SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI, UPOWAŻNIONY JEST PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, ZAŚ WICEPREZES ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM. W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI, UPOWAŻNIONY JEST CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
Specjalizacja w ubezpieczeniach flot dla branży TSL.
Oferowanie kompleksowych rozwiązań dostosowanych do potrzeb klientów.
Nowatorskie ubezpieczenie utraty wartości pojazdów ciężarowych.
Wieluletnie doświadczenie w wycenie ryzyka i jakości serwisu.
Agencja Ubezpieczeń Komunikacyjnych Sp. z o.o. to pionierska instytucja na polskim rynku, która działa w modelu MGA (Managing General Agent). Dzięki tej unikalnej formule, uzyskuje najwyższy poziom zaufania i kompetencji, co pozwala jej reprezentować Sopockie Towarzystwo Ubezpieczeniowe ERGO Hestia. Agencja specjalizuje się w dostosowywaniu ofert ubezpieczeniowych do specyficznych potrzeb sektora TSL (Transport-Spedycja-Leasing), oferując kompleksowe rozwiązania dla przedsiębiorstw zarządzających flotami pojazdów. Głównym produktem są ubezpieczenia flotowe, które skierowane są zarówno do firm posiadających własne tabory, jak i do tych, które zarządzają innymi flotami. Agencja rozwija również innowacyjne produkty, takie jak ubezpieczenie utraty wartości pojazdu ciężarowego, co stanowi znaczną pomoc dla klientów po wystąpieniu szkody całkowitej. Dzięki doświadczeniu zespołu, firma potrafi tworzyć unikatowe rozwiązania zapewniające skuteczną ochronę, czerpiąc z doświadczeń najlepszych zagranicznych rynków. Oferowane przez agencję programy są dostosowywane do indywidualnych potrzeb klientów, co przyczynia się do minimalizacji kosztów ubezpieczeń.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja AUK osiągnęła 812 103 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 812 103 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 888 857 zł.
Strata netto wyniosła 76 754 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 135 350 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 812 103 zł w 2024 roku.
• 2 090 334 zł w 2023 roku.
• 2 902 096 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -12 792 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -76 754 zł w 2024 roku.
• 107 245 zł w 2023 roku.
• -175 943 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT AUK wynosi -77 tys. zł.
EBITDA AUK wynosi -77 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji AUK wynosi 578 766 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 2 030 257 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 96 461 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 578 766 zł w 2024 roku.
• 1 917 465 zł w 2023 roku.
• 1 949 227 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji AUK wynosi 3,09%. To oznacza, że firma ma szansę 3,09% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,315% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,09% w 2024 roku.
• 3,08% w 2023 roku.
• 3,08% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji AUK wynosi 0,08%. To oznacza, że firma ma szansę 0,08% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,004% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,08% w 2024 roku.
• 0,13% w 2023 roku.
• 0,17% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
AUK charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla AUK wynosi 9 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 32 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 32 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
1 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 9 tys. zł w 2024 roku.
• 41 tys. zł w 2023 roku.
• 24 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 16 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 32 tys. zł w 2024 roku.
• 84 tys. zł w 2023 roku.
• 116 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 137 821
zł.
Koszty operacyjne AUK wyniosły 888 857
zł.
Wynagrodzenia stanowią 16%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
22 970 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 137 821 zł w 2024 roku
• 217 513 zł w 2023 roku
• 511 360 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
2.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
16% w 2024 roku
•
11% w 2023 roku
•
17% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów AUK wyniosła 56 111 zł.
a
ktywa trwałe to 15 000 zł.
a
ktywa obrotowe to 41 111 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 56 111 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 49 819 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 6292 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 9352 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 56 111 zł w 2024 roku.
• 651 480 zł w 2023 roku.
• 172 658 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -137%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -154%.
Marża operacyjna wyniosła -9%.
Marża netto wyniosła -9%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -22.8 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -25.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania AUK wyniosły 6292 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 56 111 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 11%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1049 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 6292 zł w 2024 roku
• 524 907 zł w 2023 roku
• 153 330 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 11% w 2024 roku
• 81% w 2023 roku
• 89% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja AUK wykazała przychody na poziomie 812 103 zł.
Organizacja zarobiła -76 754 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -76 754 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku