SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO - REPREZENTACJA JEDNOOSOBOWA. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA DOKUMENTÓW W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU SPÓŁKI.
Zarządzanie ryzykiem ubezpieczeniowym i audyt ubezpieczeń
Negocjacje ofert i przygotowanie indywidualnych programów ubezpieczeniowych
Wsparcie w likwidacji szkód i zapewnienie ciągłości ubezpieczeniowej
Zróżnicowana oferta: ubezpieczenia majątkowe, OC, techniczne oraz finansowe
Hetman Ubezpieczenia Sp. z o.o. to niezależny broker ubezpieczeniowy, który działa na polskim rynku od 2001 roku. Organizacja skupia się na maksymalizacji efektywności zarządzania ryzykiem ubezpieczeniowym, co pozwala jej dostarczać swoim klientom dobrze dopasowane programy ubezpieczeń. Misją Hetman Ubezpieczenia jest zabezpieczenie stabilności finansowej klientów poprzez oferowanie kompleksowych usług związanych z ubezpieczeniami. Broker reprezentuje interesy swoich klientów w kontaktach z towarzystwami ubezpieczeniowymi oraz prowadzi negocjacje w celu uzyskania korzystnych warunków ubezpieczenia. Hetman Ubezpieczenia specjalizuje się w audycie ubezpieczeń, analizie potrzeb klientów oraz przygotowaniu ofert szytych na miarę. W dobie rosnących zagrożeń, organizacja dostarcza również ubezpieczenia od ryzyk cybernetycznych. Działania firmy obejmują także wsparcie w procesie likwidacji szkód oraz ciągłość ubezpieczeniową dla swoich klientów. Dodatkowo, Hetman Ubezpieczenia współpracuje z różnymi branżami i dostosowuje programy ubezpieczeniowe do indywidualnych potrzeb, oferując ubezpieczenia majątkowe, odpowiedzialności cywilnej, techniczne oraz finansowe. Organizacja jest działającym pod nadzorem Komisji Nadzoru Finansowego brokerem oraz członkiem Dolnośląskiej Izby Gospodarczej, co potwierdza jej profesjonalizm i zaangażowanie w branżę ubezpieczeniową.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Hetman Ubezpieczenia osiągnęła 1 872 537 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 872 537 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 849 745 zł.
Zysk netto wyniósł 22 793 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 76 039 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 872 537 zł w 2024 roku.
• 1 590 882 zł w 2023 roku.
• 1 341 348 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 18 521 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 22 793 zł w 2024 roku.
• 18 796 zł w 2023 roku.
• -3754 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Hetman Ubezpieczenia wynosi 27 tys. zł.
EBITDA Hetman Ubezpieczenia wynosi 27 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
19 171 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 27 134 zł w
2024 roku.
• 22 987 zł w
2023 roku.
• -2497 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Hetman Ubezpieczenia wynosi 1 368 273 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
28 743 zł a 4 681 343 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 55 789 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 368 273 zł w 2024 roku.
• 1 147 419 zł w 2023 roku.
• 894 232 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Hetman Ubezpieczenia wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,011% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,08% w 2023 roku.
• 0,06% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Hetman Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 275 195
zł.
Koszty operacyjne Hetman Ubezpieczenia wyniosły 1 845 404
zł.
Wynagrodzenia stanowią 15%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
12 964 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 275 195 zł w 2024 roku
• 241 589 zł w 2023 roku
• 237 503 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
15% w 2024 roku
•
15% w 2023 roku
•
18% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Hetman Ubezpieczenia wyniosła 270 788 zł.
a
ktywa trwałe to 54 zł.
a
ktywa obrotowe to 270 735 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 270 788 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 38 324 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 232 464 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -3303 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 270 788 zł w 2024 roku.
• 349 465 zł w 2023 roku.
• 171 947 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 8%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 59%.
Marża operacyjna wyniosła 1%.
Marża netto wyniosła 1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 22 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Hetman Ubezpieczenia wyniosły 232 464 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 270 788 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 86%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 7268 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 232 464 zł w 2024 roku
• 333 933 zł w 2023 roku
• 175 211 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 86% w 2024 roku
• 96% w 2023 roku
• 102% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Hetman Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 1 872 537 zł.
Organizacja zarobiła 27 134 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 4341 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 22 793 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 16% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 4341 zł w 2024 roku
• 4191 zł w 2023 roku
• 1257 zł w 2022 roku