MENTOR BUSINESS & TRAVEL INSURANCE SP. Z O.O. | KRS: 0000338938

Podsumowanie

aktywa

2,2 mln

przychód

1,2 mln

zysk

23 tys.

wartość firmy

2,4 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

TORUŃ

Adres

SZOSA CHEŁMIŃSKA, 177-181

Kod pocztowy

87-100

Rejestracja

2009-10-08

Rozpoczęcie działalności

2009-10-08

Kapitał zakładowy

120000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI PRYWATNEJ KRAJOWEJ POZOSTAŁEJ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI SĄ UPOWAŻNIENI JEDNOOSOBOWO CZŁONKOWIE ZARZĄDU SPÓŁKI DO KWOTY 2.000,- EURO. POWYŻEJ TEJ KWOTY WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU LUB CZŁONKA ZARZĄDU I PROKURENTA. POWYŻSZE OGRANICZENIE NIE MA ZASTOSOWANIA W ODNIESIENIU DO ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Mentor Business & Travel Insurance osiągnęła 1 168 668 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 150 754 zł. Pozostałe przychody to 17 914 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 127 460 zł.

Zysk netto wyniósł 23 295 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 25 011 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 168 668 zł w 2024 roku.
• 1 289 836 zł w 2023 roku.
• 966 670 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -11 037 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 23 295 zł w 2024 roku.
• 270 188 zł w 2023 roku.
• 82 141 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

993593.41

100554.04

1227341.25

208705.71

1075784.12

163871.22

1114656.54

160195.36

1228816.49

267089.45

966669.8

82141.33

1289836.24

270188.22

1168668.49

23294.83

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Mentor Business & Travel Insurance wynosi 28 tys. zł.

EBITDA Mentor Business & Travel Insurance wynosi 98 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 13 216 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 27 535 zł w 2024 roku.
• 312 132 zł w 2023 roku.
• 103 144 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 11 702 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 98 449 zł w 2024 roku.
• 428 632 zł w 2023 roku.
• 211 303 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Mentor Business & Travel Insurance wynosi 2 361 582 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 232 948 zł a 7 942 881 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 98 471 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 361 582 zł w 2024 roku.
• 3 412 463 zł w 2023 roku.
• 2 242 190 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

607675.52

1672287.28

3240936.08

764204.8

2417255.14

4075758.92

887108.21

2259782.51

4731243.8

1007254.73

2391140.53

5372025.24

1207571.82

3095140.61

6440383.04

821413.3

2242189.67

6768948.36

1471818.98

3412462.69

7849701.24

232948.3

2361581.75

7942880.56

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Mentor Business & Travel Insurance wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Mentor Business & Travel Insurance charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 792 822 zł.

Koszty operacyjne Mentor Business & Travel Insurance wyniosły 1 123 219 zł.

Wynagrodzenia stanowią 71% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 26 029 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 792 822 zł w 2024 roku
• 513 763 zł w 2023 roku
• 604 114 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 71% w 2024 roku
• 53% w 2023 roku
• 71% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Mentor Business & Travel Insurance wyniosła 2 173 207 zł.

a

ktywa trwałe to 556 380 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 616 827 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 173 207 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 985 720 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 187 487 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 157 361 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 173 207 zł w 2024 roku.
• 2 213 812 zł w 2023 roku.
• 1 845 295 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

1071682.21

1377396.3

1328480.5

1509413.7

2121056.83

1845295.05

2213811.97

2173207.08

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 1%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 1%.

Marża operacyjna wyniosła 2%.

Marża netto wyniosła 2%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.09

0.12

0.1

0.15

0.2

0.22

0.17

0.12

0.14

0.18

0.15

0.11

0.12

0.17

0.14

0.13

0.17

0.26

0.22

0.04

0.05

0.11

0.09

0.12

0.14

0.24

0.21

0.01

0.02

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Mentor Business & Travel Insurance wyniosły 187 487 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 173 207 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 9%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -10 566 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 187 487 zł w 2024 roku
• 251 387 zł w 2023 roku
• 153 058 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 9% w 2024 roku
• 11% w 2023 roku
• 8% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

1071682.21

261448.19

0.24

1377396.3

358456.57

0.26

1328480.5

145669.55

0.11

1509413.7

166407.39

0.11

2121056.83

510961.07

0.24

1845295.05

153057.96

0.08

2213811.97

251386.66

0.11

2173207.08

187486.94

0.09

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Mentor Business & Travel Insurance wykazała przychody na poziomie 1 168 668 zł.

