ASECURICA SP. Z O.O. | KRS: 0000376147

Podsumowanie

aktywa

224 tys.

przychód

3,6 mln

zysk

38 tys.

wartość firmy

2,7 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

POMORSKIE

Miejscowość

STAROGARD GDAŃSKI

Adres

UL. FRYDERYKA CHOPINA, 6A

Kod pocztowy

83-200

Rejestracja

2011-01-19

Rozpoczęcie działalności

2011-02-01

Kapitał zakładowy

40000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.asecurica.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO UPRAWNIONY JEST CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA WOLI SKŁADA W IMIENIU SPÓŁKI PODPISUJE PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE LUB DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE LUB JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU WRAZ Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Działalność agentów turystycznych Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Badanie rynku i opinii publicznej Pozostałe formy udzielania kredytów Leasing finansowy Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Działalność portali internetowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Opis

Kompleksowe usługi ubezpieczeniowe dla klientów indywidualnych i korporacyjnych
Oferują ubezpieczenia osobiste przez program Family Guard
Brokerska obsługa ubezpieczeniowa dla różnych branż
Doradztwo w zakresie ubezpieczeń i zwiększania sprzedaży
Możliwość zgłaszania szkód online

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Asecurica osiągnęła 3 615 233 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 3 615 011 zł. Pozostałe przychody to 223 zł.

Całkowite koszty wyniosły 3 577 086 zł.

Zysk netto wyniósł 37 924 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 287 795 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 615 233 zł w 2024 roku.
• 2 838 499 zł w 2023 roku.
• 2 724 882 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -1521 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 37 924 zł w 2024 roku.
• 43 367 zł w 2023 roku.
• -39 503 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

1600670.41

48573.04

1475356.47

-27513.37

1737990.45

4873.16

2173977.36

101290.27

2347417.58

14863.39

2724882.36

-39502.95

2838499.2

43366.79

3615233.48

37924.41

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Asecurica wynosi 52 tys. zł.

EBITDA Asecurica wynosi 74 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 705 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 52 220 zł w 2024 roku.
• 47 716 zł w 2023 roku.
• -39 503 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 315 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 73 713 zł w 2024 roku.
• 63 155 zł w 2023 roku.
• -38 883 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Asecurica wynosi 2 719 509 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 157 655 zł a 9 038 084 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 191 703 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 719 509 zł w 2024 roku.
• 2 195 012 zł w 2023 roku.
• 1 913 275 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

116179.06

1377584.82

4001676.02

0

1079115.01

3688391.17

48731.6

1277351.84

4344976.13

190166.6

2044645.92

5434943.4

126314.15

1750712.76

5868543.95

0

1913275.17

6812205.9

129212.03

2195011.99

7096248

157655.33

2719508.63

9038083.7

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Asecurica wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności pozostaje bez zmian w czasie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,08% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Asecurica charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 141 941 zł.

Koszty operacyjne Asecurica wyniosły 3 562 791 zł.

Wynagrodzenia stanowią 4% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 14 626 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 141 941 zł w 2024 roku
• 130 969 zł w 2023 roku
• 127 183 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 4% w 2024 roku
• 5% w 2023 roku
• 5% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Asecurica wyniosła 223 791 zł.

a

ktywa trwałe to 2936 zł.

a

ktywa obrotowe to 220 855 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 223 791 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 210 207 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 13 584 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 7156 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 223 791 zł w 2024 roku.
• 200 164 zł w 2023 roku.
• 145 170 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

173697.93

135226.21

153414.35

264957.15

182610.04

145170.43

200163.51

223791.32

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 17%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 18%.

Marża operacyjna wyniosła 1%.

Marża netto wyniosła 1%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.28

0.31

0.04

0.03

-0.2

-0.22

-0.02

0.03

0.04

0

0.38

0.4

0.05

0.08

0.09

0.01

-0.27

-0.31

-0.01

0.22

0.25

0.02

0.17

0.18

0.01

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Asecurica wyniosły 13 584 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 223 791 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 6%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -744 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 13 584 zł w 2024 roku
• 27 881 zł w 2023 roku
• 16 255 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 6% w 2024 roku
• 14% w 2023 roku
• 11% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

173697.93

18792.52

0.11

135226.21

7834.17

0.06

153414.35

21149.15

0.14

264957.15

11401.68

0.04

182610.04

14191.18

0.08

145170.43

16254.52

0.11

200163.51

27880.81

0.14

223791.32

13584.21

0.06

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Asecurica wykazała przychody na poziomie 3 615 233 zł.

