Ubezpieczenia komunikacyjne, nieruchomości i turystyczne
Kompleksowa obsługa firm i klientów indywidualnych
Ponad 20 lat doświadczenia w branży ubezpieczeniowej
Zdalna obsługa i wsparcie po zakupie polisy
INSURO Sp. z o.o. to firma działająca w branży ubezpieczeniowej, oferująca szeroki zakres usług skierowanych zarówno do klientów indywidualnych, jak i biznesowych. Przedsiębiorstwo posiada ponad 20-letnie doświadczenie w sektorze ubezpieczeń, co przekłada się na wysoki poziom profesjonalizmu i kompleksową obsługę. Główne obszary działalności obejmują ubezpieczenia komunikacyjne (OC, AC, NNW, GAP, Assistance), które zapewniają ochronę pojazdów mechanicznych niezależnie od ich typu. Oferta skierowana jest do właścicieli samochodów osobowych, dostawczych, a także pojazdów nietypowych.
Kolejnym istotnym segmentem działalności są ubezpieczenia nieruchomości, obejmujące domy, mieszkania, działki, domki letniskowe oraz inne rodzaje nieruchomości. Firma przygotowuje indywidualne propozycje, dostosowane do potrzeb klientów, gwarantując ochronę majątku przed różnego rodzaju ryzykami.
INSURO Sp. z o.o. obsługuje również sektor przedsiębiorstw, oferując ubezpieczenia dla firm, w tym obowiązkowe OC działalności gospodarczej, ubezpieczenia grupowe dla pracowników, polisy zdrowotne, ubezpieczenia flot pojazdów, kontraktów, budowlano-montażowe oraz gwarancje ubezpieczeniowe. Dzięki temu przedsiębiorcy mogą zabezpieczyć zarówno majątek firmy, jak i interesy swoich pracowników.
W ofercie znajdują się także ubezpieczenia na życie, zdrowotne oraz NNW, które zapewniają dostęp do opieki medycznej bez kolejek i skierowań, a także wsparcie finansowe w trudnych sytuacjach życiowych. Klienci mogą skorzystać z ubezpieczeń turystycznych, które gwarantują ochronę podczas podróży, zarówno w kraju, jak i za granicą, obejmując szeroki zakres ryzyk, w tym aktywności sportowe.
Firma stawia na wygodę klientów, umożliwiając zdalne podpisywanie umów oraz obsługę formalności online lub za pośrednictwem kuriera. Po zakupie polisy klienci mogą liczyć na pełne wsparcie, m.in. w przypadku zgubienia dokumentów czy konieczności zgłoszenia szkody. INSURO Sp. z o.o. podkreśla indywidualne podejście do każdego klienta oraz gotowość do realizacji nietypowych zleceń, takich jak ubezpieczenie jachtów czy specyficznych nieruchomości. Firma działa na rynku lokalnym, obsługując klientów z różnych miast, i cieszy się pozytywnymi opiniami za profesjonalizm oraz skuteczność w doborze najlepszych rozwiązań ubezpieczeniowych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Insuro osiągnęła 685 183 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 602 226 zł. Pozostałe przychody to 82 956 zł.
Całkowite koszty wyniosły 640 154 zł.
Strata netto wyniosła 37 928 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -10 942 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 685 183 zł w 2024 roku.
• 741 096 zł w 2023 roku.
• 868 302 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -8919 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -37 928 zł w 2024 roku.
• -97 365 zł w 2023 roku.
• -177 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Insuro wynosi 646 467 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 1 712 957 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 8541 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 646 467 zł w 2024 roku.
• 712 188 zł w 2023 roku.
• 870 016 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Insuro wynosi 3,26%. To oznacza, że firma ma szansę 3,26% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,26% w 2024 roku.
• 3,26% w 2023 roku.
• 3,26% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Insuro wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Insuro charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Insuro wynosi 26 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 86 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 86 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
1 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 26 tys. zł w 2024 roku.
• 29 tys. zł w 2023 roku.
• 46 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 86 tys. zł w 2024 roku.
• 98 tys. zł w 2023 roku.
• 136 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 354 922
zł.
Koszty operacyjne Insuro wyniosły 708 094
zł.
Wynagrodzenia stanowią 50%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
6544 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 354 922 zł w 2024 roku
• 396 451 zł w 2023 roku
• 342 796 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
50% w 2024 roku
•
48% w 2023 roku
•
41% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Insuro wyniosła 293 451 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 6120 zł.
a
ktywa obrotowe to 287 331 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 293 451 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 252 904 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 40 546 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 7513 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 293 451 zł w 2024 roku.
• 344 002 zł w 2023 roku.
• 446 061 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -13%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -15%.
Marża operacyjna wyniosła -18%.
Marża netto wyniosła -6%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Insuro wyniosły 40 546 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 293 451 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 14%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -9498 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 40 546 zł w 2024 roku
• 53 170 zł w 2023 roku
• 57 864 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 4.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 14% w 2024 roku
• 15% w 2023 roku
• 13% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Insuro wykazała przychody na poziomie 685 183 zł.
Organizacja zarobiła -37 928 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -37 928 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -821 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 5727 zł w 2022 roku