WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO - CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO - DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ŁĄCZNIE LUB JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Oferuje kompleksowe programy ubezpieczeniowe dla firm.
Specjalizuje się w ubezpieczeniach OC, majątkowych, komunikacyjnych i finansowych.
Realizuje autorskie programy ubezpieczeniowe dla polskich i międzynarodowych klientów.
Współpracuje z ponad 30 towarzystwami ubezpieczeniowymi.
Indywidualne podejście do specyfiki branży klienta.
Benefit Solution to firma brokerska, która powstała z inicjatywy doświadczonych menedżerów pracujących w największych spółkach ubezpieczeniowych, telekomunikacyjnych, finansowych oraz usługowych w Polsce. Specjalizuje się w tworzeniu i obsłudze unikalnych programów ubezpieczeniowych, dostosowanych do zróżnicowanych potrzeb zarówno polskich, jak i zagranicznych firm oraz instytucji. Dąży do zapewnienia swoim klientom najbardziej optymalnych rozwiązań ubezpieczeniowych. Obsługuje firmy z różnych sektorów, w tym handlowych, produkcyjnych, usługowych oraz branży finansowej. Wyjątkowość Benefit Solution polega na perspektywie klienta oraz indywidualnym podejściu do każdego zlecenia, co pozwala na przygotowanie ofert ściśle dopasowanych do specyfiki danej działalności. Dzięki współpracy z ponad 30 renomowanymi towarzystwami ubezpieczeniowymi, zarówno krajowymi, jak i międzynarodowymi, firma ma możliwość opracowania autorskich programów ubezpieczeniowych, które są dostosowane do potrzeb ryzyk, jakie niosą ze sobą różne branże. Benefit Solution nie tylko angażuje się w obsługę lokalnych przedsiębiorstw, ale również wspiera polskie firmy na globalnych rynkach.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Benefit Solution osiągnęła 4 003 866 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 4 003 609 zł. Pozostałe przychody to 257 zł.
Całkowite koszty wyniosły 3 991 495 zł.
Zysk netto wyniósł 12 115 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 322 399 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 003 866 zł w 2024 roku.
• 3 257 858 zł w 2023 roku.
• 2 686 807 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 12 181 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 12 115 zł w 2024 roku.
• 10 647 zł w 2023 roku.
• -48 488 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Benefit Solution wynosi 17 tys. zł.
EBITDA Benefit Solution wynosi 17 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
10 592 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 16 706 zł w
2024 roku.
• 15 221 zł w
2023 roku.
• -46 670 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
8472 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 16 706 zł w
2024 roku.
• 15 221 zł w
2023 roku.
• -41 682 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Benefit Solution wynosi 2 741 160 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
23 457 zł a 10 009 666 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 225 206 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 741 160 zł w 2024 roku.
• 2 228 862 zł w 2023 roku.
• 1 797 591 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Benefit Solution wynosi 0,09%. To oznacza, że firma ma szansę 0,09% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,013% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,09% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,14% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Benefit Solution charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 884 669
zł.
Koszty operacyjne Benefit Solution wyniosły 3 986 903
zł.
Wynagrodzenia stanowią 22%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
62 002 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 884 669 zł w 2024 roku
• 698 951 zł w 2023 roku
• 630 489 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
22% w 2024 roku
•
22% w 2023 roku
•
23% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Benefit Solution wyniosła 383 593 zł.
a
ktywa obrotowe to 383 593 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 383 593 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 31 276 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 352 317 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 28 785 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 383 593 zł w 2024 roku.
• 159 497 zł w 2023 roku.
• 208 297 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 3%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 39%.
Marża operacyjna wyniosła 0%.
Marża netto wyniosła 0%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -63 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Benefit Solution wyniosły 352 317 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 383 593 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 92%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 22 142 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 352 317 zł w 2024 roku
• 140 335 zł w 2023 roku
• 199 782 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 92% w 2024 roku
• 88% w 2023 roku
• 96% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Benefit Solution wykazała przychody na poziomie 4 003 866 zł.
Organizacja zarobiła 16 797 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 4682 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 12 115 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 28% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 669 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 4682 zł w 2024 roku
• 4284 zł w 2023 roku
• 1360 zł w 2022 roku