RGM INSURANCE & TRADE SP. Z O.O. | KRS: 0000616400

Podsumowanie

aktywa

1,4 mln

przychód

1,1 mln

zysk

307 tys.

wartość firmy

2,8 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

RADLIN

Adres

UL. MJR. PIOTRA IWANOWICZA ROGOZINA, 35

Kod pocztowy

44-310

Rejestracja

2016-05-02

Rozpoczęcie działalności

2016-05-02

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Email

galu1@poczta.fm

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z BRAKIEM PRZEWAGI KTÓREGOKOLWIEK RODZAJU WŁASNOŚCI PRYWATNEJ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W GLIWICACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Wykonywanie pozostałych robót budowlanych wykończeniowych Pozostała działalność usługowa wspomagająca transport Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona w niewyspecjalizowanych sklepach Transport drogowy towarów

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja RGM Insurance & Trade osiągnęła 1 094 695 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 094 695 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 787 672 zł.

Zysk netto wyniósł 307 023 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 1663 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 094 695 zł w 2024 roku.
• 908 586 zł w 2023 roku.
• 656 588 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 31 348 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 307 023 zł w 2024 roku.
• 214 449 zł w 2023 roku.
• 158 395 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

1083054.07

87586.56

585563.39

89216.2

536364.99

143180.21

547830.48

164166.07

590674.17

117923.94

656588.48

158395.27

908585.76

214449.13

1094694.7

307022.7

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT RGM Insurance & Trade wynosi 357 tys. zł.

EBITDA RGM Insurance & Trade wynosi 357 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 34 867 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 356 664 zł w 2024 roku.
• 236 964 zł w 2023 roku.
• 181 515 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 33 835 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 357 156 zł w 2024 roku.
• 240 849 zł w 2023 roku.
• 185 400 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji RGM Insurance & Trade wynosi 2 800 380 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 842 492 zł a 4 493 292 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 231 583 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 800 380 zł w 2024 roku.
• 2 235 931 zł w 2023 roku.
• 1 682 881 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

106912.9

1179295.19

2707635.18

173825.05

921065.45

1463908.48

281210.21

1211507.71

2004522.94

292899.18

1314783.78

2298324.98

492777.72

1358256.26

2628147.84

611574.17

1682880.91

3261728.92

772411.02

2235931.38

4119525.44

842492.3

2800379.56

4493292.24

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji RGM Insurance & Trade wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

RGM Insurance & Trade charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 387 163 zł.

Koszty operacyjne RGM Insurance & Trade wyniosły 738 031 zł.

Wynagrodzenia stanowią 52% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 25 246 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 387 163 zł w 2024 roku
• 392 084 zł w 2023 roku
• 307 841 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 4.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 52% w 2024 roku
• 58% w 2023 roku
• 65% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów RGM Insurance & Trade wyniosła 1 435 272 zł.

a

ktywa trwałe to 142 661 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 292 612 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 435 272 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 123 323 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 311 949 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 176 577 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 435 272 zł w 2024 roku.
• 1 056 444 zł w 2023 roku.
• 833 748 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

199233.56

302436.76

406238.02

674241.41

833747.65

1056444.07

1435272.46

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 21%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 27%.

Marża operacyjna wyniosła 33%.

Marża netto wyniosła 28%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.44

0.61

0.1

0.08

0.29

0.38

0.2

0.15

0.35

0.38

0.32

0.27

0.4

0.3

0.34

0.3

0.17

0.18

0.23

0.2

0.19

0.28

0.24

0.2

0.21

0.26

0.24

0.21

0.27

0.33

0.28

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania RGM Insurance & Trade wyniosły 311 949 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 435 272 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 22%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 36 467 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 311 949 zł w 2024 roku
• 26 563 zł w 2023 roku
• 18 315 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 22% w 2024 roku
• 3% w 2023 roku
• 2% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

199233.56

56683.02

0.28

302436.76

70670.02

0.23

406238.02

31291.07

0.08

406238.02

15705.78

0.04

674241.41

17204.45

0.03

833747.65

18315.42

0.02

1056444.07

26562.71

0.03

1435272.46

311949.4

0.22

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja RGM Insurance & Trade wykazała przychody na poziomie 1 094 695 zł.

