FINANSE I UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. | KRS: 0000620473

Podsumowanie

aktywa

569 tys.

przychód

902 tys.

zysk

180 tys.

wartość firmy

1,7 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ZACHODNIOPOMORSKIE

Miejscowość

KOSZALIN

Adres

UL. SZCZECIŃSKA, 44

Kod pocztowy

75-137

Rejestracja

2016-05-27

Rozpoczęcie działalności

2016-05-27

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W KOSZALINIE, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO ZACIĄGANIA ZOBOWIĄZAŃ, REPREZENTOWANIA SPÓŁKI I SKŁADANIA W JEJ IMIENIU OŚWIADCZEŃ UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Działalność firm centralnych (head offices) i holdingów z wyłączeniem holdingów finansowych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Finanse i ubezpieczenia osiągnęła 902 445 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 756 688 zł. Pozostałe przychody to 145 757 zł.

Całkowite koszty wyniosły 576 818 zł.

Zysk netto wyniósł 179 870 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 128 921 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 902 445 zł w 2024 roku.
• 737 531 zł w 2023 roku.
• 579 228 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 25 696 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 179 870 zł w 2024 roku.
• 68 685 zł w 2023 roku.
• 12 049 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

243194.84

60959.51

319804.1

97944.93

345411.56

58097.07

409804.72

59081.65

579228.17

12049.11

737530.78

68685.01

902444.86

179869.95

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Finanse i ubezpieczenia wynosi 1 736 787 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 415 677 zł a 2 518 179 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 246 050 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 736 787 zł w 2024 roku.
• 1 047 202 zł w 2023 roku.
• 663 609 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

14438.89

77007.4

61767.25

467735.19

853433.14

132339.79

737322.25

1371229.02

175912.6

638575.25

938200.52

220223.84

729753.58

1174527.12

120491.1

663609.22

1448070.43

280774.42

1047201.65

1843826.95

415676.89

1736786.59

2518179.3

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Finanse i ubezpieczenia wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 159 330 zł.

Koszty operacyjne Finanse i ubezpieczenia wyniosły 696 827 zł.

Wynagrodzenia stanowią 23% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 22 761 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 159 330 zł w 2024 roku
• 213 599 zł w 2023 roku
• 203 449 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 3.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 23% w 2024 roku
• 32% w 2023 roku
• 38% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Finanse i ubezpieczenia wyniosła 568 585 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 88 238 zł.

a

ktywa obrotowe to 480 348 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 568 585 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 554 236 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 14 350 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 73 663 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 568 585 zł w 2024 roku.
• 387 601 zł w 2023 roku.
• 324 062 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

52946.34

154867.37

225592.65

261338.24

304659.34

324062.13

387600.72

568585.35

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 32%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 32%.

Marża operacyjna wyniosła 8%.

Marża netto wyniosła 20%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0

0.39

0.74

0.3

0.25

0.43

0.56

0.35

0.31

0.22

0.25

0.17

0.19

0.2

0.16

0.14

0.04

-0.13

0.02

0.18

0.1

0.09

0.32

0.08

0.2

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Finanse i ubezpieczenia wyniosły 14 350 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 568 585 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 3%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -2764 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 14 350 zł w 2024 roku
• 13 235 zł w 2023 roku
• 18 381 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 8.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 3% w 2024 roku
• 3% w 2023 roku
• 6% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

52946.34

33694.49

0.64

154867.37

72511.03

0.47

225592.65

49139.59

0.22

261338.24

26788.11

0.1

304659.34

11027.56

0.04

324062.13

18381.24

0.06

387600.72

13234.82

0.03

568585.35

14349.5

0.03

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Finanse i ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 902 445 zł.

