TWOJDORADCA.EU SP. Z O.O. | KRS: 0000870722

Podsumowanie

aktywa

258 tys.

przychód

597 tys.

zysk

-2 tys.

wartość firmy

464 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

ZĄBKI

Adres

UL. POWSTAŃCÓW, 2A

Kod pocztowy

05-091

Rejestracja

2020-11-24

Rozpoczęcie działalności

2020-11-24

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Wynajem i dzierżawa pozostałych pojazdów samochodowych, z wyłączeniem motocykli Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona w niewyspecjalizowanych sklepach Sprzedaż detaliczna prowadzona przez domy sprzedaży wysyłkowej lub Internet Sprzedaż hurtowa i detaliczna samochodów osobowych i furgonetek

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja twojdoradca.eu osiągnęła 597 275 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 585 398 zł. Pozostałe przychody to 11 878 zł.

Całkowite koszty wyniosły 587 152 zł.

Strata netto wyniosła 1754 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 149 319 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 597 275 zł w 2024 roku.
• 430 642 zł w 2023 roku.
• 309 486 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -439 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -1754 zł w 2024 roku.
• 32 679 zł w 2023 roku.
• 3048 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

223004.61

49372.76

309486.27

3047.96

430641.81

32678.77

597275.14

-1754.47

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji twojdoradca.eu wynosi 464 442 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 1 493 188 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 116 111 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 464 442 zł w 2024 roku.
• 485 384 zł w 2023 roku.
• 261 582 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

40779.57

386940.35

691218.64

30479.6

261581.56

773715.68

67574.62

485384.24

1076604.52

0

464442.19

1493187.85

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji twojdoradca.eu wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,008% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

twojdoradca.eu charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 130 000 zł.

Koszty operacyjne twojdoradca.eu wyniosły 594 897 zł.

Wynagrodzenia stanowią 22% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 32 500 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 130 000 zł w 2024 roku
• 86 500 zł w 2023 roku
• 91 000 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 5.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 22% w 2024 roku
• 22% w 2023 roku
• 30% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów twojdoradca.eu wyniosła 257 802 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 36 393 zł.

a

ktywa obrotowe to 221 410 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 257 802 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 88 345 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 169 457 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 64 451 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 257 802 zł w 2024 roku.
• 171 881 zł w 2023 roku.
• 96 560 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

0

97294.59

96559.9

171880.59

257802.16

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -1%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -2%.

Marża operacyjna wyniosła -2%.

Marża netto wyniosła -0%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.2 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.5 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.5 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji nie zmienia się w czasie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.51

0.91

0.25

0.22

0.03

0.05

0.01

0.19

0.36

0.09

0.08

-0.01

-0.02

0

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania twojdoradca.eu wyniosły 169 457 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 257 802 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 66%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 42 364 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 169 457 zł w 2024 roku
• 81 781 zł w 2023 roku
• 39 139 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 66% w 2024 roku
• 48% w 2023 roku
• 41% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

97294.59

42921.83

0.44

96559.9

39139.18

0.41

171880.59

81781.1

0.48

257802.16

169457.14

0.66

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja twojdoradca.eu wykazała przychody na poziomie 597 275 zł.

Organizacja zarobiła -1447 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 307 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -1754 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -21% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 77 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 307 zł w 2024 roku
• 4212 zł w 2023 roku
• 405 zł w 2022 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja twojdoradca.eu wykazała zysk netto większy niż 19% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 59% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 57% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 80% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 19% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 15% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 20% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 15% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 34% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.007%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 19% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 59% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 57% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 80% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 19% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 15% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 20% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 15% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 34% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.007%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.263

0.00046

0.00088

0

0.71874

0.51242

0.51874

0.6165

0.75681

0.76327

0.85813

0.87523

0.73242

0.45473

0.55272

0.48141

0.62175

0.28396

0.27013

0.39033

0.34133

0.461

0.60211

0.58242

0.54984

0.68491

0.48564

0.48747

0.57495

0.59973

0.61452

0.18539

0.58758

0.56895

0.79842

0.19267

0.15426

0.20395

0.15494

0.34438

Powiązania

R ANDRZEJ - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

08.05.2025

R Andrzej

Listopad 1981

Osoba

wspólnik

24.11.2020

08.05.2025

R Andrzej

Listopad 1981

Osoba

wspólnik

24.11.2020

08.05.2025

W Beata

Grudzień 1981

Osoba

reprezentacja

24.11.2020

R Andrzej

Listopad 1981

Osoba

Udziałowcy

Ryszka Andrzej posiada 95 udziałów, które stanowią 95.0% firmy.

Największym udziałowcem od 08.05.2025 jest Ryszka Andrzej kontrolujący 95% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 24.11.2020 do 08.05.2025 był Ryszka Andrzej kontrolując 70% udziałów.

Podobne organizacje do TWOJDORADCA.EU

	Organizacja	Numer KRS
1	LIDER KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000523473
2	PROGRESS SP. Z O.O.	0000269741
3	VG PROMOTOR PLUS SP. Z O.O.	0000781357
4	MONEY BOX SP. Z O.O.	0000586073
5	INTERGO SP. Z O.O.	0000579928
6	TRANS INSURANCE SP. Z O.O.	0000948157
7	POLSKIE DORADZTWO MAJĄTKOWE SP. Z O.O.	0000225813
8	CHYŁKA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000596402
9	PRESTATIO OPERATOR SP. Z O.O.	0000353857
10	INSURIO POLSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000743102
11	BROKKER SP. Z O.O.	0000424911
12	WROCŁAWSKIE BIURO BROKERSKIE SP. Z O.O.	0000516442
13	NAVO SP. Z O.O.	0000769149
14	MAKLER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000221142
15	TWOI DORADCY FINANSOWI POLSKA SP. Z O.O.	0000504934
16	ZSBROKER SP. Z O.O.	0000814363
17	BYDGOSKI DOM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000267971
18	GÓRNICZA SPÓŁKA UBEZPIECZENIOWA - POŚREDNICTWO I DORADZTWO	0000171423
19	KLX BROKER SP. Z O.O.	0000638373
20	BORSCY I HOFFMANN UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000709045
21	INTER VEGA SP. Z O.O.	0000344460
22	SILBROK SP. Z O.O.	0000420376
23	KMC UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000909555
24	PROFIT CAPITAL SP. Z O.O.	0000338448
25	MAJOR UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000488243
26	UBEZPIECZ.AM SP. Z O.O.	0000710046
27	MKF UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000425027
28	UBEZPIECZENIA I FINANSE SP. Z O.O.	0000416187
29	KP CONSULTING SP. Z O.O.	0000826260
30	KANCELARIA BROKERSKA "SPEKTRUM" SP. Z O.O.	0000222799

TWOJDORADCA.EU SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000870722 NIP 1251712187 REGON 387612111

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do TWOJDORADCA.EU

TWOJDORADCA.EU SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000870722 NIP
1251712187 REGON
387612111