Podsumowanie
Podstawowe wyniki
EBIT i EBITDA
Wycena
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko niewypłacalności
Wiarygodność firmy
Kredyt kupiecki
Wynagrodzenia
Bilans
Rentowność
Zadłużenie
Podatek dochodowy
Wyniki na tle rynku
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Podobne organizacje

EUROPARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000050132 NIP
7542595252 REGON
531550123

Podsumowanie

aktywa

432 tys.

przychód

4,2 mln

zysk

496 tys.

wartość firmy

5 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

OPOLSKIE

Miejscowość

OPOLE

Adres

UL. KS. KONSTANTEGO DAMROTA, 10

Kod pocztowy

45-065

Rejestracja

2001-10-03

Rozpoczęcie działalności

1999-08-01

Kapitał zakładowy

52000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.europartner.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W OPOLU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIENI SĄ DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU SPÓŁKI ŁĄCZNIE.

Organ nadzoru

RADA NADZORCZA

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność trustów, funduszów i podobnych instytucji finansowych Naprawa i konserwacja urządzeń elektrycznych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostała działalność usługowa w zakresie informacji, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona w niewyspecjalizowanych sklepach

Opis

Ubezpieczenia emerytalne i inwestycyjne
Ubezpieczenia dla rolników, transportowe i komunikacyjne
Optymalizacja ofert zabezpieczeń dla biznesu
Gwarancje ubezpieczeniowe oraz ubezpieczenia medyczne
Usługi związane z PPK oraz OC działalności

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Europartner osiągnęła 4 157 202 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 4 157 202 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 3 661 232 zł.

Zysk netto wyniósł 495 970 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 192 699 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 157 202 zł w 2024 roku.
• 4 016 123 zł w 2023 roku.
• 3 570 444 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 70 522 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 495 970 zł w 2024 roku.
• 352 730 zł w 2023 roku.
• -53 808 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

2808309.21

2313.99

2790146.82

-69003.04

3140283.24

158489.01

3122367.24

105309.1

3425909.15

109238.76

3570444.39

-53807.65

4016122.94

352729.76

4157202.37

495970

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Europartner wynosi 546 tys. zł.

EBITDA Europartner wynosi 546 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 77 668 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 546 224 zł w 2024 roku.
• 390 768 zł w 2023 roku.
• -43 023 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 77 020 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 546 224 zł w 2024 roku.
• 390 768 zł w 2023 roku.
• -43 023 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Europartner wynosi 4 997 957 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 242 609 zł a 10 393 006 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 425 734 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 4 997 957 zł w 2024 roku.
• 4 259 872 zł w 2023 roku.
• 2 557 678 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

23139.9

2017817.51

7020773.03

0

1944701.01

6975367.05

203469.89

2930948.09

7850708.1

225807.97

2728622.53

7805918.1

307737.04

3028631.51

8564772.88

0

2557677.56

8926110.97

171537.87

4259872.2

10040307.35

242608.8

4997957.05

10393005.93

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Europartner wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Europartner wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,005% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,06% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Europartner charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Europartner wynosi 108 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 65 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 166 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 65 tys. zł a 166 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 9 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 108 tys. zł w 2024 roku.
• 89 tys. zł w 2023 roku.
• 60 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 65 tys. zł w 2024 roku.
• 46 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 166 tys. zł w 2024 roku.
• 161 tys. zł w 2023 roku.
• 143 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 296 866 zł.

Koszty operacyjne Europartner wyniosły 3 610 979 zł.

Wynagrodzenia stanowią 8% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 19 286 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 296 866 zł w 2024 roku
• 294 295 zł w 2023 roku
• 250 510 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 8% w 2024 roku
• 8% w 2023 roku
• 7% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Europartner wyniosła 431 810 zł.

a

ktywa obrotowe to 431 810 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 431 810 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 323 478 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 108 331 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 20 078 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 431 810 zł w 2024 roku.
• 420 983 zł w 2023 roku.
• 338 063 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

291265.17

211953.08

363763

400703.19

513788.78

338063.34

420983.43

431809.6

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 115%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 153%.

Marża operacyjna wyniosła 13%.

Marża netto wyniosła 12%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 16.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 21.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.01

0.01

0

0

-0.33

-0.61

-0.02

-0.02

0.44

0.58

0.05

0.05

0.26

0.35

0.04

0.03

0.21

0.27

0.04

0.03

-0.16

-0.23

-0.01

-0.02

0.84

1.54

0.1

0.09

1.15

1.53

0.13

0.12

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Europartner wyniosły 108 331 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 431 810 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 25%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -161 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 108 331 zł w 2024 roku
• 192 266 zł w 2023 roku
• 101 555 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 25% w 2024 roku
• 46% w 2023 roku
• 30% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

291265.17

109457.95

0.38

211953.08

99148.9

0.47

363763

92469.81

0.25

400703.19

99625.9

0.25

513788.78

103472.73

0.2

338063.34

101554.94

0.3

420983.43

192266.27

0.46

431809.6

108331.2

0.25

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Europartner wykazała przychody na poziomie 4 157 202 zł.