Organizacja zarobiła 205 392 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 25 522 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 179 870 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 12% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3646 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 25 522 zł w 2024 roku
• 10 651 zł w 2023 roku
• 4196 zł w 2022 roku

Wartość

0

10215

11654

6342

6976

4196

10651

25522

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Finanse i ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 72% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 66% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 72% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 16% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 66% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 40% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 62% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 50% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 77% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.04%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 72% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 66% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 72% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 16% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 66% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 40% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 62% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 77% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.04%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.26104

0

0.48094

0.67995

0.28232

0.21483

0

0.80155

0.57238

0.64956

0.58378

0.81948

0.82192

0.81736

0.80581

0.8

0.82031

0.61692

0.69301

0.41987

0.82702

0.83415

0.81034

0.7183

0.83534

0.73996

0.61863

0.69272

0.28918

0.66082

0.64605

0.62882

0.50676

0.76488

0.73744

0.63438

0.70916

0.17802

0.64596

0.65798

0.62696

0.49672

0.75629

0.5248

0.67506

0.69878

0.22297

0.32563

0.12049

0.40414

0.32739

0.63485

0.67058

0.67647

0.69057

0.16468

0.50617

0.50453

0.55676

0.44865

0.7174

0.72349

0.66019

0.72349

0.15989

0.66038

0.40198

0.61806

0.50419

0.77465

Powiązania

F RADOSŁAW - wspólnik, reprezentacja

F PAULINA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

20.09.2022

F Radosław

Wrzesień 1987

Osoba

wspólnik

27.05.2016

20.09.2022

F Radosław

Wrzesień 1987

Osoba

wspólnik

27.05.2016

20.09.2022

W Cezary

Sierpień 1963

Osoba

wspólnik

20.09.2022

F Paulina

Lipiec 1987

Osoba

reprezentacja

27.05.2016

F Radosław

Wrzesień 1987

Osoba

reprezentacja

27.05.2016

20.09.2022

W Cezary

Sierpień 1963

Osoba

reprezentacja

20.09.2022

F Paulina

Lipiec 1987

Osoba

Udziałowcy

Fąferek Radosław posiada 70 udziałów, które stanowią 70% firmy.

Fąferek Paulina posiada 30 udziałów, które stanowią 30% firmy.

Największym udziałowcem od 20.09.2022 jest Fąferek Radosław kontrolujący 70% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 27.05.2016 do 20.09.2022 był Fąferek Radosław kontrolując 90% udziałów.

Podobne organizacje do FINANSE I UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	ADAMS SP. Z O.O.	0000194323
2	HUMAN SP. Z O.O.	0000399765
3	OGÓLNOPOLSKIE BIURO BROKERSKIE "PATRON" SP. Z O.O.	0000218630
4	ELIPSA SP. Z O.O.	0000497112
5	ALEA BROKER SP. Z O.O.	0000298120
6	PROPLUS SP. Z O.O.	0000591136
7	COMPLEX SP. Z O.O.	0000564669
8	DEL CREDERE BROKERS SP. Z O.O.	0000610508
9	POWSZECHNE BIURO UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000396274
10	REGIONALNE BIURO UBEZPIECZEŃ KRASNODĘBSKI SP. Z O.O.	0000825518
11	CLIFF BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000596025
12	MG UBEZPIECZENIA DLA MIESZKALNICTWA SP. Z O.O.	0000939472
13	ZYSKAJ PEWNOŚĆ SP. Z O.O.	0000690591
14	UMD SP. Z O.O.	0000617324
15	KONIŃSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000647544
16	A.T.M. GROUP SP. Z O.O.	0000663951
17	INS BROKER SP. Z O.O.	0000044743
18	TEAM BROKER SP. Z O.O.	0000842363
19	CAPITOLIUM SP. Z O.O.	0000349847
20	MANTRA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000976215
21	ATUT CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000405425
22	EGIDA SP. Z O.O.	0000639497
23	JKZ BROKER SP. Z O.O.	0000355810
24	NEWIA BROKER SP. Z O.O.	0000465000
25	NRDB SP. Z O.O.	0000764180
26	CENTRUM FINANSOWE "OPAL" SP. Z O.O.	0000357854
27	POLISHUT SP. Z O.O.	0000325421
28	KOMPLEKS MAX SP. Z O.O.	0000801483
29	KANCELARIA BROKERSKA CERES SP. Z O.O.	0000695870
30	NOWOKO SP. Z O.O.	0000709393

FINANSE I UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000620473 NIP 6692528191 REGON 364555138

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do FINANSE I UBEZPIECZENIA

FINANSE I UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000620473 NIP
6692528191 REGON
364555138