RISK SOLUTIONS SP. Z O.O. | KRS: 0000539894

Podsumowanie

aktywa

156 tys.

przychód

661 tys.

zysk

-11 tys.

wartość firmy

545 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

LUBELSKIE

Miejscowość

LUBLIN

Adres

UL. KRYSZTAŁOWA, 26

Kod pocztowy

20-582

Rejestracja

2015-01-22

Rozpoczęcie działalności

2014-11-01

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W LUBLIN-WSCHÓD W LUBLINIE Z SIEDZIBĄ W ŚWIDNIKU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe badania i analizy techniczne Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Risk Solutions osiągnęła 661 126 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 661 126 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 672 434 zł.

Strata netto wyniosła 11 308 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 73 476 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 661 126 zł w 2024 roku.
• 689 368 zł w 2023 roku.
• 582 127 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -958 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -11 308 zł w 2024 roku.
• -76 871 zł w 2023 roku.
• 126 412 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

146795.64

-4602.47

171113.28

-2338.04

290372.79

11840.21

342282.35

51786.26

304059.98

41869.65

582127.4

126411.57

689367.88

-76871.22

661125.77

-11308.18

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Risk Solutions wynosi -11 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 960 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -11 285 zł w 2024 roku.
• -76 871 zł w 2023 roku.
• 138 914 zł w 2022 roku.

EBIT

EBITDA

-4565.65

-2325.44

13074.81

56559.98

45120.65

138913.57

-76871.22

-11285.18

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Risk Solutions wynosi 545 228 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 1 652 814 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 63 909 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 545 228 zł w 2024 roku.
• 572 537 zł w 2023 roku.
• 1 064 343 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

97863.76

366989.1

0

114075.52

427783.2

5560.93

246503.64

725931.97

44400.63

479733.9

855705.88

75802.87

445988.12

760149.95

170611.55

1064342.76

1769761.98

0

572536.72

1723419.7

0

545227.51

1652814.43

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Risk Solutions wynosi 3,10%. To oznacza, że firma ma szansę 3,10% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,10% w 2024 roku.
• 3,10% w 2023 roku.
• 3,10% w 2022 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.031001

0.030998

0.0309889

0.0309835

0.030987

0.0309606

0.0309543

0.0309569

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Risk Solutions wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,10% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.000321

0.0003545

0.0001318

0.0001493

0.0001481

0.0002398

0.0010184

0.0003968

Wiarygodność firmy

dane za rok

Risk Solutions charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Risk Solutions wynosi 20 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 49 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 49 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 3 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 20 tys. zł w 2024 roku.
• 17 tys. zł w 2023 roku.
• 35 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 17 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 49 tys. zł w 2024 roku.
• 53 tys. zł w 2023 roku.
• 80 tys. zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

1253.7

5871.83

0

1454.57

6844.53

1482.92

4788.9

11614.91

8484

12560.25

20720.29

6768.1

15335.83

35374.67

17463.82

35330.57

79618.72

0

17364.46

52713.79

0

19823.48

48755.93

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 176 042 zł.

Koszty operacyjne Risk Solutions wyniosły 672 411 zł.

Wynagrodzenia stanowią 26% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 9147 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 176 042 zł w 2024 roku
• 146 040 zł w 2023 roku
• 158 332 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 6.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 26% w 2024 roku
• 19% w 2023 roku
• 36% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

112014.06

93847.97

152881.92

43198.01

45740.34

158332.06

146039.7

176042.32

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Risk Solutions wyniosła 155 579 zł.

a

ktywa obrotowe to 155 579 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 155 579 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 139 303 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 16 276 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 20 217 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 155 579 zł w 2024 roku.
• 172 127 zł w 2023 roku.
• 340 139 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

14056.57

42128.46

18141.26

99120.64

132945.04

340139.15

172126.73

155578.67

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -7%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -8%.

Marża operacyjna wyniosła -2%.

Marża netto wyniosła -2%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -32.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.33

2.2

-0.03

-0.06

0.53

-0.01

0.65

1.6

0.04

0.52

0.87

0.17

0.15

0.31

0.41

0.15

0.14

0.37

0.56

0.24

0.22

-0.45

-0.51

-0.11

-0.07

-0.08

-0.02

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Risk Solutions wyniosły 16 276 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 155 579 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 10%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 19 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 16 276 zł w 2024 roku
• 21 516 zł w 2023 roku
• 112 657 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 15 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 10% w 2024 roku
• 13% w 2023 roku
• 33% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

14056.57

16144.16

1.15

42128.46

46554.09

1.11

18141.26

10726.68

0.59

99120.64

39919.8

0.4

132945.04

31874.55

0.24

340139.15

112657.09

0.33

172126.73

21515.89

0.13

155578.67

16276.01

0.1

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Risk Solutions wykazała przychody na poziomie 661 126 zł.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 12 502 zł w 2022 roku

