GIK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. | KRS: 0000731018

Podsumowanie

aktywa

416 tys.

przychód

769 tys.

zysk

130 tys.

wartość firmy

1,3 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

LUBELSKIE

Miejscowość

LUBLIN

Adres

UL. KRÓLOWEJ JADWIGI, 5

Kod pocztowy

20-282

Rejestracja

2018-05-08

Rozpoczęcie działalności

2018-05-08

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.gik-ubezpieczenia.pl

Email

ggrzadka@gmail.com

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W LUBLIN-WSCHÓD W LUBLINIE Z SIEDZIBĄ W ŚWIDNIKU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Opis

Obsługa ubezpieczeniowa klientów indywidualnych oraz firm
Indywidualne podejście do klienta, analiza potrzeb
Szeroka oferta ubezpieczeń: komunikacyjne, mieszkaniowe, życiowe, NNW, firmowe, podróżne, zawodowe, szkolne, rolnictwo, ochrona prawna, opieka medyczna
Współpraca z licznymi towarzystwami ubezpieczeniowymi

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja GIK Ubezpieczenia osiągnęła 768 508 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 768 508 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 638 223 zł.

Zysk netto wyniósł 130 284 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 109 787 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 768 508 zł w 2024 roku.
• 601 141 zł w 2023 roku.
• 498 662 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 18 612 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 130 284 zł w 2024 roku.
• 108 743 zł w 2023 roku.
• 49 928 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

31113.32

5304.53

131539.99

34219.33

251567.25

9927.24

383616.02

50474.37

498662.45

49928.45

601141.45

108743.33

768507.74

130284.31

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji GIK Ubezpieczenia wynosi 1 328 887 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 295 411 zł a 1 921 269 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 189 841 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 328 887 zł w 2024 roku.
• 1 033 432 zł w 2023 roku.
• 648 296 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

7728.4

49688.73

77783.3

33392.9

257963.54

479070.62

40838.33

248258.79

628918.13

78694.1

536335.6

959040.05

116140.44

648295.87

1246656.13

197697.94

1033432.22

1522406.62

295411.17

1328886.9

1921269.35

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji GIK Ubezpieczenia wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,007% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

GIK Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 259 235 zł.

Koszty operacyjne GIK Ubezpieczenia wyniosły 621 566 zł.

Wynagrodzenia stanowią 42% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 37 034 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 259 235 zł w 2024 roku
• 153 453 zł w 2023 roku
• 127 990 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 42% w 2024 roku
• 32% w 2023 roku
• 29% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów GIK Ubezpieczenia wyniosła 416 250 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 59 506 zł.

a

ktywa obrotowe to 356 745 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 416 250 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 393 882 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 22 369 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 59 464 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 416 250 zł w 2024 roku.
• 281 215 zł w 2023 roku.
• 187 440 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

0

13831.53

72549.87

76225.07

134167.56

187440.49

281214.56

416250.22

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 31%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 33%.

Marża operacyjna wyniosła 19%.

Marża netto wyniosła 17%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.38

0.51

0.2

0.17

0.47

0.77

0.29

0.26

0.13

0.18

0.04

0.38

0.48

0.15

0.13

0.27

0.32

0.11

0.1

0.39

0.41

0.2

0.18

0.31

0.33

0.19

0.17

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania GIK Ubezpieczenia wyniosły 22 369 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 416 250 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 5%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3196 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 22 369 zł w 2024 roku
• 17 617 zł w 2023 roku
• 32 587 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 5% w 2024 roku
• 6% w 2023 roku
• 17% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

13831.53

3527

0.26

72549.87

28026.01

0.39

76225.07

21773.97

0.29

134167.56

29242.09

0.22

187440.49

32586.57

0.17

281214.56

17617.31

0.06

416250.22

22368.66

0.05

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja GIK Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 768 508 zł.