Organizacja zarobiła 545 643 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 49 673 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 495 970 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 7096 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 49 673 zł w 2024 roku
• 36 208 zł w 2023 roku
• 5331 zł w 2022 roku

Wartość

0

0

5622

2238

13060

5331

36208

49673

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Europartner wykazała zysk netto większy niż 87% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 88% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 68% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 54% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 56% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 55% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 97% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 94% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 86% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.04%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 87% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 88% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 68% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 54% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 56% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 55% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 97% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 94% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 86% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.04%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.52807

0.89374

0.73911

0.53325

0.27011

0.2704

0.41

0.32868

0

0.04306

0.89842

0.69328

0.58548

0.21953

0.21844

0.13771

0.07916

0

0.86376

0.90569

0.75092

0.44775

0.4895

0.46708

0.81335

0.73043

0.76267

0.80476

0.89898

0.75231

0.46146

0.37425

0.40836

0.66556

0.58205

0.6457

0.80556

0.90067

0.77399

0.42549

0.40321

0.42169

0.64595

0.56095

0.81461

0.04796

0.89686

0.70697

0.53729

0.1915

0.21058

0.1443

0.10776

0.66768

0.8717

0.897

0.72182

0.67341

0.50749

0.50233

0.93921

0.95173

0.85684

0.87362

0.8818

0.67784

0.54312

0.55818

0.54929

0.97079

0.94343

0.8613

Powiązania

K MARIUSZ - reprezentacja, wspólnik

G RAFAŁ - wspólnik, reprezentacja

S JAN - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

20.11.2007

Wrzesień 1974

Osoba

wspólnik

03.10.2001

19.04.2002

Wrzesień 1974

Osoba

wspólnik

09.10.2007

20.11.2007

Wrzesień 1974

Osoba

wspólnik

19.04.2002

09.10.2007

Wrzesień 1974

Osoba

wspólnik

20.11.2007

Luty 1960

Osoba

wspólnik

09.10.2007

20.11.2007

Luty 1960

Osoba

wspólnik

03.10.2001

19.04.2002

Luty 1960

Osoba

wspólnik

19.04.2002

09.10.2007

Luty 1960

Osoba

wspólnik

19.04.2002

09.10.2007

Czerwiec 1958

Osoba

wspólnik

09.10.2007

20.11.2007

Czerwiec 1958

Osoba

wspólnik

03.10.2001

19.04.2002

Czerwiec 1958

Osoba

wspólnik

20.11.2007

Czerwiec 1958

Osoba

wspólnik

20.11.2007

09.07.2014

Pko Życie Towarzystwo Ubezpieczeń

Organizacja

organ nadzoru

13.02.2008

28.01.2010

Marzec 1956

Osoba

organ nadzoru

13.02.2008

28.01.2010

Listopad 1958

Osoba

organ nadzoru

13.02.2008

28.01.2010

Wrzesień 1974

Osoba

organ nadzoru

13.02.2008

09.07.2014

Stoltenborg Claus

Osoba

organ nadzoru

13.02.2008

28.06.2010

Sierpień 1972

Osoba

organ nadzoru

28.01.2010

27.01.2014

Wrzesień 1976

Osoba

organ nadzoru

07.10.2010

09.07.2014

Kwiecień 1974

Osoba

reprezentacja

03.10.2001

Czerwiec 1958

Osoba

reprezentacja

03.10.2001

Luty 1960

Osoba

reprezentacja

03.10.2001

Wrzesień 1974

Osoba

Udziałowcy

Kamysz Mariusz posiada 35 udziałów, które stanowią 33.7% firmy.

Glinicki Rafał posiada 35 udziałów, które stanowią 33.7% firmy.

Szeliga Jan posiada 34 udziałów, które stanowią 32.7% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Glinicki Rafał (34% udziałów)
• Kamysz Mariusz (34% udziałów)

Największym udziałowcem w okresie od 20.11.2007 do 09.07.2014 był Pko Życie Towarzystwo Ubezpieczeń kontrolując 49% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 09.10.2007 do 20.11.2007:
• Szeliga Jan (33% udziałów)
• Glinicki Rafał (33% udziałów)
• Kamysz Mariusz (33% udziałów)

Podobne organizacje do EUROPARTNER

	Organizacja	Numer KRS
1	PLANETA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000618719
2	MUK INSURANCE SP. Z O.O.	0000534087
3	WARSZAWSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000736381
4	PROFIT - FINANSE I UBEZPIECZENIA - SPÓŁKA Z ORANICZONĄ	0000106457
5	ZESPÓŁ BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "GOŁĘBIEWSKA" SP. Z O.O.	0000036404
6	V & A SP. Z O.O.	0000273432
7	AD UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000944227
8	INBI SP. Z O.O.	0000838814
9	SPRIMAT SPRINGER MATUSZEWSKI SP. Z O.O.	0000350350
10	BISKUP & JOKS BROKERS SP. Z O.O.	0000267116
11	M BROKER UBEZPIECZENIOWY - SP. Z O.O.	0000172173
12	FMG INTERNATIONAL P.S.A.	0001107254
13	KANCELARIA BROKERSKA "WTB" SP. Z O.O.	0000285893
14	EXPECTUM SP. Z O.O.	0000614306
15	INSART SP. Z O.O.	0000402955
16	POLONIA ADAM MICHALIK SP. K.	0000588801
17	4SAFE SP. Z O.O.	0000492498
18	KANCELARIA BROKERSKA FILAR BROKER SP. Z O.O.	0000368757
19	RBG SP. Z O.O.	0000379807
20	GRUPA UBEZPIECZENIOWO FINANSOWA ZASZCZUDŁOWICZ	0000411621
21	ROŻEK BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000439901
22	PROBI PLUS SP. Z O.O.	0001022007
23	NOBLE&DAVID SP. Z O.O.	0000389490
24	SUPERPOLISA INSURANCE ALLIANCE SP. Z O.O.	0000723375
25	GRUPA UBEZPIECZENIOWA PARTNER SP. Z O.O. SP. K.	0000630902
26	CE BROKERS SP. Z O.O.	0000878002
27	DM CONSULT SP. Z O.O.	0000814903
28	OPIEKUN UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000844544
29	POLISARIUM SP. Z O.O.	0000565494
30	PROMESA FINANCE SP. Z O.O.	0000262880