ATUT CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O. | KRS: 0000405425

Podsumowanie

aktywa

580 tys.

przychód

1,1 mln

zysk

241 tys.

wartość firmy

2 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

PUŁTUSK

Adres

UL. KOMISJI EDUKACJI NARODOWEJ, 2

Kod pocztowy

06-100

Rejestracja

2011-12-19

Rozpoczęcie działalności

2011-12-19

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIAŁYMSTOKU, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST SAMODZIELNIE PREZES ZARZĄDU

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Zarządzanie rynkami finansowymi Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Atut Centrum Ubezpieczeń osiągnęła 1 114 133 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 105 645 zł. Pozostałe przychody to 8489 zł.

Całkowite koszty wyniosły 864 300 zł.

Zysk netto wyniósł 241 344 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 117 008 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 114 133 zł w 2024 roku.
• 685 612 zł w 2023 roku.
• 660 618 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 31 757 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 241 344 zł w 2024 roku.
• 81 863 zł w 2023 roku.
• 78 155 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

295074.86

19047.04

258668.96

-1229.09

257668.96

-322.6

387342.47

66164.45

518948.49

19961

660618.26

78154.76

685612.41

81862.86

1114133.23

241344.19

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Atut Centrum Ubezpieczeń wynosi 2 031 824 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 323 692 zł a 3 378 819 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 251 274 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 031 824 zł w 2024 roku.
• 948 295 zł w 2023 roku.
• 867 362 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

272904.73

737687.15

0

172445.97

646672.4

0

171779.31

644172.4

40744.38

563630.49

968356.17

55715.13

481524.79

1297371.23

114331.2

867362.41

1651545.65

163768.55

948294.93

1714031.03

323691.91

2031824.15

3378818.66

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Atut Centrum Ubezpieczeń wynosi 1,83%. To oznacza, że firma ma szansę 1,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,83% w 2024 roku.
• 1,83% w 2023 roku.
• 1,83% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Atut Centrum Ubezpieczeń wynosi 0,07%. To oznacza, że firma ma szansę 0,07% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,005% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,07% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Atut Centrum Ubezpieczeń charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).

Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Atut Centrum Ubezpieczeń wynosi 51 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 151 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 151 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 7 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 51 tys. zł w 2024 roku.
• 33 tys. zł w 2023 roku.
• 26 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 14 tys. zł w 2023 roku.
• 13 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 151 tys. zł w 2024 roku.
• 76 tys. zł w 2023 roku.
• 53 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 669 963 zł.

Koszty operacyjne Atut Centrum Ubezpieczeń wyniosły 851 090 zł.

Wynagrodzenia stanowią 79% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 63 901 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 669 963 zł w 2024 roku
• 494 798 zł w 2023 roku
• 501 863 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 79% w 2024 roku
• 84% w 2023 roku
• 87% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Atut Centrum Ubezpieczeń wyniosła 579 842 zł.

a

ktywa obrotowe to 579 842 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 96 274 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -51 978 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 148 252 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 77 105 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 579 842 zł w 2024 roku.
• 375 960 zł w 2023 roku.
• 348 220 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

40103.53

36597.04

29410.47

156017.15

233179.97

348219.8

375960.24

579841.57

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 42%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -464%.

Marża operacyjna wyniosła 23%.

Marża netto wyniosła 22%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -39.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.47

-1.85

0.06

-0.03

0.11

0

-0.01

0.03

0

0.42

1.22

0.13

0.17

0.09

0.27

0.03

0.04

0.22

0.51

0.13

0.12

0.22

0.37

0.14

0.12

0.42

-4.64

0.23

0.22

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Atut Centrum Ubezpieczeń wyniosły 148 252 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 579 842 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 26%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 13 980 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 148 252 zł w 2024 roku
• 157 602 zł w 2023 roku
• 195 778 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 14.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 26% w 2024 roku
• 42% w 2023 roku
• 56% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

40103.53

50390.45

1.26

36597.04

48113.05

1.31

29410.47

41249.08

1.4

156017.15

101691.31

0.65

233179.97

158893.13

0.68

348219.8

195778.2

0.56

375960.24

157602.17

0.42

579841.57

148252.36

0.26

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Atut Centrum Ubezpieczeń wykazała przychody na poziomie 1 114 133 zł.

