PONIATOWSCY UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. | KRS: 0000502788

Podsumowanie

aktywa

776 tys.

przychód

1,7 mln

zysk

648 tys.

wartość firmy

4,3 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

PODLASKIE

Miejscowość

KLEOSIN

Adres

JANA DŁUGOSZA, 22

Kod pocztowy

16-001

Rejestracja

2014-03-20

Rozpoczęcie działalności

2014-03-20

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Email

poniatowscyubezpieczenia@gmail.com

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIAŁYMSTOKU, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZADU WIELOOSOBOWEGO - KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Zarządzanie rynkami finansowymi Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Leasing finansowy Ubezpieczenia na życie Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Poniatowscy Ubezpieczenia osiągnęła 1 731 982 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 731 982 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 084 245 zł.

Zysk netto wyniósł 647 737 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 170 529 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 731 982 zł w 2024 roku.
• 1 523 771 zł w 2023 roku.
• 1 225 834 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 86 356 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 647 737 zł w 2024 roku.
• 502 981 zł w 2023 roku.
• 250 255 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

538277.65

43244.03

594134.88

22336.59

746739.59

34486.62

860345.71

80882.8

1096949.72

13514.64

1225833.78

250254.53

1523771.27

502980.65

1731981.99

647737.09

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Poniatowscy Ubezpieczenia wynosi 713 tys. zł.

EBITDA Poniatowscy Ubezpieczenia wynosi 768 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 94 567 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 712 689 zł w 2024 roku.
• 604 876 zł w 2023 roku.
• 284 322 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 101 160 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 767 608 zł w 2024 roku.
• 659 795 zł w 2023 roku.
• 297 047 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Poniatowscy Ubezpieczenia wynosi 4 315 667 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 570 064 zł a 9 068 319 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 518 274 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 4 315 667 zł w 2024 roku.
• 3 562 032 zł w 2023 roku.
• 2 125 267 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

155920.03

687747.91

1345694.13

172672.47

658108.75

1485337.2

198537.43

834310.31

1866848.97

259199.54

1156294.54

2150864.27

135146.4

1054693.89

2742374.3

307026.41

2125267.05

3503563.42

534261.42

3562031.53

7041729.1

570064.24

4315667.26

9068319.26

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Poniatowscy Ubezpieczenia wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2024 roku.
• 1,83% w 2023 roku.
• 1,83% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Poniatowscy Ubezpieczenia wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Poniatowscy Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Poniatowscy Ubezpieczenia wynosi 121 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 52 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 213 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 52 tys. zł a 213 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 14 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 121 tys. zł w 2024 roku.
• 103 tys. zł w 2023 roku.
• 49 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 52 tys. zł w 2024 roku.
• 46 tys. zł w 2023 roku.
• 34 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 213 tys. zł w 2024 roku.
• 177 tys. zł w 2023 roku.
• 82 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 708 207 zł.

Koszty operacyjne Poniatowscy Ubezpieczenia wyniosły 1 019 293 zł.

Wynagrodzenia stanowią 69% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 59 749 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 708 207 zł w 2024 roku
• 502 564 zł w 2023 roku
• 365 742 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 69% w 2024 roku
• 55% w 2023 roku
• 39% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Poniatowscy Ubezpieczenia wyniosła 775 740 zł.

a

ktywa trwałe to 150 565 zł.

a

ktywa obrotowe to 625 175 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 775 740 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 760 086 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 15 655 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 79 475 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 775 740 zł w 2024 roku.
• 732 806 zł w 2023 roku.
• 437 488 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

219418.71

281068.39

271252.51

363516.44

377918.6

437488.46

732806.04

775740.37

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 83%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 85%.

Marża operacyjna wyniosła 41%.

Marża netto wyniosła 37%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9.1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.6 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.2

0.21

0.09

0.08

0.1

0.04

0.13

0.05

0.22

0.23

0.11

0.09

0.04

0.02

0.01

0.57

0.61

0.23

0.2

0.69

0.71

0.4

0.33

0.83

0.85

0.41

0.37

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Poniatowscy Ubezpieczenia wyniosły 15 655 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 775 740 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 2%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 590 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 15 655 zł w 2024 roku
• 20 457 zł w 2023 roku
• 28 120 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 2% w 2024 roku
• 3% w 2023 roku
• 6% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

219418.71

11525.34

0.05

281068.39

50838.43

0.18

271252.51

6535.93

0.02

363516.44

17917.06

0.05

377918.6

18804.58

0.05

437488.46

28119.91

0.06

732806.04

20457.48

0.03

775740.37

15654.72

0.02

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Poniatowscy Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 1 731 982 zł.

