Połączenie Kredyt Inkaso S.A. z BEST S.A.|Specjalizacja w zarządzaniu wierzytelnościami|Nowoczesne narzędzia do obsługi zadłużenia|Indywidualne podejście do klientów|Wiodąca pozycja na rynku windykacyjnym
Kredyt Inkaso S.A. to podmiot, który do 1 kwietnia 2025 roku działał jako samodzielna spółka specjalizująca się w zarządzaniu wierzytelnościami oraz obsłudze zadłużenia. W wyniku połączenia z BEST S.A., Kredyt Inkaso S.A. przekazał cały swój majątek, prawa i obowiązki na rzecz spółki przejmującej, co oznacza sukcesję uniwersalną zgodnie z przepisami Kodeksu spółek handlowych. BEST S.A., kontynuując działalność Kredyt Inkaso S.A., koncentruje się na świadczeniu usług windykacyjnych, obsłudze osób zadłużonych oraz wsparciu w procesie wychodzenia z zadłużenia.
Połączenie tych dwóch podmiotów miało na celu zwiększenie efektywności działań windykacyjnych, poprawę jakości obsługi klientów oraz wprowadzenie nowych, bardziej elastycznych rozwiązań negocjacyjnych. Dzięki połączeniu zespołów i doświadczenia, klienci mogą liczyć na indywidualne podejście do swoich spraw oraz szybsze i skuteczniejsze reagowanie na ich potrzeby. BEST S.A. wykorzystuje nowoczesne technologie, w tym portal BEST Online, który umożliwia klientom samodzielne zarządzanie swoim zadłużeniem oraz korzystanie z innowacyjnych narzędzi wspierających proces spłaty zobowiązań.
Działalność spółki obejmuje kompleksową obsługę wierzytelności, zarówno na etapie polubownym, jak i sądowym. BEST S.A. oferuje klientom zadłużonym wsparcie w negocjacjach, elastyczne formy spłaty oraz doradztwo w zakresie odzyskiwania stabilności finansowej. Firma kładzie nacisk na profesjonalizm, wysokie kompetencje pracowników oraz ciągłe doskonalenie rozwiązań technologicznych, co przekłada się na skuteczność i jakość świadczonych usług.
Połączenie Kredyt Inkaso S.A. z BEST S.A. umocniło pozycję nowego podmiotu jako jednego z liderów rynku windykacyjnego w Polsce. Spółka obsługuje zarówno klientów indywidualnych, jak i instytucjonalnych, oferując szeroki zakres usług związanych z zarządzaniem wierzytelnościami. Dzięki rozbudowanej infrastrukturze oraz doświadczeniu zespołu, BEST S.A. jest w stanie skutecznie wspierać klientów w procesie wychodzenia z zadłużenia, zapewniając im dostęp do nowoczesnych narzędzi i profesjonalnej obsługi.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Kredyt Inkaso osiągnęła 261 292 000 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 258 209 000 zł. Pozostałe przychody to 3 083 000 zł.
Całkowite koszty wyniosły 224 100 000 zł.
Zysk netto wyniósł 34 109 000 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 15 037 529 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 261 292 000 zł w 2022 roku. • 227 400 000 zł w 2021 roku. • 208 635 000 zł w 2020 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 1 872 471 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 34 109 000 zł w 2022 roku. • 23 235 000 zł w 2021 roku. • 31 488 000 zł w 2020 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Kredyt Inkaso wynosi 575 552 417 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
264 921 750 zł a 1 412 916 000 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 32 735 137 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 575 552 417 zł w 2022 roku. • 486 817 750 zł w 2021 roku. • 490 482 250 zł w 2020 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Kredyt Inkaso wynosi 81,73 mln zł.
EBITDA Kredyt Inkaso wynosi 90,39 mln zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
4 668 765 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 81 725 000 zł w
2022 roku. • 58 584 000 zł w
2021 roku. • 62 488 000 zł w
2020 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
5 178 000 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 90 389 000 zł w
2022 roku. • 66 226 000 zł w
2021 roku. • 69 459 000 zł w
2020 roku.
Zatrudnienie
Brak danych o zatrudnieniu.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Kredyt Inkaso wynosi 2,03%. To oznacza, że firma ma szansę 2,03% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,120% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,03% w 2022 roku. • 2,10% w 2021 roku. • 2,10% w 2020 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kredyt Inkaso wynosi 1,75%. To oznacza, że firma ma szansę 1,75% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,103% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 1,75% w 2022 roku. • 0,11% w 2021 roku. • 0,12% w 2020 roku.
Wiarygodność firmy
Kredyt Inkaso charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).
Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 17 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2021 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2020 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Kredyt Inkaso wynosi 8,73 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 70,65 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 70,65 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
457 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 8,73 mln zł w 2022 roku. • 31,86 mln zł w 2021 roku. • 29,67 mln zł w 2020 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2022 roku. • 4,65 mln zł w 2021 roku. • 6,26 mln zł w 2020 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 70,65 mln zł w 2022 roku. • 97,54 mln zł w 2021 roku. • 88,04 mln zł w 2020 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Kredyt Inkaso wyniosły
176 484 000
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 0 zł w 2022 roku • 0 zł w 2021 roku • 0 zł w 2020 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0% w 2022 roku •
0% w 2021 roku •
0% w 2020 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Kredyt Inkaso wyniosła 868 852 000 zł.
a
ktywa trwałe to 511 889 000 zł.
a
ktywa obrotowe to 356 963 000 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 868 852 000 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 353 229 000 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 515 623 000 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 50 616 294 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 868 852 000 zł w 2022 roku. • 696 415 000 zł w 2021 roku. • 733 294 000 zł w 2020 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 4%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 10%.
Marża operacyjna wyniosła 32%.
Marża netto wyniosła 13%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Kredyt Inkaso wyniosły 515 623 000 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 868 852 000 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 59%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 30 322 647 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 515 623 000 zł w 2022 roku • 373 378 000 zł w 2021 roku • 432 707 000 zł w 2020 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 59% w 2022 roku • 54% w 2021 roku • 59% w 2020 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Kredyt Inkaso wykazała przychody na poziomie 261 292 000 zł.
Organizacja Kredyt Inkaso wykazała zysk netto większy niż 99% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 100% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 100% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 57% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 65% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 78% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 71% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 60% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 1%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 był on wyższy niż 99% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2022 były wyższe niż 100% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była ona wyższa niż 100% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 był wyższy niż 57% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 była wyższa niż 65% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 78% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 była wyższa niż 71% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 była wyższa niż 60% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 był on wyższy niż NaN% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 wynosił on 1%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 7 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 28 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2023 zostało złożone 7 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-28
dni względem terminu
7
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2023
−7 dni08-10-2024
2022
−19 dni26-09-2023
2021
−1 mies. 7 dni09-12-2022
2020
−3 mies. 3 dni14-10-2021
2019
−24 dni22-12-2020
2018
−11 dni04-10-2019
2017
−6 dni09-10-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki