Kompleksowa obsługa posprzedażowa i wsparcie w likwidacji szkód
Współpraca z czołowymi towarzystwami ubezpieczeniowymi
RMR Ubezpieczenia Sp. z o.o. to firma działająca na rynku od 2001 roku, specjalizująca się w doradztwie oraz pośrednictwie ubezpieczeniowym. Przedsiębiorstwo, kierowane od 2018 roku przez Roberta Filipiaka, koncentruje się na dostarczaniu kompleksowych rozwiązań ubezpieczeniowych zarówno dla klientów indywidualnych, jak i przedsiębiorstw. RMR Ubezpieczenia posiada bogate doświadczenie oraz zespół wykwalifikowanych specjalistów, co pozwala na świadczenie usług na wysokim poziomie, dostosowanych do indywidualnych potrzeb klientów.
Oferta firmy obejmuje szeroki wachlarz produktów ubezpieczeniowych. Dla klientów indywidualnych dostępne są ubezpieczenia majątkowe (np. mieszkania, domy, samochody), OC w życiu prywatnym, ubezpieczenia podróżne (krajowe i zagraniczne), na życie, zdrowotne, następstw nieszczęśliwych wypadków oraz kosztów leczenia. Klienci biznesowi mogą skorzystać z ubezpieczeń majątku przedsiębiorstwa, sprzętu elektronicznego, utraty zysku, maszyn od awarii, maszyn i urządzeń budowlanych, ryzyk budowy-montażu, ryzyk cybernetycznych, mienia w transporcie, OC przewoźnika i spedytora, OC działalności, OC zawodowego (dobrowolnego i obowiązkowego), OC odpowiedzialności karno-skarbowej, OC władz spółki (D&O), ochrony prawnej, a także ubezpieczeń na życie, zdrowotnych, NNW oraz kosztów leczenia.
RMR Ubezpieczenia kładzie nacisk na innowacyjność i profesjonalizm, oferując nowoczesne rozwiązania, które odpowiadają na potrzeby nawet najbardziej wymagających klientów. Firma współpracuje z czołowymi towarzystwami ubezpieczeniowymi, co pozwala na przygotowanie ofert dopasowanych do specyfiki działalności klienta oraz zapewnienie szerokiego wyboru produktów.
W ramach obsługi posprzedażowej RMR Ubezpieczenia zapewnia wsparcie w administrowaniu umowami ubezpieczeniowymi i gwarancyjnymi, pomaga w zgłaszaniu szkód oraz prowadzi sprawy o odszkodowanie lub świadczenie. Firma obsługuje także programy flot pojazdów, programy dealerskie i gwarancyjne, monitoruje zmiany na rynku ubezpieczeń oraz zarządza ryzykiem ubezpieczeniowym w trakcie całej współpracy z klientem.
Dzięki wieloletniemu doświadczeniu, profesjonalnemu zespołowi oraz szerokiej ofercie, RMR Ubezpieczenia Sp. z o.o. jest uznawana za jednego z wiodących pośredników ubezpieczeniowych na rynku, zapewniając klientom indywidualnym i biznesowym kompleksową oraz fachową obsługę.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja RMR Ubezpieczenia osiągnęła 892 043 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 892 043 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 948 722 zł.
Strata netto wyniosła 56 679 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -36 993 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 892 043 zł w 2024 roku.
• 1 811 435 zł w 2023 roku.
• 1 602 410 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -8909 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -56 679 zł w 2024 roku.
• 250 188 zł w 2023 roku.
• 475 217 zł w 2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji RMR Ubezpieczenia wynosi 594 696 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 2 230 108 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 78 428 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 594 696 zł w 2024 roku.
• 2 433 516 zł w 2023 roku.
• 3 362 641 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT RMR Ubezpieczenia wynosi -57 tys. zł.
EBITDA RMR Ubezpieczenia wynosi -57 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
8844 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -56 617 zł w
2024 roku.
• 276 743 zł w
2023 roku.
• 520 771 zł w
2021 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
8844 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -56 617 zł w
2024 roku.
• 276 743 zł w
2023 roku.
• 520 771 zł w
2021 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji RMR Ubezpieczenia wynosi 3,26%. To oznacza, że firma ma szansę 3,26% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,26% w 2024 roku.
• 3,25% w 2023 roku.
• 3,25% w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji RMR Ubezpieczenia wynosi 0,06%. To oznacza, że firma ma szansę 0,06% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,004% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,06% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,02% w 2021 roku.
Wiarygodność firmy
RMR Ubezpieczenia charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla RMR Ubezpieczenia wynosi 6 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 36 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 36 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
7 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 6 tys. zł w 2024 roku.
• 64 tys. zł w 2023 roku.
• 96 tys. zł w 2021 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 42 tys. zł w 2023 roku.
• 48 tys. zł w 2021 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 36 tys. zł w 2024 roku.
• 105 tys. zł w 2023 roku.
• 184 tys. zł w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 471 664
zł.
Koszty operacyjne RMR Ubezpieczenia wyniosły 948 660
zł.
Wynagrodzenia stanowią 50%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
2185 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 471 664 zł w 2024 roku
• 728 333 zł w 2023 roku
• 547 554 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
50% w 2024 roku
•
47% w 2023 roku
•
51% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów RMR Ubezpieczenia wyniosła 13 199 zł.
a
ktywa trwałe to 4734 zł.
a
ktywa obrotowe to 8465 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 13 199 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -6679 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 19 878 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -88 520 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 13 199 zł w 2024 roku.
• 606 619 zł w 2023 roku.
• 610 614 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -429%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 849%.
Marża operacyjna wyniosła -6%.
Marża netto wyniosła -6%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -61.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 121.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania RMR Ubezpieczenia wyniosły 19 878 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 13 199 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 151%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -20 211 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 19 878 zł w 2024 roku
• 306 432 zł w 2023 roku
• 85 948 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 17.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 151% w 2024 roku
• 51% w 2023 roku
• 14% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja RMR Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 892 043 zł.
Organizacja zarobiła -56 679 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -56 679 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -143 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 26 030 zł w 2023 roku
• 45 554 zł w 2021 roku