OPTIMA BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O. | KRS: 0000655148

Podsumowanie

aktywa

822 tys.

przychód

560 tys.

zysk

109 tys.

wartość firmy

1,4 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WARMIŃSKO-MAZURSKIE

Miejscowość

OLSZTYN

Adres

ALEJA MARSZAŁKA JÓZEFA PIŁSUDSKIEGO, 77A

Kod pocztowy

10-449

Rejestracja

2016-12-27

Rozpoczęcie działalności

2016-12-27

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W OLSZTYNIE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Pozostała działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe pośrednictwo pieniężne Działalność wspomagająca edukację

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Optima Broker Ubezpieczeniowy osiągnęła 559 599 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 559 599 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 450 760 zł.

Zysk netto wyniósł 108 839 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 559 599 zł w 2024 roku.
• 565 296 zł w 2023 roku.
• 546 799 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 15 548 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 108 839 zł w 2024 roku.
• 188 154 zł w 2023 roku.
• 201 311 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

34910.34

14981.61

253778.03

78656.27

498478.16

206617.86

546799.14

201311.35

565296.14

188153.59

559598.87

108838.51

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Optima Broker Ubezpieczeniowy wynosi 119 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Optima Broker Ubezpieczeniowy wynosi 1 410 078 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 601 658 zł a 3 208 845 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 201 440 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 410 078 zł w 2024 roku.
• 1 649 508 zł w 2023 roku.
• 1 548 692 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

14986.21

98186.21

209742.54

73978.41

557788.84

1101187.78

227930.8

1386721.02

2892650.04

378914.32

1548692.48

2818358.9

520029.51

1649507.96

2773490.72

601658.39

1410078.35

3208844.76

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Optima Broker Ubezpieczeniowy wynosi 1,89%. To oznacza, że firma ma szansę 1,89% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,078% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,89% w 2024 roku.
• 1,89% w 2023 roku.
• 1,89% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Optima Broker Ubezpieczeniowy wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,006% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Optima Broker Ubezpieczeniowy charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Optima Broker Ubezpieczeniowy wynosi 86 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 17 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 279 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 17 tys. zł a 279 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 12 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 86 tys. zł w 2024 roku.
• 81 tys. zł w 2023 roku.
• 65 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 17 tys. zł w 2024 roku.
• 17 tys. zł w 2023 roku.
• 16 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 279 tys. zł w 2024 roku.
• 241 tys. zł w 2023 roku.
• 175 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 272 572 zł.

Koszty operacyjne Optima Broker Ubezpieczeniowy wyniosły 440 522 zł.

Wynagrodzenia stanowią 62% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 38 939 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 272 572 zł w 2024 roku
• 217 939 zł w 2023 roku
• 173 035 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 8.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 62% w 2024 roku
• 58% w 2023 roku
• 53% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Optima Broker Ubezpieczeniowy wyniosła 822 027 zł.

a

ktywa trwałe to 5000 zł.

a

ktywa obrotowe to 817 027 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 822 027 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 802 211 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 19 816 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 116 718 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 822 027 zł w 2024 roku.
• 727 331 zł w 2023 roku.
• 534 132 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

5000

23170.34

114132.31

344855.46

534132.47

727331.03

822027.43

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 13%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 14%.

Marża operacyjna wyniosła 21%.

Marża netto wyniosła 19%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0

0.65

0.75

0.43

0.69

0.8

0.34

0.31

0.6

0.68

0.45

0.41

0.38

0.4

0.37

0.26

0.27

0.33

0.13

0.14

0.21

0.19

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Optima Broker Ubezpieczeniowy wyniosły 19 816 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 822 027 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 2%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 19 816 zł w 2024 roku
• 33 958 zł w 2023 roku
• 28 913 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 2% w 2024 roku
• 5% w 2023 roku
• 5% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

5000

23170.34

3188.73

0.14

114132.31

15494.43

0.14

344855.46

40947.72

0.12

534132.47

28913.38

0.05

727331.03

33958.35

0.05

822027.43

19816.24

0.02

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Optima Broker Ubezpieczeniowy wykazała przychody na poziomie 559 599 zł.

