WARMIA BIZNES SP. Z O.O. | KRS: 0000804141

Podsumowanie

aktywa

319 tys.

przychód

601 tys.

zysk

138 tys.

wartość firmy

1,2 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WARMIŃSKO-MAZURSKIE

Miejscowość

OLSZTYN

Adres

UL. MACIEJA RATAJA, 19A

Kod pocztowy

10-203

Rejestracja

2019-09-16

Rozpoczęcie działalności

2019-09-16

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W OLSZTYNIE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Warmia Biznes osiągnęła 601 264 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 601 264 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 462 915 zł.

Zysk netto wyniósł 138 349 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 120 253 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 601 264 zł w 2023 roku.
• 460 826 zł w 2022 roku.
• 129 889 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 27 670 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 138 349 zł w 2023 roku.
• 130 754 zł w 2022 roku.
• 19 448 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

0

8600

-783.09

15235.77

-1019.32

129888.5

19448.18

460826.08

130753.77

601263.82

138349.22

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Warmia Biznes wynosi 1 176 801 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 222 562 zł a 1 936 889 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 235 360 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 176 801 zł w 2023 roku.
• 932 048 zł w 2022 roku.
• 181 369 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

8896.02

21500

0

12555.37

38089.43

16984.33

181369.38

324721.25

101815.33

932047.79

1830552.78

222561.57

1176801

1936889.08

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Warmia Biznes wynosi 1,83%. To oznacza, że firma ma szansę 1,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,141% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,83% w 2023 roku.
• 1,83% w 2022 roku.
• 1,83% w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Warmia Biznes wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,009% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Warmia Biznes charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 5 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Warmia Biznes wynosi 42 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 18 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 104 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 18 tys. zł a 104 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 8 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 42 tys. zł w 2023 roku.
• 26 tys. zł w 2022 roku.
• 3 tys. zł w 2021 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 18 tys. zł w 2023 roku.
• 14 tys. zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 104 tys. zł w 2023 roku.
• 48 tys. zł w 2022 roku.
• 5 tys. zł w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 34 899 zł.

Koszty operacyjne Warmia Biznes wyniosły 462 915 zł.

Wynagrodzenia stanowią 8% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 6980 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 34 899 zł w 2023 roku
• 30 076 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 1.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 8% w 2023 roku
• 9% w 2022 roku
• 0% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Warmia Biznes wyniosła 319 300 zł.

a

ktywa obrotowe to 319 300 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 314 300 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 291 749 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 22 551 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 63 860 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 319 300 zł w 2023 roku.
• 153 766 zł w 2022 roku.
• 35 086 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

0

7477.89

6889.91

35086.05

153765.78

319300.07

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 43%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 47%.

Marża operacyjna wyniosła 23%.

Marża netto wyniosła 23%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.6 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.1

-0.19

-0.09

-0.15

-0.32

-0.07

0.55

0.86

0.17

0.15

0.85

0.96

0.31

0.28

0.43

0.47

0.23

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Warmia Biznes wyniosły 22 551 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 319 300 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 7%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4510 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 22 551 zł w 2023 roku
• 18 012 zł w 2022 roku
• 12 440 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 7% w 2023 roku
• 12% w 2022 roku
• 35% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

7477.89

3260.98

0.44

6889.91

3692.32

0.54

35086.05

12440.28

0.35

153765.78

18012.01

0.12

319300.07

22551.31

0.07

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Warmia Biznes wykazała przychody na poziomie 601 264 zł.

Organizacja zarobiła 138 349 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 138 349 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 13 388 zł w 2022 roku
• 2450 zł w 2021 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Warmia Biznes wykazała zysk netto większy niż 78% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 65% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 67% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 27% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 72% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 69% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 78% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 67% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.006%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 78% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 65% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 67% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 27% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 72% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 69% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 78% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 67% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.006%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.28205

0.00051

0.00097

0

0.24266

0.22886

0.20917

0.60041

0.15627

0.15129

0.19568

0.11969

0

0.22389

0.23715

0.18554

0.66505

0.16867

0.18317

0.16722

0.10473

0

0.61464

0.42066

0.35212

0.56393

0.66702

0.67201

0.87437

0.85714

0.64263

0.79847

0.63343

0.56671

0.34792

0.77431

0.77737

0.93904

0.87051

0.77826

0.77578

0.65277

0.66747

0.26549

0.7192

0.69028

0.78072

0.66915

0

Powiązania

S TOMASZ - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

16.09.2019

S Tomasz

Luty 1987

Osoba

reprezentacja

16.09.2019

S Tomasz

Luty 1987

Osoba

Udziałowcy

Sawicki Tomasz posiada 95 udziałów, które stanowią 95.0% firmy.

Podobne organizacje do WARMIA BIZNES

	Organizacja	Numer KRS
1	PROPLUS SP. Z O.O.	0000591136
2	MG UBEZPIECZENIA DLA MIESZKALNICTWA SP. Z O.O.	0000939472
3	KONIŃSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000647544
4	FORUM FINANCE SP. Z O.O.	0000881182
5	USŁUGI FINANSOWO-UBEZPIECZENIOWE FROŃ SP. Z O.O.	0000903527
6	GIK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000731018
7	UBEZPIECZENIA-FINANSE SP. Z O.O.	0000590952
8	MEGA INWEST SP. Z O.O.	0000936851
9	DUO BROKER SP. Z O.O.	0000699047
10	PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWE BIUROKOMPLET	0000110840
11	GWARANCJE24 SP. Z O.O.	0000765563
12	BG UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000736045
13	OSSOWSCY INWESTYCJE SP. Z O.O.	0000853143
14	HETMAN UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000336820
15	PROMYS SP. Z O.O.	0000542635
16	AKCES BROKER SP. Z O.O.	0000558968
17	TWÓJ PARTNER SP. Z O.O.	0000715868
18	UBEZPIECZENIA W.WENCKA SP. K.	0000772428
19	SGC BROKER SP. Z O.O.	0000455963
20	HOLISA SP. Z O.O. SP. K.	0000700271
21	KP CONSULTING SP. Z O.O.	0000826260
22	SEGURO SP. Z O.O.	0000748643
23	AUTO-BOSS SP. Z O.O.	0000291648
24	TNA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000556788
25	POLISHUT SP. Z O.O.	0000325421
26	MAXIMA HEAD SP. Z O.O.	0000681280
27	UFC GROUP SP. Z O.O. SP. K.	0000752843
28	MAXIMUS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000289933
29	FREE WAY SP. Z O.O.	0000827159
30	MAKONLINE SP. Z O.O.	0000319413

WARMIA BIZNES SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000804141 NIP 7393931873 REGON 384375840

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do WARMIA BIZNES

WARMIA BIZNES SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000804141 NIP
7393931873 REGON
384375840