Organizacja zarobiła 143 998 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 13 714 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 130 284 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1959 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 13 714 zł w 2024 roku
• 11 849 zł w 2023 roku
• 5820 zł w 2022 roku

Wartość

0

936

3670

996

5513

5820

11849

13714

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja GIK Ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 73% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 64% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 67% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 23% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 64% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 64% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 67% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 57% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 72% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.009%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 73% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 64% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 67% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 23% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 64% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 64% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 67% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 57% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 72% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.009%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.26075

0

0.00109

0

0.55561

0.29934

0.28675

0.43018

0.74612

0.74804

0.81005

0.71598

0.57326

0.71147

0.44655

0.4945

0.56068

0.78963

0.80516

0.82899

0.80419

0.71414

0.53436

0.55324

0.47709

0.49903

0.40996

0.40961

0.53238

0.45634

0.5743

0.72042

0.62334

0.58105

0.45335

0.62854

0.63938

0.78996

0.70374

0.73196

0.68027

0.64966

0.5966

0.41226

0.54382

0.54714

0.68

0.58

0.67887

0.74514

0.65089

0.64668

0.24433

0.6539

0.65919

0.75385

0.6295

0.74446

0.7334

0.64119

0.67058

0.22789

0.63562

0.63642

0.67274

0.56565

0.71972

Powiązania

G GRZEGORZ - reprezentacja, wspólnik

K TOMASZ - wspólnik

G MONIKA - prokurent

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

08.05.2018

19.01.2024

G Grzegorz

Listopad 1982

Osoba

wspólnik

19.01.2024

G Grzegorz

Listopad 1982

Osoba

wspólnik

08.05.2018

19.01.2024

N Krzysztof

Grudzień 1984

Osoba

wspólnik

19.01.2024

K Tomasz

Styczeń 1981

Osoba

prokurent

07.11.2018

G Monika

Czerwiec 1983

Osoba

reprezentacja

08.05.2018

G Grzegorz

Listopad 1982

Osoba

reprezentacja

08.05.2018

19.01.2024

N Krzysztof

Grudzień 1984

Osoba

Udziałowcy

Grządka Grzegorz posiada 70 udziałów, które stanowią 70.0% firmy.

Komosa Tomasz posiada 30 udziałów, które stanowią 30.0% firmy.

Największym udziałowcem od 19.01.2024 jest Grządka Grzegorz kontrolujący 70% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 08.05.2018 do 19.01.2024:
• Nizio Krzysztof (50% udziałów)
• Grządka Grzegorz (50% udziałów)

Podobne organizacje do GIK UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	KONIŃSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000647544
2	MG UBEZPIECZENIA DLA MIESZKALNICTWA SP. Z O.O.	0000939472
3	ADAMS SP. Z O.O.	0000194323
4	COMPLEX SP. Z O.O.	0000564669
5	POLISHUT SP. Z O.O.	0000325421
6	ROZWAŻNY.PL SP. Z O.O.	0000981166
7	PROPLUS SP. Z O.O.	0000591136
8	BORSCY I HOFFMANN UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000709045
9	PROMYS SP. Z O.O.	0000542635
10	FORUM FINANCE SP. Z O.O.	0000881182
11	CAPITOLIUM SP. Z O.O.	0000349847
12	BROKERSKIE BIURO UBEZPIECZENIOWE BEST SP. Z O.O.	0000204340
13	AUTO-BOSS SP. Z O.O.	0000291648
14	CLIFF BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000596025
15	SAG SP. Z O.O.	0000185223
16	TIERIA DEVELOPMENT SP. Z O.O.	0000829895
17	SALMARE SP. Z O.O.	0000701951
18	MW BONUS SP. Z O.O.	0000860277
19	MULTIBEZPIECZNIE BIS SP. Z O.O.	0000696065
20	JKS PROTEGER SP. Z O.O.	0000826301
21	PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWE BIUROKOMPLET	0000110840
22	ELIPSA SP. Z O.O.	0000497112
23	KOMPLEKS MAX SP. Z O.O.	0000801483
24	MAXIMUS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000289933
25	ONTIMAX SP. Z O.O.	0000753512
26	INS BROKER SP. Z O.O.	0000044743
27	AURORA INTERNATIONAL SP. Z O.O.	0000501457
28	DUO BROKER SP. Z O.O.	0000699047
29	UNITY CENTRUM UBEZPIECZEŃ MAJĄTKOWYCH SP. Z O.O.	0000553401
30	ROCOR PARTNER SP. Z O.O.	0000371101

GIK UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000731018 NIP 9462680761 REGON 380157840

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do GIK UBEZPIECZENIA

GIK UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000731018 NIP
9462680761 REGON
380157840