Multiagencja ubezpieczeniowa o zasięgu ogólnopolskim
Oferuje ubezpieczenia majątkowe i życiowe
Obsługuje klientów indywidualnych i instytucjonalnych
Współpracuje z wieloma towarzystwami ubezpieczeniowymi
Działa w formie spółdzielni pośredników ubezpieczeniowych
Ogólnopolska Spółdzielnia Agencyjna "OSA" to multiagencja ubezpieczeniowa działająca na rynku od listopada 2017 roku. Organizacja powstała jako innowacyjna spółdzielnia, zrzeszająca pośredników ubezpieczeniowych, którzy są jednocześnie jej współwłaścicielami. Model spółdzielczy umożliwia członkom aktywne uczestnictwo w zarządzaniu oraz współdecydowanie o kierunkach rozwoju, co przekłada się na większą motywację i odpowiedzialność za realizowane działania.
Spółdzielnia specjalizuje się w pośrednictwie ubezpieczeniowym, oferując szeroki wachlarz produktów zarówno dla klientów indywidualnych, jak i instytucjonalnych. W ofercie znajdują się ubezpieczenia majątkowe i życiowe, w tym indywidualne i grupowe ubezpieczenia zdrowotne oraz na życie. Klienci mogą skorzystać z ubezpieczeń dla rolników, obejmujących również ubezpieczenia upraw, a także z rozwiązań dedykowanych specjalistycznym grupom zawodowym, zarówno w zakresie ubezpieczeń obowiązkowych, jak i dobrowolnych.
Organizacja obsługuje także przedsiębiorstwa, oferując ubezpieczenia dla firm i działalności gospodarczych. Wśród dostępnych produktów znajdują się ubezpieczenia turystyczne, edukacyjne i szkolne, komunikacyjne (OC, AC i inne), a także ubezpieczenia nieruchomości, obejmujące domy i mieszkania. Spółdzielnia deklaruje gotowość do przygotowania ofert na wszelkie inne potrzeby ubezpieczeniowe, dostosowując propozycje do indywidualnych oczekiwań klientów.
Ogólnopolska Spółdzielnia Agencyjna "OSA" współpracuje z wiodącymi towarzystwami ubezpieczeniowymi, dystrybutorami oraz innymi agentami i pośrednikami. Dzięki temu może przeprowadzać porównania ofert różnych zakładów ubezpieczeniowych, proponując klientom najkorzystniejsze rozwiązania. Spółdzielnia kładzie nacisk na transparentność działań oraz spełnianie wymogów prawnych, w tym nowej ustawy o dystrybucji ubezpieczeń, stosując elektroniczne archiwum dokumentacji.
Zespół spółdzielni tworzą doświadczeni specjaliści posiadający wymagane uprawnienia do dystrybucji produktów ubezpieczeniowych. Wieloletnie doświadczenie oraz współpraca z renomowanymi towarzystwami ubezpieczeniowymi pozwalają na skuteczne realizowanie celów biznesowych oraz rozwijanie innowacyjnych rozwiązań w zakresie pośrednictwa ubezpieczeniowego. Spółdzielnia zaprasza do współpracy osoby zainteresowane sprzedażą produktów ubezpieczeniowych, oferując wsparcie oraz możliwość rozwoju w ramach spółdzielczej społeczności.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Ogólnopolska Spółdzielnia Agencyjna OSA osiągnęła 2 919 622 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 867 082 zł. Pozostałe przychody to 52 540 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 894 972 zł.
Strata netto wyniosła 27 890 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 486 604 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 919 622 zł w 2023 roku.
• 2 545 182 zł w 2022 roku.
• 2 109 851 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -2998 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -27 890 zł w 2023 roku.
• 52 540 zł w 2022 roku.
• 30 038 zł w 2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Ogólnopolska Spółdzielnia Agencyjna OSA wynosi 1 999 831 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 7 299 055 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 333 262 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 999 831 zł w 2023 roku.
• 1 998 263 zł w 2022 roku.
• 1 606 962 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Ogólnopolska Spółdzielnia Agencyjna OSA wynosi 2,88%. To oznacza, że firma ma szansę 2,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,215% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,88% w 2023 roku.
• 2,88% w 2022 roku.
• 2,88% w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ogólnopolska Spółdzielnia Agencyjna OSA wynosi 0,07%. To oznacza, że firma ma szansę 0,07% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,004% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,07% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.
Wiarygodność firmy
Ogólnopolska Spółdzielnia Agencyjna OSA charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Ogólnopolska Spółdzielnia Agencyjna OSA wynosi 37 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 115 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 115 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
6 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 37 tys. zł w 2023 roku.
• 44 tys. zł w 2022 roku.
• 36 tys. zł w 2021 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2023 roku.
• 8 tys. zł w 2022 roku.
• 5 tys. zł w 2021 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 115 tys. zł w 2023 roku.
• 102 tys. zł w 2022 roku.
• 84 tys. zł w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 760 944
zł.
Koszty operacyjne Ogólnopolska Spółdzielnia Agencyjna OSA wyniosły 2 947 512
zł.
Wynagrodzenia stanowią 26%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
126 824 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 760 944 zł w 2023 roku
• 390 769 zł w 2022 roku
• 368 989 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
4.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
26% w 2023 roku
•
16% w 2022 roku
•
18% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Ogólnopolska Spółdzielnia Agencyjna OSA wyniosła 289 451 zł.
a
ktywa obrotowe to 289 451 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 289 451 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 71 222 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 218 230 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 47 653 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 289 451 zł w 2023 roku.
• 436 469 zł w 2022 roku.
• 184 700 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -10%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -39%.
Marża operacyjna wyniosła -3%.
Marża netto wyniosła -1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 45 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 468.8 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.2 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Ogólnopolska Spółdzielnia Agencyjna OSA wyniosły 218 230 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 289 451 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 75%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 35 841 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 218 230 zł w 2023 roku
• 314 715 zł w 2022 roku
• 77 707 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 75% w 2023 roku
• 72% w 2022 roku
• 42% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Ogólnopolska Spółdzielnia Agencyjna OSA wykazała przychody na poziomie 2 919 622 zł.
Organizacja zarobiła -27 890 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -27 890 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 5196 zł w 2022 roku
• 2971 zł w 2021 roku
Organizacja Ogólnopolska Spółdzielnia Agencyjna OSA wykazała zysk netto większy niż 7% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 87% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 66% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 81% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 21% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 17% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 16% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 8% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 7% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2023 były wyższe niż 87% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była ona wyższa niż 66% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był wyższy niż 81% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 21% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 17% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 16% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 8% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 wynosił on 0.03%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki