BG UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. | KRS: 0000736045

Podsumowanie

aktywa

352 tys.

przychód

741 tys.

zysk

117 tys.

wartość firmy

1,2 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAŁOPOLSKIE

Miejscowość

MYŚLENICE

Adres

UL. DROGOWCÓW, 6

Kod pocztowy

32-400

Rejestracja

2018-06-13

Rozpoczęcie działalności

2018-06-13

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.bgubezpieczenia.com/

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH I NIEMAJĄTKOWYCH ORAZ PODPISYWANIA WSZELKICH DOKUMENTÓW W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność agencji reklamowych Sprzedaż detaliczna pozostałych wyrobów prowadzona na straganach i targowiskach Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe pośrednictwo pieniężne Produkcja pozostałych wyrobów, gdzie indziej niesklasyfikowana

Opis

Ubezpieczenia komunikacyjne (OC, AC, Assistance)
Ubezpieczenia majątkowe (domy i mieszkania, ochrona przed pożarem, zalaniem)
Ubezpieczenia dla firm (dopasowane do potrzeb różnych przedsiębiorstw)
Ubezpieczenia życia i zdrowia (ochrona przed chorobami i wypadkami)
Obsługa klientów indywidualnych oraz biznesowych w regionie Małopolski

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja BG Ubezpieczenia osiągnęła 741 145 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 741 145 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 623 748 zł.

Zysk netto wyniósł 117 397 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 123 524 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 741 145 zł w 2023 roku.
• 696 586 zł w 2022 roku.
• 258 464 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 19 566 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 117 397 zł w 2023 roku.
• 75 371 zł w 2022 roku.
• 24 307 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

0

70582.67

67.45

165277.07

23148.6

255224.15

15958.94

258464.43

24306.61

696585.89

75371.27

741145.22

117397.49

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji BG Ubezpieczenia wynosi 1 159 625 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 195 938 zł a 1 852 863 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 193 271 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 159 625 zł w 2023 roku.
• 873 765 zł w 2022 roku.
• 320 897 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

674.5

51125.5

176456.67

21162.04

223941.15

413192.68

33131.24

267116.44

638060.38

51361.2

320897.26

646161.07

107889.65

873765.33

1741464.73

195937.77

1159624.54

1852863.05

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji BG Ubezpieczenia wynosi 1,83%. To oznacza, że firma ma szansę 1,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,117% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,83% w 2023 roku.
• 1,83% w 2022 roku.
• 1,83% w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji BG Ubezpieczenia wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,007% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

BG Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 6 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla BG Ubezpieczenia wynosi 40 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 20 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 91 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 20 tys. zł a 91 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 7 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 40 tys. zł w 2023 roku.
• 23 tys. zł w 2022 roku.
• 11 tys. zł w 2021 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 20 tys. zł w 2023 roku.
• 1 tys. zł w 2022 roku.
• 3 tys. zł w 2021 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 91 tys. zł w 2023 roku.
• 50 tys. zł w 2022 roku.
• 24 tys. zł w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 164 295 zł.

Koszty operacyjne BG Ubezpieczenia wyniosły 609 201 zł.

Wynagrodzenia stanowią 27% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 27 383 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 164 295 zł w 2023 roku
• 146 533 zł w 2022 roku
• 81 131 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 4.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 27% w 2023 roku
• 24% w 2022 roku
• 35% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów BG Ubezpieczenia wyniosła 352 339 zł.

a

ktywa obrotowe to 352 339 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 352 339 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 261 250 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 91 089 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 58 723 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 352 339 zł w 2023 roku.
• 183 309 zł w 2022 roku.
• 117 673 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

0

19340.91

48232.53

75336.94

117672.55

183308.81

352339.35

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 33%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 45%.

Marża operacyjna wyniosła 18%.

Marża netto wyniosła 16%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.5 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.5 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0

0.01

-0.08

0

0.48

0.82

0.16

0.14

0.21

0.36

0.02

0.06

0.21

0.35

0.08

0.09

0.41

0.52

0.01

0.11

0.33

0.45

0.18

0.16

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania BG Ubezpieczenia wyniosły 91 089 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 352 339 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 26%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 15 181 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 91 089 zł w 2023 roku
• 39 456 zł w 2022 roku
• 49 191 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 26% w 2023 roku
• 22% w 2022 roku
• 42% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

19340.91

14273.46

0.74

48232.53

20016.48

0.41

75336.94

31161.95

0.41

117672.55

49190.95

0.42

183308.81

39455.94

0.22

352339.35

91088.99

0.26

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja BG Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 741 145 zł.

