WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI PRYWATNEJ KRAJOWEJ POZOSTAŁEJ
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA PREZES ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
System płatności z zabezpieczeniem przeciwdziałającym fraudom.
Zastosowanie sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego.
Analiza transakcji na podstawie ponad 5000 atrybutów.
Współpraca z firmą Nethone w zakresie cyberbezpieczeństwa.
Wsparcie w implementacji oraz obsłudze systemu.
LITPAY to firma, która wprowadza nowoczesny standard w zakresie bezpieczeństwa płatności internetowych, koncentrując się na ochronie przed oszustwami. Oferuje zaawansowany system płatności z wbudowanym modelem zabezpieczeń, bazującym na sztucznej inteligencji oraz uczeniu maszynowym. LITPAY dostrzega znaczną potrzebę ochrony przed cyberatakami, co potwierdzają niepokojące statystyki – wiele polskich MŚP ponosi roczne straty wynikające z fraudów, a aż 90% klientów eksponuje preferencje dotyczące bezpieczeństwa transakcji. Firma analizuje transakcje i dostosowuje ochronę, aby skutecznie neutralizować nowe formy oszustw, co czyni jej usługi wyjątkowymi. W skład systemu wchodzi zarówno zaawansowane śledzenie użytkowników, opierające się na ponad 5000 atrybutach, jak i silnik decyzyjny z wykorzystaniem AI oraz ML, co zwiększa dokładność transakcji. LITPAY zapewnia szyfrowanie danych oraz współpracuje z firmą Nethone, liderem w branży zabezpieczeń transakcji online. Poza tym, oferuje wsparcie w zakresie wdrożenia i obsługi systemu, co ułatwia proces integracji z istniejącymi e-sklepami. Dodatkowo, LITPAY jest zarejestrowany jako Mała Instytucja Płatnicza w Komisji Nadzoru Finansowego, co podkreśla jej profesjonalizm i zgodność z europejskimi dyrektywami dotyczącymi płatności.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Litpay osiągnęła 4 573 842 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 4 563 262 zł. Pozostałe przychody to 10 580 zł.
Całkowite koszty wyniosły 4 247 737 zł.
Zysk netto wyniósł 315 525 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 762 307 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 573 842 zł w 2024 roku.
• 3 005 549 zł w 2023 roku.
• 1 642 217 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 52 588 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 315 525 zł w 2024 roku.
• 1 297 721 zł w 2023 roku.
• 370 508 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Litpay wynosi 361 tys. zł.
EBITDA Litpay wynosi 450 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Litpay wynosi 7 398 788 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
3 087 459 zł a 16 466 448 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 233 131 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 7 398 788 zł w 2024 roku.
• 10 045 399 zł w 2023 roku.
• 4 520 368 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Litpay wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,117% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2024 roku.
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Litpay wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,005% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,08% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Litpay charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 2 poziomy w ciągu 6 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Litpay wynosi 441 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 54 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,39 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 54 tys. zł a 1,39 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
74 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 441 tys. zł w 2024 roku.
• 447 tys. zł w 2023 roku.
• 249 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 54 tys. zł w 2024 roku.
• 90 tys. zł w 2023 roku.
• 49 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 1,39 mln zł w 2024 roku.
• 1,23 mln zł w 2023 roku.
• 702 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 997 470
zł.
Koszty operacyjne Litpay wyniosły 4 202 171
zł.
Wynagrodzenia stanowią 24%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
166 245 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 997 470 zł w 2024 roku
• 240 548 zł w 2023 roku
• 236 335 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
24% w 2024 roku
•
16% w 2023 roku
•
23% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Litpay wyniosła 4 565 715 zł.
a
ktywa trwałe to 122 825 zł.
a
ktywa obrotowe to 4 412 740 zł.
u
działy (akcje) własne to 30 150 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 4 565 715 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 4 116 612 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 449 103 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 760 952 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 4 565 715 zł w 2024 roku.
• 4 946 269 zł w 2023 roku.
• 4 113 721 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 7%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 8%.
Marża operacyjna wyniosła 8%.
Marża netto wyniosła 7%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.2 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.2 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Litpay wyniosły 449 103 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 4 565 715 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 10%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 74 850 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 449 103 zł w 2024 roku
• 1 145 182 zł w 2023 roku
• 1 522 355 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 10% w 2024 roku
• 23% w 2023 roku
• 37% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Litpay wykazała przychody na poziomie 4 573 842 zł.
Organizacja zarobiła 358 975 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 43 450 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 315 525 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 12% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 7242 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 43 450 zł w 2024 roku
• 133 114 zł w 2023 roku
• 49 970 zł w 2022 roku