AGRO - LAND UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. | KRS: 0000602834

Podsumowanie

aktywa

278 tys.

przychód

786 tys.

zysk

436 tys.

wartość firmy

2,4 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

ŚMIELIN

Adres

UL. STAWOWA, 1

Kod pocztowy

89-110

Rejestracja

2016-02-17

Rozpoczęcie działalności

2016-02-17

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BYDGOSZCZY, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE BEZ WZGLĘDU CZY ZARZĄD JEST JEDNOSOBOWY CZY TEZ WIELOOSOBOWY. W WYPADKU GDY ZARZĄD SPÓŁKI JEST WIELOOSOBOWY DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA UMÓW UPRAWNIONYCH JEST TAKŻE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE, Z TYM ŻE W KAŻDYM WYPADKU JEDNYM Z TYCH CZŁONKÓW ZARZĄDU MUSI BYĆ PREZES ZARZĄDU.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność usługowa wspomagająca produkcję roślinną Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Leasing finansowy Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Agro - land ubezpieczenia osiągnęła 785 720 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 785 459 zł. Pozostałe przychody to 261 zł.

Całkowite koszty wyniosły 349 176 zł.

Zysk netto wyniósł 436 283 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 65 920 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 785 720 zł w 2024 roku.
• 698 874 zł w 2023 roku.
• 708 280 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 38 913 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 436 283 zł w 2024 roku.
• 382 218 zł w 2023 roku.
• 438 365 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

324280.1

163893.97

358842.02

152147.45

423247.29

181716.55

440539.34

233600.58

610945.61

223655.18

708279.8

438364.75

698873.87

382218.46

785720.34

436283.12

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Agro - land ubezpieczenia wynosi 2 438 261 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 169 315 zł a 6 107 964 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 206 251 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 438 261 zł w 2024 roku.
• 2 174 936 zł w 2023 roku.
• 2 326 513 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

122738.94

994501.55

2294515.58

117860.59

965678.4

2130064.3

140037.41

1149068.47

2544031.7

178950.43

1407045.65

3270408.12

171491.39

1473409.18

3131172.52

100867.78

2326513.31

6137106.5

180146.21

2174935.97

5351058.44

169314.99

2438261.03

6107963.68

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Agro - land ubezpieczenia wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 250 473 zł.

Koszty operacyjne Agro - land ubezpieczenia wyniosły 305 831 zł.

Wynagrodzenia stanowią 82% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 24 504 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 250 473 zł w 2024 roku
• 219 143 zł w 2023 roku
• 163 413 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 82% w 2024 roku
• 79% w 2023 roku
• 72% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Agro - land ubezpieczenia wyniosła 277 611 zł.

a

ktywa obrotowe to 277 611 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 277 611 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 225 753 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 51 857 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 12 826 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 277 611 zł w 2024 roku.
• 267 774 zł w 2023 roku.
• 191 351 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

187831.58

208083.69

210567.39

309040.13

313799.62

191350.79

267774.1

277610.64

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 157%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 193%.

Marża operacyjna wyniosła 61%.

Marża netto wyniosła 56%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 13.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.87

1

0.6

0.51

0.73

0.97

0.5

0.42

0.86

0.97

0.47

0.43

0.76

0.98

0.57

0.53

0.71

0.98

0.41

0.37

2.29

3.26

0.68

0.62

1.43

1.59

0.6

0.55

1.57

1.93

0.61

0.56

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Agro - land ubezpieczenia wyniosły 51 857 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 277 611 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 19%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3954 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 51 857 zł w 2024 roku
• 27 579 zł w 2023 roku
• 56 860 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 19% w 2024 roku
• 10% w 2023 roku
• 30% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

187831.58

24179.66

0.13

208083.69

50936.24

0.24

210567.39

23850.84

0.11

309040.13

70439.55

0.23

313799.62

85144.44

0.27

191350.79

56860.42

0.3

267774.1

27579.15

0.1

277610.64

51857.32

0.19

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Agro - land ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 785 720 zł.

