KANCELARIA BROKERSKA KBJ SP. Z O.O. | KRS: 0000732713

Podsumowanie

aktywa

810 tys.

przychód

1,4 mln

zysk

404 tys.

wartość firmy

3,2 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

LUBELSKIE

Miejscowość

ŚWIDNIK

Adres

UL. BAŻANTOWA, 12

Kod pocztowy

21-040

Rejestracja

2018-05-18

Rozpoczęcie działalności

2018-05-18

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.kbjbroker.pl

Email

kancelaria@kbjbroker.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W LUBLIN-WSCHÓD W LUBLINIE Z SIEDZIBĄ W ŚWIDNIKU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST SAMODZIELNIE KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SPÓŁKI.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Ubezpieczenia na życie Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe

Opis

Profesjonalne doradztwo w zakresie ubezpieczeń majątkowych i osobowych
Analiza potrzeb klienta oraz ocena ryzyka
Kompleksowe ubezpieczenia dla firm i osób prywatnych
Usługi związane z ubezpieczeniami finansowymi i cyber ryzyk
Wsparcie w procesie likwidacji szkód i uzyskiwaniu świadczeń

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Kancelaria Brokerska KBJ osiągnęła 1 430 880 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 384 964 zł. Pozostałe przychody to 45 915 zł.

Całkowite koszty wyniosły 980 687 zł.

Zysk netto wyniósł 404 277 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 204 411 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 430 880 zł w 2024 roku.
• 772 557 zł w 2023 roku.
• 681 498 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 57 754 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 404 277 zł w 2024 roku.
• 162 379 zł w 2023 roku.
• 90 193 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

61397.81

31300.98

153845.77

44021.27

230775.12

22876.91

559842.32

38304.1

681498.26

90192.74

772556.83

162378.82

1430879.85

404277.49

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Kancelaria Brokerska KBJ wynosi 3 166 223 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 595 193 zł a 5 659 885 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 452 318 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 166 223 zł w 2024 roku.
• 1 456 539 zł w 2023 roku.
• 985 304 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

23654.98

189790.78

438213.72

56670.94

335319.86

616297.78

73828.62

319186.34

576937.8

102556.7

629001.31

1399605.8

170201.25

985304.38

1703745.65

291985.36

1456538.53

2273303.48

595193.48

3166223.34

5659884.86

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Kancelaria Brokerska KBJ wynosi 1,83%. To oznacza, że firma ma szansę 1,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,101% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,83% w 2024 roku.
• 1,83% w 2023 roku.
• 1,83% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kancelaria Brokerska KBJ wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,007% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Kancelaria Brokerska KBJ charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Kancelaria Brokerska KBJ wynosi 113 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 43 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 278 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 43 tys. zł a 278 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 16 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 113 tys. zł w 2024 roku.
• 55 tys. zł w 2023 roku.
• 34 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 43 tys. zł w 2024 roku.
• 23 tys. zł w 2023 roku.
• 15 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 278 tys. zł w 2024 roku.
• 136 tys. zł w 2023 roku.
• 79 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 587 710 zł.

Koszty operacyjne Kancelaria Brokerska KBJ wyniosły 979 092 zł.

Wynagrodzenia stanowią 60% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 83 959 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 587 710 zł w 2024 roku
• 412 047 zł w 2023 roku
• 403 518 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 8.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 60% w 2024 roku
• 70% w 2023 roku
• 70% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Kancelaria Brokerska KBJ wyniosła 810 074 zł.

a

ktywa obrotowe to 810 074 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 810 074 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 793 591 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 16 483 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 115 725 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 810 074 zł w 2024 roku.
• 398 918 zł w 2023 roku.
• 236 208 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

0

34024.24

79337.29

105294.44

145946.28

236207.67

398918.11

810074.36

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 50%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 51%.

Marża operacyjna wyniosła 29%.

Marża netto wyniosła 28%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.92

0.99

0.51

0.55

0.58

0.32

0.29

0.22

0.23

0.11

0.1

0.26

0.28

0.08

0.07

0.38

0.4

0.15

0.13

0.41

0.42

0.24

0.21

0.5

0.51

0.29

0.28

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Kancelaria Brokerska KBJ wyniosły 16 483 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 810 074 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 2%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2355 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 16 483 zł w 2024 roku
• 9604 zł w 2023 roku
• 9273 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 2% w 2024 roku
• 2% w 2023 roku
• 4% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

34024.24

2484.26

0.07

79337.29

3776.04

0.05

105294.44

6856.28

0.07

145946.28

9204.02

0.06

236207.67

9272.67

0.04

398918.11

9604.29

0.02

810074.36

16483.05

0.02

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Kancelaria Brokerska KBJ wykazała przychody na poziomie 1 430 880 zł.

