AGENCJA UBEZPIECZEŃ ROLNYCH SP. Z O.O. | KRS: 0000391693

Podsumowanie

aktywa

590 tys.

przychód

1,3 mln

zysk

232 tys.

wartość firmy

2,2 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

TORUŃ

Adres

UL. GEN. JANA HENRYKA DĄBROWSKIEGO, 2

Kod pocztowy

87-100

Rejestracja

2011-07-18

Rozpoczęcie działalności

2011-07-18

Kapitał zakładowy

20000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.aurol.pl

Email

biuro@aurol.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

1. W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH SPÓŁKI W IMIENIU SPÓŁKI SĄ UPOWAŻNIENI: 1) DO KWOTY 5.000 ZŁOTYCH KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO, 2) POWYŻEJ KWOTY 5.000 ZŁOTYCH DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE LUB JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM. 2. W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ NIEMAJĄTKOWYCH, WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU LUB CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM. 3. W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI, UPOWAŻNIONY JEST CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE ALBO DWÓCH PROKURENTÓW DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność wspomagająca edukację Pozostała działalność usługowa w zakresie informacji, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat

Opis

Oferowanie ubezpieczeń dla producentów rolnych i branży agrarnej.
Współpraca z TUZ w zakresie risk assessment i tworzenia produktów ubezpieczeniowych.
Szybka likwidacja szkód w rolnictwie z pełnym wsparciem ekspertów.
Dostosowane pakiety ubezpieczeniowe obejmujące różnorodne ryzyka związane z rolnictwem.
Inwestowanie w rozwój nowych rozwiązań ubezpieczeniowych.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Agencja ubezpieczeń rolnych osiągnęła 1 292 805 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 292 805 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 060 820 zł.

Zysk netto wyniósł 231 984 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 214 295 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 292 805 zł w 2023 roku.
• 1 825 982 zł w 2022 roku.
• 2 228 348 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 39 549 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 231 984 zł w 2023 roku.
• -10 980 zł w 2022 roku.
• -166 059 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

7031.63

-5307.87

0.25

-4879.77

1.45

-6978.7

1270912.78

721473.48

2228347.77

-166058.69

1825982.1

-10980.4

1292804.56

231984.13

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Agencja ubezpieczeń rolnych wynosi 232 tys. zł.

EBITDA Agencja ubezpieczeń rolnych wynosi 232 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 39 577 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 232 154 zł w 2023 roku.
• -10 219 zł w 2022 roku.
• -296 777 zł w 2021 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 39 577 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 232 154 zł w 2023 roku.
• -10 219 zł w 2022 roku.
• -296 777 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Agencja ubezpieczeń rolnych wynosi 2 213 630 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 423 824 zł a 3 247 778 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 368 090 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 213 630 zł w 2023 roku.
• 1 467 157 zł w 2022 roku.
• 1 743 636 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

5091.46

17579.08

0

0.17

0.63

0

0.97

3.63

532614.96

4265784.07

10100628.72

0

1743636.12

5570869.42

0

1467157.04

4564955.25

423823.74

2213629.97

3247777.82

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Agencja ubezpieczeń rolnych wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,005% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,08% w 2022 roku.
• 0,25% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 331 373 zł.

Koszty operacyjne Agencja ubezpieczeń rolnych wyniosły 1 060 651 zł.

Wynagrodzenia stanowią 31% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 55 229 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 331 373 zł w 2023 roku
• 593 931 zł w 2022 roku
• 1 288 989 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 5.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 31% w 2023 roku
• 32% w 2022 roku
• 54% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Agencja ubezpieczeń rolnych wyniosła 589 855 zł.

a

ktywa trwałe to 187 094 zł.

a

ktywa obrotowe to 402 761 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 589 855 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 565 098 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 24 757 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 98 158 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 589 855 zł w 2023 roku.
• 551 448 zł w 2022 roku.
• 695 361 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

907.27

2827.5

62562.07

788325.68

695361.18

551448.45

589855.28

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 39%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 41%.

Marża operacyjna wyniosła 18%.

Marża netto wyniosła 18%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 104 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 171.2 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 15.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 15.5 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-5.85

-9.86

-0.76

-0.75

-1.73

1.12

-19519.08

-0.11

0.62

-4812.9

0.92

1.02

0.6

0.57

-0.24

-0.48

-0.14

-0.07

-0.02

-0.03

-0.01

0.39

0.41

0.18

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Agencja ubezpieczeń rolnych wyniosły 24 757 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 589 855 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 4%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4065 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 24 757 zł w 2023 roku
• 218 334 zł w 2022 roku
• 351 267 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 6.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 4% w 2023 roku
• 40% w 2022 roku
• 51% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

907.27

369

0.41

2827.5

7169

2.54

62562.07

73882.27

1.18

788325.68

78172.4

0.1

695361.18

351266.59

0.51

551448.45

218334.26

0.4

589855.28

24756.96

0.04

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Agencja ubezpieczeń rolnych wykazała przychody na poziomie 1 292 805 zł.

