SĄD REJONOWY W RZESZOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST JEDNOOSOBOWO PREZES ZARZĄDU. WICEPREZES I CZŁONEK ZARZĄDU UPRAWNIENI SĄ DO ŁĄCZNEJ REPREZENTACJI.
Współpraca z wiodącymi zakładami ubezpieczeń, bankami i leasingami
Obsługa klientów indywidualnych oraz małych i średnich przedsiębiorstw głównie w Podkarpaciu i Małopolsce
Zespół skupiony na ciągłym rozwoju i innowacjach w jakości usług
ASECURA jest doświadczoną multi-agencją ubezpieczeniową, która rozpoczęła swoją działalność w 2007 roku. Firma specjalizuje się w oferowaniu szerokiego wachlarza produktów ubezpieczeniowych, w tym ubezpieczeń komunikacyjnych, majątkowych, zdrowotnych, życiowych, turystycznych, rolnych oraz NNW szkolnych. ASECURA współpracuje z czołowymi zakładami ubezpieczeń, bankami i leasingami, co pozwala jej na zapewnienie atrakcyjnych ofert, które są korzystne zarówno pod względem cenowym, jak i jakościowym. Główne biura firmy zlokalizowane są w Jaśle i Rzeszowie, a agenci terenowi skutecznie obsługują klientów w większej części kraju. Misją ASECURA jest ciągłe doskonalenie jakości usług poprzez wprowadzanie nowoczesnych rozwiązań, które wspierają zarówno proces sprzedaży, jak i obsługę posprzedażową. Zespół agencji składa się z młodych profesjonalistów, którzy kładą duży nacisk na rozwój, innowacje oraz budowanie długotrwałych relacji z klientami. ASECURA dąży do stworzenia atmosfery wzajemnego zaufania i szacunku, co jest kluczowe w jej działalności oraz współpracy z partnerami biznesowymi. Dzięki przemyślanej ofercie, ASECURA staje się mocnym graczem na rynku ubezpieczeń, kładąc szczególny nacisk na potrzeby zarówno klientów indywidualnych, jak i małych oraz średnich przedsiębiorstw.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Asecura osiągnęła 803 415 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 803 415 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 721 371 zł.
Zysk netto wyniósł 82 044 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 133 903 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 803 415 zł w 2023 roku.
• 690 660 zł w 2022 roku.
• 432 775 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 13 674 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 82 044 zł w 2023 roku.
• 123 975 zł w 2022 roku.
• 78 831 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Asecura wynosi 93 tys. zł.
EBITDA Asecura wynosi 123 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Asecura wynosi 1 136 673 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
272 887 zł a 2 008 538 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 189 446 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 136 673 zł w 2023 roku.
• 1 167 695 zł w 2022 roku.
• 714 881 zł w 2021 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Asecura wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,143% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,89% w 2022 roku.
• 1,89% w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Asecura wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,007% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.
Wiarygodność firmy
Asecura charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 2 poziomy w ciągu 6 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Asecura wynosi 40 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 14 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 78 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 14 tys. zł a 78 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
7 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 40 tys. zł w 2023 roku.
• 36 tys. zł w 2022 roku.
• 18 tys. zł w 2021 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 14 tys. zł w 2023 roku.
• 21 tys. zł w 2022 roku.
• 13 tys. zł w 2021 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 78 tys. zł w 2023 roku.
• 65 tys. zł w 2022 roku.
• 30 tys. zł w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 179 599
zł.
Koszty operacyjne Asecura wyniosły 710 293
zł.
Wynagrodzenia stanowią 25%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
29 933 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 179 599 zł w 2023 roku
• 39 403 zł w 2022 roku
• 4306 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
4.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
25% w 2023 roku
•
7% w 2022 roku
•
1% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Asecura wyniosła 405 545 zł.
a
ktywa trwałe to 141 335 zł.
a
ktywa obrotowe to 264 210 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 405 545 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 363 849 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 41 696 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 67 591 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 405 545 zł w 2023 roku.
• 315 894 zł w 2022 roku.
• 170 342 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 20%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 23%.
Marża operacyjna wyniosła 12%.
Marża netto wyniosła 10%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.8 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Asecura wyniosły 41 696 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 405 545 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 10%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 6949 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 41 696 zł w 2023 roku
• 34 089 zł w 2022 roku
• 22 287 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 10% w 2023 roku
• 11% w 2022 roku
• 13% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Asecura wykazała przychody na poziomie 803 415 zł.
Organizacja zarobiła 91 826 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 9782 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 82 044 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1630 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 9782 zł w 2023 roku
• 13 665 zł w 2022 roku
• 8510 zł w 2021 roku