Organizacja zarobiła 339 115 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 32 092 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 307 023 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 2462 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 32 092 zł w 2024 roku
• 22 510 zł w 2023 roku
• 16 652 zł w 2022 roku

Wartość

14860

16478

15013

16881

12551

16652

22510

32092

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja RGM Insurance & Trade wykazała zysk netto większy niż 83% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 71% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 84% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 52% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 78% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 79% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 57% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 51% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 82% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 83% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 71% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 84% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 52% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 78% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 79% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 57% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 51% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 82% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.01%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.83016

0.81193

0.68934

0.4611

0.62224

0.62326

0.82896

0.75032

0.82632

0.83269

0.73075

0.73791

0.40279

0.71943

0.74804

0.74815

0.63367

0.84278

0.85465

0.70568

0.76295

0.24475

0.79895

0.81991

0.7663

0.61963

0.85414

0.83744

0.70602

0.7533

0.17587

0.79529

0.80721

0.7781

0.54414

0.84947

0.81229

0.702

0.80934

0.15042

0.73437

0.7406

0.60405

0.48248

0.81005

0.8202

0.69898

0.8202

0.1302

0.73552

0.75371

0.59666

0.47268

0.80436

0.82334

0.72823

0.83185

0.16644

0.73098

0.7286

0.58505

0.4789

0.81443

0.82994

0.71111

0.83656

0.51731

0.7761

0.79385

0.57313

0.50524

0.82394

Powiązania

G MICHAŁ - reprezentacja, wspólnik

G ROBERT - reprezentacja

G JAN - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

02.05.2016

06.07.2023

G Robert

Październik 1976

Osoba

wspólnik

02.05.2016

06.07.2023

G Michał

Styczeń 1980

Osoba

wspólnik

06.07.2023

G Michał

Styczeń 1980

Osoba

wspólnik

06.07.2023

G Jan

Styczeń 1952

Osoba

reprezentacja

02.05.2016

G Robert

Październik 1976

Osoba

reprezentacja

02.05.2016

G Michał

Styczeń 1980

Osoba

Udziałowcy

Galik Michał posiada 70 udziałów, które stanowią 70.0% firmy.

Galik Jan posiada 30 udziałów, które stanowią 30.0% firmy.

Największym udziałowcem od 06.07.2023 jest Galik Michał kontrolujący 70% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 02.05.2016 do 06.07.2023:
• Galik Michał (50% udziałów)
• Galik Robert (50% udziałów)

Podobne organizacje do RGM INSURANCE & TRADE

	Organizacja	Numer KRS
1	K&F SP. Z O.O. SP. K.	0000839989
2	GRAND BROKER SP. Z O.O.	0000188648
3	RESIDENT BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000000505
4	PRZEZORNY UBEZPIECZONY SP. Z O.O.	0000723089
5	MCH.WAW.PL SP. Z O.O.	0000715432
6	ZIELIŃSCY SP. Z O.O.	0000508289
7	WROCŁAWSKIE BIURO UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000515334
8	UBEZPIECZENIA RYDZYŃSKI SP. Z O.O.	0000736016
9	EMULTIPOLISA SP. Z O.O.	0000610588
10	ABRA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O. SP. K.	0000755374
11	SELECTUS SP. Z O.O.	0000706092
12	QUANTUM MATCH SP. Z O.O.	0000597994
13	DAP-DOM AUKCYJNO-POWIERNICZY SP. Z O.O.	0000118682
14	DOM BROKERSKI BANKOWOŚCI SPÓŁDZIELCZEJ SP. Z O.O.	0000677802
15	MEDRISK SP. Z O.O.	0000591507
16	GOODENERGY SP. Z O.O.	0000569738
17	HURTOWNIA UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA Z OGRNICZONĄ ODPWIEDZIALNOŚCIĄ	0000738395
18	"ASEKURACJA" DORADZTWO I POŚREDNICTWO SP. Z O.O.	0000193171
19	INSURIS SP. Z O.O.	0000667280
20	POLSKA KORPORACJA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000053776
21	SLAMAR SP. Z O.O.	0000941746
22	Q8 SP. Z O.O.	0000531540
23	UBEZPIECZENIA PIECHACZEK SP. Z O.O.	0000683660
24	INSURANCE 4YOU SP. Z O.O.	0000818835
25	PROCHOWSKI SP. Z O.O.	0000954387
26	CLIFFSIDEBROKERS S.A.	0000548390
27	EON BROKERS SP. Z O.O.	0000071683
28	PADŁO UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. SP. K.	0000722561
29	SUGGERO SP. Z O.O.	0000415242
30	DOBREUBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000400797

RGM INSURANCE & TRADE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000616400 NIP 6472574266 REGON 364345642

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do RGM INSURANCE & TRADE

RGM INSURANCE & TRADE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000616400 NIP
6472574266 REGON
364345642