Organizacja zarobiła 42 639 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 4715 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 37 924 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -551 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 4715 zł w 2024 roku
• 4592 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

8574

0

10009

1855

0

4592

4715

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Asecurica wykazała zysk netto większy niż 58% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 87% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 54% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 25% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 25% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 24% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 52% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 42% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 56% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.04%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 58% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 87% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 54% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 25% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 25% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 24% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 52% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 42% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 56% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.04%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.77627

0.85608

0.67193

0.27198

0.44845

0.46977

0.73471

0.58048

0.77825

0.08462

0.84957

0.63104

0.19066

0.21974

0.21867

0.17354

0.13717

0

0.52499

0.85867

0.64145

0.33436

0.27389

0.27044

0.42528

0.34151

0

0.80176

0.87315

0.69515

0.17587

0.4439

0.43535

0.76476

0.62277

0.81016

0.58712

0.8714

0.62963

0.26664

0.31534

0.31471

0.48711

0.39748

0.61598

0.06056

0.87638

0.5543

0.33408

0.21004

0.21069

0.11726

0.09059

0

0.63684

0.86613

0.583

0.39306

0.32008

0.3024

0.61309

0.51531

0.62831

0.57752

0.86854

0.5419

0.24974

0.24957

0.239

0.52223

0.4195

0.56113

Powiązania

K ROBERT - reprezentacja

P RAFAŁ - wspólnik, reprezentacja

K JAN - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

19.01.2011

12.08.2015

P Rafał

Listopad 1974

Osoba

wspólnik

23.06.2021

P Rafał

Listopad 1974

Osoba

wspólnik

12.08.2015

23.06.2021

P Rafał

Listopad 1974

Osoba

wspólnik

23.06.2021

K Jan

Lipiec 1988

Osoba

wspólnik

12.08.2015

23.06.2021

K Jan

Lipiec 1988

Osoba

reprezentacja

19.01.2011

P Rafał

Listopad 1974

Osoba

reprezentacja

27.07.2018

K Robert

Październik 1968

Osoba

Udziałowcy

Piórek Rafał posiada 310 udziałów, które stanowią 77.5% firmy.

Karczewski Jan posiada 80 udziałów, które stanowią 20.0% firmy.

Największym udziałowcem od 23.06.2021 jest Piórek Rafał kontrolujący 78% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 12.08.2015 do 23.06.2021 był Piórek Rafał kontrolując 85% udziałów.

W okresie od 19.01.2011 do 12.08.2015 najwięcej udziałów posiadał Piórek Rafał . Jego udziały w tym czasie wynosiły 98%.

Podobne organizacje do ASECURICA

	Organizacja	Numer KRS
1	POL BROKERS SP. Z O.O.	0000044484
2	BENEFIT SOLUTION SP. Z O.O.	0000408659
3	ARECCO SP. Z O.O.	0000273608
4	GTM SP. Z O.O.	0000368181
5	POLISAOC SP. Z O.O.	0000786776
6	NOBLE&DAVID SP. Z O.O.	0000389490
7	HERNICARE SP. Z O.O.	0000836526
8	MUK INSURANCE SP. Z O.O.	0000534087
9	TAMAL SP. Z O.O.	0000213041
10	BENEFIT CONSULTING SP. Z O.O.	0000679191
11	AMPLUS SP. Z O.O.	0000122236
12	Q BROKER SP. Z O.O.	0000597737
13	ATUT SP. Z O.O.	0000155669
14	CANADA BROKERS POLSKA SP. Z O.O.	0000576883
15	4SAFE SP. Z O.O.	0000492498
16	PROFIT DORADCY FINANSOWI SP. Z O.O.	0000312333
17	XILIUM SP. Z O.O.	0000723271
18	OGÓLNOPOLSKA SPÓŁDZIELNIA AGENCYJNA "OSA"	0000705958
19	UNITY CENTRUM UBEZPIECZEŃ NALEŻNOŚCI SP. Z O.O.	0000516001
20	CBS GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000136467
21	ARSMUNDII SP. Z O.O.	0000911817
22	SALUS BROKER SP. Z O.O.	0000363040
23	BUSINESS INSURANCE BROKERS SP. Z O.O.	0000669072
24	KANCELARIA BROKERSKA FILAR BROKER SP. Z O.O.	0000368757
25	SUPERPOLISA STBU SP. Z O.O.	0000104671
26	ARCUN BROKER SP. Z O.O.	0000451412
27	AGRO - LAND UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000602834
28	ADLER BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000130235
29	KANCELARIA BROKERSKA BŁASZCZYK SP. Z O.O.	0000389105
30	RGM INSURANCE & TRADE SP. Z O.O.	0000616400

ASECURICA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000376147 NIP 5922244954 REGON 221168270

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do ASECURICA

ASECURICA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000376147 NIP
5922244954 REGON
221168270