WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI ZAGRANICZNEJ
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Odzyskiwanie portfeli wierzytelności w ramach funduszy
Połączenie z EGB Investments S.A.
Publikowanie raportów finansowych i organizowanie Walnych Zgromadzeń
CAPITEA S.A. jest firmą, która specjalizuje się w windykacji wierzytelności. Główna działalność spółki polega na odzyskiwaniu należności własnych oraz na zlecenie, a także na windykacji portfeli wierzytelności w ramach funduszy. Procesy windykacyjne przeprowadzane przez CAPITEA są zróżnicowane i obejmują zarówno działania polubowne, jak i sądowe. Firma dąży do utrzymania równowagi między interesami wierzycieli i dłużników, co umożliwia skuteczne odzyskiwanie należności bez nadmiernego obciążania dłużników. Spółka została utworzona przez połączenie CAPITEA S.A. z EGB Investments S.A., co pozwoliło na zwiększenie potencjału operacyjnego oraz rozszerzenie zakresu usług windykacyjnych. CAPITEA jest notowana na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i przestrzega Dobrych Praktyk Spółek Notowanych na GPW. Firma aktywnie komunikuje się z inwestorami, między innymi poprzez regularne publikowanie raportów finansowych oraz organizowanie Walnych Zgromadzeń. W trosce o przejrzystość i uczciwość, CAPITEA wdraża liczne polityki korporacyjne i dobiera starannie wszystkie działania, co czyni ją jednym z liderów w branży windykacyjnej w Polsce.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Capitea osiągnęła 183 981 000 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 175 160 000 zł. Pozostałe przychody to 8 821 000 zł.
Całkowite koszty wyniosły 99 736 000 zł.
Zysk netto wyniósł 75 424 000 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 13 943 273 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 183 981 000 zł w 2024 roku.
• 219 630 000 zł w 2023 roku.
• 292 604 000 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 5 938 727 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 75 424 000 zł w 2024 roku.
• 60 481 000 zł w 2023 roku.
• 176 247 000 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Capitea wynosi 85 mln zł.
EBITDA Capitea wynosi 88,57 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
6 140 545 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 85 001 000 zł w
2024 roku.
• 98 880 000 zł w
2023 roku.
• 163 581 000 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
6 406 636 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 88 571 000 zł w
2024 roku.
• 102 380 000 zł w
2023 roku.
• 166 718 000 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Capitea wynosi 560 222 250 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
135 872 250 zł a 1 055 936 000 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 43 934 629 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 560 222 250 zł w 2024 roku.
• 480 835 500 zł w 2023 roku.
• 942 278 583 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Capitea wynosi 0,06%. To oznacza, że firma ma szansę 0,06% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,006% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 0,06% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Capitea wynosi 21,4%. To oznacza, że firma ma szansę 21,4% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 1,949% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 21,4% w 2024 roku.
• 23,1% w 2023 roku.
• 28,6% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Capitea charakteryzuje się niską wiarygodnością płatniczą (ocena: E).
Istnieje wysokie ryzyko problemów z odzyskaniem należności lub nagłego zaprzestania działalności. Rekomendowane są wyłącznie transakcje przedpłacone lub zabezpieczone.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 11 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Capitea wynosi 20,27 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 5,52 mln zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 45,02 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 5,52 mln zł a 45,02 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
1,58 mln zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 20,27 mln zł w 2024 roku.
• 14,77 mln zł w 2023 roku.
• 15,63 mln zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 5,52 mln zł w 2024 roku.
• 6,59 mln zł w 2023 roku.
• 2,82 mln zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 45,02 mln zł w 2024 roku.
• 24,66 mln zł w 2023 roku.
• 35,25 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Capitea wyniosły 90 159 000
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Capitea wyniosła 545 456 000 zł.
a
ktywa trwałe to 52 545 000 zł.
a
ktywa obrotowe to 492 911 000 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 545 456 000 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 181 163 000 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 364 293 000 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 38 098 364 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 545 456 000 zł w 2024 roku.
• 577 755 000 zł w 2023 roku.
• 564 215 000 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 14%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 42%.
Marża operacyjna wyniosła 49%.
Marża netto wyniosła 41%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.8 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Capitea wyniosły 364 293 000 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 545 456 000 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 67%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 23 586 091 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 364 293 000 zł w 2024 roku
• 454 433 000 zł w 2023 roku
• 507 920 000 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 67% w 2024 roku
• 79% w 2023 roku
• 90% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Capitea wykazała przychody na poziomie 183 981 000 zł.
Organizacja Capitea wykazała zysk netto większy niż 100% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 99% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 99% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 61% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 85% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 80% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 76% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 1%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 100% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 99% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 99% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 61% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 79% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 85% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 80% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 76% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż NaN% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 wynosił on 1%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki
Największym udziałowcem od 13.07.2016 jest
Dnld
kontrolujący 100% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 30.05.2016 do 13.07.2016
był Getin International Société Á Responsabilité Limitée
kontrolując 100% udziałów.
W okresie od 05.11.2015 do 30.05.2016 najwięcej udziałów posiadał Faktorone . Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.