Organizacja zarobiła 231 984 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 231 984 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Wartość

0

62817

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Agencja ubezpieczeń rolnych wykazała zysk netto większy niż 82% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 77% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 75% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 19% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 65% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 63% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 75% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 63% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 82% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 77% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 75% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 19% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 65% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 63% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 75% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 63% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.01%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.15749

0.26533

0.13889

0.54902

0.07873

0.07204

0.02124

0.00824

0

0.17231

0.17941

0.12682

0.92374

0.00372

0.04447

0.91447

0

0.15717

0.16918

0.46507

0.86738

0.00233

0.19117

0.75102

0

0.93377

0.81696

0.83267

0.28918

0.91616

0.92039

0.9604

0.91353

0.92322

0.02153

0.86806

0.81342

0.6543

0.15158

0.12417

0.13943

0.08193

0

0.11504

0.83518

0.77358

0.61373

0.21007

0.21072

0.22609

0.17283

0

0.82355

0.76742

0.7488

0.19305

0.65329

0.62973

0.75124

0.62802

0

Powiązania

GET WELL INSURANCE - powiązanie zwrotne

GRAFITH - VENTURES - wspólnik

MAK INVESTMENTS - wspólnik

AUK - powiązanie zwrotne

L ANETA - reprezentacja

L MARCIN - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

18.07.2011

17.03.2015

D Andrzej

Czerwiec 1966

Osoba

wspólnik

18.07.2011

17.03.2015

P Piotr

Kwiecień 1962

Osoba

wspólnik

18.07.2011

17.03.2015

S Jacek

Maj 1959

Osoba

wspólnik

15.07.2015

20.04.2017

Fst-Management

Organizacja

wspólnik

17.03.2015

15.07.2015

Fst-Management

Organizacja

wspólnik

17.03.2015

15.07.2015

Cargo Master

Organizacja

wspólnik

15.07.2015

20.04.2017

Cargo Master

Organizacja

wspólnik

10.04.2019

Grafith - Ventures

Organizacja

wspólnik

20.04.2017

10.04.2019

Grafith - Ventures

Organizacja

wspólnik

10.04.2019

Mak Investments

Organizacja

reprezentacja

18.07.2011

17.03.2015

P Piotr

Kwiecień 1962

Osoba

reprezentacja

17.03.2015

12.09.2017

B Bartosz

Sierpień 1975

Osoba

reprezentacja

17.03.2015

20.04.2017

D Andrzej

Czerwiec 1966

Osoba

reprezentacja

12.09.2017

21.10.2019

L Marcin

Sierpień 1981

Osoba

reprezentacja

21.10.2019

L Marcin

Sierpień 1981

Osoba

reprezentacja

21.10.2019

L Aneta

Wrzesień 1976

Osoba

powiązanie zwrotne

24.07.2023

Auk

Organizacja

powiązanie zwrotne

23.06.2023

Get Well Insurance

Organizacja

powiązanie zwrotne

18.12.2018

24.07.2023

Auk

Organizacja

Udziałowcy

Grafith Ventures posiada 240 udziałów, które stanowią 60% firmy.

Mak Investments posiada 160 udziałów, które stanowią 40% firmy.

Największym udziałowcem od 10.04.2019 jest Grafith Ventures kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 20.04.2017 do 10.04.2019 był Grafith Ventures kontrolując 100% udziałów.

W okresie od 15.07.2015 do 20.04.2017 najwięcej udziałów posiadał Fst Management . Jego udziały w tym czasie wynosiły 70%.

Podobne organizacje do AGENCJA UBEZPIECZEŃ ROLNYCH

	Organizacja	Numer KRS
1	RESIDENT BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000000505
2	UPLUS.PL SP. Z O.O.	0000923792
3	FINANSE BPC S.A. W LIKWIDACJI	0000737920
4	ABRA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O. SP. K.	0000755374
5	GLOBAL INSURANCE SP. Z O.O.	0000394074
6	SALUS FINANCE SP. Z O.O.	0000382993
7	CENTRUM POLIS SP. Z O.O.	0000410134
8	POLSKI PARTNER FINANSOWY SP. Z O.O.	0000170614
9	ORLIS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000465108
10	KANCELARIA BROKERSKA ASEKO SP. Z O.O.	0000576586
11	ALLBROKER SP. Z O.O.	0000223218
12	DOM BROKERSKI BANKOWOŚCI SPÓŁDZIELCZEJ SP. Z O.O.	0000677802
13	CBS GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000136467
14	TAMAL SP. Z O.O.	0000213041
15	SUPERPOLISA STBU SP. Z O.O.	0000104671
16	MY BROKER SP. Z O.O.	0000923656
17	MEDRISK SP. Z O.O.	0000591507
18	NF UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000531940
19	BFBROKER SP. Z O.O.	0000672291
20	CERTUM SP. Z O.O.	0000529770
21	BENEFIT BROKER SP. Z O.O.	0000181052
22	OGÓLNOPOLSKIE KONSORCJUM UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000767307
23	UNITY TRADE CREDIT BROKER WSCHÓD SP. Z O.O.	0000583735
24	GESTUM BROKER SP. Z O.O.	0000406167
25	KODAR POLSKA SP. Z O.O.	0000288354
26	MULTIFORMUŁA SP. Z O.O.	0000593966
27	TSL HELPER SP. Z O.O.	0000679767
28	KANCELARIA BROKERSKA GRUPA PAŁASZ SP. Z O.O.	0000510980
29	BUSINESS INSURANCE BROKERS SP. Z O.O.	0000669072
30	SUNRATE SP. Z O.O.	0000891895

AGENCJA UBEZPIECZEŃ ROLNYCH SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000391693 NIP 8792657316 REGON 341029933

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do AGENCJA UBEZPIECZEŃ ROLNYCH

AGENCJA UBEZPIECZEŃ ROLNYCH SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000391693 NIP
8792657316 REGON
341029933