INSURANCE FIRE SP. Z O.O. SP. K. | KRS: 0000527386

Podsumowanie

aktywa

2,4 mln

przychód

1,6 mln

zysk

381 tys.

wartość firmy

4,3 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

OPOLSKIE

Miejscowość

KĘDZIERZYN-KOŹLE

Adres

UL. ALEKSANDRA GŁOWACKIEGO, 2

Kod pocztowy

47-220

Rejestracja

2014-10-16

Rozpoczęcie działalności

2014-10-16

Organ reprezentujący

WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ

Email

fajersc@interia.pl

Forma prawna

SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W OPOLU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

SPÓŁKĘ REPREZENTUJE KAŻDY Z KOMPLEMENTARIUSZY SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe sprzątanie Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Działalność paramedyczna Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność agentów turystycznych Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Pozostała działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność agencji reklamowych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Insurance Fire osiągnęła 1 587 119 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 587 119 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 205 696 zł.

Zysk netto wyniósł 381 423 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 157 689 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 587 119 zł w 2024 roku.
• 1 799 923 zł w 2023 roku.
• 1 211 627 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 10 938 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 381 423 zł w 2024 roku.
• 1 021 788 zł w 2023 roku.
• 611 627 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

483297.55

304854.24

695034.23

462413.06

836763.86

450046.03

850371.41

415203.42

1041432.29

506055.09

1211627.47

611626.91

1799922.94

1021787.58

1587118.64

381422.68

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Insurance Fire wynosi 434 tys. zł.

EBITDA Insurance Fire wynosi 454 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 18 480 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 434 215 zł w 2024 roku.
• 1 156 583 zł w 2023 roku.
• 716 535 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 20 383 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 454 202 zł w 2024 roku.
• 1 171 573 zł w 2023 roku.
• 765 771 zł w 2022 roku.

EBIT

EBITDA

304854.24

311520.65

468450.63

470949.41

469251.48

498771.48

426741.42

435394.11

554580.42

586070.06

716534.72

765771.34

1156583.13

1171573.24

434214.8

454201.62

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Insurance Fire wynosi 4 249 359 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 1 665 589 zł a 8 883 143 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 368 481 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 4 249 359 zł w 2024 roku.
• 6 666 621 zł w 2023 roku.
• 3 984 013 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

128378.94

1669994.27

4267959.36

137576.23

2450584.63

6473782.84

100110.76

2458137.45

6300644.42

225888.32

2453616.28

5812847.88

368609.86

3087118.42

7084771.26

729753.99

3984013.28

8562776.74

1379522.21

6666621.16

14305026.12

1665589.22

4249359.04

8883142.52

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Insurance Fire wynosi 3,09%. To oznacza, że firma ma szansę 3,09% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,09% w 2024 roku.
• 3,09% w 2023 roku.
• 3,09% w 2022 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.0309725

0.0309451

0.0309355

0.0309379

0.030901

0.0308918

0.0308502

0.0308716

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Insurance Fire wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.0002612

0.0010193

0.0005036

0.0002949

0.0008884

0.0004393

0.0003713

0.000236

Wiarygodność firmy

dane za rok

Insurance Fire charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Insurance Fire wynosi 189 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 48 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 444 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 48 tys. zł a 444 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 21 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 189 tys. zł w 2024 roku.
• 195 tys. zł w 2023 roku.
• 74 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 48 tys. zł w 2024 roku.
• 54 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 444 tys. zł w 2024 roku.
• 368 tys. zł w 2023 roku.
• 195 tys. zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

14498.93

39112.39

60970.85

0

35131.9

92482.61

0

25971.95

90009.21

674.8

44581.6

83040.68

0

16869.34

101211.02

0

73725.82

194601.06

53997.69

194653.04

367872.59

47613.56

188895.26

444157.13

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 249 471 zł.

Koszty operacyjne Insurance Fire wyniosły 1 152 904 zł.

Wynagrodzenia stanowią 22% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 20 680 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 249 471 zł w 2024 roku
• 261 496 zł w 2023 roku
• 247 491 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 5.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 22% w 2024 roku
• 41% w 2023 roku
• 50% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

104712.05

77737.17

149459.37

177931.79

248919.04

247491.4

261496.27

249471.11

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Insurance Fire wyniosła 2 424 088 zł.

a

ktywa trwałe to 973 073 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 451 015 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 424 088 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 2 220 786 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 203 303 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 321 153 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 424 088 zł w 2024 roku.
• 2 144 699 zł w 2023 roku.
• 1 547 929 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

176017.48

475868.86

346218.04

404804.86

1230647.5

1547929.49

2144699.08

2424088.34

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 16%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 17%.

Marża operacyjna wyniosła 27%.

