

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do INSOS

INSOS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS
0000751908 NIP
7182149957 REGON
381558913