Organizacja zarobiła 131 944 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 14 547 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 117 397 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 2425 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 14 547 zł w 2023 roku
• 11 463 zł w 2022 roku
• 1781 zł w 2021 roku

Wartość

0

379

2923

1897

1781

11463

14547

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja BG Ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 75% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 70% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 69% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 52% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 63% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 63% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 71% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 66% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 77% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.008%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 75% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 70% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 69% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 52% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 63% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 63% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 71% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 66% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 77% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.008%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.25995

0

0.00109

0

0.44606

0.37755

0.32801

0.72796

0.26911

0.16928

0.29608

0.3231

0.52916

0.66651

0.48542

0.42248

0.57736

0.66531

0.67343

0.83191

0.81841

0.68556

0.58043

0.55628

0.4729

0.59137

0.46824

0.34287

0.62172

0.5888

0.62908

0.64156

0.53856

0.55658

0.60328

0.55746

0.52157

0.64565

0.62185

0.61342

0.72551

0.71235

0.59412

0.46941

0.56295

0.27023

0.77149

0.698

0.76348

0.7546

0.69821

0.68985

0.52

0.62643

0.62927

0.71038

0.65906

0.77249

Powiązania

B MONIKA - reprezentacja, wspólnik

G WNĘK EWELINA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

13.06.2018

B Monika

Lipiec 1985

Osoba

wspólnik

13.06.2018

22.12.2020

G Wnęk Ewelina

Kwiecień 1985

Osoba

wspólnik

22.12.2020

G Wnęk Ewelina

Kwiecień 1985

Osoba

reprezentacja

13.06.2018

B Monika

Lipiec 1985

Osoba

reprezentacja

22.12.2020

G Wnęk Ewelina

Kwiecień 1985

Osoba

reprezentacja

13.06.2018

22.12.2020

G Wnęk Ewelina

Kwiecień 1985

Osoba

Udziałowcy

Grzyb Wnęk Ewelina posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Blak Monika posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Blak Monika (50% udziałów)
• Grzyb Wnęk Ewelina (50% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 13.06.2018 do 22.12.2020:
• Blak Monika (50% udziałów)
• Grzyb Wnęk Ewelina (50% udziałów)

Podobne organizacje do BG UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	PROMYS SP. Z O.O.	0000542635
2	KANCELARIA BROKERSKA KBJ SP. Z O.O.	0000732713
3	PROPLUS SP. Z O.O.	0000591136
4	ZYSKAJ PEWNOŚĆ SP. Z O.O.	0000690591
5	HETMAN UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000336820
6	CAPITOLIUM SP. Z O.O.	0000349847
7	BIS BROKER SP. Z O.O.	0000790415
8	GWARANCJE24 SP. Z O.O.	0000765563
9	ATUT CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000405425
10	INSURO SP. Z O.O.	0000472217
11	ONTIMA SP. Z O.O.	0000476528
12	WARMIA BIZNES SP. Z O.O.	0000804141
13	COMPLEX SP. Z O.O.	0000564669
14	ADAMS SP. Z O.O.	0000194323
15	UBEZPIECZENIA-FINANSE SP. Z O.O.	0000590952
16	FINANSE I UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000620473
17	EUROWEKTOR SP. Z O.O.	0000439268
18	ELIPSA SP. Z O.O.	0000497112
19	USŁUGI FINANSOWO-UBEZPIECZENIOWE FROŃ SP. Z O.O.	0000903527
20	NOWOKO SP. Z O.O.	0000709393
21	ARKAS MULTI SP. Z O.O. SP. K.	0000860218
22	OGÓLNOPOLSKI DORADCA UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000776505
23	CENTRUM FINANSOWE "OPAL" SP. Z O.O.	0000357854
24	GIK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000731018
25	PCU POLSKIE CENTRA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000522220
26	HUMAN SP. Z O.O.	0000399765
27	ŚLĄSKA AGENCJA UBEZPIECZEŃ GWARANT SP. Z O.O.	0000225379
28	ALEA BROKER SP. Z O.O.	0000298120
29	ZZ BROKERS SP. Z O.O.	0000549492
30	CITY BROKER SP. Z O.O.	0000173951

BG UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000736045 NIP 6812071677 REGON 380488079

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do BG UBEZPIECZENIA

BG UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000736045 NIP
6812071677 REGON
380488079