Marża netto wyniosła 24%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -22.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -23 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

1.73

1.78

0.63

0.97

2.52

0.67

1.3

3.37

0.54

1.03

1.38

0.5

0.49

0.41

1.03

0.49

0.4

0.63

0.59

0.5

0.48

0.56

0.64

0.57

0.16

0.17

0.27

0.24

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Insurance Fire wyniosły 203 303 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 424 088 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 8%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 28 351 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 203 303 zł w 2024 roku
• 305 336 zł w 2023 roku
• 574 924 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 8% w 2024 roku
• 14% w 2023 roku
• 37% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

176017.48

4845.56

0.03

475868.86

292433.88

0.61

346218.04

212737.03

0.61

404804.86

103620.43

0.26

1230647.5

739167.68

0.6

1547929.49

574924.17

0.37

2144699.08

305336.13

0.14

2424088.34

203302.71

0.08

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Insurance Fire wykazała przychody na poziomie 1 587 119 zł.

Organizacja zarobiła 419 146 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 37 723 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 381 423 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 5389 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 37 723 zł w 2024 roku
• 101 056 zł w 2023 roku
• 60 490 zł w 2022 roku

Wartość

0

30982

60490

101056

37723

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Insurance Fire wykazała zysk netto większy niż 85% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 77% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 89% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 30% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 74% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 75% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 52% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 42% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 84% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 85% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 77% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 89% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 30% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 74% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 75% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 52% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 42% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 84% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.02%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.90756

0.69341

0.67283

0.13338

0.95803

0.94414

0.98378

0.95693

0

0.9295

0.75293

0.79672

0.66488

0.9671

0.953

0.97253

0.96454

0

0.9272

0.77487

0.74405

0.68983

0.92782

0.97447

0.9658

0

0.90633

0.7693

0.75286

0.47534

0.88895

0.88393

0.97196

0.93837

0

0.91859

0.78505

0.86991

0.69813

0.91991

0.80946

0.92315

0.88479

0.92138

0.79045

0.87525

0.59333

0.90566

0.92251

0.76691

0.74713

0.9039

0.93715

0.82605

0.89644

0.39555

0.92956

0.93261

0.80439

0.71671

0.92207

0.85312

0.77441

0.88637

0.29781

0.74246

0.74615

0.52021

0.42118

0.83809

Powiązania

INSURANCE FIRE - reprezentacja, wspólnik

F MICHAŁ - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

16.10.2014

20.03.2025

F Roman

Kwiecień 1952

Osoba

wspólnik

16.10.2014

20.03.2025

F Maria

Lipiec 1959

Osoba

wspólnik

16.10.2014

F Michał

Maj 1988

Osoba

wspólnik

16.10.2014

Insurance Fire

Organizacja

reprezentacja

16.10.2014

Insurance Fire

Organizacja

Udziałowcy

Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki

Podobne organizacje do INSURANCE FIRE

	Organizacja	Numer KRS
1	MLM GRABOWSKI SP. Z O.O.	0000688303
2	ŚLĄSKI DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000364296
3	BATNA BROKERS SP. Z O.O.	0000542730
4	WGB SP. Z O.O.	0000081824
5	GLOBAL BROKERS SP. Z O.O.	0000194481
6	ONEY SERVICES SP. Z O.O.	0000606377
7	TORUS SP. Z O.O.	0000024231
8	MERCURIUS BROKERS SP. Z O.O.	0000593759
9	CAPITAL BROKERS INSURANCE GROUP SP. Z O.O.	0000412405
10	DASHWOOD POLSKA BROKER SP. Z O.O.	0000170916
11	BRASE CONSULTING LTD. SP. Z O.O.	0000488519
12	POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE ZBIGNIEW DYJAK SP. Z O.O.	0000575325
13	WILK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000539861
14	ASEGURO SP. Z O.O.	0000697970
15	MAKURAT UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000750436
16	SPECTRA-BROKER SP. Z O.O.	0000044381
17	„VIRTUTE ET VICTORIA”	0000995254
18	PONIATOWSCY UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502788
19	MEGAPOLISY.PL SP. Z O.O.	0000583209
20	SYLUM SP. Z O.O.	0000727554
21	AWACS SP. Z O.O.	0000424084
22	CARBO ASECURA S.A.	0000015735
23	NAU BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000339454
24	MD PARTNER UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502633
25	KORPORACJA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "PROTEKTOR" BIURO	0000120786
26	CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O. SP. K.	0000808751
27	GLOBAL UBEZPIECZENIA GFG SP. Z O.O.	0000871651
28	PROSTE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000576792
29	MENTOR BUSINESS & TRAVEL INSURANCE SP. Z O.O.	0000338938
30	UBEZPIECZENIA ZAHEL SP. Z O.O.	0000936832

INSURANCE FIRE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS 0000527386 NIP 7492091956 REGON 161611606

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do INSURANCE FIRE

INSURANCE FIRE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS
0000527386 NIP
7492091956 REGON
161611606