Organizacja zarobiła 479 677 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 43 394 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 436 283 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 2031 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 43 394 zł w 2024 roku
• 37 535 zł w 2023 roku
• 39 880 zł w 2022 roku

Wartość

29175

27791

17851

23001

26307

39880

37535

43394

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Agro - land ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 83% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 63% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 58% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 52% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 92% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 92% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 99% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 96% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 83% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 83% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 63% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 58% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 52% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 92% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 92% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 99% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 96% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 83% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.03%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.8752

0.62923

0.68355

0.29475

0.93598

0.93803

0.9569

0.89227

0.87019

0.86834

0.6422

0.69071

0.41031

0.91129

0.91389

0.93489

0.88112

0.87594

0.875

0.66213

0.68382

0.29186

0.89167

0.89558

0.94882

0.87372

0.86797

0.86623

0.66497

0.71744

0.44153

0.90575

0.91008

0.92128

0.89275

0.86996

0.8607

0.70991

0.71465

0.50164

0.8602

0.8653

0.9229

0.90356

0.87243

0.89919

0.7152

0.59919

0.53611

0.9435

0.94533

0.98766

0.97906

0.87828

0.86745

0.66833

0.61538

0.32708

0.91975

0.92062

0.98281

0.95299

0.85058

0.8255

0.63384

0.57852

0.52034

0.92296

0.92422

0.98611

0.9567

0.82817

Powiązania

R MAGDALENA - reprezentacja, wspólnik

T HORABIK MAGDALENA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

30.11.2020

R Magdalena

Listopad 1975

Osoba

wspólnik

17.02.2016

30.11.2020

R Magdalena

Listopad 1975

Osoba

wspólnik

17.02.2016

30.11.2020

R Marek

Grudzień 1972

Osoba

wspólnik

17.02.2016

T Horabik Magdalena

Czerwiec 1972

Osoba

reprezentacja

17.02.2016

R Magdalena

Listopad 1975

Osoba

reprezentacja

17.02.2016

T Horabik Magdalena

Czerwiec 1972

Osoba

Udziałowcy

Różniak Magdalena posiada 80 udziałów, które stanowią 80% firmy.

Tauer Horabik Magdalena posiada 20 udziałów, które stanowią 20% firmy.

Największym udziałowcem od 30.11.2020 jest Różniak Magdalena kontrolujący 80% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 17.02.2016 do 30.11.2020:
• Różniak Magdalena (40% udziałów)
• Różniak Marek (40% udziałów)

Podobne organizacje do AGRO - LAND UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	ABRA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O. SP. K.	0000755374
2	BIS BROKER SP. Z O.O.	0000790415
3	ZZ BROKERS SP. Z O.O.	0000549492
4	BUSINESS BROKERS COMPANY SP. Z O.O.	0000220533
5	PCU POLSKIE CENTRA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000522220
6	INS BROKER SP. Z O.O.	0000044743
7	EXPECTUM BROKER SP. Z O.O.	0000602377
8	OGÓLNOPOLSKIE KONSORCJUM UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000767307
9	RESIDENT BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000000505
10	GRAND BROKER SP. Z O.O.	0000188648
11	UBEZPIECZENIA RYDZYŃSKI SP. Z O.O.	0000736016
12	PROMYS SP. Z O.O.	0000542635
13	POLISHUT SP. Z O.O.	0000325421
14	HERNICARE SP. Z O.O.	0000836526
15	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUGOWO-HANDLOWE "DĄB" SP. Z O.O.	0000112896
16	LIDIA PRZYGODA, KLAUDIA KOWALSKA SP. K.	0000671858
17	ARECCO SP. Z O.O.	0000273608
18	WROCŁAWSKIE BIURO UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000515334
19	QUANTUM MATCH SP. Z O.O.	0000597994
20	AB INSURANCE SP. Z O.O.	0000510796
21	ELIPSA SP. Z O.O.	0000497112
22	ROZWAŻNY.PL SP. Z O.O.	0000981166
23	GRACZYK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000809445
24	KORPORACJA BROKERSKA TRIADA SP. Z O.O.	0000190115
25	KANCELARIA BROKERSKA CERES SP. Z O.O.	0000695870
26	NAU DYSTRYBUCJA SP. Z O.O.	0000808865
27	CENTRUM FINANSOWE "OPAL" SP. Z O.O.	0000357854
28	USŁUGI FINANSOWO-UBEZPIECZENIOWE FROŃ SP. Z O.O.	0000903527
29	RGM INSURANCE & TRADE SP. Z O.O.	0000616400
30	POLISAOC SP. Z O.O.	0000786776

AGRO - LAND UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000602834 NIP 5581863856 REGON 363748639

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do AGRO - LAND UBEZPIECZENIA

AGRO - LAND UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000602834 NIP
5581863856 REGON
363748639