Organizacja zarobiła 263 013 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 21 669 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 241 344 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 8% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3096 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 21 669 zł w 2024 roku
• 11 731 zł w 2023 roku
• 8022 zł w 2022 roku

Wartość

0

5682

2355

8022

11731

21669

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Atut Centrum Ubezpieczeń wykazała zysk netto większy niż 81% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 72% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 73% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 55% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 71% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 69% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 76% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 1% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 78% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 81% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 72% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 73% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 55% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 71% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 69% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 76% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 1% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 78% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.01%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.68719

0.61137

0.43464

0.8651

0.56563

0.53106

0.84437

0.0349

0

0.2327

0.58418

0.39574

0.87258

0.26911

0.2634

0.26324

0.43888

0

0.26101

0.56997

0.35229

0.89088

0.2723

0.26937

0.26994

0.32685

0

0.75628

0.63918

0.61393

0.71837

0.65936

0.58786

0.78847

0.92664

0.75432

0.61716

0.6773

0.66765

0.73911

0.43346

0.39215

0.50023

0.56116

0.63715

0.72954

0.70174

0.7102

0.71818

0.5824

0.57959

0.62675

0.69401

0.7187

0.71223

0.68362

0.70224

0.65055

0.56658

0.57239

0.61442

0.60728

0.74379

0.80817

0.71872

0.72933

0.55495

0.70744

0.69108

0.76333

0.0084

0.77778

Powiązania

C EMILIA - prokurent

C NATALIA - reprezentacja, wspólnik

C KAROL - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

19.07.2024

C Natalia

Marzec 1971

Osoba

wspólnik

19.12.2011

19.07.2024

C Natalia

Marzec 1971

Osoba

wspólnik

19.07.2024

C Karol

Marzec 1997

Osoba

prokurent

30.04.2020

C Emilia

Maj 2001

Osoba

reprezentacja

19.12.2011

C Natalia

Marzec 1971

Osoba

Udziałowcy

Czaplicka Natalia posiada 26 udziałów, które stanowią 52.0% firmy.

Czaplicki Karol posiada 20 udziałów, które stanowią 40.0% firmy.

Największym udziałowcem od 19.07.2024 jest Czaplicka Natalia kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 19.12.2011 do 19.07.2024 była Czaplicka Natalia kontrolująca 100% udziałów.

Podobne organizacje do ATUT CENTRUM UBEZPIECZEŃ

	Organizacja	Numer KRS
1	FINANSE I UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000620473
2	ŁAPKA SP. Z O.O.	0000723888
3	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUGOWO-HANDLOWE "DĄB" SP. Z O.O.	0000112896
4	HUMAN SP. Z O.O.	0000399765
5	OGÓLNOPOLSKIE BIURO BROKERSKIE "PATRON" SP. Z O.O.	0000218630
6	POWSZECHNE BIURO UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000396274
7	NEXUS INSURANCE SP. Z O.O.	0000619715
8	RUBIN FINANCE SP. Z O.O.	0000677775
9	COMPLEX SP. Z O.O.	0000564669
10	ELIPSA SP. Z O.O.	0000497112
11	TILLIT SP. Z O.O.	0000704620
12	GWARANCJE24 SP. Z O.O.	0000765563
13	CAPITOLIUM SP. Z O.O.	0000349847
14	PROPLUS SP. Z O.O.	0000591136
15	A.T.M. GROUP SP. Z O.O.	0000663951
16	KAHLENBERG REINSURANCE INSURANCE SP. Z O.O.	0001079487
17	INS BROKER SP. Z O.O.	0000044743
18	KANCELARIA BROKERSKA JANOWSKI I WSPÓLNICY SP. Z O.O.	0000378872
19	ALFA-S SP. Z O.O.	0000942586
20	ADAMS SP. Z O.O.	0000194323
21	CENTRUM FINANSOWE "OPAL" SP. Z O.O.	0000357854
22	DEL CREDERE BROKERS SP. Z O.O.	0000610508
23	POGOTOWIE UBEZPIECZENIOWE 24 SP. Z O.O.	0000740853
24	BROKERSKIE BIURO UBEZPIECZENIOWE BEST SP. Z O.O.	0000204340
25	MANTRA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000976215
26	ŚLĄSKA AGENCJA UBEZPIECZEŃ GWARANT SP. Z O.O.	0000225379
27	ALEA BROKER SP. Z O.O.	0000298120
28	TEAM BROKER SP. Z O.O.	0000842363
29	MIODZIO UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000734875
30	PRO BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWEDZIALNOŚCIĄ	0000105588

ATUT CENTRUM UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000405425 NIP 7571479910 REGON 145928563

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do ATUT CENTRUM UBEZPIECZEŃ

ATUT CENTRUM UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000405425 NIP
7571479910 REGON
145928563