Organizacja zarobiła 451 739 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 47 462 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 404 277 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 6780 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 47 462 zł w 2024 roku
• 20 293 zł w 2023 roku
• 11 501 zł w 2022 roku

Wartość

0

4466

2388

6588

11501

20293

47462

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Kancelaria Brokerska KBJ wykazała zysk netto większy niż 86% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 76% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 77% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 13% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 78% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 76% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 81% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 69% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 86% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 86% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 76% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 77% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 13% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 78% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 76% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 81% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 69% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 86% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.02%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.25995

0

0.00109

0

0.73004

0.36122

0.38655

0.21667

0.94344

0.91634

0.96875

0.88961

0

0.73945

0.47133

0.51468

0.18545

0.81224

0.81919

0.86503

0.72992

0.73821

0.6223

0.53682

0.53724

0.24285

0.55367

0.55753

0.62887

0.49373

0.65163

0.6891

0.69238

0.59781

0.22342

0.51416

0.52157

0.69903

0.56956

0.74806

0.75212

0.70683

0.64329

0.17508

0.59826

0.61079

0.75921

0.63858

0.76435

0.79776

0.70529

0.71303

0.13363

0.69426

0.70321

0.76856

0.63888

0.8042

0.85529

0.76226

0.77212

0.13317

0.77796

0.76259

0.81027

0.68725

0.85765

Powiązania

K BEATA - wspólnik, reprezentacja

K KRZYSZTOF - reprezentacja

K JAKUB - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

18.05.2018

K Beata

Czerwiec 1967

Osoba

wspólnik

18.05.2018

K Jakub

Październik 1998

Osoba

reprezentacja

18.05.2018

K Beata

Czerwiec 1967

Osoba

reprezentacja

18.05.2018

K Jakub

Październik 1998

Osoba

reprezentacja

31.12.2020

K Krzysztof

Wrzesień 1967

Osoba

Udziałowcy

Konstanciuk Beata posiada 30 udziałów, które stanowią 60.0% firmy.

Konstanciuk Jakub posiada 20 udziałów, które stanowią 40.0% firmy.

Podobne organizacje do KANCELARIA BROKERSKA KBJ

	Organizacja	Numer KRS
1	ŚLĄSKA AGENCJA UBEZPIECZEŃ GWARANT SP. Z O.O.	0000225379
2	BRASE BROKER LTD SP. Z O.O.	0000457534
3	ZYSKAJ PEWNOŚĆ SP. Z O.O.	0000690591
4	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWO - KREDYTOWA DF SP. Z O.O.	0000418077
5	PIETRUSZKA ZBIGNIEW POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000862502
6	PREMIUM FINANCE BROKERS SP. Z O.O.	0000961341
7	RUBIN FINANCE SP. Z O.O.	0000677775
8	NOBILIS BROKER SP. Z O.O.	0000412033
9	STREFA BEZPIECZEŃSTWA SP. Z O.O.	0000642508
10	PROMYS SP. Z O.O.	0000542635
11	POWSZECHNE BIURO UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000396274
12	TAK BROKER SP. Z O.O.	0000187926
13	ATI HOLDING SP. Z O.O.	0000476060
14	HUMAN SP. Z O.O.	0000399765
15	TILLIT SP. Z O.O.	0000704620
16	ATUT CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000405425
17	GWARANCJE24 SP. Z O.O.	0000765563
18	MULTIPOLIS SP. Z O.O.	0000761760
19	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUGOWO-HANDLOWE "DĄB" SP. Z O.O.	0000112896
20	BROKERSKIE BIURO UBEZPIECZENIOWE BEST SP. Z O.O.	0000204340
21	FUNK SERVICES SP. Z O.O.	0000552468
22	MULTIFORMUŁA SP. Z O.O.	0000593966
23	ABRA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O. SP. K.	0000755374
24	KANCELARIA BROKERSKA GRUPA PAŁASZ SP. Z O.O.	0000510980
25	TOWARZYSTWO USŁUG FINANSOWYCH POLSKA	0000715988
26	G&P NIEZALEŻNE DORADZTWO FINANSOWE SP. Z O.O.	0000333113
27	ALEA BROKER SP. Z O.O.	0000298120
28	GLOBAL INSURANCE SP. Z O.O.	0000394074
29	WOJTASZ EXPERT SP. Z O.O.	0000685496
30	ELIPSA SP. Z O.O.	0000497112

KANCELARIA BROKERSKA KBJ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000732713 NIP 7123370761 REGON 380265238

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do KANCELARIA BROKERSKA KBJ

KANCELARIA BROKERSKA KBJ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000732713 NIP
7123370761 REGON
380265238