Organizacja zarobiła 712 689 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 64 952 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 647 737 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 8188 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 64 952 zł w 2024 roku
• 58 296 zł w 2023 roku
• 34 067 zł w 2022 roku

Wartość

7638

4329

4575

12012

9307

34067

58296

64952

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Poniatowscy Ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 89% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 78% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 76% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 13% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 85% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 85% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 93% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 83% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 88% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 78% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 76% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 13% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 85% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 85% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 93% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 83% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 88% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.02%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.76403

0.70953

0.70044

0.17163

0.62168

0.6087

0.66625

0.52221

0.76488

0.68892

0.7352

0.72908

0.36183

0.47794

0.45621

0.52966

0.42919

0.70947

0.71239

0.75996

0.7156

0.11885

0.48921

0.4674

0.56598

0.42404

0.74022

0.78052

0.77073

0.7413

0.20068

0.53176

0.55753

0.62887

0.49373

0.82582

0.58014

0.79566

0.74169

0.20422

0.31587

0.35951

0.42752

0.34827

0.78366

0.85772

0.79381

0.74405

0.22376

0.69396

0.70809

0.85658

0.74279

0.86435

0.89928

0.80242

0.79017

0.16747

0.80549

0.82937

0.89058

0.78061

0.89546

0.89135

0.78178

0.7649

0.13317

0.84518

0.84725

0.9291

0.83004

0.87865

Powiązania

P JÓZEF - reprezentacja, wspólnik

P MAŁGORZATA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

20.03.2014

P Józef

Grudzień 1971

Osoba

wspólnik

20.03.2014

P Małgorzata

Kwiecień 1973

Osoba

reprezentacja

20.03.2014

P Małgorzata

Kwiecień 1973

Osoba

reprezentacja

20.03.2014

P Józef

Grudzień 1971

Osoba

Udziałowcy

Poniatowski Józef posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Poniatowska Małgorzata posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Podobne organizacje do PONIATOWSCY UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	INSOS SP. Z O.O. SP. K.	0000751908
2	CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O. SP. K.	0000808751
3	UBEZPIECZENIA ZAHEL SP. Z O.O.	0000936832
4	INS SERVICE SP. Z O.O.	0000782604
5	MLM GRABOWSKI SP. Z O.O.	0000688303
6	ŁUŻYCKIE CENTRUM UBEZPIECZENIOWO-KREDYTOWE SP. Z O.O.	0000274335
7	MIEDZIOWE CENTRUM UBEZPIECZEŃ MCU SILESIA SP. Z O.O.	0000888918
8	KANCELARIA BROKERSKA ASEKO SP. Z O.O.	0000576586
9	INSURIS SP. Z O.O.	0000667280
10	MULTIFORMUŁA SP. Z O.O.	0000593966
11	SPECJAŁ FINANSE SP. Z O.O.	0000538166
12	ZESPÓŁ BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "GOŁĘBIEWSKA" SP. Z O.O.	0000036404
13	GRUPA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH GBU "GLOBAL" SP. Z O.O.	0000114536
14	STREFA BEZPIECZEŃSTWA SP. Z O.O.	0000642508
15	SECURUS FINANSE SP. Z O.O.	0000067742
16	BAK BROKER BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000176672
17	TC BROKER SP. Z O.O.	0000328864
18	MENTOR JAN RACZKOWSKI SP. Z O.O.	0000546880
19	TPU SP. Z O.O.	0000336322
20	GESTUM BROKER SP. Z O.O.	0000406167
21	CERTO BROKER SP. Z O.O.	0000668230
22	FLOTYMSP.PL NOWACKI S.K.A.	0000963123
23	WGB SP. Z O.O.	0000081824
24	GRUPA TOP UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000856534
25	TORUS SP. Z O.O.	0000024231
26	CLIFFSIDEBROKERS S.A.	0000548390
27	INSURANCE FIRE SP. Z O.O. SP. K.	0000527386
28	CERTUM SP. Z O.O.	0000529770
29	DM CONSULT SP. Z O.O.	0000814903
30	BFBROKER SP. Z O.O.	0000672291

PONIATOWSCY UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000502788 NIP 9662091905 REGON 200842974

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do PONIATOWSCY UBEZPIECZENIA

PONIATOWSCY UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000502788 NIP
9662091905 REGON
200842974