Organizacja zarobiła 119 071 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 10 232 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 108 839 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 10 232 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 18 373 zł w 2022 roku

Wartość

7144

19596

18373

10232

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Optima Broker Ubezpieczeniowy wykazała zysk netto większy niż 71% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 57% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 78% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 13% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 67% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 67% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 48% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 39% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 67% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.006%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 71% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 57% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 78% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 13% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 67% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 67% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 48% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 39% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 67% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.006%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.2594

0.1988

0.28063

0.28205

0.1611

0.29608

0.62202

0.30481

0.32798

0.33555

0.89148

0.87692

0.89714

0.79642

0.77699

0.55514

0.55399

0.34464

0.8011

0.80699

0.89948

0.81757

0.78012

0.85648

0.67051

0.72811

0.33505

0.88182

0.88268

0.89365

0.79916

0.85023

0.83837

0.66893

0.76945

0.20054

0.84229

0.84339

0.75921

0.63858

0.8147

0.81135

0.6397

0.78937

0.22286

0.80539

0.78634

0.65306

0.53181

0.70991

0.57406

0.77501

0.13307

0.66959

0.66553

0.47809

0.39302

0.67313

Powiązania

W ILONA - reprezentacja

F ILONA - wspólnik, reprezentacja

W MICHAŁ - reprezentacja

W JADWIGA - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

27.12.2016

06.02.2020

W Michał

Listopad 1970

Osoba

wspólnik

27.12.2016

06.02.2020

W Ilona

Marzec 1974

Osoba

wspólnik

06.02.2020

F Ilona

Marzec 1979

Osoba

wspólnik

06.02.2020

W Jadwiga

Luty 1948

Osoba

reprezentacja

21.12.2018

06.02.2020

W Michał

Listopad 1970

Osoba

reprezentacja

27.12.2016

21.12.2018

W Michał

Listopad 1970

Osoba

reprezentacja

06.02.2020

W Michał

Listopad 1970

Osoba

reprezentacja

27.12.2016

21.12.2018

W Ilona

Marzec 1974

Osoba

reprezentacja

06.02.2020

W Ilona

Marzec 1974

Osoba

reprezentacja

21.12.2018

06.02.2020

W Ilona

Marzec 1974

Osoba

reprezentacja

06.02.2020

F Ilona

Marzec 1979

Osoba

Udziałowcy

Wrońska Jadwiga posiada 90 udziałów, które stanowią 90.0% firmy.

Fabiszewska Ilona posiada 10 udziałów, które stanowią 10.0% firmy.

Największym udziałowcem od 06.02.2020 jest Wrońska Jadwiga kontrolujący 90% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 27.12.2016 do 06.02.2020:
• Wrońska Ilona (50% udziałów)
• Wroński Michał (50% udziałów)

Podobne organizacje do OPTIMA BROKER UBEZPIECZENIOWY

	Organizacja	Numer KRS
1	BIURO UBEZPIECZEŃ PLUS SP. Z O.O. SP. K.	0000743596
2	GKE KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000399612
3	TAX UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. SP. K.	0000670074
4	GT UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000879249
5	TSL HELPER SP. Z O.O.	0000679767
6	SUNRATE SP. Z O.O.	0000891895
7	A-Z UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000584763
8	PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWE BIUROKOMPLET	0000110840
9	PIETRUSZKA ZBIGNIEW POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000862502
10	WAYNE BUSINESS GROUP SP. Z O.O.	0000879068
11	MAŁOPOLSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000426665
12	KRAJOWA GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000346197
13	E&M INVEST SP. Z O.O.	0000569342
14	PHU ANGEL SP. Z O.O.	0000468653
15	GALICYJSKIE BIURO BROKERSKIE SP. Z O.O.	0000462495
16	UNIAGENT SP. Z O.O.	0000458269
17	GLOBAL INSURANCE SP. Z O.O.	0000394074
18	MULTIPOLIS SP. Z O.O.	0000761760
19	NOVUM REASEKURACJA SP. Z O.O.	0000482740
20	CENTRUM SZKOLENIOWO-DORADCZE QUEST SP. Z O.O.	0000445812
21	OGÓLNOPOLSKIE KONSORCJUM UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000767307
22	NEOPOLIS SP. Z O.O.	0000840143
23	BROKER-I.B.L. SP. Z O.O.	0000156882
24	IZMA SP. Z O.O.	0000916538
25	ONTIMA SP. Z O.O.	0000476528
26	TL UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000827114
27	AUTO-BOSS SP. Z O.O.	0000291648
28	GRUPA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH GBU "GLOBAL" SP. Z O.O.	0000114536
29	MULTIBEZPIECZNIE BIS SP. Z O.O.	0000696065
30	UNIŻYCIE SP. Z O.O.	0000099285

OPTIMA BROKER UBEZPIECZENIOWY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000655148 NIP 7571483745 REGON 366159040

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do OPTIMA BROKER UBEZPIECZENIOWY

OPTIMA BROKER UBEZPIECZENIOWY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000655148 NIP
7571483745 REGON
366159040