Wartość

1213

4687

3251

12502

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Risk Solutions wykazała zysk netto większy niż 12% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 61% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 48% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 34% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 16% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 16% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 17% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 13% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.006%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 12% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 61% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 48% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 34% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 16% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 16% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 17% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 13% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż NaN% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.006%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.16204

0.49971

0.32174

0.85145

0.22386

0.22188

0.136

0.9658

0.20521

0.5135

0.41767

0.85416

0.24457

0.24151

0.2356

0.72488

0.5957

0.59728

0.3022

0.68063

0.45634

0.43769

0.8964

0.93517

0.5999

0.72735

0.61535

0.52639

0.58704

0.63239

0.64551

0.84316

0.84545

0.73023

0.70164

0.57674

0.5791

0.47617

0.64602

0.63923

0.74288

0.65906

0.67259

0.79462

0.67765

0.70638

0.56356

0.71545

0.71692

0.7512

0.71889

0.77403

0.03874

0.68755

0.55415

0.38421

0.11508

0.11008

0.081

0.06266

0

0.12009

0.60847

0.48268

0.3392

0.16129

0.16044

0.1687

0.13343

Powiązania

Z GRZEGORZ - wspólnik, reprezentacja

Z SZYMON - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

22.01.2015

24.12.2019

S Wojciech

Wrzesień 1980

Osoba

wspólnik

22.01.2015

24.12.2019

S Aneta

Kwiecień 1978

Osoba

wspólnik

24.12.2019

19.01.2022

Netplan Polska -

Organizacja

wspólnik

19.01.2022

Z Szymon

Luty 1982

Osoba

wspólnik

19.01.2022

Z Grzegorz

Marzec 1979

Osoba

reprezentacja

22.01.2015

24.05.2021

S Aneta

Kwiecień 1978

Osoba

reprezentacja

24.05.2021

Z Grzegorz

Marzec 1979

Osoba

Udziałowcy

Zmorzyński Szymon posiada 90 udziałów, które stanowią 90.0% firmy.

Zawiślak Grzegorz posiada 10 udziałów, które stanowią 10.0% firmy.

Największym udziałowcem od 19.01.2022 jest Zmorzyński Szymon kontrolujący 90% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 24.12.2019 do 19.01.2022 był Netplan Polska kontrolując 100% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 22.01.2015 do 24.12.2019:
• Stola Aneta (50% udziałów)
• Styk Wojciech (50% udziałów)

Podobne organizacje do RISK SOLUTIONS

	Organizacja	Numer KRS
1	BALTICUM SP. Z O.O.	0000394132
2	INTERGO SP. Z O.O.	0000579928
3	UNITY SERVICES SP. Z O.O.	0000499103
4	GRUPA NDU SP. Z O.O.	0000696325
5	UNITY TRADE CREDIT BROKER PÓŁNOC SP. Z O.O.	0000623789
6	PODKARPACKI DOM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000614253
7	BIURO UBEZPIECZEŃ "POMORZE" SP. Z O.O.	0000194588
8	KORPORACJA BROKERSKA TRIADA SP. Z O.O.	0000190115
9	BIURO BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH GF BROKER SP. Z O.O.	0000068709
10	UNI PLUS SP. Z O.O.	0000432360
11	INSURIO POLSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000743102
12	ACTIVE PROSPERIA DORADZTWO FINANSOWE I UBEZPIECZENIA	0000225960
13	BYDGOSKI DOM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000267971
14	KANCELARIA BROKERSKA KUBIK & WSPÓLNICY SP. Z O.O.	0000421104
15	WESTA SP. Z O.O.	0000907887
16	SALMARE SP. Z O.O.	0000701951
17	CRB CENTRUM SP. Z O.O.	0000784464
18	CENTRUM FINANSOWE "OPAL" SP. Z O.O.	0000357854
19	PRAWO & UBEZPIECZENIA PIOTR PALACZ SP. Z O.O.	0000792055
20	PRO BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWEDZIALNOŚCIĄ	0000105588
21	VIABROKERS SP. Z O.O.	0000831009
22	TWÓJ PARTNER SP. Z O.O.	0000715868
23	ALENDRA SP. Z O.O.	0000942031
24	FINANSE I UBEZPIECZENIA SKRZESZOWSCY SP. Z O.O.	0000962146
25	SERWIS UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000216629
26	AGENCJA POŚREDNICTWA UBEZPIECZENIOWEGO MAREK KWAŚNIAK	0000528767
27	AUTO-BEDNARCZYK SP. J.	0000255866
28	EKSPERT NIEZALEŻNI DORADCY FINANSOWI SP. Z O.O.	0000455436
29	EXPECTUM BROKER SP. Z O.O.	0000602377
30	KRYSBIT SP. Z O.O.	0000915189

RISK SOLUTIONS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000539894 NIP 7123290482 REGON 061739545

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do RISK SOLUTIONS

RISK SOLUTIONS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000539894 NIP
7123290482 REGON
061739545