Organizacja zarobiła 32 704 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 9409 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 23 295 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 29% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 91 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 9409 zł w 2024 roku
• 44 485 zł w 2023 roku
• 21 900 zł w 2022 roku

Wartość

8769

57629

20484

21580

37122

21900

44485

9409

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Mentor Business & Travel Insurance wykazała zysk netto większy niż 51% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 73% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 88% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 32% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 30% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 29% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 30% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 24% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 66% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 51% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 73% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 88% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 32% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 30% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 29% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 30% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 24% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 66% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.01%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.8454

0.80333

0.87541

0.41809

0.66421

0.66667

0.5362

0.4417

0.78005

0.8912

0.82662

0.89458

0.43018

0.74612

0.76632

0.61217

0.50619

0.91604

0.86703

0.8033

0.88996

0.29186

0.67774

0.69576

0.55517

0.43354

0.87419

0.83568

0.80463

0.88767

0.30523

0.62069

0.64531

0.50667

0.40087

0.86625

0.87963

0.80665

0.9112

0.4761

0.75681

0.77268

0.55295

0.47034

0.89635

0.73778

0.75638

0.89374

0.27383

0.52435

0.54714

0.40466

0.34163

0.82919

0.84887

0.78022

0.89749

0.3498

0.69421

0.70407

0.48527

0.41137

0.87484

0.51171

0.72804

0.88035

0.32214

0.2964

0.28571

0.30083

0.24398

0.66306

Powiązania

MENTOR - wspólnik

C ALOJZY - reprezentacja, wspólnik

R WOJCIECH - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

13.04.2010

25.08.2010

Mentor

Organizacja

wspólnik

25.08.2010

Mentor

Organizacja

wspólnik

08.10.2009

13.04.2010

Mentor

Organizacja

wspólnik

25.08.2010

C Alojzy

Grudzień 1957

Osoba

reprezentacja

08.10.2009

C Alojzy

Grudzień 1957

Osoba

reprezentacja

08.10.2009

R Wojciech

Marzec 1966

Osoba

Udziałowcy

Mentor posiada 1224 udziałów, które stanowią 51.0% firmy.

Choda Alojzy posiada 1176 udziałów, które stanowią 49.0% firmy.

Największym udziałowcem od 25.08.2010 jest Mentor kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 13.04.2010 do 25.08.2010 był Mentor kontrolując 100% udziałów.

W okresie od 08.10.2009 do 13.04.2010 najwięcej udziałów posiadał Mentor . Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.

Podobne organizacje do MENTOR BUSINESS & TRAVEL INSURANCE

	Organizacja	Numer KRS
1	AWACS SP. Z O.O.	0000424084
2	REVERTO SP. Z O.O.	0000380622
3	MERCURIUS BROKERS SP. Z O.O.	0000593759
4	INSOS SP. Z O.O. SP. K.	0000751908
5	TUR BROKERS SP. Z O.O.	0000826545
6	TORUS SP. Z O.O.	0000024231
7	SEGAL BROKER SP. Z O.O.	0000450524
8	GLOBAL UBEZPIECZENIA GFG SP. Z O.O.	0000871651
9	AP FINANSE SP. Z O.O.	0000499894
10	WILK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000539861
11	INS SERVICE SP. Z O.O.	0000782604
12	PBS PARTNER SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000171485
13	VERSO - BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000395809
14	GLOBAL BROKERS SP. Z O.O.	0000194481
15	WIELKOPOLSKI SERWIS UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000409080
16	MAKURAT UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000750436
17	MLM GRABOWSKI SP. Z O.O.	0000688303
18	PONIATOWSCY UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502788
19	GERFIN FINANSE SP. Z O.O.	0000387758
20	DOBREUBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000400797
21	PREMIUM UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000554737
22	CANADA BROKERS SP. Z O.O.	0000093167
23	WGB SP. Z O.O.	0000081824
24	MAGNUS BROKER SP. Z O.O.	0000316561
25	PROMESA FINANCE SP. Z O.O.	0000262880
26	CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O. SP. K.	0000808751
27	INSURIS SP. Z O.O.	0000667280
28	UBEZPIECZENIOWA KANCELARIA BROKERSKA "LEOFAL" SP. Z O.O.	0000195058
29	KORPORACJA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "PROTEKTOR" BIURO	0000120786
30	KIOSKPOLIS.PL SP. Z O.O.	0000570004

MENTOR BUSINESS & TRAVEL INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000338938 NIP 9562260863 REGON 340653820

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do MENTOR BUSINESS & TRAVEL INSURANCE

MENTOR BUSINESS & TRAVEL INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000338938 NIP
9562260863 REGON
340653820